Ten en cuenta que
- Código Penal 476 es una de las dos leyes de California sobre “cheques malos/fraude de cheques”.
- La otra es Código Penal 476a PC, escribir un cheque malo.
El lenguaje de la sección del código establece que:
476. Toda persona que haga, pase, pronuncie o publique, con la intención de defraudar a cualquier otra persona, o que, con la misma intención, intente pasar, pronunciar o publicar, o que tenga en su posesión, con la misma intención de pronunciar, pasar o publicar, cualquier factura ficticia o alterada, nota o cheque, que pretenda ser la factura, nota o cheque, u otro instrumento escrito para el pago de dinero o propiedad de cualquier institución financiera real o ficticia definida en la Sección 186.9, es culpable de falsificación.
Ejemplos de Fraude de Cheques
- falsificar el nombre del pagador que aparece en el cheque sin su autorización
- cambiar la cantidad de dólares o el beneficiario en un cheque
- generar un cheque falso (cheques falsificados)
- usar un cheque robado
- cheque kiting, que es depositar cheques con el conocimiento de que hay fondos insuficientes o que la cuenta bancaria no existe
Defensas Comunes
“Cheques sin fondos” es uno de los cargos por fraude más comunes que defendemos. Hemos logrado que estos casos sean desestimados demostrando que usted:
- no tenía la intención de defraudar,
- tenía consentimiento para hacer cambios en un cheque,
- no tenía conocimiento de que un cheque era malo, y/o
- actuó bajo coacción.
Sanciones
Como tipo de falsificación, el fraude de cheques es un delito mixto según la ley de California. Esto significa que un fiscal puede acusarlo como un delito menor o un delito grave.
Si se le acusa como un delito menor, el crimen es castigado con hasta un año en la cárcel del condado.
Si se le acusa como un delito grave, el fraude de cheques es castigado con hasta tres años en la cárcel del condado.
A continuación, nuestros abogados de defensa criminal de California discuten lo que necesita saber sobre el fraude de cheques. Haga clic en un tema para ir a esa sección.
- 1. Definición
- 2. Defensas
- 3. Sanciones
- 4. Consecuencias de inmigración
- 5. Cancelaciones
- 6. Derechos de armas
- 7. Delitos relacionados
- Lecturas adicionales
1. Definición
Código Penal 476 PC es el estatuto de California que establece como delito el fraude de cheques.1
Un fiscal debe probar lo siguiente para condenarte bajo esta sección del código:
- que poseías o hiciste, pasaste o usaste, o intentaste pasar o usar, un cheque o factura ficticia, falsa o alterada para el pago de dinero o propiedad,
- que sabías que el documento era falso o alterado, y
- que al realizar este acto(s), tenías la intención de defraudar.2
Si se te acusa de posesión de un cheque falso, entonces el fiscal también debe probar que:
- cuando poseías el documento,
- tenías la intención de pasar o usar el documento como genuino.3
Un cheque “ficticio o falso” es aquel que no es real o legal.4 Un cheque de este tipo incluye:
- un cheque emitido por un banco inexistente, y
- un cheque endosado por una persona que no existe.
Surgen preguntas a menudo bajo esta ley sobre el significado de:
- intención de defraudar, y
- pasar, usar y alterar.
Intención de defraudar
Debes actuar con una intención de defraudar para ser culpable bajo esta ley.5
Tienes la intención de defraudar si tienes la intención de engañar a otra persona o engañarla.6
Ten en cuenta que no es necesario para una condena que alguien realmente sea defraudado o sufra una pérdida debido a tus actos. Lo único que importa es la intención fraudulenta.7
Pasar, usar o alterar
Bajo esta sección del código, pasas, usas o intentas pasar o usar un documento si le representas a alguien que el documento es genuino o real. La representación puede ser hecha por palabras o conducta y puede ser tanto
- directa como
- indirecta.8
Alteras un documento si haces cualquiera de las siguientes acciones:
- añadir algo,
- borrar algo en él, o
- cambiar una parte del documento.9
2. Defensas
Nuestro bufete de abogados ha manejado miles de casos de fraude de cheques. Hemos tenido gran éxito en reducir o desestimar por completo estos cargos de cheques malos utilizando una de estas cuatro defensas comunes:
- no tuviste la intención de defraudar,
- tuviste el consentimiento para hacer cambios en un cheque,
- no tenías conocimiento de que un cheque era malo, y/o
- actuaste bajo coacción
Sin intención de defraudar
Solo eres culpable bajo esta sección del código si actuaste con la intención de defraudar. Esto significa que es una defensa legal demostrar que no tenías esta intención necesaria.
Ejemplo: Jill no es culpable de fraude de cheques si escribió un cheque falso como parte de una broma. De manera similar, no es culpable si alteró un cheque por accidente.
Sin embargo, podría ser acusada si pasó un cheque falso específicamente para tratar de engañar a otra persona haciéndole creer que era legítimo.
Ciertamente, los fiscales pueden ser escépticos de tu afirmación de que simplemente cometiste un error honesto. Es por eso que nos ponemos en acción de inmediato para recopilar todas las pruebas posibles para demostrar que no tenías intención criminal.
Consentimiento para hacer cambios en un cheque
Aunque es un delito bajo el PC 476 alterar un cheque, no eres culpable si:
- actuaste con permiso, y
- recibiste este permiso de la parte responsable del cheque o la factura.
El consentimiento, entonces, siempre es una defensa válida. Utilizamos todas las técnicas de investigación disponibles para encontrar correos electrónicos, memorandos o testigos presenciales que demuestren que la persona responsable del cheque aprobó tus acciones.
Sin conocimiento de que un cheque era malo
Recuerda que solo eres culpable bajo esta ley si sabías que un cheque era falso o alterado. Esto significa que eres inocente si no tenías este conocimiento. Quizás, por ejemplo, te convertiste en el dueño de un cheque malo por accidente.
En nuestra experiencia, mostrar falta de conocimiento es una de las defensas más sólidas contra el fraude de cheques. El fiscal no tiene forma de probar positivamente lo que estaba pasando en tu cabeza; mientras tanto, usamos todos los trucos de litigio en el libro para encontrar agujeros en los argumentos del estado.
Actuaste bajo coacción
Puede ser una defensa efectiva si puedes demostrar que alguien más amenazó con dañarte a ti o a tu familia inmediatamente si no cometías fraude de cheques. En resumen, solo rompiste la ley por coacción, y cualquier persona razonable en tu situación habría actuado de la misma manera.
Si la defensa de coacción puede aplicarse a tu caso, investigaremos y encontraremos todas las pruebas disponibles que demuestren que tus acciones estaban justificadas en las circunstancias.
3. Penas
Si violas este estatuto, eres culpable de falsificación.
La violación es un delito mixto bajo la ley de California. Esto significa que un fiscal puede acusarlo como un delito menor o un delito grave en función de:
- los hechos del caso, y
- tu historial criminal.
Si se acusa como un delito menor, el crimen es castigado con:
- hasta un año en la cárcel del condado, y/o
- una multa máxima de $1,000.
Si se acusa como un delito grave, el delito es castigado con:
- hasta tres años en la cárcel del condado, y/o
- una multa máxima de $10,000.
Además de cualquier multa y encarcelamiento, el juez puede ordenar que pagues una restitución completa a cualquier víctima en tu caso.
4. Consecuencias de inmigración
Una condena por esta ley puede tener consecuencias negativas de inmigración.
La ley de inmigración de Estados Unidos dice que ciertos tipos de condenas penales pueden llevar a:
- que un no ciudadano sea deportado, y
- que un no ciudadano sea marcado como “inadmisible”.
Ha habido al menos un caso en California donde el tribunal dictaminó que un delito de falsificación fue motivo de deportación.10
Por lo tanto, dependiendo de los hechos de un caso, una condena por fraude de cheques podría llevar a resultados de inmigración perjudiciales.
5. Cancelaciones
Si eres condenado por fraude de cheques, tienes derecho a una cancelación siempre que:
- completes con éxito la libertad condicional, o
- completes un término de cárcel (lo que sea relevante).
Si violas un término de libertad condicional, aún podrías obtener la cancelación del delito. Sin embargo, esto estaría a discreción del juez.
Bajo el Código Penal 1203.4, un expurgo te libera de prácticamente “todas las penas y discapacidades” derivadas de la condena.11
6. Derechos de armas
Una condena bajo esta ley puede tener un efecto negativo en tus derechos de armas.
Según la ley de California, a los delincuentes condenados se les prohíbe adquirir o poseer un arma en California.
Esto significa que:
- si un fiscal decide acusar esta ley como un delito grave, y
- eres condenado por lo mismo,
perderás tus derechos para poseer y adquirir un arma.
7. Delitos relacionados
Hay cuatro delitos relacionados con el fraude de cheques. Estos son:
- escribir cheques sin fondos – PC 476a,
- falsificación – PC 470,
- gran robo – PC 487, y
- robo menor – PC 484.
Escribir cheques sin fondos – PC 476a
El Código Penal 476a PC es el estatuto de California que hace que sea un delito:
- escribir o pasar un cheque, y
- hacerlo sabiendo que no hay fondos suficientes para cubrir el pago del cheque.
Ten en cuenta que mientras que el PC 476a se refiere a cheques y fondos insuficientes, el PC 476 involucra la falsificación de cheques.
Falsificación – PC 470
El Código Penal 470 PC es el estatuto de California que hace que la falsificación sea un delito.
Falsificación ocurre cuando haces cualquiera de las siguientes acciones:
- firmar el nombre de otra persona,
- falsificar un sello o la escritura de otra persona,
- alterar o falsificar cualquier documento legal, o
- falsificar, alterar o presentar como genuino un documento falso relacionado con dinero, finanzas o propiedad.
Ten en cuenta que la falsificación suele ser un elemento esencial en un caso de fraude de cheques si alteras o cambias un cheque.
Robo mayor – PC 487
Según el Código Penal 487 PC, el robo mayor es:
- la toma ilegal de propiedad de otra persona,
- cuando esa propiedad tiene un valor de $950 o más.
Ten en cuenta que puedes cometer robo mayor al cometer fraude de cheques.
Robo menor – PC 484
Según el Código Penal 484 PC, el robo menor es:
- la toma ilegal de propiedad de otra persona,
- cuando esa propiedad tiene un valor de menos de $950.
Ten en cuenta que puedes cometer robo menor al cometer fraude de cheques.
Leyes en estados vecinos
Consulta nuestro artículo sobre Leyes de ‘Cheques Malos’ de Nevada (NRS 205.130) para acusaciones similares en Nevada.
Para acusaciones similares en Colorado, consulte nuestro artículo sobre “Leyes de fraude de cheques en Colorado – CRS 18-5-205”.
Lectura adicional
Para obtener información más detallada, consulte estos artículos académicos:
- La inapropiación de la penalización por cheques sin fondos – Derecho público de la Universidad de Michigan.
- Los cheques sin fondos generan malas leyes y malas políticas – Revista de derecho de la Fuerza Aérea.
- Las cartas de cobro del programa de desvío de cheques sin fondos pueden violar las leyes federales de protección al consumidor – Revista de la Asociación Nacional de Fiscales de Distrito.
- Problemas con los cheques sin fondos en la bancarrota – Revista de derecho comercial.
- Es hora de cerrar la agencia de cobranza: abordar el abuso de las leyes de cheques sin fondos – Revista de derecho de Charleston.
Referencias legales:
- Código Penal de California 476 PC.
- CALCRIM No. 1935 – Hacer, pasar, etc., cheque o factura ficticia. Instrucciones del jurado penal del Consejo Judicial de California (edición de 2017).
- Ver lo mismo.
- People v. Mathers (2010) 183 Cal.App.4th 1464.
- People v. Pugh (2002) 104 Cal.App.4th 66. Ver también People v. Gaul-Alexander (1995) 32 Cal.App.4th 735.
- CALCRIM No. 1935 – Hacer, pasar, etc., cheque o factura ficticia.
- Ver lo mismo. Ver también People v. Morgan (1956) 140 Cal.App.2d 796.
- CALCRIM No. 1935. Ver también People v. Tomlinson (1868) 35 Cal. 503; y, People v. Anderson (1987) 43 Cal.3d 1104.
- CALCRIM No. 1935. Ver también People v. Nesseth (1954) 127 Cal.App.2d 712; y, People v. Hall (1942) 55 Cal.App.2d 343.
- Morales-Alegria v. Gonzales (9th Cir. 2006), 449 F.3d 1051.
- Código Penal de California 1203.4 PC.