Código Penal 476a PC hace que sea un delito escribir o pasar un cheque sin fondos (sabiendo que hay o habrá fondos insuficientes en la cuenta). El delito puede ser acusado como un delito grave si el valor de los cheques sin fondos es más de $950.00. De lo contrario, el delito es solo un delito menor.
Tenga en cuenta que esta sección del código es una de las dos leyes de California sobre cheques sin fondos. La otra es Código Penal 476 PC, fraude de cheques.
El lenguaje de la sección del código establece que:
476a. (a) Toda persona que, para sí misma, como agente o representante de otro, o como funcionario de una corporación, intencionalmente, con la intención de defraudar, hace o dibuja o pronuncia o entrega un cheque, giro o orden sobre un banco o depositario, una persona, una empresa o una corporación, para el pago de dinero, sabiendo en el momento de hacer, dibujar, pronunciar o entregar que el fabricante o dibujante o la corporación no tiene fondos suficientes en, o crédito con el banco o depositario, persona, empresa o corporación, para el pago de ese cheque, giro u orden y todos los demás cheques, giros u órdenes sobre fondos entonces pendientes, en su totalidad a su presentación, aunque no se haga ninguna representación expresa al respecto, es castigado con prisión en una cárcel del condado por no más de un año, o de conformidad con la subdivisión (h) de la Sección 1170.
Ejemplos:
- escribir un cheque de $200 para comestibles sabiendo que solo hay $100 en la cuenta corriente.
- firmar un cheque para ropa y el cheque se dibuja en una cuenta bancaria que el pagador cerró hace dos meses.
- entregar una orden a un negocio para el pago de una deuda sabiendo que no hay suficiente dinero para que la orden se haga efectiva.
Defensas
Un acusado puede luchar contra un cargo de cheque sin fondos con una defensa legal. Algunas defensas comunes son que el acusado:
- no tuvo la intención de defraudar,
- post-fechó el cheque, y/o
- informó al beneficiario sobre los fondos insuficientes.
Sanciones
Una violación de cheque sin fondos es un delito menor si:
- los cheques sin fondos totales son $950 o menos, y
- el acusado no tiene ciertas condenas anteriores.
En todos los demás casos, el delito es un delito mixto. Esto significa que un fiscal puede acusarlo como un delito menor o un delito grave. La pena máxima es la custodia en la cárcel del condado por tres años.
Nuestros abogados de defensa criminal de California abordarán lo siguiente en este artículo:
- 1. Elementos del delito
- 2. Defensas efectivas
- 3. Penas
- 4. Consecuencias migratorias
- 5. Cancelación de antecedentes
- 6. Efecto en los derechos de armas
- 7. Delitos relacionados
Un escritor de cheques que intenta pasar un cheque que sabe que rebotará enfrenta cargos criminales.
1. Elementos del delito
El Código Penal 476a PC es la ley de California que establece como delito que una persona escriba un “cheque sin fondos”.1 Un fiscal debe probar los siguientes elementos del delito para condenar a una persona bajo esta sección del código:
- el acusado usó, hizo o emitió, o intentó usar, hacer o emitir, un cheque o giro para el pago de dinero,
- cuando el acusado usó, hizo o emitió, o intentó hacerlo, no había fondos suficientes para cubrir el pago total del cheque,
- el acusado sabía que no había fondos suficientes disponibles en esa cuenta, y
- cuando el acusado actuó, tenía la intención de defraudar.2
Tenga en cuenta que un cheque o giro es un documento escrito que ordena a un banco, empresa o persona pagar a la persona nombrada como beneficiario en el cheque o giro.3
Una persona hace o emite un cheque o giro cuando lo escribe y lo firma para autorizar el pago.4
Surgieron preguntas bajo esta ley sobre el significado de:
- intencionalmente,
- uso o intento de uso, y
- intención de defraudar.
Intencionalmente
Para fines de esta ley, alguien comete un acto intencionalmente cuando lo hace voluntariamente o a propósito.5
Ejemplo: Stacey no es culpable de emisión de un cheque sin fondos si alguien la obligó a hacerlo. Tampoco es culpable si firmó un cheque sin saber que el objeto era en realidad un cheque. En ambas situaciones, no hay un acto intencional.
