El lavado de dinero en Nevada se define como disfrazar los ingresos financieros de actividades ilegales para hacer que el dinero parezca provenir de una fuente legítima. Una condena es castigable con hasta 20 años de prisión federal y una multa de hasta $500,000 o dos veces el valor de la propiedad lavada, lo que sea mayor.
De acuerdo con los 18 U.S.C. §§ 1956 y 1957, el lavado de dinero es un delito federal castigable con:
- hasta 20 años de prisión federal,
- multas,
- restitución y
- decomiso de bienes.
En este artículo, nuestros abogados de defensa penal de Las Vegas discuten:
- 1. ¿Qué es el lavado de dinero federal en Nevada?
- 2. ¿Cuáles son los elementos del lavado de dinero bajo la ley penal federal?
- 3. ¿Cuál es la pena por lavado de dinero en los EE. UU.?
- 4. ¿Cómo puedes luchar contra los cargos en Nevada?
- 5. ¿Cuál es el plazo de prescripción para el lavado de dinero?
Tanto la ley de lavado de dinero de Nevada como la federal prohíben participar en transacciones financieras con los ingresos de ciertas actividades criminales.
1. ¿Qué es el lavado de dinero federal en Nevada?
La definición legal del delito federal de lavado de dinero es conocer y camuflar la fuente de dinero obtenido ilegalmente.
La mayoría de los lavados de dinero progresan en tres pasos:
- Colocación: El lavado de dinero comienza con la toma de efectivo generado por actividades ilegales y su colocación en el sistema financiero. Un ejemplo es tomar dinero de una venta de drogas y depositarlo en un banco.
- Capa: Una vez que el dinero obtenido ilegalmente ha sido “colocado”, se utiliza en una o más transacciones financieras destinadas a disfrazar el origen del dinero. Un ejemplo sería convertir el dinero de las drogas en diferentes denominaciones o monedas.
- Integración: Después de que los ingresos criminales hayan sido “capas”, se entregan a una o más personas como riqueza. Por ejemplo, la persona que ayuda a convertir el dinero de las drogas en diferentes denominaciones puede quedarse con una parte antes de devolver el resto a los traficantes de drogas.
Tenga en cuenta que el lavado de dinero es un delito aunque ninguno de los tres pasos involucre un banco o un negocio. Simplemente tomar efectivo derivado de un delito y entregarlo físicamente a otra persona podría calificar como una transacción de lavado de dinero siempre que la persona tenga la intención de ocultar el origen del efectivo.
Existen diversos esquemas que califican como delitos de lavado de dinero, tales como:
- Lavado de dinero basado en el comercio: Ocultar el flujo de efectivo mediante la subvaloración de facturas, la sobrevaloración de facturas o la doble facturación.
- Bienes raíces: Comprar tierras con los ingresos del delito y luego venderlas.
- Contrabando de efectivo en grandes cantidades: Llevar los ingresos del delito a otra jurisdicción y depositarlos en un banco extranjero u otra institución financiera.
- Sueldos en negro: Pagar a empleados no registrados con dinero lavado.
- Estructuración (“Smurfing”): Dividir los depósitos en cuentas bancarias en cantidades más pequeñas para evadir los requisitos de informes de transacciones monetarias.
- Negocios intensivos en efectivo: Se establece un negocio para recibir efectivo obtenido ilegalmente que luego se declara como ganancias legales.
- Captura bancaria: Transferir una cantidad de dinero a través de un banco en el que los presuntos lavadores de dinero tienen un interés controlador.
- Fideicomisos y compañías de pantalla: Estos mecanismos permiten almacenar el dinero sin revelar el verdadero propietario.
- Lavado de dinero a través de casinos: Convertir efectivo de un delito en fichas y luego convertirlo de nuevo a efectivo. Esto es especialmente común en Nevada.
- Evasión fiscal: No informar al IRS transacciones de dinero superiores a $ 10,000.
También tenga en cuenta que no hay una cantidad mínima de efectivo necesaria para cometer el delito federal de lavado de dinero en Nevada. Una persona aún puede ser procesada por ello, incluso si el esquema de lavado de dinero falla. Y no importa qué forma tome el dinero, como
- efectivo,
- giro postal,
- cheques, o
- otros instrumentos negociables.1
2. ¿Cuáles son los elementos del lavado de dinero bajo la ley penal federal?
