Código Penal 484h PC – Fraude de tarjeta de crédito de minorista en California

Código Penal 484h PC prohíbe la fraude con tarjetas de crédito minorista. Esto es cuando un comerciante realiza transacciones con tarjetas de crédito o débito de una manera que defrauda a los clientes, proveedores, vendedores o bancos emisores. El delito puede ser procesado como una falta o una delito dependiendo de la cantidad de dinero involucrada.

El lenguaje de la estatuta dice lo siguiente:

484h. Toda minorista u otra persona que, con intención de defraudar:

(a) Proporciona dinero, bienes, servicios o cualquier otra cosa de valor al presentar una tarjeta de acceso obtenida o retenida en violación de la Sección 484e o una tarjeta de acceso que él o ella sabe que es una tarjeta de acceso falsificada, vencida o revocada, y que recibe algún pago por ello, es culpable de robo.

(b) Presenta para el pago un comprobante de venta u otra evidencia de una transacción con tarjeta de acceso, y recibe el pago por ello, sin proporcionar en la transacción dinero, bienes, servicios o cualquier otra cosa de valor que sea igual al valor del comprobante de venta u otra evidencia de una transacción con tarjeta de acceso, es culpable de robo.

Esta sección del código es una de las varias leyes de fraude con tarjetas de crédito en California.

Ejemplos

• John posee una tienda de alfombras, altera una tarjeta de crédito y la usa “para comprar” varias alfombras de la tienda.
• Sophia trabaja en una tienda de departamentos y anota varias suéteres para un amigo, a pesar de que sabe que el amigo está pagando con una tarjeta de débito falsificada.
• Xavier dirige una tienda de bicicletas y vende varias bicicletas a su vecino que paga con una tarjeta de crédito vencida.

Defensas

Afortunadamente, hay varias defensas legales que un acusado puede alegar si es acusado bajo el PC 484h. Estas incluyen demostrar que el acusado:

• no era un minorista,
• no actuó con una intención de defraudar, y/o
• fue acusado falsamente.

Penas

Si un minorista comete fraude con tarjetas de crédito, y recibe más de $950 en un período de seis meses consecutivos, entonces el minorista será acusado de robo agravado, según el Código Penal 487. Este delito es un delito de doble cara bajo la ley de California, lo que significa que puede ser acusado como ya sea una falta o un delito. Y, el delito puede llevar a la prisión en el prisión estatal de California por hasta tres años.

Si un minorista viola el Código Penal 484h y recibe menos de $950 en un período de seis meses consecutivos, entonces el minorista será acusado de hurto menor, según el Código Penal 484 y 488. Este delito se considera un delito menor y es castigable con:

• prisión en una cárcel del condado por hasta seis meses, y/o
• una multa máxima de $1,000.

Nuestros abogados de defensa penal de California explicarán lo siguiente en este artículo:

• 1. ¿Cuál es la definición legal de fraude con tarjeta de crédito de minorista?
• 2. ¿Hay defensas para los cargos de Código Penal 484h PC?
  • 2.1. No es un minorista
  • 2.2. Sin intención de defraudar
  • 2.3. Acusado falsamente
• 3. ¿Cuál es la sentencia?
• 4. ¿Hay leyes relacionadas con el fraude con tarjeta de crédito?
  • 4.1. Uso fraudulento de una tarjeta de crédito – PC 484g
  • 4.2. Robar una tarjeta de crédito – PC 484e
  • 4.3. Forjar información de tarjeta de crédito – PC 484f

1. ¿Cuál es la definición legal de fraude con tarjeta de crédito de minorista?

Código Penal 484h PC es la ley de California que hace que sea un delito que un minorista cometa fraude con tarjeta de crédito.

Un minorista viola esta sección del código cuando:

1. suministra dinero, bienes, servicios u otra cosa de valor a alguien que presenta una tarjeta de crédito o débito que el minorista sabe que está robada, falsificada, vencida o revocada, o
2. presenta evidencia de una transacción con tarjeta de crédito o débito para recibir el pago cuando el minorista sabe que no proporciona dinero, bienes, servicios u otra cosa de valor. ¹

Tenga en cuenta que un minorista acusado debe haber actuado con la “intención de defraudar” para ser culpable de este estatuto. ² Para “defraudar” o hacer algo “fraudulentamente” significa tratar de engañar a alguien o persuadirlo por medios deshonestos.

2. ¿Hay defensas para los cargos de Penal Code 484h PC?

Una persona puede intentar desafiar una acusación de 484h PC al plantear una defensa legal. Una buena defensa puede funcionar para reducir o incluso desestimar un cargo.

Tres defensas comunes incluyen:

1. ningún minorista,
2. ninguna intención de defraudar, y/o
3. acusado falsamente.

2.1. No hay minorista

Recuerde que un acusado solo puede ser acusado de un delito bajo este estatuto si es un “minorista“, o una persona o empresa que vende bienes al público. Por lo tanto, siempre es una defensa legal válida para un acusado demostrar que no estaba actuando como un minorista cuando fue acusado de un delito.

2.2. Sin intención de defraudar

También recuerde que un minorista solo puede ser culpable de fraude con tarjeta de crédito si actúa con una “intención de defraudar“. Esto significa que es una defensa para un acusado demostrar que no tenía esta intención requerida.

2.3. Acusado falsamente

Desafortunadamente, no es nada común que las personas o empresas sean procesadas en base a acusaciones falsas. La gente se acusa falsamente por

• celos,
• venganza, y
• ira.

Por lo tanto, es una defensa válida para un minorista decir que una parte lo acusó falsamente de violar el Código Penal 484h.

3. ¿Cuál es la sentencia?

La forma en que se acusan las violaciones de PC 484h depende del valor de la propiedad que recibe un minorista.

Si un minorista comete fraude con tarjeta de crédito, y recibe más de $950 en un período de seis meses consecutivos, entonces el minorista será acusado de robo calificado, según el Código Penal 487.³ Este delito es un delito oscilante bajo la ley de California, lo que significa que se puede acusar como ya sea un delito menor o un delito grave.⁴

Si el acusado es culpable de robo calificado menor, entonces puede enfrentar hasta un año en la cárcel del condado.⁵ Si es culpable de robo calificado grave, el acusado puede enfrentar la prisión estatal por:

• 16 meses,
• dos años, o
• tres años.⁶

Si un minorista viola el PC 484h, y recibe menos de $950 en un período de seis meses consecutivos, entonces el minorista será acusado de robo menor, según el Código Penal 484 y 488. Este delito se acusa como un delito menor y es castigable con:

• prisión en una cárcel del condado de hasta seis meses, y/o
• una multa máxima de $1,000.⁷

4. ¿Hay leyes relacionadas con el fraude con tarjeta de crédito?

Hay tres leyes relacionadas con el fraude con tarjeta de crédito de los minoristas. Estas son:

1. uso fraudulento de una tarjeta de crédito – PC 484g,
2. robo de una tarjeta de crédito – PC 484e, y
3. forjar información de tarjeta de crédito – PC 484f.

4.1. Uso fraudulento de una tarjeta de crédito – PC 484g

Código Penal 484g PC es la estatuta de California que hace que sea un delito para una persona usar fraudulentamente la tarjeta de crédito o débito de otra persona.

Cómo PC 484g se castiga depende del valor de los artículos que recibe un acusado. Si la cantidad de dinero, bienes, servicios, etc. excede $950 en cualquier período de seis meses consecutivos, el delito será castigado como robo calificado, según el Código Penal 487. Si el valor es de $950 o menos, el delito será castigado como robo menor, según el Código Penal 484a y 488.⁸

4.2. Robo de una tarjeta de crédito – PC 484e

Código Penal 484e PC es la estatuta de California que hace que sea un delito para una persona robar una tarjeta de crédito o débito, o la información de la tarjeta de crédito o débito de una parte.⁹

Una persona que viola PC 484e es culpable de robo a gran escala, según el Código Penal 487. La pena máxima por una violación de esta ley es la prisión en la cárcel del condado por hasta tres años.¹⁰

4.3. Fabricación de información de tarjeta de crédito – PC 484f

Código Penal 484f PC es la ley de California que hace que sea un delito para una persona falsificar información de tarjeta de crédito.

Las violaciones de Código Penal 484f se castigan bajo Código Penal 470 PC, o la ley de falsificación de California.¹¹ Esta ofensa se puede acusar como un delito menor o un delito grave y puede llevar a la prisión por hasta tres años.

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Si usted o alguien que conoce ha sido acusado de un delito, según Código Penal de California 484h, le invitamos a que se comunique con nosotros en Shouse Law Group para obtener ayuda adicional.

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Referencias legales: