476a PC – Escribir “Cheques Malos” – Ley y Pena de California

El Código Penal 476a PC tipifica como delito emitir o pasar un cheque sin fondos (sabiendo que hay o habrá fondos insuficientes en la cuenta). La infracción puede ser acusada como un delito grave si el valor de los cheques sin fondos es superior a $950.00. De lo contrario, la infracción es solo un delito menor.

Tenga en cuenta que esta sección del código es una de dos leyes de cheques sin fondos en California. La otra es Código Penal 476 PC, fraude con cheques.

El texto de la sección del código establece que:

476a. (a) Cualquier persona que, para sí misma, como agente o representante de otro, o como funcionario de una corporación, voluntaria y con intención de defraudar, haga, emita, pronuncie o entregue un cheque, giro u orden a un banco o depositario, persona, empresa o corporación, para el pago de dinero, sabiendo en el momento de hacer, emitir, pronunciar o entregar que el emisor, girador o la corporación no tiene fondos suficientes en, o crédito con el banco o depositario, persona, empresa o corporación, para el pago de ese cheque, giro u orden y todos los demás cheques, giros u órdenes sobre fondos entonces pendientes, en su totalidad al momento de su presentación, aunque no se haga ninguna representación expresa al respecto, será castigado con prisión en una cárcel del condado por no más de un año, o conforme a la subdivisión (h) de la Sección 1170.

Ejemplos:

• emitir un cheque de $200 para comestibles sabiendo que solo hay $100 en la cuenta corriente.
• firmar un cheque para ropa y el cheque está emitido sobre una cuenta bancaria que el pagador cerró hace dos meses.
• entregar una orden a un negocio para el pago de una deuda sabiendo que no hay suficiente dinero para que la orden sea cobrada.

Penalizaciones

Una violación por cheque sin fondos es un delito menor si:

1. el total de los cheques sin fondos es de $950 o menos, y
2. el acusado no tiene ciertas condenas previas.

En todos los demás casos, el delito es un delito oscilante. Esto significa que un fiscal puede acusarlo como un delito menor o un delito grave. La pena máxima es custodia en cárcel del condado por tres años.

Nuestros abogados defensores penales en California abordarán lo siguiente en este artículo:

• 1. Elementos del Delito
• 2. Defensas Efectivas
• 3. Penalizaciones
• 4. Consecuencias Migratorias
• 5. Expurgación de Antecedentes
• 6. Efecto sobre los Derechos de Armas
• 7. Delitos Relacionados

1. Elementos del Delito

Código Penal 476a PC es el estatuto de California que tipifica como delito que una persona emita un “cheque sin fondos.”¹ Un fiscal debe probar los siguientes elementos del delito para condenar a una persona bajo esta sección del código:

1. el acusado usó voluntariamente, hizo o emitió, o intentó usar, hacer o emitir, un cheque u orden para el pago de dinero,
2. cuando el acusado usó, hizo o emitió, o intentó hacerlo, había fondos insuficientes para cubrir el pago total del cheque,
3. el acusado sabía que había fondos insuficientes disponibles en esa cuenta, y
4. cuando el acusado actuó, tenía la intención de defraudar.²

Tenga en cuenta que un cheque u orden es un documento escrito que ordena a un banco, empresa o persona pagar a la persona nombrada como beneficiaria en el cheque u orden.³

Una persona hace o emite un cheque u orden cuando lo escribe y lo firma para autorizar el pago.⁴

A menudo surgen preguntas bajo este estatuto sobre el significado de:

• voluntariamente,
• usar o intentar usar, y
• intención de defraudar.

Voluntariamente

Para los propósitos de esta ley, alguien comete un acto voluntariamente cuando lo hace de manera consciente o a propósito.⁵

Ejemplo: Stacey no es culpable de emitir un cheque sin fondos si alguien la obligó a hacerlo. Tampoco es culpable si firmó un cheque sin saber que el objeto era en realidad un cheque. En ambas situaciones, no hay un acto intencional.

Usar o intentar usar

Una persona “usa” o “intenta usar” un cheque cuando representa que el cheque es genuino. Esta representación puede hacerse con palabras o conducta y puede ser directa o indirecta.⁶

Usar o intentar usar incluye:

• entregar un cheque al beneficiario, y
• escribir un cheque frente a un beneficiario.

Intención de defraudar

Una parte debe actuar con intención de defraudar para ser culpable bajo este estatuto.⁷

Alguien tiene la intención de defraudar si pretende engañar o embaucar a otra persona.⁸

Tenga en cuenta que no es necesario para una condena que alguien realmente sea defraudado o sufra una pérdida debido a los actos del acusado. Lo único que importa es la intención fraudulenta.⁹

También tenga en cuenta que no hay intención de defraudar si, en el momento en que el acusado actuó, creyó razonable y realmente que el banco pagaría el cheque.¹⁰

2. Defensas Efectivas

Un acusado puede presentar una defensa legal para impugnar una acusación de emitir un cheque sin fondos.

Tres defensas comunes son:

1. no tener intención de defraudar,
2. post-fechar el cheque, y/o
3. informar al beneficiario sobre fondos insuficientes.

No tener intención de defraudar

Una persona solo es culpable bajo esta sección del código si actuó con la intención de defraudar. Esto significa que es una defensa legal para el acusado demostrar que no tenía esta intención requerida.

Ejemplo: Jerome no es culpable de emitir un cheque sin fondos si creía que tenía suficiente dinero en su cuenta bancaria para cubrir el monto del cheque. De manera similar, no es culpable si escribió el cheque por accidente.

Sin embargo, podría ser acusado si escribió un cheque sin fondos para intentar engañar específicamente a otra persona haciéndole creer que era legítimo.

Post-fechar el cheque

Un acusado no puede ser culpable bajo esta ley si post-fechó el cheque. Esto significa que el acusado le dijo al beneficiario que esperara hasta una fecha posterior antes de cobrar el cheque (en un momento en que habría fondos suficientes en la cuenta bancaria).

Informar al beneficiario sobre fondos insuficientes

Esta es una defensa similar a post-fechar un cheque. Los tribunales de California han dictaminado que es una defensa para el 476a PC que un acusado diga que:

• en el momento de escribir o presentar el cheque,
• le dijo al beneficiario que no había fondos suficientes (nsf) en la cuenta para que el cheque fuera pagado.¹¹

3. Penalizaciones

Una violación del Código Penal 476a es un delito menor si:

1. el total de los cheques sin fondos es de $950 o menos, y
2. el acusado no tiene ciertas condenas previas.¹²

En todos los demás casos, el delito es un delito oscilante. Esto significa que un fiscal puede acusarlo como delito menor o grave.

Como delito menor, el delito es castigable con:

• prisión en cárcel del condado por hasta un año, y/o
• una multa máxima de $1,000.

Como delito grave, la infracción es castigable con:

• custodia en cárcel del condado por hasta tres años, y/o
• una multa máxima de $10,000.¹³

Además de las penalizaciones anteriores, el beneficiario puede demandar al acusado en un tribunal civil para recuperar el monto total del cheque. El beneficiario también puede solicitar cualquier daño adicional hasta por $1,500.

Para montos de cheques sin fondos hasta $12,500, las víctimas pueden demandar en la corte de reclamos menores. Esto generalmente requiere primero enviar una carta de demanda por correo certificado con acuse de recibo. Los honorarios de abogados no son recuperables en la corte de reclamos menores.¹⁴

4. Consecuencias Migratorias

Una condena bajo esta ley tendrá consecuencias migratorias negativas.

La ley migratoria de Estados Unidos establece que ciertos tipos de condenas penales pueden llevar a:

• la deportación de un no ciudadano, y
• que un no ciudadano sea marcado como “inadmisible.”

Una categoría de delitos “deportables” o “inadmisibles” incluye “delitos de vileza moral.”¹⁵

La ley de California establece que emitir un cheque sin fondos es, de hecho, un delito de vileza moral. Por lo tanto, puede conducir a la deportación bajo la ley federal.¹⁶

5. Expurgación de Antecedentes

Una persona condenada por este delito tiene derecho a una expurgación siempre que:

1. complete satisfactoriamente la libertad condicional, o
2. cumpla un término en la cárcel (lo que sea relevante).

Si una parte viola un término de libertad condicional, aún podría obtener la expurgación del delito. Esto, sin embargo, quedaría a discreción del juez.

Bajo el Código Penal 1203.4, una expurgación libera a una persona de prácticamente “todas las penas y discapacidades” derivadas de la condena.¹⁷

6. Efecto sobre los Derechos de Armas

Una condena bajo este estatuto puede tener un efecto negativo en los derechos de armas de la persona condenada.

Según la ley de California, los delincuentes condenados tienen prohibido adquirir o poseer un arma en California.

Esto significa que:

• si un fiscal decide acusar este delito como un delito grave, y
• el acusado es condenado por el mismo,

el acusado perderá su derecho a poseer y tener un arma.

7. Delitos Relacionados

Hay tres delitos relacionados con emitir cheques sin fondos por los que un fiscal puede presentar cargos. Estos son:

1. fraude con cheques – PC 476
2. falsificación – PC 470, y
3. gran robo – PC 487.

Vea también nuestro artículo sobre fraude con tarjetas de crédito y débito.

Fraude con cheques – PC 476

Código Penal 476 PC, dice que es un delito si una persona hace o usa un cheque y:

1. tiene la intención de defraudar al beneficiario, y
2. revela esa intención representando que el cheque es genuino.

Tenga en cuenta que mientras el PC 476a se refiere a cheques y fondos insuficientes, el PC 476 involucra la falsificación de cheques.

Falsificación – PC 470

Código Penal 470 PC es el estatuto de California que tipifica la falsificación como delito.

La falsificación ocurre cuando una persona hace cualquiera de lo siguiente:

• firma el nombre de otra persona,
• falsifica un sello o la letra de otra persona,
• cambia o falsifica cualquier documento legal, o
• falsifica, altera o presenta como genuino un documento falso relacionado con dinero, finanzas o propiedad.

Nuevamente, no es necesario probar la falsificación para el delito de emitir un cheque sin fondos. Sin embargo, sí lo es para el fraude con cheques.

Gran robo – PC 487

Según el Código Penal 487 PC, el gran robo es:

• la toma ilegal de la propiedad de otra persona,
• cuando esa propiedad tiene un valor de $950 o más.

Tenga en cuenta que una persona puede cometer gran robo al emitir un cheque sin fondos.

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Referencias Legales: