476a PC – Escribir “Cheques Malos” – Ley y Pena de California

Código Penal 476a PC hace que sea un delito escribir o pasar un cheque falso (sabiendo que hay o habrá fondos insuficientes en la cuenta). La ofensa se puede acusar como un delito grave si el valor de los cheques falsos es superior a $950.00. De lo contrario, la ofensa solo es un delito menor.

Tenga en cuenta que esta sección del código es una de las dos leyes californianas de cheques falsos. La otra es Código Penal 476 PC, fraude con cheques.

El lenguaje de la sección del código establece que:

476a. (a) Cualquier persona que, por sí misma, como agente o representante de otra, o como funcionario de una corporación, de manera voluntaria, con intención de defraudar, haga o dibuje o exprese o entregue un cheque, giro o orden a un banco o depositario, a una persona, una empresa o una corporación, para el pago de dinero, sabiendo en el momento de hacer, dibujar, expresar o entregar que el hacedor o el dibujante o la corporación no tiene fondos suficientes en, o crédito con el banco o depositario, persona, empresa o corporación, para el pago de ese cheque, giro o orden y todos los demás cheques, giros o órdenes sobre fondos entonces en circulación, en su totalidad al presentarse, aunque no se haga ninguna representación expresa con respecto a ello, se castiga con prisión en una cárcel del condado por no más de un año, o de conformidad con la subdivisión (h) del Artículo 1170.

Ejemplos:

• escribir un cheque de $200 para la compra de comestibles sabiendo que solo hay $100 en la cuenta corriente.
• firmar un cheque para la compra de ropa y el cheque se extrae de una cuenta bancaria que el pagador cerró hace dos meses.
• entregar una orden a una empresa para el pago de una deuda sabiendo que no hay suficiente dinero para que la orden se procese.

Defensas

Un acusado puede luchar contra un cargo de cheque falso con una defensa legal. Algunas defensas comunes son que el acusado:

• no tenía la intención de defraudar,
• fechó el cheque a plazo, y/o
• informó al acreedor sobre los fondos insuficientes.

Penas

Una violación de cheque falso es un delito menor si:

1. los cheques falsos totales $950 o menos, y
2. el acusado no tiene ciertas condenas anteriores.

En todos los demás casos, el delito es una ofensa oscilante. Esto significa que un fiscal puede acusarlo como un delito menor o un delito grave. La pena máxima es la custodia en una cárcel del condado por tres años.

Nuestros abogados de defensa criminal de California abordarán lo siguiente en este artículo:

• 1. ¿Es un delito si escribes un cheque y no tienes suficiente dinero en tu cuenta corriente para cubrirlo?
  • 1.1. Intencionalmente
  • 1.2. Usar o intentar usar
  • 1.3. Intención de defraudar
• 2. ¿Hay defensas legales al Código Penal 476a PC?
  • 2.1. Sin intención de defraudar
  • 2.2. Cheque con fecha posterior
  • 2.3. Avisar al acreedor de los fondos insuficientes
• 3. ¿Cuáles son las penas?
• 4. ¿Hay consecuencias inmigratorias?
• 5. ¿Puede una persona obtener una condena expurgada?
• 6. ¿Afecta una condena los derechos de portar armas?
• 7. ¿Hay delitos relacionados?
  • 7.1. Fraude con cheques – PC 476
  • 7.2. Falsificación – PC 470
  • 7.3. Gran robo – PC 487

1. ¿Es un delito si escribes un cheque y no tienes suficiente dinero en tu cuenta corriente para cubrirlo?

Código Penal 476a PC es la ley de California que hace que sea un delito para una persona escribir un “cheque sin fondos“.¹ Un fiscal debe probar lo siguiente para condenar a una persona bajo esta sección del código:

1. el acusado utilizó intencionalmente, hizo o dibujó, o intentó usar, hacer o dibujar, un cheque o orden para el pago de dinero,
2. cuando el acusado usó, hizo o dibujó, o intentó hacerlo, no había fondos suficientes para cubrir el pago completo del cheque,
3. el acusado sabía que no había fondos suficientes disponibles en esa cuenta, y
4. cuando el acusado actuó, intencionalmente intentó defraudar.²

Tenga en cuenta que un cheque o orden es un documento escrito que ordena a un banco, empresa o persona que pague a la persona nombrada como beneficiario en el cheque o orden.³
Una persona hace o dibuja un cheque o orden cuando lo escribe y lo firma para autorizar el pago.⁴

A menudo surgen preguntas bajo esta ley sobre el significado de:

• intencionalmente,
• usar o intentar usar, y
• intención de defraudar.

1.1. Intencionalmente

Para los propósitos de esta ley, alguien comete un acto intencionalmente cuando lo hace voluntariamente o a propósito.⁵

Ejemplo: Stacey no es culpable de la emisión de un cheque falso si alguien la obligó a hacerlo. Tampoco es culpable si firmó un cheque sin saber que el objeto era en realidad un cheque. En ambas situaciones, no hay un acto intencional.

1.2. Usar o intentar usar

Una persona “usa” o “intenta usar” un cheque cuando representa que el cheque es genuino. Esta representación puede hacerse con palabras o conducta y puede ser directa o indirecta.⁶

Usar o intentar usar incluye:

• entregar un cheque al beneficiario, y
• escribir un cheque delante de un beneficiario.

1.3. Intención de defraudar

Una parte debe actuar con una intención de defraudar para ser culpable bajo esta ley.⁷

Alguien tiene la intención de defraudar si pretende engañar a otra persona o engañarlo.⁸

Tenga en cuenta que no es necesario para una condena que alguien realmente sea defraudado o sufra una pérdida a causa de los actos del acusado. Lo único que importa es la intención fraudulenta.⁹

También tenga en cuenta que no hay intención de defraudar si, en el momento en que el acusado actuó, razonablemente y realmente creía que el cheque sería pagado por el banco.¹⁰

2. ¿Hay defensas legales para el Código Penal 476a PC?

Un acusado puede presentar una defensa legal para desafiar una acusación de escribir un cheque sin fondos.

Tres defensas comunes son:

1. no hay intención de defraudar,
2. cheque postdatado, y/o
3. avisar al acreedor sobre los fondos insuficientes.

2.1. No hay intención de defraudar

Una persona solo es culpable bajo esta sección si actuó con la intención de defraudar. Esto significa que es una defensa legal para el acusado demostrar que no tenía esta intención requerida.

Ejemplo: Jerome no es culpable de escribir un cheque sin fondos si creía que tenía suficiente dinero en su cuenta bancaria para cubrir el monto del cheque. Del mismo modo, no es culpable si escribió el cheque por accidente.

Sin embargo, podría ser acusado si escribió un cheque sin fondos para tratar específicamente de engañar a otra persona para que crea que era, de hecho, legítimo.

2.2. Cheque postdatado

Un acusado no puede ser culpable bajo esta ley si postdató el cheque. Esto significa que el acusado le dijo al acreedor que espere hasta una fecha posterior antes de cobrar el cheque (en un momento en que habría suficientes fondos en la cuenta bancaria).

2.3. Avisar al acreedor sobre los fondos insuficientes

Esta es una defensa similar a postdatación de un cheque. Los tribunales de California han dictaminado que es una defensa para el 476a PC es que el acusado diga que:

• en el momento de escribir o presentar el cheque,
• le dijo al acreedor que no había fondos suficientes (nsf) en la cuenta para que el cheque sea pagado.¹¹

3. ¿Cuáles son las penas?

Una violación del Código Penal 476a es un delito menor si:

1. el cheque(s) sin fondos totaliza $950 o menos, y
2. el acusado no tiene ciertas condenas anteriores.¹²

En todos los demás casos, el delito es un delito wobbler. Esto significa que un fiscal puede acusarlo como ya sea un delito menor o un delito grave.

Como delito menor, el delito es sancionable con:

• prisión en la cárcel del condado por hasta un año, y/o
• una multa máxima de $1,000.

Como delito grave, el delito es sancionable con:

• custodia en la cárcel del condado por hasta tres años, y/o
• una multa máxima de $10,000.¹³

Además de las sanciones anteriores, el acreedor puede demandar al demandado en un tribunal civil para recuperar el monto total del cheque. El acreedor también puede solicitar daños adicionales en un monto de hasta $1,500.

