Esquemas de compradores de paja – ¿Cuándo se convierte en un delito?

Un comprador de paja es alguien que compra algo en nombre de otra persona. Esta acción se considera una estafa ilegal:

• si el acuerdo se hace para cometer fraude, o
• si una persona compra algo para otra persona que no puede legalmente hacer la compra por sí misma.

Considere, por ejemplo, una persona con buen crédito que obtiene una hipoteca y compra una casa para otra persona con mal crédito. Aquí, el comprador es una “paja” si él/ella no tiene intención de vivir nunca en la casa o hacer los pagos hipotecarios, y la persona con mal crédito no podría legalmente comprar la casa por sí misma (debido al mal crédito). La acción de obtener el préstamo hipotecario constituye un esquema de fraude hipotecario y es un delito penal.

Compradores de paja que compran bienes ilegalmente, o aquellas partes involucradas en una transacción ilegal, pueden enfrentar cargos criminales bajo leyes federales o estatales. Ejemplos de cargos que una persona podría enfrentar incluyen:

• fraude hipotecario,
• fraude por correo,
• fraude por cable, y
• falsificación.

Estos actos pueden conducir a cargos de delito menor o delito grave y las penas por estos delitos pueden incluir:

• multas sustanciales, y/o
• prisión o condena a prisión.

Las personas acusadas de un delito de compra de paja pueden desafiar la acusación con una defensa legal. Tres defensas comunes incluyen que el acusado demuestre que él/ella:

• no tenía la intención de defraudar,
• estuvo sujeto a una búsqueda y detención ilegal, y
• fue tentado.

Nuestros abogados de defensa penal de California abordarán lo siguiente en este artículo:

• 1. ¿Por qué se llaman estos esquemas compra de paja?
• 2. ¿Qué es una hipoteca de paja?
• 3. ¿Es comprar un auto para tu hijo una compra de paja?
• 4. ¿Cuáles son las posibles consecuencias?
• 5. ¿Cómo puedo defenderme si soy acusado?
  • 5.1 Sin intención de defraudar
  • 5.2 Búsqueda y detención ilegal
  • 5.3 Tentación

1. ¿Por qué se llaman estos esquemas compra de paja?

La palabra “paja” se usa cuando se describe estas compras porque se refiere a un espantapájaros, que está hecho de paja.

Un espantapájaros se considera un hombre falso. De manera similar, un comprador de “paja” se considera una persona falsa porque él/ella está fingiendo ser la persona real que usará un bien o servicio que se está comprando.

Los compradores de paja también se conocen como “compradores de títeres“, en referencia a un ventrílocuo y su títere. Al igual que un títere, un comprador de paja parece a simple vista ser el verdadero que habla y toma decisiones. Sin embargo, en realidad, es el ventrílocuo, o la persona para la que el comprador de paja realiza una compra, el que realmente está al mando.

Ejemplos de delitos que una persona podría enfrentar por entrar en estos anillos de fraude incluyen:

• fraude por correo,
• fraude por cable,
• fraude de ejecución hipotecaria,
• esquilmar alquileres,
• falsificación, y
• gran robo.

Las condenas bajo estas leyes podrían llevar a cargos de delito menor o delito grave.

Más adelante, los cargos culpables podrían conducir a:

• multas sustanciales, y/o
• prisión o tiempo en la cárcel.

Por ejemplo, una persona culpable de fraude por cable bajo la ley federal enfrentará:

• una multa, y/o
• prisión por hasta 20 años.¹

Una persona condenada por fraude por correo bajo la ley federal enfrentará:

• una multa de hasta $250,000,
• prisión por hasta 20 años,
• restitución, y/o
• probación.²

5. ¿Cómo puedo defenderme si soy acusado?

Los abogados de defensa penal recurren a varias estrategias legales para ayudar a los clientes a defenderse de los cargos criminales relacionados con compras ilegales de pajitas. Algunos incluyen demostrar que:

1. el acusado no tenía la intención de defraudar,
2. la policía realizó una búsqueda y detención ilegales, y
3. el acusado fue objeto de una provocación.

5.1 Sin intención de defraudar

Una persona suele ser culpable de un esquema de compra ilegal de pajitas solo si actúa con una intención de defraudar. Esto significa una intención de engañar o engañar a una persona. Una defensa, entonces, es que el acusado demuestre que no actuó con este objetivo.

5.2 Búsqueda y detención ilegales

La policía no puede realizar una búsqueda legal ni legalmente incautar un artículo a menos que tengan una orden de búsqueda válida. Si no hay una orden, entonces tienen que tener una excusa legal para no tener una. Por lo tanto, un acusado siempre puede plantear la defensa de que las autoridades:

• realizaron una búsqueda o detención sin una orden, y
• no tenían una excusa válida para no tener una.

5.3 Provocación

La provocación es una defensa fuerte cuando las autoridades arrestan a una persona después de una operación encubierta. La defensa afirma que la policía atrajo o incitó al acusado a cometer un delito. Tenga en cuenta, sin embargo, que la defensa solo funciona si el acusado puede demostrar que solo cometió un delito debido a la atracción o la provocación.

Para obtener ayuda adicional…

Para obtener orientación adicional o para discutir su caso con un abogado de defensa penal, le invitamos a contactar nuestro bufete de abogados en el Grupo de Ley Shouse.

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Referencias legales:

1. 18 USC 1341.
2. 18 USC 1343.