Fraude de Compensación de Trabajadores – La Ley en California

En California, el fraude de compensación de trabajadores implica proporcionar información falsa o engañosa con el fin de obtener beneficios a los que no tienes derecho legalmente. El delito puede ser acusado como un delito menor o un delito grave y conlleva penas de hasta 5 años de prisión o cárcel.

“Compensación de trabajadores” es un sistema de seguro que proporciona atención médica y pagos por ingresos perdidos a los trabajadores que se lesionan en el trabajo.1 El fraude cometido en relación con el seguro de compensación de trabajadores puede conducir a duras penas criminales.

Los actos que se consideran fraude de compensación de trabajadores en California incluyen:

• Saber hacer o presentar una declaración material falsa o fraudulenta con el fin de obtener o negar beneficios de compensación de trabajadores;
• Hacer una declaración falsa o fraudulenta sobre la elegibilidad para los beneficios con el fin de desalentar a un trabajador lesionado de reclamar beneficios;
• Saber ayudar y alentar, o participar en una conspiración para cometer fraude de compensación de trabajadores;2
• Preparar o presentar múltiples reclamaciones para el pago de un beneficio de atención médica cubierto por el seguro de compensación de trabajadores, todos por la misma lesión;
• Presentar una reclamación por un beneficio de atención médica cubierto por la compensación de trabajadores que realmente no se usó;3 y
• Solicitar, referir o aceptar cualquier negocio de una persona, sabiendo que él o ella pretende cometer fraude de compensación de trabajadores.4

Ejemplos

Aquí hay algunos ejemplos de personas que podrían ser acusadas de fraude de compensación de trabajadores en California:

• Un hombre afirma tener dolor de espalda debilitante debido a una caída por las escaleras de su oficina y recibe pagos de compensación de trabajadores por ingresos perdidos. En realidad, su dolor de espalda es leve, y está trabajando en un nuevo trabajo bajo la mesa mientras también recibe beneficios.
• Un empleador miente sobre las circunstancias de un accidente de trabajo de un empleado para evitar que ese empleado reciba beneficios de compensación de trabajadores (lo que aumentaría la prima del empleador para el seguro de compensación de trabajadores).
• Un médico se especializa en tratar a pacientes lesionados en el lugar de trabajo y presenta regularmente facturas al seguro de compensación de trabajadores por tratamientos que los pacientes realmente no necesitaban ni recibían.

Penas

La mayoría de las formas de fraude de compensación de trabajadores son California wobblers. Esto significa que pueden ser acusados como delitos menores o delitos graves en la ley de California.5

La sentencia de prisión potencial por la mayoría de las formas de fraude de compensación de trabajadores es de dos (2), tres (3) o cinco (5) años. Las multas por delitos graves pueden llegar hasta ciento cincuenta mil dólares ($150,000), o el doble de la cantidad del fraude (lo que sea mayor).6

En la mayoría de los casos, el fraude de compensación de trabajadores como delito menor conlleva una sentencia potencial de cárcel del condado de hasta un (1) año.7

Defensas legales

Si se le acusa de fraude de seguro de compensación de trabajadores en California, es posible que pueda reducir o desestimar los cargos argumentando una de las siguientes defensas legales comunes defensas legales:

• No actuó con conocimiento o con intención fraudulenta; y/o
• No hay pruebas suficientes para respaldar los cargos.

En este artículo, nuestros abogados de defensa penal de California⁸ explicarán lo siguiente:

• 1. ¿Cómo define la ley de California el fraude de compensación de trabajadores?
  • 1.1. Código de seguros 1871.4
  • 1.2. Código Penal 550 PC
  • 1.3. Código Penal 549 PC
• 2. ¿Cuáles son las posibles consecuencias?
  • 2.1. Penas del Código de Seguros 1871.4
  • 2.2. Penas del Código Penal 550
  • 2.3. Penas del Código Penal 549
  • 2.4. Fraude de compensación de trabajadores y disciplina profesional en California
  • 2.5. Penas civiles por fraude de seguro de compensación de trabajadores
• 3. ¿Cómo puedo luchar contra los cargos en la corte?
• 4. ¿Qué otros delitos podría ser acusado?
  • 4.1. Robo a gran escala
  • 4.2. Falsificación
  • 4.3. Perjurio

1. ¿Cómo define la ley de California la estafa de compensación de trabajadores?

Hay varias leyes diferentes de California que abordan la estafa de compensación de trabajadores. Estos son:

1.1. Código de seguros 1871.4

El Código de seguros 1871.4 es la principal estatuta de estafa de compensación de trabajadores de California. La definición legal de estafa de compensación de trabajadores bajo esta ley es hacer cualquiera de lo siguiente:

1. Hacer o causar que se haga una declaración material falsa o fraudulenta de manera consciente con el fin de obtener o negar cualquier beneficio de compensación de trabajadores;
2. Presentar o causar que se presente una declaración material escrita o oralmente falsa o fraudulenta a favor o en contra de una reclamación de beneficios de compensación de trabajadores;
3. Ayudar y abogar conscientemente o conspirar con cualquier otra persona para cometer cualquier acto de estafa de compensación de trabajadores; o
4. Hacer o causar que se haga una declaración falsa o fraudulenta de manera consciente con respecto al derecho a los beneficios, con la intención de desalentar a un trabajador lesionado de reclamar beneficios o de perseguir una reclamación.⁹

Echemos un mejor vistazo a algunos de los términos de esta definición legal para tener un mejor sentido de su significado.
Beneficios de compensación de trabajadores

“Compensación de los trabajadores” es una forma de póliza de seguro privado que los empleadores están obligados a pagar en California. Si un trabajador se lesiona en el trabajo, la compañía de seguros le pagará beneficios para:

• Atención médica;
• Discapacidad temporal (es decir, pagos para compensar las pérdidas de salario si no puede trabajar mientras se recupera);
• Discapacidad permanente (pagos para compensar las pérdidas de salario si no puede volver a trabajar después del accidente); y/o
• Beneficios por muerte (pagos a la esposa, hijos u otros dependientes del trabajador si muere por una lesión o enfermedad relacionada con el trabajo).¹⁰

Los trabajadores lesionados generalmente están limitados a buscar la compensación de los trabajadores, lo que significa que no pueden demandar a su empleador en un tribunal civil en California por lesiones en el trabajo.

La compensación de los trabajadores es lo que se conoce como un “sistema de responsabilidad limitada”. Esto significa que el empleado lesionado no tiene que demostrar que la lesión fue culpa de otra persona para recibir beneficios.¹¹

Ejemplo: Betty trabaja como procesadora de palabras para una gran firma de abogados. La firma proporciona sillas ergonómicas, pero Betty se niega a usar la suya; en su lugar, trae una silla plegable de su casa y se sienta en esa.

Betty eventualmente adquiere un síndrome severo de túnel carpiano debido a toda la escritura que tiene que hacer en el trabajo. Termina necesitando tomarse varios meses de descanso del trabajo y recibir terapia física para recuperarse.

La lesión de Betty fue, con toda probabilidad, culpa suya, no de su empleador, porque no usaría su silla ergonómica.

Pero su lesión todavía está cubierta por la póliza de seguro de compensación de los trabajadores de su empleador porque es un “sistema de responsabilidad limitada”. El asegurador le paga sus beneficios por su terapia y salarios perdidos.

Declaración o representación

Una “declaración o representación” incluye, entre otras, las siguientes:

• Una declaración o representación oral o escrita por el reclamante;
• Una notificación;
• Una prueba de lesión;
• Una factura por servicios;
• Pago por servicios;
• Registros de hospital o médico;
• Resultados de rayos X o pruebas;
• Prueba de gastos médico-legales; o
• Cualquier otra evidencia de pérdida, lesión, gasto o pago.¹²

Ejemplo: Catherine trabaja como cajera en una tienda de licores. Sufre lesiones en la cara y el cuello cuando es lesionada en un intento de robo.

Catherine recibe beneficios de compensación de los trabajadores para cubrir el tratamiento por Darren, un quiropráctico que es amigo suyo. Ella y Darren se dan cuenta de que pueden obtener un pequeño beneficio al presentar facturas infladas al asegurador de compensación de los trabajadores.

Entonces, con el conocimiento de Catherine, Darren presenta facturas por tratamientos más frecuentes de los que realmente recibe.

Esas facturas por servicios cuentan como “declaraciones” en el Código de Seguros 1871.4, y tanto Catherine como Darren son culpables de fraude de compensación de los trabajadores.

Declaración o representación “material”

Una declaración se considera “material” si transmite información sobre temas que:

1. Son pertinentes o razonablemente relevantes para la investigación del asegurador de la reclamación; y
2. Podrían afectar directa e importantemente a la investigación y evaluación de la reclamación.¹³

Ejemplo: Vern se lesiona la rodilla en un accidente de coche no relacionado con su trabajo. Luego es golpeado por un carrito eléctrico en su lugar de trabajo, lesionando su rodilla de nuevo.

Vern eventualmente solicita y recibe beneficios de compensación por lesiones laborales por su lesión en el trabajo. No deja que los médicos ni la compañía de seguros sepan que tuvo una lesión anterior no relacionada con el trabajo en su rodilla.

La información sobre la lesión previa podría haber apoyado una reducción o incluso una negación de los beneficios, si resultara que fue parcialmente responsable de los problemas de rodilla de Vern después de su lesión en el trabajo.

Por lo tanto, fue material para la investigación de las reclamaciones del asegurador, y Vern es culpable de fraude de compensación por lesiones laborales por no revelar la lesión previa.¹⁴

Falso o fraudulento

Una declaración falsa o fraudulenta es cualquier declaración que no es verdadera, o cualquier declaración o ocultación de un hecho material que está destinada a inducir a una persona a actuar en su detrimento.¹⁵

Como el ejemplo de Vern anterior muestra, el conocimiento de la ocultación de un hecho material se considera una forma de declaración o representación falsa o fraudulenta.¹⁶

Existen una variedad de formas en que las declaraciones falsas o fraudulentas pueden tomarse en virtud de la ley de compensación por lesiones laborales. Los solicitantes de beneficios (es decir, los empleados lesionados) pueden hacer una declaración falsa o fraudulenta al:

• Fingir una lesión;
• Mentir sobre la extensión de una lesión;
• Afirmar que una lesión no relacionada con el trabajo es relacionada con el trabajo;
• No revelar una lesión previa;
• Negar haber presentado reclamaciones anteriores;
• Cobrar beneficios por la misma lesión de más de un empleador; y
• Trabajar ilegalmente mientras recibe beneficios de compensación por lesiones laborales (“doble remojo”).

Ejemplo: Henry trabaja para un departamento de agua de la ciudad. Después del trabajo los viernes, él y sus compañeros van a una cancha de baloncesto cercana para jugar baloncesto.

Un día Henry se lesiona la rodilla durante el juego de baloncesto. Vuelve al patio del departamento de agua, informa la lesión y afirma que le sucedió mientras estaba trabajando. Más tarde solicita beneficios de compensación por lesiones laborales por la lesión.

Henry es culpable de fraude de seguro de compensación por lesiones laborales por intentar pasar una lesión no relacionada con el trabajo como una lesión relacionada con el trabajo.¹⁷

Ejemplo : Tom se lesiona gravemente la espalda mientras trabaja como conductor de camiones. Afirma que esta lesión le requiere caminar con un andador y le impide realizar tareas básicas de cuidado personal.

La póliza de seguro de compensación por lesiones laborales de su empresa le otorga beneficios médicos de por vida y una suma sustancial para un cuidador doméstico para ayudarlo con tareas diarias. Su novia sirve como cuidadora.

La compañía de seguros desarrolla sospechas sobre Tom y envía a un investigador para seguirlo. El investigador graba en vídeo a Tom viviendo una vida muy activa como pescador comercial involucrado en trabajos muy exigentes.

Tom es culpable de fraude de compensación de trabajadores por mentir sobre la extensión de sus lesiones y “doble remojo” (trabajar mientras recibe beneficios).¹⁸

Los empleadores también pueden cometer fraude de seguro de compensación de trabajadores según el Código de Seguros 1871.4, haciendo declaraciones o representaciones falsas o fraudulentas. Las formas comunes de fraude de compensación de trabajadores por parte de los empleadores incluyen:

• Mentir a su compañía de seguros sobre el número de empleados;
• Tergiversar las tareas laborales de un empleado; y
• Mentir a un empleado sobre la extensión de los beneficios para desalentarlo de presentar una reclamación.¹⁹

Ejemplo: María es la dueña de una tienda de electrodomésticos. George, uno de sus empleados, se lesiona mientras mueve un electrodoméstico pesado.

María le dice a George que no está cubierto por su póliza de compensación de trabajadores porque solo ha estado trabajando para ella durante unos meses. Esto es falso, y María lo sabe, pero no quiere que sus primas aumenten debido a la solicitud de beneficios de George.

María es culpable de fraude de compensación de trabajadores según el Código de Seguros 1871.4.

1.2. Código Penal 550 PC

El Código Penal 550 PC describe varias formas de fraude de compensación de trabajadores de California que se superponen con el fraude de atención médica de California. Esta ley hace que sea un delito hacer cualquiera de lo siguiente:

• Hacer o causar intencionalmente cualquier reclamo falso o fraudulento para el pago de un beneficio de atención médica cubierto por el seguro de compensación de trabajadores;
• Presentar intencionalmente una reclamación por un beneficio de atención médica cubierto por el seguro de compensación de trabajadores que no fue utilizado por el reclamante; o
• Presentar intencionalmente múltiples reclamaciones para el pago del mismo beneficio de atención médica de compensación de trabajadores, con la intención de defraudar.²⁰

Este tipo de fraude de compensación de trabajadores puede ser cometido por empleados/solicitantes, pero también a veces es cometido por médicos y otros profesionales médicos que proporcionan tratamiento cubierto por el seguro de compensación de trabajadores.

Ejemplo: Eli es un quiropráctico que anuncia sus servicios a personas que sufren dolor crónico después de lesiones laborales. A veces presenta facturas a las compañías de seguros de compensación de trabajadores por tratamientos que un empleado lesionado realmente no recibió.

Eli es culpable de fraude de compensación de trabajadores bajo el Código Penal de California 550. Los médicos que son condenados por este y otros tipos de fraude de compensación de trabajadores pueden perder su licencia médica además de las penas penales estándar.

1.3. Código Penal 549 PC

De acuerdo con el Código Penal de California 549 PC, un propietario de un negocio o empleado puede cometer fraude de compensación de trabajadores al:

1. Solicitar, aceptar o referir cualquier negocio a o desde cualquier persona o entidad,
2. Con el conocimiento de que, o con descuido temerario de si esa persona o entidad tiene la intención de cometer fraude de compensación de trabajadores.²¹

A menudo, este tipo de fraude de compensación de trabajadores se acusa contra médicos, quiroprácticos u otros proveedores de atención médica involucrados en un esquema de soborno comercial y/o pagos en efectivo diseñado para aprovecharse del sistema de compensación de trabajadores.

Ejemplo: Kareem es dueño de una empresa que fabrica una crema recetada especial para tratar el dolor. Él paga grandes sobornos a una docena de médicos y quiroprácticos a cambio de que receten la crema a sus pacientes, todos los cuales están recibiendo beneficios de compensación de trabajadores.

Debido a los detalles técnicos de cómo se reembolsan los ingredientes de la crema por el seguro, las compañías de seguros de compensación de trabajadores terminan pagando sumas astronómicas por la crema.

Los médicos y quiroprácticos que participaron en el esquema de Kareem son culpables bajo el PC 549, porque referían negocios a Kareem sin tener en cuenta si estaba cometiendo fraude de compensación de trabajadores. ²²

El fraude de compensación de trabajadores puede ser un delito grave o un delito menor.

2. ¿Cuáles son las posibles consecuencias?

2.1. Penas del Código de Seguros 1871.4

El fraude de compensación de trabajadores bajo el Código de Seguros 1871.4 es lo que se conoce como una “wobbler”. ²³ Esto es un delito que puede ser acusado como un delito menor o un delito grave, dependiendo de:

• Las circunstancias de los cargos; y
• El historial criminal del acusado.

Cuando se acusa como un delito menor de California, el fraude de compensación de trabajadores bajo el Código de Seguros 1871.4 conlleva las siguientes penas:

• Probación (resumen) por delito menor;
• Hasta un (1) año en la cárcel del condado;
• Una multa de hasta ciento cincuenta mil dólares ($150,000) o el doble de la cantidad del fraude, lo que sea mayor; y/o
• Restitución a cualquier parte que haya sido víctima del fraude.²⁴

Cuando este tipo de fraude de compensación de trabajadores de California se acusa como un delito grave, las penas potenciales son:

• Probación (formal) por delito grave;
• Dos (2), tres (3) o cinco (5) años en la cárcel del condado bajo el programa de reubicación de California;
• Una multa de hasta ciento cincuenta mil dólares ($150,000) o el doble de la cantidad del fraude, lo que sea mayor; y/o
• Restitución a cualquier parte que haya sido víctima del fraude.²⁵

2.2. Penas del Código Penal 550

El fraude de compensación de trabajadores en relación con los beneficios de atención médica según el Código Penal 550 también es una alternativa. Las posibles penas menores bajo esta ley son:

• Libertad condicional por delito menor;
• Hasta un (1) año en la cárcel del condado; y/o
• Una multa de hasta diez mil dólares ($10,000).²⁶

Y las penas por delitos graves por este tipo de fraude de compensación de trabajadores incluyen:

• Libertad condicional por delito grave;
• Dos (2), tres (3) o cinco (5) años en la cárcel del condado; y/o
• Una multa de hasta cincuenta mil dólares ($50,000) o el doble de la cantidad del fraude, lo que sea mayor.²⁷

La excepción es si el monto total del fraude es de novecientos cincuenta dólares ($950) o menos (esto incluye el agregado de múltiples reclamos durante un período de doce (12) meses consecutivos).
En ese caso, el fraude de seguro de compensación de trabajadores PC 550 siempre es un delito menor. Las penas potenciales son hasta seis (6) meses en la cárcel del condado, y/o una multa de hasta mil dólares ($1,000).²⁸

2.3. Penas del Código Penal 549

El fraude de compensación de trabajadores PC 549 – solicitar, aceptar o referir negocios de alguien que sepa que pretende cometer fraude de compensación de trabajadores – es una alternativa para el primer delito, y un delito grave para los segundos y posteriores delitos.²⁹

Como delito menor, este delito es castigable con hasta un (1) año en la cárcel del condado, y/o una multa de hasta cincuenta mil dólares ($50,000) o el doble de la cantidad del fraude, lo que sea mayor.³⁰

Como delito grave, conlleva una pena de cárcel potencial de dieciséis (16) meses, dos (2) años o tres (3) años, y una multa de hasta cincuenta mil dólares ($50,000) o el doble de la cantidad del fraude, lo que sea mayor.³¹

2.4. Fraude de compensación de trabajadores y disciplina profesional en California

Los médicos, enfermeras y farmacéuticos de California que se les acuse de estar involucrados en el fraude de compensación de trabajadores naturalmente deben preocuparse por la disciplina profesional.

Para los médicos de California, cualquier condena penal por un delito que esté “estrechamente relacionado” con las calificaciones, funciones o deberes de un médico puede desencadenar una disciplina profesional.³² Muchas formas de fraude de compensación de trabajadores (por ejemplo, facturar por servicios que no se han prestado realmente) podrían considerarse como pertenecientes a esta categoría.

Las enfermeras también pueden enfrentar disciplina de enfermeras y revocación de licencia (en algunos casos) como resultado de una condena por fraude de compensación de trabajadores.³³

Los farmacéuticos son otra clase de profesionales que deben preocuparse por el efecto de un cargo de fraude de compensación de trabajadores en su licencia profesional.³⁴

2.5. Multas civiles por fraude de seguro de compensación de trabajadores

La ley de California también prevé multas civiles sustanciales por ciertas formas de fraude de compensación de trabajadores.

Estas multas se aplican a las partes que realicen cualquiera de las siguientes acciones:

1. Intencionalmente falsear cualquier hecho con el fin de obtener un seguro de compensación laboral a una tarifa más baja que la tarifa adecuada (este tipo de fraude de compensación laboral es cometido por los empleadores);
2. Presentar o hacer presentar cualquier declaración falsa o fraudulenta conocida a fin de obtener o denegar beneficios de compensación laboral;
3. Solicitar, recibir, ofrecer, pagar o aceptar cualquier reembolso, reembolso, comisión u otra compensación ilegal por la solicitud o referencia de clientes para servicios cubiertos por el seguro de compensación laboral;
4. Operar o participar de manera consciente en un servicio que, con fines de lucro, refiera a los pacientes para obtener servicios médicos o médico-legales cubiertos por la compensación laboral; o
5. Ayudar o conspirar conscientemente con cualquier otra persona para hacer cualquiera de lo anterior.³⁵

Cualquiera de los hechos anteriores conducirá a:

• Una multa civil de al menos cuatro mil dólares ($4,000) y hasta diez mil dólares ($10,000) por cada reclamo ilegal de compensación; y
• Una evaluación de hasta tres (3) veces la cantidad del tratamiento médico o los gastos médico-legales pagados por un asegurador de compensación laboral como resultado del fraude.³⁶

Además, si tiene una condena previa por delito grave por fraude de compensación laboral según el Código de Seguros 1871.4 o el Código Penal 549, enfrentará una adicional multa civil de cuatro mil dólares ($4,000) por cada artículo o servicio con respecto al cual ocurrió el fraude.³⁷

La falta de intención fraudulenta es una defensa contra el fraude de la compensación de los trabajadores.

3. ¿Cómo puedo luchar contra los cargos en la corte?

Según el abogado de defensa penal de Newport Beach Neil Shouse³⁸:

“El fraude de la compensación de los trabajadores es uno de los tipos de fraude de seguros más rápidamente crecientes en el país. Como resultado, el Departamento de Seguros de California, las compañías de seguros y las oficinas del fiscal de distrito de todo el estado están destinando muchos recursos a descubrir reclamaciones fraudulentas. Las unidades especiales de investigación a menudo realizan operaciones de vigilancia y vigilancia encubiertas para tratar de atrapar a trabajadores o empleadores que puedan estar tratando de ‘engañar al sistema’”.

Por supuesto, este tipo de leyes de vigilancia y a menudo políticamente motivadas lleva demasiado a menudo a que la gente sea acusada injustamente.

Si se le acusa de fraude de la compensación de los trabajadores de California, usted y su abogado de defensa penal pueden querer considerar las siguientes defensas legales:

No actuaste con conocimiento o intención fraudulenta

No eres culpable de fraude de la compensación de los trabajadores a menos que hayas actuado con:

• Conocimiento de que una declaración o comportamiento particular era falso o fraudulento; o
• Intención fraudulenta.³⁹

Muchas veces, un error descuidado por tu parte será marcado como un posible fraude por un investigador de seguros y reportado a las autoridades.

Pero la carga recae en la fiscalía para demostrar, más allá de una duda razonable, que sabías que estabas presentando una declaración falsa o fraudulenta, y no simplemente cometiste un error.

Un abogado de defensa penal experto puede lanzar suficientes dudas sobre esta afirmación para que los cargos sean desestimados o un veredicto de no culpable en un juicio por jurado.

No hay suficiente evidencia de que cometiste fraude de la compensación de los trabajadores

Muchos casos de seguro de compensación de los trabajadores giran en torno a un conjunto complicado de hechos. A menudo, estos hechos implican diagnósticos médicos altamente técnicos y a veces contradictorios, informes de médicos y otras pruebas que pueden ser difíciles de entender para los acusados y los jurados.

Pero los fiscales no pueden aprovechar esta complejidad y ambigüedad para condenar a alguien injustamente.

Es la tarea de un buen abogado defensor penal encontrar las debilidades del caso de la acusación y ayudarlo a recopilar la evidencia más fuerte para su inocencia.

4. ¿Qué otros delitos podría enfrentar?

Otros delitos de California que con frecuencia se acusan junto con el fraude de compensación de trabajadores incluyen:

4.1. Robo agravado

Al igual que la mayoría de los delitos de fraude, el fraude de compensación de trabajadores con frecuencia se superpone con el Código Penal de California 487 PC robo agravado.

Cometes robo agravado cuando tomas ilegalmente una propiedad que vale novecientos cincuenta dólares ($950) o más. ⁴⁰ Los casos de fraude de compensación de trabajadores a menudo cumplen con la definición legal de ” robo por falsas apariencias , una forma de robo agravado. ⁴¹

El robo agravado es un delito de California. La sentencia máxima por delito menor es de un (1) año en la cárcel del condado. La sentencia potencial por delito grave es de dieciséis (16) meses, dos (2) años o tres (3) años. ⁴²

4.2. Falsificación

Código Penal de California 470 PC falsificación es el acto de hacer cualquiera de las siguientes con la intención de cometer un fraude:

• Firmar el nombre de otra persona;
• Falsificar un sello o la letra de otra persona;
• Cambiar o falsificar un documento legal; o
• Falsificar, alterar o presentar como genuino un documento financiero falso. ⁴³

Por lo tanto, por ejemplo, si falsifica la firma de un médico en un informe sobre una lesión y usa ese informe para obtener beneficios de compensación de trabajadores, puede ser acusado tanto de fraude de compensación de trabajadores como de falsificación.

La falsificación es un delito de California y conlleva la misma sentencia potencial que el robo agravado. ⁴⁴

4.3. Perjurio

Cometes Código Penal de California 118 PC perjurio cuando das información falsa deliberadamente mientras estás bajo juramento. ⁴⁵

Podría ser acusado tanto de perjurio como de fraude de compensación de trabajadores si miente deliberadamente mientras es interrogado, o en una declaración formal, como parte de la investigación de un asegurador sobre los beneficios de compensación de trabajadores.

El perjurio siempre es un delito grave y conlleva una sentencia potencial de dos (2), tres (3) o cuatro (4) años. ⁴⁶

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Para obtener más información sobre las leyes de fraude de seguro de compensación de trabajadores de Nevada, consulte nuestra página sobre las leyes de fraude de seguro de compensación de trabajadores de Nevada.

Recursos adicionales:

Departamento de Relaciones Industriales de California, División de Compensación de Trabajadores

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Referencias legales:

1.  Vea el Departamento de Relaciones Industriales de California, Guía del Trabajador Lesionado, Capítulo 1: Los fundamentos de la compensación de trabajadores.
2.  Código de Seguros 1871.4 – Conducta ilegal; penas. (“(a) Está prohibido hacer cualquiera de lo siguiente: (1) Hacer o causar que se haga una declaración material o representación material con conocimiento de falsedad o fraude con el fin de obtener o negar cualquier compensación, según se define en la Sección 3207 del Código del Trabajo. (2) Presentar o causar que se presente una declaración escrita o oral material con conocimiento de falsedad o fraude en apoyo o en oposición a una reclamación de compensación con el fin de obtener o negar cualquier compensación, según se define en la Sección 3207 del Código del Trabajo. (3) Ayudar, instigar, conspirar o solicitar a una persona en un acto ilegal según esta sección, con conocimiento de ello. (4) Hacer o causar que se haga una declaración con conocimiento de falsedad o fraude con respecto al derecho a beneficios con la intención de desalentar a un trabajador lesionado de reclamar beneficios o de perseguir una reclamación. Para los fines de esta subdivisión, “declaración” incluye, pero no se limita a, un aviso, prueba de lesión, factura por servicios, pago por servicios, registros de hospital o médico, radiografías, resultados de pruebas, gastos médico-legales según se define en la Sección 4620 del Código del Trabajo, otra evidencia de pérdida, lesión o gasto, o pago. (5) Hacer o causar que se haga una declaración material con conocimiento de falsedad o fraude con el fin de obtener o negar cualquiera de los beneficios o reembolso proporcionados en el Programa de Regreso al Trabajo establecido en la Sección 139.48 del Código del Trabajo. (6) Hacer o causar que se haga una declaración material con conocimiento de falsedad o fraude con el fin de desalentar a un empleador de reclamar cualquiera de los beneficios o reembolso proporcionados en el Programa de Regreso al Trabajo establecido en la Sección 139.48 del Código del Trabajo. (b) Toda persona que viola la subdivisión (a) será castigada con prisión en una cárcel del condado por un año, o de conformidad con la subdivisión (h) de la Sección 1170 del Código Penal, por dos, tres o cinco años, o con una multa que no exceda de ciento cincuenta mil dólares ($150,000) o el doble del valor del fraude, lo que sea mayor, o con ambas esas penas de prisión y multa. Se ordenará la restitución, incluyendo la restitución por cualquier evaluación o servicio de tratamiento médico obtenido o proporcionado. El tribunal determinará la cantidad de restitución y la persona o personas a quienes se pagará la restitución. Una persona condenada bajo esta sección puede ser cobrada los costos de investigación a discreción del tribunal. (c) Una persona que viola la subdivisión (a) y que tiene una condena previa por esa subdivisión, de la Sección 556 anterior, de la Sección 1871.1 anterior, o de la Sección 548 o 550 del Código Penal, recibirá una ampliación de dos años por cada condena previa además de la sentencia prevista en la subdivisión (b). La existencia de cualquier hecho que someta a una persona a una ampliación de pena se alegará en la información o acusación y será admitido por el acusado en el tribunal abierto, o encontrado como verdadero por el jurado que juzgue el asunto de culpabilidad o por el tribunal donde la culpabilidad se establezca mediante una declaración de culpabilidad o nolo contendere o por juicio ante el tribunal sin jurado.”) Véase también Código del Trabajo 3207 – Compensación. (“Compensación” significa compensación según esta división y comprende todos los beneficios o pagos conferidos por esta división a un empleado lesionado, o en caso de su muerte, a sus dependientes, sin tener en cuenta la negligencia.”)
3.  Código Penal 550
4. Código Penal 549
5.  Vea las notas al pie 2-4, arriba.
6.  Igual.
7.  Igual.
8.  Nuestros abogados de defensa contra el fraude de seguros de California tienen oficinas legales locales en Los Ángeles en Beverly Hills, Burbank, Glendale, Lancaster, Long Beach, Los Ángeles, Pasadena, Pomona, Torrance, Van Nuys, West Covina y Whittier. Tenemos oficinas legales adicionales convenientemente ubicadas en todo el estado en el condado de Orange, San Diego, Riverside, San Bernardino, Ventura, San José, Oakland, la región de la Bahía de San Francisco y varias ciudades cercanas.
9.  Código de seguros 1871.4 – Conducta ilegal; penas [fraude de compensación de trabajadores], nota al pie 2, arriba.
10.  Vea División de compensación de trabajadores: Hoja de datos, Departamento de Relaciones Industriales de California.
11.  Vea “Obtención de compensación de trabajadores”, Oficina del Gobernador de California para el Desarrollo Empresarial y Económico.
12.  Igual.
13. Gente v. Gillard (1997) 57 Cal.App.4th 136, 151-52. (“La materialidad de la declaración falsa es un elemento de la ofensa descrita en la sección 1871.4, subdivisión (a) (1) [la ley de fraude de compensación de trabajadores de California]. El tribunal instruyó, sin objeción, que “Una declaración o representación es material si se refiere a un tema razonablemente relevante para la investigación del asegurado … y si un asegurador razonable atribuiría importancia al hecho representado”. Gillard sostiene que la instrucción debería haber informado al jurado que para ser material la declaración falsa debe tener una “tendencia a influir” en la decisión de una compañía de seguros razonable. . . . Estos casos confirman que la materialidad de las declaraciones falsas para obtener beneficios de seguros se cumple si las declaraciones transmiten información sobre temas que son “germanos” o “razonablemente relevantes” para la investigación del asegurador y que podrían afectar directa e importantemente la investigación y evaluación de los buenos modales de la reclamación. La instrucción en este caso transmitió adecuadamente estos conceptos. “)
14.  Basado en los hechos del mismo.
15.  Diccionario Jurídico de Black (9ª ed. 2009), fraude. (“1. Una representación consciente de la verdad o el ocultamiento de un hecho material para inducir a otro a actuar en su detrimento. • El fraude suele ser una tortura, pero en algunos casos (especialmente cuando el comportamiento es voluntario) puede ser un delito [como el fraude de compensación de trabajadores]. “)
16.  Gente v. Gillard, nota al pie 13, arriba, en 153. (“La principal alegación de Gillard es que cuando se acusa a un reclamante de violar la sección 1871.4, subdivisión (a) (1) por no revelar una lesión previa, un elemento esencial de la ofensa es que las lesiones previas del reclamante produjeron una condición laboral incapacitante que permaneció existente en el momento de su nueva lesión. Sin esa evidencia, razona Gillard, el ocultamiento intencional de esas lesiones previas no puede ser material porque no tienen ningún efecto en la concesión de la lesión industrial actual. . . . Rechazamos la reclamación de Gillard. “)
17.  Basado en los hechos de Tensfeldt v. Workers’ Comp. Appeals Bd. (1998) 66 Cal.App.4th 116.
18.  Basado en los hechos de People v. Webb (1999) 74 Cal.App.4th 688.
19.  Código de Seguros 1871.4 – Conducta ilegal; penas, nota al pie 2, arriba.
20.  Código Penal 550 PC – Reclamos o declaraciones falsas o fraudulentas; actos prohibidos, nota al pie 3, arriba.
21.  Código Penal 549 PC – Reclamos falsos o fraudulentos contra aseguradores; solicitud, aceptación o referencia de negocios; penas y restitución, nota al pie 4, arriba.
22.  Los hechos de este ejemplo se basan en un caso real de fraude de compensación de trabajadores que se acusó en el condado de Orange en 2014. Véase, por ejemplo, El precio del dolor: Los cargos acusan un gran fraude de crema compuesta , Southern California Public Radio, 11 de septiembre de 2014.
23.  Código de Seguros 1871.4 – Conducta ilegal; penas, nota al pie 2, arriba.
24.  Mismo.
25.  Mismo.
26. Código Penal de California 550 PC – Reclamos o declaraciones falsas o fraudulentas; actos prohibidos, nota al pie 3, arriba.
27.  Mismo.
28.  Mismo.
29.  Código Penal 549 PC – Reclamos falsos o fraudulentos contra aseguradores; solicitud, aceptación o referencia de negocios; penas y restitución, nota al pie 4, arriba.
30.  Mismo.
31.  Mismo.
32.  Vea el Código de Negocios y Profesiones 2236 – Condenas criminales y disciplina médica.
33.  Vea el Código de Negocios y Profesiones 2761 – Condenas criminales y disciplina de enfermeras.
1.  Vea el Código de Negocios y Profesiones 4301 – Condenas criminales y disciplina de farmacéuticos.
2.  Código Laboral 3820 – Declaraciones legislativas; actos prohibidos; penas.
3.  Igual.
4.  Igual.
5. Nuestros abogados de defensa criminal de Newport Beach han llevado a cabo docenas de juicios por jurado y audiencias de adjudicación de menores, defendiendo una variedad de delitos de cuello blanco de California, incluyendo múltiples formas de fraude de seguros.
6.  Vea el Código de Seguros 1871.4 – Conducta ilegal; penas, nota al pie 2, arriba; Código Penal 550 PC – Declaraciones o reclamos falsos o fraudulentos [incluyendo en relación con el seguro de compensación de trabajadores]; actos prohibidos, nota al pie 3, arriba.
7. Vea también People v. Dieguez (2001) 89 Cal.App.4th 266 (sosteniendo que no hay necesidad de probar la intención específica de defraudar bajo el Código de Seguros 1871.4); pero vea las Instrucciones de Jurado Criminal del Consejo Judicial de California (“CALCRIM”) 2000 – Fraude de Seguros: Reclamos Falsos (Pen. Código, § 550 (a) (1), (4) – (7) & (9)) (especificando la intención de defraudar como un elemento de fraude de seguros bajo el Código Penal 550).
8.  Código Penal 487 PC – “Robo mayor” definido. (“El robo mayor es el robo cometido en cualquiera de los siguientes casos: (a) Cuando el dinero, el trabajo o los bienes reales o personales tomados tienen un valor superior a novecientos cincuenta dólares ($950), excepto según lo dispuesto en la subdivisión (b)”.)
9.  Código Penal 532 PC – Falsas apariencias; obtención de dinero, trabajo o propiedad; castigo; evidencia necesaria para sostener una condena [se superpone con muchas formas de fraude de seguros]. (“(a) Toda persona que de manera intencional y premeditada, por cualquier representación o apariencia falsa o fraudulenta, defraude a otra persona de dinero, trabajo o propiedad, ya sea real o personal, o que cause o procure que otros informen falsamente de su riqueza o carácter mercantil, y así imponiéndose a cualquier persona obtenga crédito, y de esa manera fraudulentamente obtenga posesión de dinero o propiedad, o obtenga el trabajo o servicio de otra persona, es punible de la misma manera y en la misma medida que por el hurto del dinero o propiedad así obtenido.”)
10.  Código Penal 489 PC – Robo mayor; castigo. (“El robo mayor es punible de la siguiente manera: . . . (c) En todos los demás casos, con prisión en una cárcel del condado no excediendo de un año o de acuerdo con la subdivisión (h) del Artículo 1170.”)
11.  Código Penal 470 PC – Falsificación; firmas o sellos; corrupción de registros.
12.  Código Penal 473 PC – Falsificación; castigo. (“(a) La falsificación es punible con prisión en una cárcel del condado por no más de un año, o con prisión de acuerdo con la subdivisión (h) del Artículo 1170.”)
13.  Código Penal 118 PC – “Perjurio” definido
14.  Código Penal 126 PC – Castigo.