Un elemento clave en los casos de lavado de dinero en Nevada es que el dinero en cuestión se deriva de ciertos delitos específicos, también conocidos como actividades ilegales especificadas (SUAs). Las SUAs incluyen casi todos los delitos federales graves, como:
- asesinato, secuestro, robo u otra conducta criminal violenta
- extorsión, robo, o apropiación indebida
- delitos relacionados con las drogas (incluyendo tráfico de drogas o fabricación de sustancias controladas)
- racketeering / crimen organizado (RICO)
- trata de personas
- terrorismo
- delitos de fraude de cuello blanco (como fraude por correo, fraude por cable y/o fraude bancario)
- pornografía infantil
- violaciones de exportación y comercio
Los otros elementos de los delitos de lavado de dinero varían dependiendo de si el incidente involucró:
- lavado de dinero doméstico dentro de los Estados Unidos; y/o
- lavado de dinero internacional que involucre a un país extranjero; y/o
- operaciones de lavado de dinero
Los elementos también dependen de si el acusado está siendo acusado de promover SUAs, ocultar SUAs o eludir los requisitos de información.2
Los tribunales federales tienen jurisdicción sobre los casos de lavado de dinero en Nevada que afectan el comercio interestatal o extranjero.
3. ¿Cuál es la pena por lavado de dinero en los EE. UU.?
Dependiendo de los cargos específicos, las condenas federales por lavado de dinero conllevan penas criminales de:
- Hasta veinte (20) años en prisión federal (que no se encuentra en Nevada); y/o
- Hasta $500,000 en multas o el doble del valor de los bienes involucrados en el esquema de lavado de dinero (lo que sea mayor).
Los acusados condenados por violar las leyes de lavado de dinero en Nevada también pueden ser ordenados a pagar una indemnización a la víctima. Y enfrentan muy graves penas civiles como la confiscación de bienes.3
4. ¿Cómo puedes luchar contra los cargos en Nevada?
Tres defensas comunes a los cargos de lavado de dinero en Nevada son:
- No hay lavado de dinero. El hecho de estar en posesión de dinero generado por actividades criminales no es, por sí solo, lavado de dinero. Si la Oficina del Fiscal de los Estados Unidos no puede demostrar más allá de toda duda razonable que el acusado realizó una transacción financiera con los ingresos de un delito subyacente, entonces el acusado no debe ser responsable de lavado de dinero. (Sin embargo, el acusado todavía puede ser procesado por cualquier delito subyacente).
- No hay intención de lavar dinero. Llevar a cabo una transacción financiera con los ingresos de un delito se califica como lavado de dinero solo si la persona tiene la intención de disfrazar la fuente del dinero. Siempre que el fiscal federal no pueda demostrar más allá de toda duda razonable que el acusado tenía la intención de lavar dinero, entonces el acusado puede ser responsable de cualquier delito subyacente, pero no de lavado de dinero.
- Mala conducta policial. Las autoridades de aplicación de la ley federal realizan con frecuencia operaciones encubiertas elaboradas al investigar un presunto caso de lavado de dinero. Si la policía puede haber excedido sus límites al realizar una búsqueda ilegal, el abogado defensor puede presentar una moción para suprimir la evidencia que le pide al tribunal federal que ignore toda la evidencia obtenida ilegalmente. Y si el tribunal cumple, el caso del gobierno contra el acusado puede estar demasiado debilitado para proceder.
La evidencia típica en los casos de lavado de dinero incluye grabaciones de audio y video de la policía o informantes encubiertos, estados financieros y registros de transacciones financieras, informes de transacciones de divisas y testimonio experto de expertos forenses financieros.
5. ¿Cuál es el plazo de prescripción para el lavado de dinero?
El plazo de prescripción para presentar cargos federales de lavado de dinero en Nevada es de cinco (5) años después del presunto delito.5
Para obtener más ayuda…
¿Arrestado? Comuníquese con nuestro Abogado de Delitos Federales de Las Vegas para discutir su caso.
Enlaces útiles
- Departamento de Justicia – lavado de dinero y recuperación de activos
- Departamento del Tesoro – lavado de dinero
- Red de Cumplimiento de Delitos Financieros – Historia de las leyes contra el lavado de dinero (AML)
- Grupo de Acción Financiera (FATF)
Referencias legales
- 18 U.S.C. 1956 – Lavado de instrumentos monetarios; 18 U.S.C. 1957 – Realizar transacciones monetarias en bienes derivados de actividades ilegales especificadas. Véase también Estados Unidos v. Boyle, (3er Cir. 2021) 849 Fed. Appx. 325. Véase también Estados Unidos v. Sanders, (5to Cir.) 952 F.3d 263.
- Igual.
- Igual. Véase, por ejemplo, Operación conjunta de aplicación de la ley que resulta en arrestos y cargos federales de tráfico de drogas y lavado de dinero, DOJ – Oficina del Fiscal de los Estados Unidos – Distrito de Nevada (14 de julio de 2021)
- Igual.
- 18 U.S.C. § 3282.