En California, el fraude de compensación laboral implica proporcionar información falsa o engañosa con el fin de obtener beneficios a los que no tienes derecho legalmente. El crimen puede ser acusado como un delito menor o un delito grave y conlleva penas de hasta 5 años de cárcel o prisión.
“Compensación laboral” es un sistema de seguro que proporciona atención médica y pagos por ingresos perdidos a los trabajadores que resultan heridos en el trabajo.1 El fraude cometido en relación con el seguro de compensación laboral puede llevar a duras sanciones penales.
Los actos que se consideran fraude de compensación laboral en California incluyen:
- Hacer o presentar conscientemente una declaración material falsa o fraudulenta con el fin de obtener o negar beneficios de compensación laboral;
- Hacer una declaración falsa o fraudulenta sobre la elegibilidad para beneficios con el fin de desalentar a un trabajador lesionado de reclamar beneficios;
- Ayudar y alentar conscientemente, o participar en una conspiración para cometer fraude de compensación laboral;2
- Preparar o presentar múltiples reclamos para el pago de un beneficio de atención médica cubierto por el seguro de compensación laboral, todos por la misma lesión;
- Presentar un reclamo por un beneficio de atención médica cubierto por la compensación laboral que en realidad no se utilizó;3 y
- Solicitar, referir o aceptar cualquier negocio de una persona, sabiendo que él/ella tiene la intención de cometer fraude de compensación laboral.4
Ejemplos
Aquí hay algunos ejemplos de personas que podrían ser acusadas de fraude de compensación laboral en California:
- Un hombre afirma tener dolor de espalda debilitante debido a una caída por las escaleras en su oficina y recibe pagos de compensación laboral por ingresos perdidos. En realidad, su dolor de espalda es leve y está trabajando en un nuevo trabajo bajo la mesa mientras también recibe beneficios.
- Un empleador miente sobre las circunstancias del accidente de un empleado en el trabajo para evitar que ese empleado obtenga beneficios de compensación laboral (lo que aumentaría la prima del empleador para el seguro de compensación laboral).
- Un médico se especializa en tratar a pacientes lesionados en el lugar de trabajo y regularmente presenta facturas al seguro de compensación laboral por tratamientos que los pacientes en realidad no necesitaban ni recibieron.
El siguiente gráfico muestra algunos otros ejemplos de fraude de compensación laboral:
Sanciones
La mayoría de las formas de fraude de compensación laboral son delitos mixtos de California. Esto significa que pueden ser acusados como delitos menores o delitos graves en la ley de California.5
La posible sentencia de prisión por delitos graves para la mayoría de las formas de fraude de compensación laboral es de dos (2), tres (3) o cinco (5) años. Las multas por delitos graves pueden llegar a ciento cincuenta mil dólares ($150,000), o el doble de la cantidad del fraude (lo que sea mayor).6
En la mayoría de los casos, el fraude de compensación laboral como delito menor conlleva una posible sentencia de cárcel del condado de hasta un (1) año.7
Defensas legales
Si se le acusa de fraude de seguro de compensación laboral en California, puede lograr que se reduzcan o desestimen los cargos argumentando una de las siguientes defensas legales comunes defensas legales:
- No actuó con conocimiento o intención fraudulenta; y/o
- No hay pruebas suficientes para respaldar los cargos.
En este artículo, nuestros abogados defensores penales de California8 explicarán lo siguiente:
- 1. ¿Cómo define la ley de California el fraude de compensación laboral?
- 2. ¿Cuáles son las posibles consecuencias?
- 3. ¿Cómo puedo defenderme de los cargos en la corte?
- 4. ¿Qué otros delitos podrían acusarme?
Presentar una reclamación falsa es un tipo de fraude de compensación laboral.
1. ¿Cómo define la ley de California el fraude de compensación laboral?
Hay varias leyes de California que abordan el fraude de compensación laboral. Estas son:
1.1. Código de Seguros 1871.4
El Código de Seguros 1871.4 es la principal ley de fraude de compensación laboral de California. La definición legal de fraude de compensación laboral bajo esta ley es hacer cualquiera de las siguientes acciones:
- Hacer, o hacer que se haga, una declaración o representación material falsa o fraudulenta con el propósito de obtener o negar cualquier beneficio de compensación laboral;
- Presentar, o hacer que se presente, una declaración material falsa o fraudulenta por escrito o verbal en apoyo o en oposición a una reclamación de beneficios de compensación laboral;
- Ayudar conscientemente o conspirar con cualquier otra persona para cometer cualquier acto de fraude de compensación laboral; o
- Hacer o hacer que se haga una declaración falsa o fraudulenta con respecto al derecho a los beneficios, con la intención de desanimar a un trabajador lesionado de reclamar beneficios o perseguir una reclamación.9
Veamos más de cerca algunos de los términos de esta definición legal para tener una mejor idea de su significado.
Beneficios de compensación laboral
“Compensación laboral” es una forma de póliza de seguro privado que los empleadores están obligados a pagar en California. Si un trabajador se lesiona en el trabajo, la compañía de seguros le pagará beneficios por:
- Atención médica;
- Incapacidad temporal (es decir, pagos para compensar los salarios perdidos si no puede trabajar mientras se recupera);
- Incapacidad permanente (pagos para compensar los salarios perdidos si no puede volver a trabajar después del accidente); y/o
- Beneficios por muerte (pagos al cónyuge, hijos u otros dependientes del trabajador si muere a causa de una lesión o enfermedad relacionada con el trabajo).10
Los trabajadores lesionados generalmente están limitados a buscar compensación laboral, lo que significa que no pueden demandar a su empleador en un tribunal civil de California por lesiones en el trabajo.
La compensación laboral es lo que se conoce como un sistema “sin culpa”. Esto significa que el empleado lesionado no tiene que demostrar que la lesión fue culpa de otra persona para recibir beneficios.11
Ejemplo: Betty trabaja como procesadora de palabras para un gran bufete de abogados. El bufete proporciona sillas ergonómicas, pero Betty se niega a usar la suya; en su lugar, trae una silla plegable de su casa y se sienta en ella.
Betty finalmente adquiere un síndrome del túnel carpiano grave por todo el tecleo que tiene que hacer en el trabajo. Termina necesitando tomar varios meses de descanso del trabajo y recibir terapia física para recuperarse.
La lesión de Betty fue, en cierto modo, culpa suya, no de su empleador, porque no usaba su silla ergonómica.
Pero su lesión aún está cubierta por la póliza de seguro de compensación laboral del empleador porque es un sistema “sin culpa”. El asegurador le paga beneficios por su terapia y salarios perdidos.
Declaración o representación
Una “declaración o representación” incluye, pero no se limita a, lo siguiente:
- Una declaración o representación oral o escrita por el reclamante;
- Un aviso;
- Una prueba de lesiones;
- Una factura por servicios;
- Pago por servicios;
- Registros de hospital o médicos;
- Resultados de rayos X o pruebas;
- Prueba de gastos médico-legales; o
- Cualquier otra evidencia de pérdida, lesión, gasto o pago.12
Ejemplo: Catherine trabaja como cajera en una licorería. Ella sufre lesiones en su cara y cuello cuando resulta herida en un intento de robo.
Catherine recibe beneficios de compensación laboral para cubrir el tratamiento de Darren, un quiropráctico que es amigo suyo. Ella y Darren se dan cuenta de que pueden obtener un pequeño beneficio al presentar facturas infladas al asegurador de compensación laboral.
Entonces Darren, con el conocimiento de Catherine, presenta facturas por tratamientos más frecuentes de los que ella realmente recibe.
Esas facturas por servicios cuentan como “declaraciones” según el Código de Seguros 1871.4, y tanto Catherine como Darren son culpables de fraude de compensación laboral.
Declaración o representación “material”
Una declaración se considera “material” si transmite información sobre temas que:
- Son pertinentes o razonablemente relevantes para la investigación del asegurador sobre la reclamación; y
- Pueden tener un impacto directo e importante en la investigación y evaluación de la reclamación.13
Ejemplo: Vern se lesiona la rodilla en un accidente automovilístico no relacionado con su trabajo. Luego es golpeado por un carrito eléctrico en su lugar de trabajo, volviendo a lesionar su rodilla.
Vern finalmente solicita y recibe beneficios de compensación laboral por su lesión en el trabajo. No informa a los médicos ni a la compañía de seguros que tuvo una lesión anterior, no relacionada con el trabajo, en su rodilla.
La información sobre la lesión anterior podría haber respaldado una reducción o incluso una denegación de beneficios, si resultaba que era parcialmente responsable de los problemas de rodilla de Vern después de su lesión en el trabajo.
Por lo tanto, fue material para la investigación del asegurador de la reclamación, y Vern es culpable de fraude de compensación laboral por no revelar la lesión anterior.14
Falso o fraudulento
Una declaración falsa o fraudulenta es cualquier declaración que sea falsa, o cualquier declaración o ocultación de un hecho material que tenga la intención de inducir a una persona a actuar en su detrimento.15
Como muestra el ejemplo de Vern anterior, la ocultación consciente de un hecho material se considera una forma de declaración o representación falsa o fraudulenta.16
Existen una variedad de formas en que las declaraciones falsas o fraudulentas pueden presentarse bajo la ley de compensación laboral. Los solicitantes de beneficios (es decir, empleados lesionados) pueden hacer una declaración falsa o fraudulenta al:
- Fingir una lesión;
- Mentir sobre la extensión de una lesión;
- Afirmar que una lesión no relacionada con el trabajo es relacionada con el trabajo;
- No revelar una lesión anterior;
- Negar haber presentado reclamos anteriores;
- Recibir beneficios por la misma lesión de más de un empleador; y
- Trabajar ilegalmente mientras recibe beneficios de compensación laboral (“doble inmersión”).
Ejemplo: Henry trabaja para un departamento de agua de la ciudad. Después del trabajo los viernes, él y sus colegas van a una cancha de baloncesto cercana para jugar.
Un día, Henry se lesiona la rodilla durante el juego de baloncesto. Vuelve al patio del departamento de agua, informa la lesión y afirma que le sucedió mientras trabajaba. Más tarde solicita beneficios de compensación laboral por la lesión.
Henry es culpable de fraude de seguro de compensación laboral por tratar de hacer pasar una lesión no laboral como una lesión laboral.17
Ejemplo : Tom se lesiona gravemente la espalda mientras trabaja como camionero. Afirma que esta lesión requiere que camine con un andador y le impide realizar cuidados básicos de sí mismo.
La póliza de seguro de compensación laboral de su empresa le otorga beneficios médicos de por vida y una suma sustancial para un cuidador en el hogar que lo ayude con las tareas diarias. Su novia actúa como cuidadora.
La compañía de seguros desarrolla sospechas sobre Tom y envía a un investigador para seguirlo. El investigador graba en video a Tom viviendo una vida muy activa como pescador comercial que realiza un trabajo extenuante.
Tom es culpable de fraude de compensación laboral por mentir sobre la extensión de sus lesiones y “doble inmersión” (trabajar mientras recibe beneficios).18
Los empleadores también pueden cometer fraude de compensación laboral según el Código de Seguros 1871.4 al hacer declaraciones o representaciones falsas o fraudulentas. Las formas comunes de fraude de compensación laboral por parte de los empleadores incluyen:
- Mentir a su compañía de seguros sobre el número de empleados;
- Tergiversar las funciones laborales de un empleado; y
- Mentir a un empleado sobre la extensión de los beneficios para desalentarlo de presentar una reclamación.19
Ejemplo: María es la dueña de una tienda de electrodomésticos. George, uno de sus empleados, se lesiona mientras mueve un electrodoméstico pesado.
María le dice a George que no está cubierto por su póliza de compensación laboral porque solo ha estado trabajando para ella durante unos meses. Esto es falso, y María lo sabe, pero no quiere que sus primas aumenten debido a la solicitud de beneficios de George.
Maria es culpable de fraude de compensación laboral bajo el Código de Seguros 1871.4.
1.2. Código Penal 550 PC
El Código Penal 550 PC describe varias formas de fraude de compensación laboral en California que se superponen con el fraude de atención médica en California. Esta ley establece como delito hacer cualquiera de las siguientes acciones:
- Sabermente hacer o causar que se haga cualquier reclamo falso o fraudulento para el pago de un beneficio de atención médica cubierto por el seguro de compensación laboral;
- Someter conscientemente un reclamo para un beneficio de atención médica cubierto por el seguro de compensación laboral que no fue utilizado por el reclamante; o
- Presentar conscientemente múltiples reclamos para el pago del mismo beneficio de atención médica de compensación laboral, con la intención de defraudar.20
Esta forma de fraude de compensación laboral puede ser cometida por empleados/solicitantes, pero también a veces es cometida por médicos y otros profesionales médicos que brindan tratamiento cubierto por el seguro de compensación laboral.
Ejemplo: Eli es un quiropráctico que anuncia sus servicios a personas que sufren de dolor crónico después de lesiones en el trabajo. A veces presenta facturas a compañías de seguros de compensación laboral por tratamientos que un empleado lesionado no recibió realmente.
Eli es culpable de fraude de compensación laboral bajo el Código Penal de California 550.
Los médicos que son declarados culpables de este y otros tipos de fraude de compensación laboral pueden perder su licencia médica además de las sanciones penales estándar.
1.3. Código Penal 549 PC
Según el Código Penal de California 549 PC, un propietario de negocio o empleado puede cometer fraude de compensación laboral al:
- Solicitar, aceptar o referir cualquier negocio a o desde cualquier persona o entidad,
- Con el conocimiento de que, o con desprecio imprudente por si esa persona o entidad tiene la intención de cometer fraude de compensación laboral.21
A menudo, esta forma de fraude de compensación laboral se presenta contra médicos, quiroprácticos u otros proveedores de atención médica involucrados en un esquema de soborno comercial y/o sobornos que está diseñado para aprovechar el sistema de compensación laboral.
Ejemplo: Kareem es dueño de una empresa que fabrica una crema recetada especial utilizada para tratar el dolor. Paga grandes sobornos a una docena de médicos y quiroprácticos a cambio de que receten la crema a sus pacientes, todos los cuales reciben beneficios de compensación laboral.
Debido a los detalles técnicos de cómo los ingredientes de la crema son reembolsados por el seguro, las compañías de seguros de compensación laboral terminan pagando sumas astronómicas por la crema.
Los médicos y quiroprácticos que participaron en el esquema de Kareem son culpables bajo el PC 549—porque remitieron negocios a Kareem con imprudencia sobre si estaba involucrado en fraude de compensación laboral.22
El fraude de compensación laboral puede ser un delito grave o un delito menor.
2. ¿Cuáles son las posibles consecuencias?
2.1. Penalidades del Código de Seguros 1871.4
El fraude de compensación laboral bajo el Código de Seguros 1871.4 es lo que se conoce como un delito mixto. 23 Esto es un delito que puede ser acusado como un delito menor o un delito grave, dependiendo de:
- Las circunstancias de los cargos; y
- El historial criminal del acusado.
Cuando se acusa como un delito menor en California, el fraude de compensación laboral bajo el Código de Seguros 1871.4 conlleva las siguientes penalidades:
- Libertad condicional por delito menor (resumen);
- Hasta un (1) año en la cárcel del condado;
- Una multa de hasta ciento cincuenta mil dólares ($150,000) o el doble de la cantidad del fraude, lo que sea mayor; y/o
- Restitución a cualquier parte que haya sido víctima del fraude.24
Cuando esta forma de fraude de compensación laboral en California se acusa como un delito grave, las posibles penalidades son:
- Libertad condicional por delito grave (formal);
- Dos (2), tres (3) o cinco (5) años en la cárcel del condado bajo el programa de reasignación de California;
- Una multa de hasta ciento cincuenta mil dólares ($150,000) o el doble de la cantidad del fraude, lo que sea mayor; y/o
- Restitución a cualquier parte que haya sido víctima del fraude.25
2.2. Penalidades del Código Penal 550
El fraude de compensación laboral en relación con los beneficios de atención médica bajo el Código Penal 550 también es un delito mixto. Las posibles penalidades por delito menor bajo esta ley son:
- Libertad condicional por delito menor;
- Hasta un (1) año en la cárcel del condado; y/o
- Una multa de hasta diez mil dólares ($10,000).26
Y las penalidades por delito grave para esta forma de fraude de compensación laboral incluyen:
- Libertad condicional por delito grave;
- Dos (2), tres (3) o cinco (5) años en la cárcel del condado; y/o
- Una multa de hasta cincuenta mil dólares ($50,000) o el doble de la cantidad del fraude, lo que sea mayor.27
La excepción es si la cantidad total del fraude es de novecientos cincuenta dólares ($950) o menos (esto incluye la suma de múltiples reclamos durante un período de doce (12) meses consecutivos).
En ese caso, el fraude de seguro de compensación laboral bajo el PC 550 siempre es un delito menor. Las posibles penalidades son hasta seis (6) meses en la cárcel del condado y/o una multa de hasta mil dólares ($1,000).28
2.3. Penalidades del Código Penal 549
El fraude de compensación laboral bajo el PC 549—solicitar, aceptar o referir negocios de alguien sabiendo que tienen la intención de cometer fraude de compensación laboral—es un delito mixto para la primera ofensa y un delito grave para la segunda y posteriores ofensas.29
Como delito menor, esta ofensa es castigada con hasta un (1) año en la cárcel del condado y/o una multa de hasta cincuenta mil dólares ($50,000) o el doble de la cantidad del fraude, lo que sea mayor.30
Como delito grave, conlleva una posible sentencia de dieciséis (16) meses, dos (2) años o tres (3) años en la cárcel y una multa de hasta cincuenta mil dólares ($50,000) o el doble de la cantidad del fraude, lo que sea mayor.31
2.4. Fraude de compensación laboral y disciplina profesional en California
Los médicos, enfermeras y farmacéuticos de California que son acusados de estar involucrados en fraude de compensación laboral naturalmente deben preocuparse por la disciplina profesional.
Para los médicos de California, cualquier condena criminal por un delito que esté “sustancialmente relacionado” con las calificaciones, funciones o deberes de un médico puede desencadenar la disciplina profesional.32 Muchas formas de fraude de compensación laboral (por ejemplo, facturar por servicios que no se han prestado realmente) podrían considerarse dentro de esta categoría.
Las enfermeras también pueden enfrentar disciplina de enfermería y revocación de licencia (en algunos casos) como resultado de una condena por fraude de compensación laboral.33
Los farmacéuticos son otra clase de profesionales que deben preocuparse por el efecto de un cargo por fraude de compensación laboral en su licencia profesional.34
2.5. Penalidades civiles por fraude de seguro de compensación laboral
La ley de California también prevé multas civiles cuantiosas para ciertas formas de fraude de compensación laboral.
Estas multas se aplican a las partes que hagan cualquiera de las siguientes acciones:
- Falsificar intencionalmente cualquier hecho para obtener un seguro de compensación laboral a un precio más bajo que el precio adecuado (este tipo de fraude de compensación laboral es cometido por los empleadores);
- Presentar o hacer que se presente cualquier declaración falsa o fraudulenta a sabiendas en apoyo o en oposición a cualquier reclamo de beneficios de compensación laboral, con el propósito de obtener o negar esos beneficios;
- Solicitar, recibir, ofrecer, pagar o aceptar a sabiendas cualquier reembolso, devolución, comisión u otra compensación ilegal por solicitar o referir clientes para servicios cubiertos por el seguro de compensación laboral;
- Operar o participar a sabiendas en un servicio que, con fines de lucro, refiere a pacientes para obtener servicios médicos o médico-legales cubiertos por la compensación laboral; o
- Ayudar o conspirar con cualquier otra persona para hacer cualquiera de las acciones anteriores.35
Cualquiera de los hechos anteriores llevará a:
- Una multa civil de al menos cuatro mil dólares ($4,000) y hasta diez mil dólares ($10,000) por cada reclamo ilegal de compensación; y
- Una evaluación de hasta tres (3) veces la cantidad de tratamiento médico o gastos médico-legales pagados por un asegurador de compensación laboral como resultado del fraude.36
Además, si tiene una condena anterior por un delito grave de fraude de compensación laboral bajo el Código de Seguros 1871.4 o el Código Penal 549, enfrentará una multa civil adicional de cuatro mil dólares ($4,000) por cada artículo o servicio con respecto al cual ocurrió el fraude.37
La falta de intención fraudulenta es una defensa al fraude de compensación laboral.
3. ¿Cómo puedo luchar contra los cargos en la corte?
Según el abogado de defensa criminal de Newport Beach Neil Shouse38:
“El fraude de compensación laboral es uno de los tipos de fraude de seguros de más rápido crecimiento en el país. Como resultado, el Departamento de Seguros de California, las compañías de seguros y las oficinas de los fiscales de distrito en todo el estado están invirtiendo muchos recursos para descubrir reclamos fraudulentos. Las unidades especiales de investigación a menudo realizan operaciones encubiertas y de vigilancia para tratar de atrapar a trabajadores o empleadores que puedan estar tratando de ‘engañar al sistema’”.
Por supuesto, este tipo de aplicación de la ley vigilante—y a menudo motivada políticamente—conduce con demasiada frecuencia a que las personas sean acusadas injustamente.
Si se le acusa de fraude de compensación laboral en California, usted y su abogado de defensa criminal pueden considerar las siguientes defensas legales:
No actuó con conocimiento o intención fraudulenta
No es culpable de fraude de compensación laboral a menos que haya actuado con:
- Conocimiento de que una declaración o comportamiento en particular era falsa o fraudulenta; o
- Intención fraudulenta.39
Muchas veces, un error descuidado de su parte será señalado como un posible fraude por un investigador de seguros—y reportado a las autoridades.
Pero la carga de la prueba recae en la fiscalía para demostrar, más allá de una duda razonable, que usted sabía que estaba presentando una declaración falsa o fraudulenta, y no simplemente cometió un error.
Un abogado de defensa criminal experto puede ser capaz de arrojar suficientes dudas sobre esta afirmación para llevar a que se retiren los cargos—o a un veredicto de no culpabilidad en un juicio con jurado.
No hay pruebas suficientes de que haya cometido fraude de compensación laboral
Muchos casos de seguro de compensación laboral giran en torno a un conjunto complicado de hechos. A menudo, estos hechos involucran diagnósticos médicos altamente técnicos y, a veces, conflictivos, informes de médicos y otras pruebas que pueden ser difíciles de entender para los acusados y los jurados.
Pero los fiscales no pueden aprovechar esta complejidad y ambigüedad para condenar a alguien injustamente.
Es trabajo de un buen abogado de defensa criminal encontrar las debilidades en el caso de la fiscalía—y ayudarlo a recopilar las pruebas más sólidas para su inocencia.
4. ¿Con qué otros delitos podría ser acusado?
Otros delitos de California que se acusan con frecuencia junto con el fraude de compensación laboral incluyen:
4.1. Gran robo
Al igual que la mayoría de los delitos de fraude, el fraude de compensación laboral a menudo se superpone con el Código Penal 487 PC de California gran robo.
Comete un gran robo cuando toma ilegalmente propiedad que vale novecientos cincuenta dólares ($950) o más.40 Los casos de fraude de compensación laboral a menudo cumplen con la definición legal de “robo por falsas pretensiones,” una forma de gran robo.41
El robo mayor es un delito menor en California. La sentencia máxima por delito menor es de un (1) año en la cárcel del condado. La sentencia potencial por delito grave es de dieciséis (16) meses, dos (2) años o tres (3) años.42
4.2. Falsificación
Código Penal 470 de California falsificación es el acto de hacer cualquiera de las siguientes acciones con la intención de cometer un fraude:
- Firmar el nombre de otra persona;
- Falsificar un sello o la letra de otra persona;
- Cambiar o falsificar un documento legal; o
- Falsificar, alterar o presentar como genuino un documento financiero falso.43
Por ejemplo, si falsificas la firma de un médico en un informe sobre una lesión y utilizas ese informe para obtener beneficios de compensación laboral, puedes ser acusado tanto de fraude de compensación laboral y falsificación.
La falsificación es un delito menor o grave y conlleva la misma sentencia potencial que el robo mayor.44
4.3. Perjurio
Cometes Código Penal 118 de California perjurio cuando deliberadamente das información falsa bajo juramento.45
Puedes ser acusado de perjurio y fraude de compensación laboral si mientes deliberadamente durante una deposición, o en una declaración formal, como parte de la investigación de un asegurador sobre beneficios de compensación laboral.
El perjurio siempre es un delito grave y conlleva una sentencia potencial de dos (2), tres (3) o cuatro (4) años.46
Para obtener ayuda adicional…
Comuníquese con nuestro bufete de abogados para obtener ayuda.
Para preguntas sobre las leyes de fraude de compensación laboral de California, o para discutir su caso confidencialmente con uno de nuestros abogados de defensa criminal de California, no dude en comunicarse con nosotros en Shouse Law Group.
Tenemos oficinas locales de derecho penal en y alrededor de Los Ángeles, San Diego, Condado de Orange, Riverside, San Bernardino, Ventura, San José, Oakland, el área de la Bahía de San Francisco y varias ciudades cercanas.
Para obtener más información sobre las leyes de fraude de seguro de compensación laboral de Nevada, consulte nuestra página sobre las leyes de fraude de seguro de compensación laboral de Nevada.
Recursos adicionales:
Departamento de Relaciones Industriales de California, División de Compensación Laboral
Referencias legales:
- Ver Departamento de Relaciones Industriales de California, Guía del Trabajador Lesionado, Capítulo 1: Lo básico de la compensación laboral.
- Código de Seguros 1871.4 – Conducta ilegal; sanciones. (“(a) Es ilegal hacer cualquiera de las siguientes acciones: (1) Hacer o causar que se haga una declaración o representación material falsa o fraudulenta a sabiendas con el propósito de obtener o negar cualquier compensación, según se define en la Sección 3207 del Código Laboral. (2) Presentar o causar que se presente una declaración material falsa o fraudulenta por escrito o verbal en apoyo o en oposición a una reclamación de compensación con el propósito de obtener o negar cualquier compensación, según se define en la Sección 3207 del Código Laboral. (3) Ayudar a sabiendas, instigar, conspirar con o solicitar a una persona en un acto ilegal bajo esta sección. (4) Hacer o causar que se haga una declaración material falsa o fraudulenta con respecto al derecho a beneficios con la intención de desalentar a un trabajador lesionado de reclamar beneficios o perseguir una reclamación. A los efectos de esta subdivisión, “declaración” incluye, entre otros, un aviso, prueba de lesiones, factura por servicios, pago por servicios, registros de hospital o médicos, rayos X, resultados de pruebas, gastos médico-legales según se define en la Sección 4620 del Código Laboral, otra evidencia de pérdida, lesión o gasto, o pago. (5) Hacer o causar que se haga una declaración material falsa o fraudulenta con respecto al derecho a beneficios o reembolso proporcionados en el Programa de Regreso al Trabajo establecido en la Sección 139.48 del Código Laboral. (6) Hacer o causar que se haga una declaración material falsa o fraudulenta con respecto al derecho a beneficios o reembolso proporcionados en el Programa de Regreso al Trabajo establecido en la Sección 139.48 del Código Laboral. (b) Toda persona que viole la subdivisión (a) será castigada con prisión en una cárcel del condado por un año, o de conformidad con la subdivisión (h) de la Sección 1170 del Código Penal, por dos, tres o cinco años, o con una multa que no exceda los ciento cincuenta mil dólares ($150,000) o el doble del valor del fraude, el que sea mayor, o con ambas penas de prisión y multa. Se ordenará la restitución, incluida la restitución por cualquier evaluación médica o servicios de tratamiento obtenidos o proporcionados. El tribunal determinará la cantidad de restitución y la persona o personas a quienes se pagará la restitución. Una persona condenada en virtud de esta sección puede ser acusada de los costos de investigación a discreción del tribunal. (c) Una persona que viole la subdivisión (a) y que tenga una condena anterior por delito grave de esa subdivisión, de la antigua Sección 556, de la antigua Sección 1871.1 o de la Sección 548 o 550 del Código Penal, recibirá un aumento de dos años por cada condena anterior además de la sentencia prevista en la subdivisión (b). La existencia de cualquier hecho que someta a una persona a un aumento de la pena se alegará en la información o acusación y será admitida por el acusado en audiencia pública o se considerará verdadera por el jurado que juzgue la cuestión de la culpabilidad o por el tribunal donde se establezca la culpabilidad mediante declaración de culpabilidad o nolo contendere o por juicio del tribunal sin jurado.”) Ver también Código Laboral 3207 – Compensación. (“Compensación” significa compensación en virtud de esta división e incluye todo beneficio o pago conferido por esta división a un empleado lesionado, o en caso de su muerte, a sus dependientes, sin tener en cuenta la negligencia.”)
- Código Penal 550
- Código Penal 549
- Ver notas al pie 2-4, arriba.
- Igual.
- Igual.
- Nuestros abogados de defensa de fraude de seguros de California tienen oficinas locales en Los Ángeles en Beverly Hills, Burbank, Glendale, Lancaster, Long Beach, Los Ángeles, Pasadena, Pomona, Torrance, Van Nuys, West Covina y Whittier. También tenemos oficinas de abogados adicionales convenientemente ubicadas en todo el estado en el Condado de Orange, San Diego, Riverside, San Bernardino, Ventura, San José, Oakland, el área de la Bahía de San Francisco y varias ciudades cercanas.
- Código de Seguros 1871.4 – Conducta ilegal; sanciones [fraude de compensación laboral], nota al pie 2, arriba.
- Ver División de Compensación Laboral: Hoja de datos, Departamento de Relaciones Industriales de California.
- Ver “Obtención de compensación laboral,” Oficina del Gobernador de California de Desarrollo Empresarial y Económico.
- Igual.
- People v. Gillard (1997) 57 Cal.App.4th 136, 151-52. (“La materialidad de la declaración falsa es un elemento del delito descrito en la subdivisión (a)(1) de la sección 1871.4 [ley de fraude de compensación laboral de California]. El tribunal de primera instancia instruyó, sin objeción, que “Una declaración o representación es material si se refiere a un tema razonablemente relevante para la investigación del asegurado … y si un asegurador razonable le daría importancia al hecho representado.” Gillard sostiene que la instrucción debería haber informado al jurado que para ser material, la declaración falsa debe haber tenido una “tendencia a influir” en la decisión de una compañía de seguros razonable. . . . Estos casos confirman que la materialidad de las declaraciones falsas para obtener beneficios de seguro se cumple si las declaraciones transmiten información sobre temas que son “pertinentes” o “razonablemente relevantes” para la investigación y que podrían tener una relación directa e importante con la investigación y evaluación de la autenticidad de la reclamación. La instrucción en este caso transmitió adecuadamente estos conceptos.”)
- Basado en los hechos del mismo.
- Diccionario de Derecho de Black (9ª ed. 2009), fraude. (“1. Una representación consciente de la verdad o la ocultación de un hecho material para inducir a otro a actuar en su detrimento. • El fraude es generalmente un delito civil, pero en algunos casos (especialmente cuando la conducta es intencional) puede ser un delito [como el fraude de compensación laboral].”)
- People v. Gillard, nota al pie de página 13, arriba, en 153. (“El principal argumento de Gillard es que cuando un reclamante es procesado por violar la sección 1871.4, subdivisión (a)(1) basada en la falta de divulgación de una lesión previa, un elemento esencial del delito es que las lesiones previas del reclamante produjeron una condición de discapacidad laboral que permaneció vigente en el momento de su nueva lesión. Sin esa evidencia, Gillard argumenta que la ocultación intencional de esas lesiones previas por parte de un reclamante no puede ser material porque no tienen efecto en la indemnización por la lesión industrial actual… Rechazamos la afirmación de Gillard.”)
- Basado en los hechos de Tensfeldt v. Workers’ Comp. Appeals Bd. (1998) 66 Cal.App.4th 116.
- Basado en los hechos de People v. Webb (1999) 74 Cal.App.4th 688.
- Código de Seguros 1871.4 – Conducta ilegal; sanciones, nota al pie de página 2, arriba.
- Código Penal 550 PC – Reclamos o declaraciones falsas o fraudulentas; actos prohibidos, nota al pie de página 3, arriba.
- Código Penal 549 PC – Reclamos falsos o fraudulentos contra aseguradoras; solicitud, aceptación o referencia de negocios; sanciones y restitución, nota al pie de página 4, arriba.
- Los hechos de este ejemplo se basan en un caso real de fraude en compensación laboral que fue acusado en el condado de Orange en 2014. Véase, por ejemplo, The price of pain: Indictments allege a massive compound cream scam, Southern California Public Radio, 11 de septiembre de 2014.
- Código de Seguros 1871.4 – Conducta ilegal; sanciones, nota al pie de página 2, arriba.
- Igual.
- Igual.
- Código Penal de California 550 PC – Reclamos o declaraciones falsas o fraudulentas; actos prohibidos, nota al pie de página 3, arriba.
- Igual.
- Igual.
- Código Penal 549 PC – Reclamos falsos o fraudulentos contra aseguradoras; solicitud, aceptación o referencia de negocios; sanciones y restitución, nota al pie de página 4, arriba.
- Igual.
- Igual.
- Véase el Código de Negocios y Profesiones 2236 – Condenas penales y disciplina médica.
- Véase el Código de Negocios y Profesiones 2761 – Condenas penales y disciplina de enfermería.
- Véase el Código de Negocios y Profesiones 4301 – Condenas penales y disciplina de farmacéuticos.
- Código Laboral 3820 – Declaraciones legislativas; actos prohibidos; sanciones.
- Igual.
- Igual.
- Nuestros abogados de defensa criminal de Newport Beach han llevado a cabo docenas de juicios con jurado y audiencias de adjudicación juvenil, defendiendo una variedad de delitos de cuello blanco en California, incluyendo múltiples formas de fraude en seguros.
- Véase el Código de Seguros 1871.4 – Conducta ilegal; sanciones, nota al pie de página 2, arriba; Código Penal 550 PC – Reclamos o declaraciones falsas o fraudulentas [incluyendo en relación con el seguro de compensación laboral]; actos prohibidos, nota al pie de página 3, arriba.
- Véase también People v. Dieguez (2001) 89 Cal.App.4th 266 (sosteniendo que no es necesario probar la intención específica de defraudar bajo el Código de Seguros 1871.4); pero véase también Instrucciones del Jurado Penal del Consejo Judicial de California (“CALCRIM”) 2000 – Fraude en Seguros: Reclamos Fraudulentos (Código Penal, § 550(a)(1), (4)-(7) & (9)) (especificando la intención de defraudar como un elemento del fraude en seguros bajo el Código Penal 550).
- Código Penal 487 PC – Definición de “gran robo”. (“El gran robo es el robo cometido en cualquiera de los siguientes casos: (a) Cuando el dinero, el trabajo o la propiedad real o personal tomados tienen un valor superior a novecientos cincuenta dólares ($950), excepto como se dispone en la subdivisión (b).”)
- Código Penal 532 PC – Falsas pretensiones; obtención de dinero, trabajo o propiedad; castigo; pruebas necesarias para respaldar la condena [se superpone con muchas formas de fraude en seguros]. (“(a) Toda persona que, a sabiendas y con intención, mediante cualquier representación o pretensión falsa o fraudulenta, defrauda a otra persona de dinero, trabajo o propiedad, ya sea real o personal, o que causa o induce a otros a informar falsamente sobre su riqueza o carácter mercantil, y al imponer así a cualquier persona obtiene crédito, y por lo tanto fraudulentamente obtiene posesión de dinero o propiedad, o obtiene el trabajo o servicio de otra persona, es castigable de la misma manera y en la misma medida que por el hurto del dinero o propiedad así obtenidos.”)
- Código Penal 489 PC – Gran robo; castigo. (“El gran robo es castigable de la siguiente manera:… (c) En todos los demás casos, con prisión en una cárcel del condado que no exceda de un año o de conformidad con la subdivisión (h) de la Sección 1170.”)
- Código Penal 470 PC – Falsificación; firmas o sellos; corrupción de registros.
- Código Penal 473 PC – Falsificación; castigo. (“(a) La falsificación es castigable con prisión en una cárcel del condado por no más de un año, o con prisión de conformidad con la subdivisión (h) de la Sección 1170.”)
- Código Penal 118 PC – Definición de “perjurio”.
- Código Penal 126 PC – Castigo.