Fraude con tarjetas de crédito y débito en California – Leyes y castigos

1. ¿Existen defensas legales para el fraude con tarjetas de crédito?

Existen defensas legales disponibles para los cargos de fraude con tarjetas de crédito en California.

Tres defensas comunes son:

1. no hay intención de cometer fraude,
2. no hay causa probable, y/o
3. búsqueda y detención ilegales.

1.1. No hay intención de cometer fraude

Una persona solo es culpable de fraude con tarjetas de crédito si actuó con la intención específica de cometer fraude.

Una persona intenta cometer fraude cuando trata de engañar o engañar a otra persona. ¹ Por lo tanto, una defensa es que el acusado demuestre que no actuó con esta intención requerida.

Ejemplo: Mark no es culpable de fraude si realizó algún acto (por ejemplo, usó la tarjeta de otra persona) sobre la base de un error honesto.

1.2. No hay causa probable

La Cuarta Enmienda de la Constitución de los Estados Unidos dice que la policía debe tener causa probable antes de detener o arrestar a un sospechoso de un delito.

Si a una persona se le detuvo o arrestó por violar una de estas leyes, y no había causa probable, entonces cualquier evidencia obtenida después de la detención/arresto indebido podría excluirse del caso. Esta exclusión podría resultar en la cancelación o reducción de los cargos.

1.3. Búsqueda y detención ilegales

La Cuarta Enmienda también declara que tenemos el derecho a estar libres de búsquedas y detenciones “injustas” por parte de las autoridades.

Si las autoridades obtienen evidencia de una búsqueda y detención injustas o ilegales, entonces esa evidencia puede excluirse de un caso penal. Esto significa que cualquier cargo en el caso podría reducirse o incluso desestimarse.

Recuerde que, dependiendo de los hechos específicos de un caso, el fraude puede ser acusado como un delito grave. Si esto sucede y hay una condena, la condena podría tener efectos negativos en la inmigración.

4. ¿Puede una persona obtener una condena desestimada?

Una persona condenada por este delito tiene derecho a una desestimación siempre que él:

1. complete con éxito la libertad condicional, o
2. complete una pena de prisión (lo que sea relevante).

Si una parte viola un término de libertad condicional, aún puede obtener un delito desestimado. Esto, sin embargo, está a discreción del juez.

De acuerdo con el Código Penal 1203.4, una desestimación libera a un individuo de prácticamente “todas las penas y discapacidades” derivadas de la condena.

5. ¿Afecta una condena los derechos de una persona a tener un arma?

Una condena puede afectar los derechos de armas del condenado.

De acuerdo con la ley de California, los delincuentes convictos están prohibidos de adquirir o poseer un arma en California.

Recuerde nuevamente que, dependiendo de los hechos de un caso, una violación de una de estas leyes puede resultar en un cargo de delito grave. Si esto sucede y hay una condena, el acusado perderá sus derechos de armas.

6. ¿Hay delitos relacionados?

Hay tres delitos relacionados con el fraude con tarjeta de crédito. Estos son:

1. robo de identidad – PC 530.5,
2. robo – PC 459, y
3. acceso no autorizado a una computadora – PC 502.

6.1. Robo de identidad – PC 530.5

Código Penal 530.5 PC hace el robo de identidad un delito en California.

Una persona comete este delito al tomar la información de identificación personal de otra persona para usarla de manera ilegal o fraudulenta.

6.2. Robo – PC 459

Código Penal 459 PC dice que el robo es un delito en California.

De acuerdo con esta sección, un robo ocurre cuando una persona entra a cualquier edificio o habitación residencial o comercial con la intención de cometer un delito grave o un robo una vez dentro.

6.3. Acceso no autorizado a una computadora – PC 502

De acuerdo con el Código Penal 502 PC, el acceso no autorizado a una computadora es un delito penal.

Una persona infringe esta ley cuando accede a una computadora, datos de computadora o una red informática sin permiso (y generalmente con un propósito ilegal).

7. ¿Cuál es el recurso para las víctimas de fraude con tarjeta de crédito?

Las personas cuyos datos de tarjeta de crédito han sido robados deben primero informar el fraude y cancelar la tarjeta. Pueden hacer esto a través de la aplicación móvil de su tarjeta de crédito. O llamando al departamento de fraude del banco.

El banco entonces puede iniciar una investigación. Y debería enviar una nueva tarjeta inmediatamente. Mientras tanto, el consumidor puede pedirle al banco un crédito para usar mientras espera la tarjeta.

Las compañías de tarjetas de crédito no deben responsabilizar a los consumidores por cargos fraudulentos si tienen protección contra el fraude. Por lo tanto, muchos consumidores eligen no tomar otra acción una vez que se les ha reemitido una nueva tarjeta. Pero las víctimas de fraude también pueden considerar:

1. Presentar un informe policial. La policía puede entonces investigar el asunto y, potencialmente, presentar cargos penales contra el culpable. Si el ladrón es encontrado y condenado, el juez puede ordenar que el ladrón pague restitución a la víctima; o
2. Presentar una demanda civil. La víctima puede demandar al ladrón por robo y fraude. Si la identidad del ladrón no se conoce, es posible presentar una demanda con un John Doe como demandado. Esto puede evitar que expire el plazo de prescripción. Si tiene éxito, la víctima puede recuperar daños compensatorios por pérdidas financieras y dolor y sufrimiento.

Para obtener ayuda adicional…

Para obtener orientación adicional o para discutir su caso con un abogado de defensa penal, lo invitamos a contactarnos en Shouse Law Group.

Para acusaciones similares en Nevada, consulte nuestro artículo sobre “NRS 205.760 – Fraude con tarjetas de crédito y débito – Ley de Nevada.”

Para acusaciones similares en Colorado, consulte nuestro artículo sobre: “Fraude con tarjetas de crédito en Colorado.”

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Referencias legales: