Código Penal de California § 476 PC prohíbe el fraude de cheques. Cometes este delito al hacer, pasar, pronunciar o publicar un cheque falso o fraudulento con el fin de obtener algo de valor.
Ejemplos de fraude de cheques incluyen:
- falsificar el nombre del pagador que aparece en el cheque sin su autorización
- usar un cheque falso de un banco inexistente o endosado por una persona que no existe
- cambiar la cantidad de dólares o el beneficiario en un cheque
- agregar o borrar información en el cheque
- generar un cheque falso (cheques falsificados)
- usar un cheque robado
- cheque kiting, que es depositar cheques con el conocimiento de que hay fondos insuficientes o que la cuenta bancaria no existe
El fraude de cheques puede ser procesado como un delito menor o un delito grave que conlleva hasta tres años de cárcel. Tenga en cuenta que el fraude de cheques es un delito separado de escribir un cheque sin fondos bajo 476(a) PC.
En este artículo, nuestros abogados defensores penales de California abordan los siguientes temas sobre el fraude de cheques:
1. Elementos de 476 PC
Para que seas condenado por fraude de cheques bajo el Código Penal 476 PC, los fiscales deben probar más allá de una duda razonable los siguientes tres elementos de la Instrucción del Jurado Penal de California (“CALCRIM”) 1935.
- Poseías o hacías, pasabas o usabas, o intentabas pasar o usar, un cheque o factura ficticio, falso o alterado para el pago de dinero o propiedad;
- Sabías que el documento era falso o alterado; y
- Cuando realizaste este acto, tu intención era defraudar (lo que significa engañar o engañar).1
Si se te acusa de posesión de un cheque falso, los fiscales también deben probar que tenías la intención de pasar o usar el documento que poseías como genuino.
Ten en cuenta que puedes ser condenado incluso si nadie es defraudado o sufre una pérdida debido a tus actos. Lo único que importa es que le hayas representado a alguien (directa o indirectamente) que el documento es genuino o real.2
Un cheque “ficticio o falso” no es real o legal
2. Defensas
Aquí en Shouse Law Group, hemos representado literalmente a miles de personas acusadas de fraude de cheques. En nuestra experiencia, las siguientes cuatro defensas han demostrado ser muy efectivas con los fiscales, jueces y jurados para reducir o desestimar los cargos de 476 PC.
- No tuviste la intención de defraudar. Tal vez escribiste el cheque como parte de una broma, o lo alteraste por accidente. Mientras el fiscal no pueda probar que tuviste intención criminal, los cargos no pueden sostenerse.
- Tuviste el consentimiento para hacer cambios en un cheque. En estos casos, utilizamos todas las técnicas de investigación disponibles para encontrar correos electrónicos, memorandos o testigos presenciales que demuestren que la persona responsable del cheque aprobó tus acciones.
- No tenías conocimiento de que un cheque era malo. Demostrar la falta de conocimiento es una de las defensas más fuertes contra el fraude. El fiscal no tiene forma de probar positivamente lo que estaba sucediendo en tu cabeza; mientras tanto, utilizamos todos los trucos de litigio en el libro para encontrar fallas en los argumentos del estado.
- Actuaste bajo coacción. Puede ser una defensa efectiva si puedes demostrar que alguien más te amenazó con dañarte a ti o a tu familia inmediatamente si no cometías fraude de cheques. Si esta defensa de coacción puede aplicarse a tu caso, buscaríamos todas las pruebas disponibles que demuestren que tus acciones estaban justificadas en las circunstancias.
Algunos casos de 476 PC son procesados por el Fiscal General.
3. Penas
El fraude de cheques en California se castiga como falsificación, que es un delito mixto. Esto significa que un fiscal puede acusar casos de 476 PC como un delito menor o un delito mayor según los hechos del caso y tu historial criminal.
Si se te acusa como un delito menor, el fraude de cheques se castiga con:
- hasta 1 año en la cárcel del condado y/o
- una multa máxima de $1,000.
Si se te acusa como un delito mayor, el fraude de cheques se castiga con:
- 16 meses, 2 años y 3 años en la cárcel del condado y/o
- una multa máxima de $10,000.
Además de cualquier multa y encarcelamiento, el juez puede ordenarte que pagues una restitución completa a cualquier víctima en tu caso.3
Los casos de fraude de cheques generalmente pueden ser eliminados de su registro una vez que su caso haya terminado.4 Sin embargo, una condena por delito grave:
- le quitará sus derechos de posesión de armas5 y
- puede llevar a la deportación si no es ciudadano estadounidense.6
Tener una condena por fraude de cheques en su registro puede dificultarle conseguir empleo, vivienda y préstamos.
4. Delitos relacionados
Lectura adicional
Para obtener información más detallada, consulte estos artículos académicos:
- La inapropiación de la pena por cheques sin fondos – Derecho público de la Universidad de Michigan.
- Los cheques sin fondos generan malas leyes y malas políticas – Revista de Derecho de la Fuerza Aérea.
- Las cartas de cobro del programa de desvío de cheques sin fondos pueden violar las leyes federales de protección al consumidor – Revista de la Asociación Nacional de Fiscales de Distrito.
- Problemas con los cheques sin fondos en la bancarrota – Revista de Derecho Empresarial.
- Es hora de cerrar la agencia de cobranza: abordar el abuso de las leyes de cheques sin fondos – Revista de Derecho de Charleston.
Referencias Legales:
- Código Penal de California 476 PC.
Cada persona que haga, pase, pronuncie o publique, con la intención de defraudar a otra persona, o que, con la misma intención, intente pasar, pronunciar o publicar, o que tenga en su posesión, con la misma intención de pronunciar, pasar o publicar, cualquier billete, nota o cheque ficticio o alterado, que pretenda ser el billete, nota o cheque, u otro instrumento escrito para el pago de dinero o propiedad de cualquier institución financiera real o ficticia definida en la Sección 186.9, es culpable de falsificación.
CALCRIM No. 1935 – Hacer, Pasar, etc., Cheque o Billete Ficticio. Instrucciones del Jurado Criminal del Consejo Judicial de California (edición 2024). - People v. Mathers (2010) 183 Cal.App.4th 1464. People v. Pugh (2002) 104 Cal.App.4th 66. Véase también People v. Gaul-Alexander (1995) 32 Cal.App.4th 735. CALCRIM No. 1935. Véase también People v. Morgan (1956) 140 Cal.App.2d 796. Véase también People v. Tomlinson (1868) 35 Cal. 503; y, People v. Anderson (1987) 43 Cal.3d 1104. Véase también People v. Nesseth (1954) 127 Cal.App.2d 712; y, People v. Hall (1942) 55 Cal.App.2d 343.
- Véase nota 1. Código Penal de California 470 PC.
- Código Penal de California 1203.4 PC.
- Código Penal de California 29800(a)(1) PC. Véase también People v. McGhee (2025) 17 Cal. 5th 612 (sobre las consecuencias colaterales de una condena).
- Morales-Alegria v. Gonzales (9th Cir. 2006), 449 F.3d 1051.