Para cantidades de cheques malos de hasta $12,500, las víctimas de cheques malos pueden demandar en un tribunal de pequeñas reclamaciones. Esto generalmente requiere enviar primero una carta de demanda por correo certificado, con recibo de devolución solicitado. Los honorarios de abogado no son recuperables en un tribunal de pequeñas reclamaciones.¹⁴

4. ¿Hay consecuencias migratorias?

Una condena por esta ley tendrá consecuencias migratorias negativas.

La ley de inmigración de Estados Unidos dice que ciertos tipos de condenas criminales pueden conducir a:

• que un no ciudadano sea deportado, y
• que un no ciudadano sea marcado como “inadmisible.”

Una categoría de “deportables” o “inadmisibles” delitos incluye “delitos de turpitud moral.”¹⁵

La ley de California establece que escribir un cheque falso es, de hecho, un delito de turpitud moral. Por lo tanto, puede conducir a la deportación bajo la ley federal.¹⁶

5. ¿Puede una persona obtener una condena expuesta?

Una persona condenada por este delito tiene derecho a una expulsión siempre que él:

1. complete con éxito la libertad condicional, o
2. complete una pena de prisión (lo que sea relevante).

Si una parte viola un término de libertad condicional, aún podría obtener la expulsión del delito. Esto, sin embargo, estaría a discreción del juez.

Según el Código Penal 1203.4, una expulsión libera a un individuo de prácticamente “todas las penas y discapacidades” derivadas de la condena.¹⁷

6. ¿Afecta una condena los derechos de portar armas?

Una condena bajo esta estatuta puede tener un efecto negativo en los derechos de portar armas del condenado.

De acuerdo con la ley de California, los felones condenados están prohibidos de adquirir o poseer un arma en California.

Esto significa que:

• si un fiscal decide acusar esta ley como un delito grave, y
• el acusado es condenado por el mismo,

el acusado perderá su derecho a poseer y poseer un arma.

7. ¿Hay delitos relacionados?

Hay tres delitos relacionados con el cheque falso que un fiscal del distrito puede presentar cargos. Estos son:

1. fraude con cheques – PC 476
2. falsificación – PC 470, y
3. gran robo – PC 487.

También vea nuestro artículo sobre fraude con tarjetas de crédito y débito.

7.1. Fraude con cheques – PC 476

Código Penal 476 PC, dice que es un delito si una persona hace o usa un cheque y:

1. tiene la intención de defraudar al acreedor, y
2. revela esa intención representando el cheque como genuino.

Tenga en cuenta que si bien PC 476a se refiere a cheques e fondos insuficientes, PC 476 involucra falsificación de cheques.

7.2. Falsificación – PC 470

Código Penal 470 PC es el estatuto de California que hace de la falsificación un delito.

La falsificación tiene lugar cuando una persona hace cualquiera de las siguientes cosas:

• firma el nombre de otra persona,
• finge un sello o la caligrafía de otra persona,
• cambia o falsifica cualquier documento legal, o
• finge, altera o presenta como genuino un documento falso relacionado con dinero, finanzas o propiedad.

Nuevamente, la falsificación no tiene que ser probada para el delito de escribir un cheque falso. Sin embargo, sí lo hace para el fraude con cheques.

7.3. Gran robo – PC 487

Por el Código Penal 487 PC, el gran robo es el:

• tomar ilegalmente la propiedad de otra persona,
• cuando esa propiedad tiene un valor de $950 o más.

Tenga en cuenta que una persona puede cometer gran robo al escribir un cheque falso.

Para obtener ayuda adicional…

Para obtener orientación adicional o para discutir su caso con un abogado de defensa penal, lo invitamos a que se comunique con nosotros en Shouse Law Group. Descargo de responsabilidad: Los resultados no pueden garantizarse.

Para acusaciones similares en Nevada, consulte nuestro artículo sobre “Leyes de Nevada sobre ‘Cheques Malos’ (NRS 205.130)“.

Para acusaciones similares en Colorado, consulte nuestro artículo sobre “Cheques Malos en Colorado C.R.S. 18-5-512“.

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Referencias legales:

SB 71 (2023).

Ver INA 237 (a) (2) (A).

Estados Unidos ex rel. Portada v. Day (1926), 16 F.2d 328.

Código Penal de California 1203.4 PC.