Usar o intentar usar
Una persona “usa” o “intenta usar” un cheque cuando representa que el cheque es genuino. Esta representación puede ser hecha por palabras o conducta y puede ser directa o indirecta.6
Usar o intentar usar incluye:
- entregar un cheque al beneficiario, y
- escribir un cheque frente al beneficiario.
Intentar defraudar
Una parte debe actuar con intención de defraudar para ser culpable bajo esta ley.7
Alguien intenta defraudar si tiene la intención de engañar a otra persona o engañarla.8
Tenga en cuenta que no es necesario para una condena que alguien realmente sea defraudado o sufra una pérdida debido a los actos del acusado. Lo único que importa es la intención fraudulenta.9
También tenga en cuenta que no hay intención de defraudar si, en el momento en que el acusado actuó, razonablemente y realmente creía que el cheque sería pagado por el banco.10
Hay defensas legales disponibles que podrían persuadir a un fiscal a abandonar un caso de cheque sin fondos (PC 476a).
2. Defensas efectivas
Un acusado puede plantear una defensa legal para impugnar una acusación de escribir un cheque sin fondos.
Tres defensas comunes son:
- no hay intención de defraudar,
- cheque con fecha posterior, y/o
- informó al beneficiario sobre fondos insuficientes.
No hay intención de defraudar
Una persona solo es culpable bajo esta sección del código si actuó con la intención de defraudar. Esto significa que es una defensa legal para el acusado demostrar que no tenía esta intención necesaria.
Ejemplo: Jerome no es culpable de escribir un cheque sin fondos si creía que tenía suficiente dinero en su cuenta bancaria para cubrir el monto del cheque. De manera similar, no es culpable si escribió el cheque por accidente.
Sin embargo, podría ser acusado si escribió un cheque sin fondos específicamente para intentar engañar a otra persona haciéndole creer que era legítimo.
Cheque post-fechado
Un acusado no puede ser declarado culpable bajo esta ley si post-fechó el cheque. Esto significa que el acusado le dijo al beneficiario que esperara hasta una fecha posterior antes de cobrar el cheque (en un momento en que habría suficientes fondos en la cuenta bancaria).
Informó al beneficiario sobre fondos insuficientes
Esta es una defensa similar a la post-fechación de un cheque. Los tribunales de California han dictaminado que es una defensa para el Código Penal 476a que un acusado diga que:
- en el momento de escribir o presentar el cheque,
- le dijo al beneficiario que no había suficientes fondos (nsf) en la cuenta para que el cheque fuera pagado.11
3. Penas
Una violación del Código Penal 476a es un delito menor si:
- los cheques sin fondos totalizan $950 o menos, y
- el acusado no tiene ciertas condenas anteriores.12
En todos los demás casos, el delito es un delito mixto. Esto significa que un fiscal puede acusarlo como un delito menor o un delito grave.
Como delito menor, el delito es castigado con:
- encarcelamiento en la cárcel del condado por hasta un año, y/o
- una multa máxima de $1,000.
Como delito grave, el delito es castigado con:
- custodia en la cárcel del condado por hasta tres años, y/o
- una multa máxima de $10,000.13
Además de las penas anteriores, el beneficiario puede demandar al acusado en un tribunal civil para recuperar la cantidad total del cheque. El beneficiario también puede solicitar cualquier daño adicional en una cantidad de hasta $1,500.
Para cheques sin fondos de hasta $12,500, las víctimas de cheques sin fondos pueden demandar en el tribunal de reclamos menores. Esto generalmente requiere enviar primero una carta de demanda por correo certificado, con acuse de recibo. Los honorarios de abogados no son recuperables en el tribunal de reclamos menores.14
4. Consecuencias de Inmigración
Una condena bajo esta ley tendrá consecuencias negativas de inmigración.
Ley de inmigración de Estados Unidos dice que ciertos tipos de condenas criminales pueden llevar a:
- un no ciudadano siendo deportado, y
- un no ciudadano siendo marcado como “inadmisible.”
Una categoría de crímenes “deportables” o “inadmisibles” incluye “crímenes de turpitud moral.”15
La ley de California establece que escribir un cheque sin fondos es, de hecho, un crimen de turpitud moral. Por lo tanto, puede llevar a la deportación bajo la ley federal.16
5. Cancelación de antecedentes
Una persona condenada por este crimen tiene derecho a una cancelación de antecedentes siempre que:
- complete con éxito la libertad condicional, o
- complete un término de cárcel (lo que sea relevante).
Si una parte viola un término de libertad condicional, aún podría obtener la cancelación de la ofensa. Sin embargo, esto estaría a discreción del juez.
Según el Código Penal 1203.4, una cancelación de antecedentes libera a una persona de prácticamente “todas las penas y discapacidades” derivadas de la condena.17
6. Efecto en los derechos de armas
Una condena bajo este estatuto puede tener un efecto negativo en los derechos de armas de la parte condenada.
Según la ley de California, a los delincuentes condenados se les prohíbe adquirir o poseer un arma en California.
Esto significa que:
- si un fiscal decide acusar esta ley como un delito grave, y
- el acusado es declarado culpable del mismo,
el acusado perderá su derecho a poseer y tener un arma.
7. Delitos relacionados
Hay tres delitos relacionados con la emisión de cheques sin fondos por los que un fiscal de distrito puede presentar cargos. Estos son:
- fraude con cheques – PC 476
- falsificación – PC 470, y
- gran robo – PC 487.
También consulte nuestro artículo sobre fraude con tarjetas de crédito y débito.
Fraude con cheques – PC 476
Código Penal 476 PC, establece que es un delito si una persona hace o utiliza un cheque y:
- tiene la intención de defraudar al beneficiario, y
- revela esa intención al representar el cheque como genuino.
Tenga en cuenta que mientras que PC 476a se refiere a cheques y fondos insuficientes, PC 476 implica la falsificación de cheques.
Falsificación – PC 470
Código Penal 470 PC es la ley de California que convierte la falsificación en un delito.
La falsificación ocurre cuando una persona hace cualquiera de las siguientes acciones:
- firma el nombre de otra persona,
- falsifica un sello o la escritura de otra persona,
- altera o falsifica cualquier documento legal, o
- falsifica, altera o presenta como genuino un documento falso relacionado con dinero, finanzas o propiedad.
Nuevamente, no es necesario probar la falsificación para el delito de emitir un cheque sin fondos. Sin embargo, sí es necesario para el fraude con cheques.
Gran robo – PC 487
Según el Código Penal 487 PC, el gran robo es la:
- apropiación ilegal de la propiedad de otra persona,
- cuando esa propiedad tiene un valor de $950 o más.
Tenga en cuenta que una persona puede cometer un gran robo al emitir un cheque sin fondos.
Referencias legales:
- Código Penal de California 476a PC.
- CALCRIM No. 1970 – Hacer, usar, etc., cheque sabiendo que los fondos son insuficientes. Instrucciones del jurado penal del Consejo Judicial de California (edición de 2017).
- Ver lo mismo.
- Ver lo mismo.
- Ver lo mismo. Ver también People v. Bercovitz (1912) 163 Cal. 636.
- CALCRIM No. 1970 – Hacer, usar, etc., cheque sabiendo que los fondos son insuficientes.
- People v. Gaul-Alexander (1995) 32 Cal.App.4th 735.
- CALCRIM No. 1970 – Hacer, usar, etc., cheque sabiendo que los fondos son insuficientes.
- Ver lo mismo. Ver también People v. Morgan (1956) 140 Cal.App.2d 796.
- People v. Pugh (2002) 104 Cal.App.4th 66.
- People v. Poyet (1972) 6 Cal.3d 530. Ver también People v. Kennedy (Cal. App., 1953), 120 Cal. App. 2d 793.
- Código Penal de California 476a PC.
- Ver lo mismo. Ver también Código Penal de California 1170h PC. People v. Rahbari (Cal. App. 1st Dist., 2014), 232 Cal. App. 4th 185.
- SB 71 (2023).
- Ver INA 237 (a) (2) (A).
- Estados Unidos ex rel. Portada v. Day (1926), 16 F.2d 328.
- Código Penal de California 1203.4 PC.