Código Penal 476 PC – Leyes de “Fraude de Cheques” de California

• un misdemeanor o
• un felony y
• conlleva una sentencia máxima de hasta 3 años en la cárcel.

Note que

• Código Penal 476 es una de las dos leyes de California sobre “cheques malos/fraude de cheques”.
• La otra es Código Penal 476a PC, escribir un cheque malo.

El lenguaje de la sección del código establece que:

476. Toda persona que haga, pase, pronuncie o publique, con la intención de defraudar a cualquier otra persona, o que, con la misma intención, intente pasar, pronunciar o publicar, o que tenga en su posesión, con la misma intención de pronunciar, pasar o publicar, cualquier factura, nota o cheque ficticio o alterado, que pretenda ser la factura, nota o cheque, u otro instrumento escrito para el pago de dinero o propiedad de cualquier institución financiera real o ficticia definida en la Sección 186.9, es culpable de falsificación.

Ejemplos de fraude de cheques

• falsificar el nombre del pagador que aparece en el cheque sin su autorización
• cambiar la cantidad de dólares o el beneficiario en un cheque
• generar un cheque falso (cheques falsificados)
• usar un cheque robado
• cheque kiting, que consiste en depositar cheques con el conocimiento de que hay fondos insuficientes o que la cuenta bancaria no existe

A continuación, nuestros abogados de defensa criminal de California abordarán los siguientes temas:

• 1. Definición de fraude de cheques
• 2. Mejores defensas
• 3. Penas
• 4. Consecuencias migratorias
• 5. Cancelaciones
• 6. Derechos de armas
• 7. Delitos relacionados
• Lectura adicional

1. Definición de fraude de cheques

Código Penal 476 PC es la ley de California que establece como delito el fraude de cheques.¹

Un fiscal debe demostrar lo siguiente para condenarte bajo esta sección del código:

1. poseíste o hiciste, pasaste o usaste, o intentaste pasar o usar, un cheque o factura ficticio, falso o alterado para el pago de dinero o propiedad,
2. supiste que el documento era falso o alterado, y
3. al realizar estos actos, intentaste defraudar.²

Si se te acusa de posesión de un cheque falso, entonces el fiscal también debe demostrar que:

• cuando poseíste el documento,
• intentaste pasar o usar el documento como genuino.³

Un cheque “ficticio o falso” es aquel que no es real o legal.⁴ Un cheque de este tipo incluye:

• un cheque emitido por un banco inexistente, y
• un cheque endosado por una persona que no existe.

A menudo surgen preguntas sobre el significado de:

• intención de defraudar, y
• pasar, usar y alterar.

Intención de defraudar

Debes actuar con intención de defraudar para ser culpable bajo esta ley.⁵

Tienes la intención de defraudar si pretendes engañar a otra persona o engañarla.⁶

Ten en cuenta que no es necesario para una condena que alguien realmente sea defraudado o sufra una pérdida debido a tus actos. Lo único que importa es la intención fraudulenta.⁷

Pasar, usar o alterar

Bajo esta sección del código, pasas, usas o intentas pasar o usar un documento si representas a alguien que el documento es genuino o real. La representación puede ser hecha por palabras o conducta y puede ser tanto

• directa como
• indirecta.⁸

Alteras un documento si haces cualquiera de las siguientes acciones:

• añadir algo,
• borrar algo en él, o
• cambiar una parte del documento.⁹

Afortunadamente, hay defensas legales para ayudarte…

2. Mejores Defensas

Nuestra firma de abogados ha manejado miles de casos de fraude de cheques. Hemos tenido gran éxito en reducir o desestimar por completo estos cargos de cheques malos utilizando una de estas cuatro defensas comunes:

1. no tuviste la intención de defraudar,
2. tuviste el consentimiento para hacer cambios en un cheque,
3. no tenías conocimiento de que un cheque era malo, y/o
4. actuaste bajo coacción

Sin intención de defraudar

Solo eres culpable bajo esta sección del código si actuaste con la intención de defraudar. Esto significa que es una defensa legal mostrar que no tenías esta intención necesaria.

Ejemplo: Jill no es culpable de fraude de cheques si escribió un cheque falso como parte de una broma. De manera similar, no es culpable si alteró un cheque por accidente.

Sin embargo, podría ser acusada si pasó un cheque falso específicamente para intentar engañar a otra persona haciéndole creer que era legítimo.

Ciertamente, los fiscales pueden ser escépticos de tu afirmación de que simplemente cometiste un error honesto. Es por eso que nos ponemos en marcha de inmediato compilando todas las pruebas posibles para demostrar que no tenías intención criminal.

Consentimiento para hacer cambios en un cheque

Aunque es un delito bajo el PC 476 alterar un cheque, no eres culpable si:

1. actuaste con permiso, y
2. recibiste este permiso de la parte responsable del cheque o la factura.

El consentimiento, entonces, siempre es una defensa válida. Utilizamos todas las técnicas de investigación disponibles para encontrar correos electrónicos, memorandos o testigos presenciales que demuestren que la persona responsable del cheque aprobó tus acciones.

Sin conocimiento de que un cheque era malo

Recuerda que solo eres culpable bajo esta ley si sabías que un cheque era falso o alterado. Esto significa que eres inocente si no tienes este conocimiento. Quizás, por ejemplo, te convertiste en el dueño de un cheque malo por accidente.

En nuestra experiencia, demostrar una falta de conocimiento es una de las defensas más sólidas contra el fraude. El fiscal no tiene forma de probar positivamente lo que estaba sucediendo en tu cabeza; mientras tanto, utilizamos todas las técnicas de litigio posibles para encontrar fallas en los argumentos del estado.

Actuaste bajo coacción

Puede ser una defensa efectiva si puedes demostrar que alguien más amenazó con dañarte a ti o a tu familia inmediatamente si no cometías fraude de cheques. En resumen, solo rompiste la ley por coacción, y cualquier persona razonable en tu situación habría actuado de la misma manera.

Si la defensa de coacción puede aplicarse a tu caso, investigaremos y encontraremos todas las pruebas disponibles que demuestren que tus acciones estaban justificadas en las circunstancias.

3. Penas

Si violas esta ley, eres culpable de falsificación.

La violación es un delito mixto bajo la ley de California. Esto significa que un fiscal puede acusarlo como un delito menor o un delito mayor según:

• los hechos del caso, y
• tu historial criminal.

Si se acusa como un delito menor, el delito es castigado con:

• hasta un año en la cárcel del condado, y/o
• una multa máxima de $1,000.

Si se acusa como un delito mayor, el delito es castigado con:

• hasta tres años en la cárcel del condado, y/o
• una multa máxima de $10,000.

Además de cualquier multa y encarcelamiento, el juez puede ordenarte que pagues una restitución completa a cualquier víctima en tu caso.

4. Consecuencias de inmigración

Una condena bajo esta ley puede tener consecuencias negativas en tu estatus migratorio.

La ley de inmigración de Estados Unidos establece que ciertos tipos de condenas penales pueden llevar a:

• la deportación de un no ciudadano, y
• que se le marque como “inadmisible” a un no ciudadano.

Ha habido al menos un caso en California donde el tribunal dictaminó que un delito de falsificación fue motivo de deportación.¹⁰

Por lo tanto, dependiendo de los hechos de un caso, una condena por fraude de cheques podría llevar a resultados migratorios perjudiciales.

5. Expurgaciones

Si eres condenado por fraude de cheques, tienes derecho a una expurgación siempre que:

1. completes con éxito la libertad condicional, o
2. completes un término de cárcel (lo que sea relevante).

Si violas un término de libertad condicional, aún podrías obtener la expurgación del delito. Sin embargo, esto estaría a discreción del juez.

Bajo el Código Penal 1203.4, una expurgación te libera de prácticamente “todas las penas y discapacidades” derivadas de la condena.¹¹

6. Derechos de armas

Una condena bajo esta ley puede tener un efecto negativo en tus derechos de armas.

Según la ley de California, a los delincuentes condenados se les prohíbe adquirir o poseer un arma en California.

Esto significa que:

• si un fiscal decide acusar esta ley como un delito grave, y
• eres condenado por lo mismo,

perderás tus derechos para poseer y tener un arma.

7. Delitos relacionados

Hay cuatro delitos relacionados con el fraude de cheques. Estos son:

1. Escribir cheques sin fondos – Código Penal 476a PC,
2. Falsificación – Código Penal 470 PC,
3. Gran robo – Código Penal 487 PC, y
4. Hurto menor – Código Penal 484 PC.

Leyes en los estados vecinos

Consulte nuestro artículo sobre Leyes de “Cheques sin fondos” de Nevada (NRS 205.130) para acusaciones similares en Nevada.

Para acusaciones similares en Colorado, consulte nuestro artículo sobre “Leyes de Fraude de Cheques en Colorado – CRS 18-5-205”.

Lectura adicional

Para obtener información más detallada, consulte estos artículos académicos:

• La inapropiación de la pena por cheques sin fondos – Derecho Público de la Universidad de Michigan.
• Los cheques sin fondos hacen malas leyes y malas políticas – Revista de Derecho de la Fuerza Aérea.
• Las cartas de cobro del programa de desvío de cheques sin fondos pueden violar las leyes federales de protección al consumidor – Revista de la Asociación Nacional de Fiscales de Distrito.
• Problemas con los cheques sin fondos en la bancarrota – Revista de Derecho Empresarial.
• Es hora de cerrar la agencia de cobranza: abordar el abuso de las leyes de cheques sin fondos – Revista de Derecho de Charleston.

Referencias legales: