Fraude por abuso a personas mayores o fraude a personas mayores en California se define como defraudar injustamente a una persona de 65 años o más de dinero o propiedad. El delito puede presentarse como un delito menor o un delito grave y puede conllevar penas de hasta 4 años en la cárcel o prisión.
Las leyes de abuso a personas mayores de California incluyen
- abuso físico (discutido en detalle en nuestro artículo sobre Código Penal 368 | Abuso físico a personas mayores en California),
- abuso financiero (el tema de este artículo), y
- cualquier otro trato que resulte en dolor o sufrimiento físico y/o mental
cuando se dirige a un “anciano”…definido como una persona que tiene 65 años o más.1
El abuso financiero a personas mayores (también comúnmente referido como “fraude a personas mayores”) está en aumento. Puede ser tan simple como robar algo de dinero de la cartera de una persona mayor o tan sofisticado como tomar fraudulentamente el control del patrimonio de un anciano.
Y… como ocurre con muchos delitos en California… el abuso financiero a personas mayores a menudo se imputa a personas inocentes que han sido acusadas falsamente (y arrestadas injustamente) por este grave delito.
Por lo tanto, es fundamental buscar representación legal de un abogado que tenga experiencia en manejar casos de fraude a personas mayores en California… y que por lo tanto conozca las formas más exitosas de ayudarle a defenderse de los cargos por abuso financiero a personas mayores.
Como ex fiscales y oficiales de policía, tenemos una experiencia interna invaluable que nos da una ventaja para entender… y, más importante, para defender… casos que involucran abuso financiero a personas mayores en California.
Para ayudarle a entender mejor las leyes de “fraude a personas mayores” en California, nuestros abogados de defensa criminal en California2 abordarán lo siguiente:
- 1. ¿Qué es el abuso financiero a personas mayores o fraude a personas mayores en California?
- 2. ¿Cómo prueba el fiscal un caso de fraude a personas mayores?
- 3. ¿Cuáles son algunos ejemplos de abuso financiero a personas mayores?
- 4. ¿Cuáles son las posibles consecuencias?
- 5. ¿Cómo puede un abogado defensor combatir los cargos?
- 6. ¿Qué otros delitos suelen imputarse junto con el fraude a personas mayores?
Si, después de leer este artículo, tiene preguntas adicionales, le invitamos a contactarnos en Shouse Law Group.
El fraude por abuso a personas mayores o fraude a personas mayores se define bajo la ley de California como defraudar injustamente a una persona de 65 años o más de dinero o propiedad.
1. ¿Qué es el abuso financiero a personas mayores o fraude a personas mayores en California?
En pocas palabras, el abuso financiero a personas mayores es el robo o malversación de dinero u otra propiedad de un anciano. Este tipo de fraude a personas mayores está penado en las secciones 368(d) y 368(e) del Código Penal de California.3
Si administra mal el dinero, la propiedad u otros activos que pertenecen a una persona mayor, los fiscales podrían acusarle de este delito. Ejemplos cotidianos de fraude a personas mayores incluyen (pero no se limitan a):
- no pagar las facturas de un anciano que usted es responsable de pagar,
- no comprar los artículos necesarios para el anciano que usted es responsable de adquirir (comida, medicamentos, ropa, etc.),
- hacer retiros o compras no autorizadas (o fraudulentamente obtenidas) usando el cajero automático o tarjeta de crédito del anciano, y
- hacer cambios no autorizados (o fraudulentamente obtenidos) en el testamento o poder notarial de un anciano.
Aunque cualquiera puede cometer fraude a personas mayores y explotación financiera, la sucursal de Los Ángeles de Adult Protective Services informa que alrededor del 90% de sus casos involucran acusaciones de que un familiar ha abusado financieramente de un anciano.
La historia de la ley de fraude a personas mayores en California
A principios de la década de 1980, la Legislatura de California reconoció por primera vez que los ancianos y los “adultos dependientes” merecen protección especial contra conductas abusivas. Los “adultos dependientes” incluyen a aquellos cuyas capacidades físicas y mentales han disminuido debido a la edad.4
En 1983, la Legislatura promulgó el Código Penal 368. Este código fue escrito en respuesta directa a las agencias de aplicación de la ley que querían procesar a quienes abusaban o descuidaban a adultos dependientes.5 Inicialmente, el código estaba restringido a “adultos dependientes”.
Pero luego, en 1986, la Legislatura enmendó el Código Penal 368 de California específicamente para proteger a los “ancianos” además de a los “adultos dependientes”. Esta enmienda, que en gran medida ha permanecido sin cambios, amplió el alcance de la protección para incluir a quienes tienen 65 años o más, independientemente de si pueden cuidarse a sí mismos o no.6
Las secciones (d) y (e) del Código Penal 368 abordan el abuso financiero a personas mayores. Reconociendo que los adultos mayores a menudo no son tan astutos como el consumidor típico… y que a menudo son aprovechados por quienes están en posiciones de confianza… estas secciones protegen a esta clase de individuos vulnerables.7
Como medida adicional de protección, en 2007, la Legislatura exigió que los empleados de bancos y otras instituciones financieras reporten sospechas de abuso financiero a personas mayores.8 Esta ley se basó en el hecho de que las instituciones financieras suelen tener la primera oportunidad de reconocer signos de fraude a personas mayores. La falta de reporte de abuso sospechado somete al infractor a una multa máxima de $5,000.
Y es precisamente este tipo de abuso a personas mayores… es decir, abuso financiero a personas mayores o fraude a personas mayores… el que es más difícil de investigar y procesar. Adult Protective Services típicamente tarda alrededor de 30 días en resolver un caso de abuso a personas mayores. Sin embargo, sus casos de fraude a personas mayores a menudo permanecen abiertos por uno o dos años.
Esto se debe a que muchos casos de abuso financiero a personas mayores involucran a ancianos que
- están demasiado avergonzados para admitir que han sido víctimas de una estafa o de la influencia indebida de alguien,
- quieren proteger a un familiar culpable de repercusiones legales, y/o
- han sufrido un aislamiento extremo en casa o en un centro de cuidado a largo plazo hasta el punto de que no pueden comunicarse con otros o tienen miedo de hablar con otros por temor al abuso físico que podrían sufrir si lo hacen.
Además, muchas veces el abuso financiero a personas mayores involucra reclamos de fraude a Medi-Cal y/o acusaciones de abuso a personas mayores en hogares de ancianos en California. Este tipo de casos inevitablemente conduce a investigaciones más prolongadas.
En un esfuerzo por procesar casos de fraude a personas mayores de manera exitosa y agresiva, muchas organizaciones de California participan en un enfoque multiagencial.
El Fiscal General de California, las agencias locales de aplicación de la ley (incluidas las oficinas de fiscales y departamentos de policía), Adult Protective Services y el Departamento de Asuntos del Consumidor de California trabajan juntos para combatir esta forma de abuso a personas mayores que crece rápidamente.
2. ¿Cómo prueba el fiscal un caso de fraude a personas mayores?
Para condenarle por fraude a personas mayores, el fiscal debe probar los siguientes hechos (también conocidos como “elementos del delito”):
- que usted cometió un delito “financiero” (es decir, uso indebido de dinero o propiedad mediante robo, fraude, falsificación o malversación),
- que la propiedad involucrada en el delito pertenecía a un anciano, y
- que usted era cuidador del anciano, o
- que usted sabía o razonablemente debería haber sabido que la persona era un anciano.
Básicamente, esto significa que el fiscal debe probar los elementos del delito específico de robo o malversación del que se le acusa… con el requisito adicional de que la presunta víctima era un anciano.
Si el fiscal no puede probar cada uno de los elementos de este delito, usted tiene derecho a una absolución de sus cargos por fraude a personas mayores en California.
Es importante entender que el abuso financiero a personas mayores puede resultar en cargos penales y/o alegaciones civiles. Este artículo se enfoca exclusivamente en cargos penales por fraude a personas mayores. Sin embargo, si usted o un ser querido está siendo demandado por abuso financiero a personas mayores, también podemos ayudarle a resolver su caso civil.
El fraude por telemercadeo es uno de los ejemplos más comunes de abuso financiero a personas mayores.
3. ¿Cuáles son algunos ejemplos de abuso financiero a personas mayores?
El abuso financiero a personas mayores en California puede ocurrir en un número infinito de circunstancias. No importa si roba dinero de la cartera de un anciano, toma propiedad del anciano sin permiso, o convence fraudulentamente a un anciano para que le firme todo su patrimonio y derechos de propiedad para evitar la sucesión.
Cualquier uso no autorizado (o fraudulentamente obtenido) del dinero o propiedad de un anciano se considera una violación de la ley de abuso financiero a personas mayores de California.
Dicho esto, algunos tipos de fraude a personas mayores no son tan obvios o fáciles de detectar. De hecho, muchos ejemplos de fraude a personas mayores involucran estafas… estafas que apuntan a ancianos vulnerables. A pesar de que no son evidentes para el anciano desprevenido, muchas de estas estafas son bastante comunes.
A continuación, una breve descripción de algunas de las formas más frecuentemente procesadas de este tipo de abuso a personas mayores.
Fraude a personas mayores por telemercadeo / correo / internet
Esta es una de las formas más fáciles de cometer fraude a personas mayores… lo que quizás explica por qué es tan común. Solicitar a un anciano que:
- done a una organización benéfica fraudulenta,
- pague dinero para reclamar un premio de sorteo ilegítimo, o
- proporcione su información personal con el fin de usar esa información para fines ilícitos,
es una violación de las leyes de fraude a personas mayores de California.
Como nota al margen, es importante saber que cualquiera puede llamar al registro nacional “No llamar” para ser removido de las listas de telemercadeo.
Fraude a personas mayores con seguros de tarjetas de crédito / reparación de crédito
Si contacta a un anciano y 1) hace promesas fraudulentas para reparar su crédito, o 2) ofrece un seguro fraudulento para proteger sus tarjetas de crédito contra cargos no autorizados, los fiscales podrían acusarle de fraude a personas mayores en California.
Fraude a personas mayores con reparaciones en el hogar
Si toca la puerta de un anciano ofreciendo hacer mejoras en el hogar… servicios de poda de árboles, reparación de techos, retoques de pintura, etc… y luego
- toma el dinero sin realizar el trabajo, o
- no realiza el trabajo prometido (o lo hace de manera deficiente),
podría ser culpable de violar las leyes de abuso financiero a personas mayores de California.
Fraude a personas mayores en funerarias y cementerios
Los arreglos funerarios y de cementerios están regulados por la Oficina de Cementerios y Funerarias del Departamento de Asuntos del Consumidor de California.
Si se le acusa de intentar estafar o defraudar a un anciano para que pague costos exorbitantes por estos arreglos… o incluso costos básicos por servicios que no va a proporcionar… es importante buscar representación de un abogado defensor penal en California con experiencia en casos de abuso financiero a personas mayores.
Abuso financiero a personas mayores por préstamos predatorios inmobiliarios
Si, por ejemplo, ofrece a un anciano un préstamo sabiendo que no podrá pagarlo, o lo obliga a un préstamo con un pago global imposible de cubrir… todo con el fin de aumentar su comisión… los fiscales podrían presentar cargos por abuso financiero a personas mayores por prácticas inescrupulosas.
En caso de que esté involucrado en alguna de las actividades anteriores… pero por cualquier motivo no logre apropiarse de la propiedad y/o dinero del anciano… los fiscales aún podrían acusarle de intento de fraude a personas mayores.
El “intento de abuso financiero a personas mayores” le somete a la mitad del tiempo de cárcel o prisión y a la mitad de la multa que enfrentaría si el delito se hubiera consumado.
4. ¿Cuáles son las posibles consecuencias?
El abuso financiero a personas mayores en California se castiga de manera muy similar a los delitos de robo en California. Esto significa que su pena depende en gran medida del valor del dinero, propiedad o servicios que fueron robados.
Si el valor fue de $950 o menos, solo enfrenta un delito menor. Si el valor fue mayor a $950, los fiscales podrían acusarle de un delito menor o un delito grave (esto se conoce como un “delito oscilante”).9
Fraude a personas mayores como delito menor
Si es condenado por abuso financiero a personas mayores como delito menor bajo el Código Penal 368 PC de California, enfrenta las siguientes penas:
- libertad condicional informal (también conocida como libertad condicional “sumaria”),
- una sentencia máxima de un año en la cárcel del condado, y
- una multa máxima de $1,000.
Abuso financiero a personas mayores como delito grave
Si es condenado por fraude a personas mayores como delito grave, enfrenta las siguientes penas:
- libertad condicional formal,
- dos, tres o cuatro años en la Prisión Estatal de California,
- una multa máxima de $10,00010, y
- un “strike” en su historial bajo la Ley de Tres Strikes de California si es condenado por robo bajo el Código Penal 459 PC en relación con sus cargos por abuso a personas mayores11.
5. ¿Cómo puede un abogado defensor combatir los cargos?
Afortunadamente, existen diversas defensas para el fraude a personas mayores que un buen abogado defensor penal en California podría presentar en su nombre. A continuación, algunos ejemplos de las más comunes.
Falta de intención criminal
El elemento más básico de cualquier delito de robo en California es la intención. Si no tiene la intención de privar permanentemente al propietario de su propiedad, no es culpable de robo o malversación.
Esto significa que si no tenía la intención de privar permanentemente a un anciano de su dinero o propiedad, no es culpable de fraude a personas mayores.
Digamos, por ejemplo, que tomó dinero de la cuenta bancaria del anciano con la intención de comprarle ropa nueva. O tal vez tomó alguna propiedad personal de un anciano para repararla.
Quizás reinvirtió algunos de los activos del anciano porque escuchó sobre una gran oportunidad que no resultó. Sus intenciones fueron buenas, aunque la inversión no generó más dinero.
Tal vez participó en una de las actividades descritas arriba que las agencias de aplicación de la ley monitorean por estafas comunes a personas mayores. Pero quizás usted en realidad:
- realizó una reparación honesta en el hogar,
- solicitó una donación a una organización benéfica legítima (pero no tan conocida), o
- pensó que realmente podía ayudar a un anciano con sus inversiones o en reparar su crédito…
si actuó de buena fe, no ha violado las leyes de fraude a personas mayores de California. Esto significa que incluso si todos los indicios apuntan a fraude… si no tuvo la intención de privar permanentemente al anciano de su propiedad, debe ser absuelto del abuso financiero a personas mayores.
Identidad equivocada
El fraude a personas mayores es muy serio. Una persona podría perder fácilmente todos sus ahorros de toda la vida en un abrir y cerrar de ojos a manos de un criminal sofisticado. Pero solo porque un anciano sea aprovechado, no significa que usted sea el culpable.
Si usted es cuidador de un anciano, o un familiar de un anciano, o el asesor financiero de un anciano, incluso personas bien intencionadas que simplemente intentan proteger a la víctima pueden acusarle de fraude a personas mayores.
Pero como explica el abogado defensor penal de Rancho Cucamonga John Murray12, “He visto a cuidadores inocentes acusados de fraude a personas mayores por familiares que solo intentan encubrir su propia conducta criminal”.
Lo que nos lleva a la siguiente defensa…
Acusaciones falsas / arresto injusto
Dependiendo del tipo de robo que ocurra, podría ser muy fácil para alguien acusar falsamente a otra persona de ser un abusador financiero de personas mayores.
Quizás usted es el cuidador del anciano y un familiar celoso le acusa de robar propiedad o dinero porque está enojado de que el anciano le dé regalos o le incluya en un testamento.
Quizás un cuidador enojado siente que un miembro de la familia del anciano es demasiado controlador y busca una manera de alejar a esa persona.
Hay innumerables razones por las que las personas son acusadas falsamente y arrestadas injustamente por fraude a personas mayores… y muchas maneras en que un abogado defensor penal en California que defiende cargos por abuso a personas mayores puede impugnar esas acusaciones.
6. ¿Qué otros delitos suelen imputarse junto con el fraude a personas mayores?
Para condenarle por abuso financiero a personas mayores, el fiscal debe probar que robó o malversó el dinero u otra propiedad del anciano. Por lo tanto, los siguientes delitos de robo en California están estrechamente relacionados con el fraude a personas mayores.
(Los acusados también enfrentan demandas civiles, donde pueden tener que pagar daños compensatorios y punitivos.)
Código Penal 484 PC hurto menor
Un hurto menor según el Código Penal 484 PC de California ocurre cuando roba dinero, propiedad o servicios cuyo valor es de $950 o menos.13 Si se le acusa de abuso financiero a personas mayores… y la cantidad en cuestión es de $950 o menos… podría ser acusado tanto de hurto menor como de abuso a personas mayores.
Código Penal 487 PC gran robo
De manera similar, si se le acusa de fraude a personas mayores y la cantidad en cuestión es mayor a $950, los fiscales podrían acusarle de abuso financiero a personas mayores y gran robo según el Código Penal 487 PC de California14.
Código Penal 602 PC allanamiento
Si, por ejemplo, toma dinero o propiedad de un anciano de su casa sin su permiso, también comete un allanamiento15… incluso si de otro modo tiene permiso para estar en la propiedad. Bajo estas circunstancias, los fiscales podrían acusarle de allanamiento según el Código Penal 602 PC de California y fraude a personas mayores.
Código Penal 503 PC malversación
La malversación según el Código Penal 503 PC de California ocurre cuando toma algo de otra persona que le ha sido confiado.16 Suponga, por ejemplo, que usted es cuidador que vive con su paciente anciano y ella le da $75 para pagar la factura del agua. Si, en lugar de pagar la factura, se queda con el dinero, ha malversado ese dinero.
Código Penal 470 PC falsificación
La falsificación según el Código Penal 470 PC de California ocurre cuando altera, crea o usa un documento escrito con conocimiento e intención de cometer un fraude.17 Ejemplos de situaciones donde el abuso financiero a personas mayores y la falsificación pueden imputarse juntos incluyen (pero no se limitan a) casos donde el acusado:
- firma el nombre del anciano en un cheque sin permiso para hacerlo,
- cobra un cheque para sí mismo cuando estaba destinado a otra persona, o
- firma el nombre del anciano en un testamento u otro documento legal sin autoridad para hacerlo.
Código Penal 459 PC robo con allanamiento
El robo con allanamiento según el Código Penal 459 PC de California es un delito frecuentemente malinterpretado. Muchas personas presumen incorrectamente que un robo con allanamiento ocurre cuando “rompe” una casa, robando dinero o propiedad una vez dentro.
El robo con allanamiento ocurre cuando una persona entra a una casa o tienda con la intención de cometer un delito grave o hurto menor una vez dentro… incluso si el delito grave o hurto planeado no ocurre realmente.18
Esto significa que si, por ejemplo, usted entra a la casa de un anciano con la intención de robar o malversar una vez dentro… y luego realmente roba o malversa… los fiscales podrían acusarle tanto de robo con allanamiento como de abuso financiero a personas mayores.
Código Penal 211 PC robo
El robo según el Código Penal 211 PC de California se define como tomar la propiedad de otra persona de su persona, logrado mediante fuerza o miedo.19 Si “roba” a un anciano en la calle… y sabía o debería haber sabido que la persona era un anciano… los fiscales podrían acusarle de robo y fraude a personas mayores.
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Si usted o un ser querido está acusado de fraude a personas mayores y busca contratar a un abogado para su representación, le invitamos a contactar a nuestros abogados defensores penales especializados en abuso a personas mayores en Shouse Law Group. Podemos ofrecer una consulta gratuita en la oficina o por teléfono. Tenemos oficinas locales en Los Ángeles, el Valle de San Fernando, Pasadena, Long Beach, Condado de Orange, Ventura, San Bernardino, Rancho Cucamonga, Riverside, San Diego, Sacramento, Oakland, San Francisco, San José y en todo California.
Recursos en línea:
Guía ciudadana para prevenir y reportar el abuso a personas mayores –
Escrito por la Oficina del Fiscal General de California, este folleto ofrece definiciones, recursos y consejos de prevención.
¿Qué debo saber sobre el abuso a personas mayores? –
Preguntas frecuentes sobre cada tipo de abuso a personas mayores respondidas por el Colegio de Abogados del Estado de California
Servicios de Protección para Adultos (APS)
Iniciativa de Justicia para Personas Mayores del Departamento de Justicia
Referencias legales:
- Código de Bienestar e Instituciones de California 15610.07 — Abuso a personas mayores. (“Abuso a un anciano o a un adulto dependiente” significa cualquiera de lo siguiente: (a) Abuso físico, negligencia, abuso financiero, abandono, aislamiento, secuestro u otro trato que resulte en daño físico o dolor o sufrimiento mental. (b) La privación por parte de un custodio de bienes o servicios necesarios para evitar daño físico o sufrimiento mental.”) Véase también Código Penal de California 368 — Abuso a personas mayores. (“(g) Según se usa en esta sección, “anciano” significa cualquier persona que tenga 65 años de edad o más.”)
- Nuestros abogados defensores penales en Los Ángeles tienen oficinas locales de derecho penal en Beverly Hills, Burbank, Glendale, Lancaster, Long Beach, Los Ángeles, Pasadena, Pomona, Torrance, Van Nuys, West Covina y Whittier.
- Código Penal de California 368 — Abuso financiero a personas mayores.
- Código de Bienestar e Instituciones de California sección 15600
- People v. Heitzman (1994) 9 Cal.4th 189, 202.
- Código Penal de California 368 — Notas históricas y estatutarias.
- Véase Código Penal de California 368 — abuso financiero a personas mayores, nota al pie 3, arriba.
- Código de Bienestar e Instituciones de California 15630.1
- Véase Código Penal de California 368 — abuso financiero a personas mayores, nota al pie 3, arriba.
- Código Penal 672 PC — Delitos para los cuales no se prescribe multa; multa autorizada además del encarcelamiento.
- Código Penal de California 1192.7(c)
- El abogado defensor penal de Rancho Cucamonga John Murray es un exitoso abogado de juicios penales que defiende a acusados de abuso a personas mayores principalmente en las áreas del Valle de San Gabriel y el Inland Empire.
- Código Penal de California 484 PC — Hurto menor.
- Código Penal de California 487 PC — Gran robo.
- People v. Brock (2006) 143 Cal.App.4th 1266, 1275.
- Código Penal de California 503 PC — Malversación.
- Código Penal de California 470 PC — Falsificación.
- Código Penal de California 459 PC — Robo con allanamiento.
- Código Penal de California 211 PC — Robo.