Código Penal 476 PC – Leyes de “Fraude de Cheques” de California

El fraude de cheques del Código Penal 475 puede ser acusado como un delito grave o un delito menor.

• un delito menor o
• un delito grave y
• conlleva una sentencia máxima de hasta 3 años en la cárcel.

Ten en cuenta que

• Código Penal 476 es una de las dos leyes de California sobre “cheques malos/fraude de cheques”.
• La otra es Código Penal 476a PC, escribir un cheque malo.

El lenguaje de la sección del código establece que:

476. Toda persona que haga, pase, pronuncie o publique, con la intención de defraudar a cualquier otra persona, o que, con la misma intención, intente pasar, pronunciar o publicar, o que tenga en su posesión, con la misma intención de pronunciar, pasar o publicar, cualquier factura ficticia o alterada, nota o cheque, que pretenda ser la factura, nota o cheque, u otro instrumento escrito para el pago de dinero o propiedad de cualquier institución financiera real o ficticia definida en la Sección 186.9, es culpable de falsificación.

Ejemplos de Fraude de Cheques

• falsificar el nombre del pagador que aparece en el cheque sin su autorización
• cambiar la cantidad de dólares o el beneficiario en un cheque
• generar un cheque falso (cheques falsificados)
• usar un cheque robado
• cheque kiting, que es depositar cheques con el conocimiento de que hay fondos insuficientes o que la cuenta bancaria no existe

A continuación, nuestros abogados de defensa criminal de California abordarán los siguientes temas:

• 1. Definición de fraude de cheques
• 2. Mejores defensas
• 3. Penas
• 4. Consecuencias de inmigración
• 5. Cancelaciones
• 6. Derechos de armas
• 7. Delitos relacionados
• Lecturas adicionales

1. Definición de fraude de cheques

El Código Penal 476 PC es la ley de California que establece como delito cometer fraude de cheques.¹

Un fiscal debe demostrar lo siguiente para condenarte bajo esta sección del código:

1. que poseías o hiciste, pasaste o usaste, o intentaste pasar o usar, un cheque o factura ficticio, falso o alterado para el pago de dinero o propiedad,
2. que sabías que el documento era falso o alterado, y
3. que al realizar este acto(s), tenías la intención de defraudar.²

Si se te acusa de posesión de un cheque falso, entonces el fiscal también debe demostrar que:

• cuando poseías el documento,
• tenías la intención de pasar o usar el documento como genuino.³

Un cheque “ficticio o falso” es aquel que no es real o legal.⁴ Un cheque de este tipo incluye:

• un cheque emitido por un banco inexistente, y
• un cheque endosado por una persona que no existe.

Frecuentemente surgen preguntas sobre el significado de esta ley en cuanto a:

• la intención de defraudar, y
• pasar, usar y alterar.

Intención de defraudar

Debes actuar con intención de defraudar para ser culpable bajo esta ley.⁵

Tienes la intención de defraudar si pretendes engañar a otra persona o engañarla.⁶

Tenga en cuenta que no es necesario una condena de que alguien realmente sea defraudado o sufra una pérdida debido a sus actos. Lo único que importa es la intención fraudulenta.⁷

Pasar, usar o alterar

Bajo esta sección del código, usted pasa, usa o intenta pasar o usar un documento si representa a alguien que el documento es genuino o real. La representación puede ser hecha por palabras o conducta y puede ser tanto

• directa como
• indirecta.⁸

Usted altera un documento si hace cualquiera de las siguientes acciones:

• añadir algo,
• borrar algo en él, o
• cambiar una parte del documento.⁹

Afortunadamente, hay defensas legales para ayudarlo…

2. Mejores Defensas

Nuestra firma de abogados ha manejado miles de casos relacionados con el fraude de cheques. Hemos tenido gran éxito en lograr que estos cargos de cheques malos sean reducidos o desestimados por completo utilizando una de estas cuatro defensas comunes:

1. usted no tenía la intención de defraudar,
2. usted tenía el consentimiento para hacer cambios en un cheque,
3. usted no tenía conocimiento de que un cheque era malo, y/o
4. usted actuó bajo coacción

Sin intención de defraudar

Usted solo es culpable bajo esta sección del código si actuó con la intención de defraudar. Esto significa que es una defensa legal demostrar que usted no tenía esta intención necesaria.

Ejemplo: Jill no es culpable de fraude de cheques si escribió un cheque falso como parte de una broma. De manera similar, ella no es culpable si alteró un cheque por accidente.

Sin embargo, podría ser acusado si pasó un cheque falso con la intención específica de engañar a otra persona haciéndole creer que era legítimo.

Ciertamente, los fiscales pueden ser escépticos de su afirmación de que simplemente cometió un error honesto. Es por eso que nos ocupamos de recopilar toda la evidencia posible para demostrar que no tenía intención criminal.

Consentimiento para hacer cambios en un cheque

Si bien es un delito según el Código Penal 476 alterar un cheque, no eres culpable si:

1. actuaste con permiso, y
2. recibiste este permiso de la parte responsable del cheque o factura.

El consentimiento, entonces, siempre es una defensa válida. Utilizamos todas las técnicas de investigación disponibles para encontrar correos electrónicos, memorandos o testigos presenciales que demuestren que la persona responsable del cheque aprobó tus acciones.

Sin conocimiento de que un cheque era malo

Recuerde que solo eres culpable bajo esta ley si sabías que un cheque era falso o alterado. Esto significa que eres inocente si no tenías este conocimiento. Tal vez, por ejemplo, te convertiste en el dueño de un cheque malo por accidente.

En nuestra experiencia, demostrar falta de conocimiento es una de las defensas más sólidas contra el fraude de cheques. El fiscal no tiene forma de probar positivamente lo que estaba pasando por tu cabeza; mientras tanto, utilizamos todos los trucos de litigio posibles para encontrar fallas en los argumentos del estado.

Actuaste bajo coacción

Puede ser una defensa efectiva si puedes demostrar que alguien más amenazó con dañarte a ti o a tu familia inmediatamente si no cometías fraude de cheques. En resumen, solo rompiste la ley por coacción, y cualquier persona razonable en tu situación habría actuado de la misma manera.

Si la defensa de coacción puede aplicarse a tu caso, investigaremos y encontraremos todas las pruebas disponibles que demuestren que tus acciones estaban justificadas en las circunstancias.

3. Penas

Si violas esta ley, eres culpable de falsificación.

La violación es un delito mixto bajo la ley de California. Esto significa que un fiscal puede acusarlo como un delito menor o un delito mayor en función de:

• los hechos del caso, y
• tu historial criminal.

Si se acusa como un delito menor, el crimen es castigado con:

• hasta un año en la cárcel del condado, y/o
• una multa máxima de $1,000.

Si se acusa como un delito mayor, el delito es castigado con:

• hasta tres años en la cárcel del condado, y/o
• una multa máxima de $10,000.

Además de cualquier multa y encarcelamiento, el juez puede ordenar que pagues una restitución completa a cualquier víctima en tu caso.

4. Consecuencias de inmigración

Una condena bajo esta ley puede tener consecuencias negativas de inmigración.

La ley de inmigración de Estados Unidos dice que ciertos tipos de condenas penales pueden llevar a:

• que un no ciudadano sea deportado, y
• que un no ciudadano sea marcado como “inadmisible.”

Ha habido al menos un caso en California donde el tribunal dictaminó que un delito de falsificación fue motivo para la deportación.¹⁰

Por lo tanto, dependiendo de los hechos de un caso, una condena por fraude de cheques podría llevar a resultados migratorios perjudiciales.

5. Expurgaciones

Si es condenado por fraude de cheques, tiene derecho a una expurgación siempre que:

1. complete con éxito la libertad condicional, o
2. complete un término de cárcel (lo que sea relevante).

Si viola un término de libertad condicional, aún podría obtener la expurgación del delito. Sin embargo, esto estaría a discreción del juez.

Según el Código Penal 1203.4, una expurgación lo libera de prácticamente “todas las penas y discapacidades” derivadas de la condena.¹¹

6. Derechos de armas

Una condena bajo esta ley puede tener un efecto negativo en sus derechos de armas.

Según la ley de California, a los delincuentes condenados se les prohíbe adquirir o poseer un arma en California.

Esto significa que:

• si un fiscal decide acusar esta ley como un delito grave, y
• usted es condenado por lo mismo,

perderá sus derechos para poseer y adquirir un arma.

7. Delitos relacionados

Hay cuatro delitos relacionados con el fraude de cheques. Estos son:

1. Escribir cheques sin fondos – Código Penal 476a PC,
2. Falsificación – Código Penal 470 PC,
3. Gran robo – Código Penal 487 PC, y
4. Hurto menor – Código Penal 484 PC.

Leyes en los estados vecinos

Consulte nuestro artículo sobre Leyes de ‘Cheques sin fondos’ de Nevada (NRS 205.130) para acusaciones similares en Nevada.

Para acusaciones similares en Colorado, consulte nuestro artículo sobre “Leyes de fraude de cheques en Colorado – CRS 18-5-205”.

Lectura adicional

Para obtener información más detallada, consulte estos artículos académicos:

• La inapropiación de la penalización por cheques sin fondos – Derecho público de la Universidad de Michigan.
• Los cheques sin fondos generan malas leyes y malas políticas – Revista de derecho de la Fuerza Aérea.
• Las cartas de cobro del programa de desvío de cheques sin fondos pueden violar las leyes federales de protección al consumidor – Revista de la Asociación Nacional de Fiscales de Distrito.
• Problemas con los cheques sin fondos en la bancarrota – Revista de derecho comercial.
• Es hora de cerrar la agencia de cobranza: abordar el abuso de las leyes de cheques sin fondos – Revista de derecho de Charleston.

Referencias legales: