Código Penal § 186.10 PC – Lavado de Dinero – Ley de California

El Código Penal § 186.10 es la ley de California que define el delito de lavado de dinero. Cometes este delito cuando tomas dinero obtenido de actividades ilegales o criminales, y lo canalizas a cuentas bancarias u otras usos legítimos, para que nadie pueda rastrear la fuente de los fondos.

Una violación de esta ley puede llevar a un cargo de felonía que es castigable con una sentencia de cárcel de hasta cuatro años.

Las leyes de lavado de dinero de California se establecen en dos principales estatutos. Estos son:

1. Código Penal 186.10 PC, que cubre el dinero relacionado con cualquier tipo de delito, y
2. Código de Salud y Seguridad de California 11370.9 HS, que se ocupa solo del dinero ganado de delitos de drogas.

¿Cuáles son algunos ejemplos comunes de lavado de dinero?

• depositar cheques por una gran cantidad de dinero, ganados a través de fraude de atención médica, con una institución financiera de California.
• depositar dinero en efectivo robado en una cuenta de negocios legítima con sede en California.
• colocar dinero, obtenido a través de la operación de una casa de prostitución ilegal, en un banco de California

¿Cómo se lucha contra los cargos?

Los abogados de defensa penal recurren a varias estrategias legales para ayudarlo a desafiar los cargos de lavado de dinero. Algunos incluyen abogados que muestran que:

• no actuaste con intención específica para promover actividades criminales o ilegales,
• solo depositaste una pequeña cantidad de dinero, y/o
• las agencias de aplicación de la ley violaron uno de tus derechos constitucionales.

¿Qué problemas puedes tener por lavado de dinero?

Una violación del Código Penal de California, Sección 186.10, es un delito wobbler. Un fiscal puede acusar a un wobbler como una misdemeanor o una felonía.

El lavado de dinero de menor cuantía es castigable con prisión en la cárcel del condado por hasta un año.

Una condena por lavado de dinero felonía puede resultar en una sentencia de cárcel de hasta cuatro años.

Además, puedes enfrentar la confiscación de cualquier activo obtenido mediante el lavado de dinero.

Nuestros abogados de defensa criminal de California abordarán lo siguiente en este artículo:

• 1. ¿Cómo define la ley de California el “lavado de dinero”?
• 2. ¿Hay defensas legales para los cargos de PC 186.10?
  • 2.1. Sin intención criminal
  • 2.2. Cantidades mínimas depositadas
  • 2.3. Violación de un derecho constitucional
• 3. ¿Es el lavado de dinero un delito grave en California?
• 4. ¿Hay delitos relacionados?
  • 4.1. Lavado de dinero de drogas – HS 11370.9
  • 4.2. Mejora de la pena de congelación y decomiso – PC 186.11
  • 4.3. Lavado de dinero federal – 18 U.S.C. 1956

1. ¿Cómo define la ley de California el “lavado de dinero”?

De acuerdo con la ley de California, un fiscal debe probar lo siguiente para condenarlo con éxito por lavado de dinero:

1. realizó o intentó realizar una transacción financiera o una serie de transacciones a través de un banco,¹
2. la transacción o serie de transacciones involucró un valor total de más de $5,000 en un período de siete días, o más de $25,000 en un período de 30 días,² y
3. actuó con la intención específica de promover la actividad criminal, o con el conocimiento de que la fuente del dinero o los ingresos involucrados en la transacción provenían de la actividad criminal.³

En cuanto al tercer elemento anterior, según el abogado de defensa penal de Oakland Reve Bautista:
“La definición legal del blanqueo de dinero PC 186.10 tiene el elemento de intención o conocimiento específico como una de sus claves. Esto significa que no eres culpable de blanqueo de dinero si desconoces que has iniciado una transacción bancaria que resultó estar conectada con un delito”.⁴

Ejemplo: Doug le pide a su madre, Mary, un préstamo de $10,000. Le dice que quiere usar el dinero para comenzar un negocio. Mary le escribe un cheque por este monto.

El “negocio” de Doug resulta ser la compra de materiales para comenzar un laboratorio de metanfetamina, en violación de las leyes de California contra la fabricación de sustancias controladas. Mary no lo sabe cuando le da el dinero a Doug.

Mary no es culpable de blanqueo de dinero porque no tuvo la intención específica de apoyar la empresa criminal de Doug.

Las actividades de blanqueo de dinero típicamente involucran capas, que es tratar de camuflar la fuente de los “ingresos del delito” haciendo que parezca que los fondos provienen de una fuente legítima.

Algunos esquemas de blanqueo de dinero son relativamente rudimentarios, involucrando el uso de giros postales y transferencias bancarias para ocultar el “dinero sucio” a través de un sistema financiero legítimo. Otros fraudes involucran anillos muy intrincados de delincuencia organizada que colocan fondos ilícitos en compañías de pantalla, cuentas bancarias offshore, bienes raíces y, en los últimos años, criptomonedas y bitcoin.

2. ¿Existen defensas legales para los cargos de PC 186.10?

Si se te acusa de cometer el delito de blanqueo de dinero, puedes desafiar la acusación con una defensa legal. Tres defensas comunes incluyen demostrar que:

1. no actuaste con intención criminal.
2. depositaste solo una pequeña cantidad de dinero.
3. la policía violó uno de tus derechos constitucionales.

La evidencia típica incluye informes de actividad sospechosa (SARs) del sector financiero y otros informes de transacciones monetarias / de efectivo.

2.1. Sin intención criminal

Recuerda que solo eres culpable bajo esta ley si actuaste con:

• una intención específica para promover la actividad criminal, o
• conocimiento de que el dinero involucrado provenía de actividad criminal.

Esto significa que siempre es una defensa demostrar que no actuaste con esta intención o con este conocimiento. Tal vez, por ejemplo, depositaste dinero para tu cónyuge sin saber que era el producto de un delito. Esta defensa también se llama “error de hecho”.

2.2. Cantidades mínimas depositadas

Recuerda también que no eres culpable bajo este estatuto a menos que participes en ciertas transacciones financieras que involucren más de $5,000 o $25,000 (durante un período de siete o 30 días). Mostrar que una transacción involucró solo una cantidad mínima de dinero, o menos que la cantidad indicada en el estatuto, podría protegerte de una condena.

2.3. Violación de un derecho constitucional

Puedes impugnar un cargo bajo esta ley demostrando que la aplicación de la ley violó uno de tus derechos constitucionales.

Tal vez, por ejemplo, el personal de la policía:

• realizó una búsqueda o detención ilegal,
• te detuvo o arrestó sin causa probable,
• coaccionó una confesión, o
• no te leyó tus derechos Miranda.

Si alguna de las anteriores se aplica, entonces un juez puede reducir o dejar sin efecto los cargos de lavado de dinero.

3. ¿Es el lavado de dinero un delito grave en California?

Una violación de PC 186.10 es un wobbler. Los fiscales pueden acusar a los wobblers como ya sea delitos menores o delitos graves dependiendo de:

• los hechos del caso, y
• tu historial criminal.

Si se acusa como un delito menor, el delito es castigable con:

• hasta un año en la cárcel del condado (en lugar de una sentencia de prisión estatal), y/o
• una multa máxima de hasta $1,000.⁵

Si se acusa como un delito grave, el delito es castigable con:

• hasta cuatro años en la cárcel (en lugar de una sentencia de prisión) bajo el programa de reubicación de California, y/o
• una multa de hasta $250,000 o el doble de la cantidad de dinero lavada (lo que sea mayor).⁶

La multa máxima aumenta a $500,000 o cinco veces la cantidad lavada (lo que sea mayor) si se te encuentra culpable de lavado de dinero en más de una ocasión.⁷

También, la sentencia de prisión máxima por blanqueo de dinero puede aumentar en un año si la cantidad de dinero blanqueado es más de $50,000. Además, enfrentas otros cuatro años si el dinero blanqueado es más de $2,500,000.⁸

4. ¿Hay delitos relacionados?

Hay tres leyes relacionadas con el blanqueo de dinero. Estos son:

1. blanqueo de dinero de drogas – HS 11370.9,
2. la mejora de la pena de congelación y decomiso de California – PC 186.11, y
3. la ley federal sobre el blanqueo de dinero – 18 U.S.C. 1956.

4.1. Blanqueo de dinero de drogas – HS 11370.9

De acuerdo con el Código de Salud y Seguridad 11370.9, el blanqueo de dinero de drogas es el delito en el que se blanquea el producto de una venta ilegal de drogas o el tráfico de drogas.

“Lavado de dinero” bajo este estatuto se lleva a cabo de la misma manera que el lavado bajo PC 186.10.

Además, al igual que con los cargos bajo PC 186.10, puede impugnar los cargos presentados bajo esta ley demostrando que no actuó con intención criminal.

4.2. Mejora de la pena de congelación y decomiso – PC 186.11

De acuerdo con el Código Penal 186.11, la mejora de la pena de congelación y decomiso es la ley que dice que enfrentarás una pena de prisión adicional consecutiva (de uno a cinco años) si:

1. eres condenado por dos o más delitos relacionados con el fraude o la apropiación indebida en un solo caso, y
2. los delitos involucran la toma de más de $100,000.

A diferencia de las violaciones de PC 186.10, las violaciones de esta ley resultan en custodia en la prisión estatal y no en la cárcel del condado.

4.3. Blanqueo de dinero federal – 18 U.S.C. 1956 & 1955

El blanqueo de dinero puede ser tanto un delito estatal de California como un delito federal.

De acuerdo con el 18 U.S.C. 1956, el blanqueo de dinero federal ocurre cuando:

1. transfieres dinero (que proviene de actividad criminal) a canales legítimos, y
2. lo haces con el intento de disfrazar la fuente ilegal de los fondos.

Solo eres culpable bajo esta ley si:

1. sabes que el dinero involucrado en una transacción financiera proviene de los ingresos de actividad ilegal, o
2. realizas una transacción financiera que involucra dinero de actividad ilegal.

Si violas esta ley federal, servirás hasta 20 años en la prisión federal. No tienes la opción de cumplir una pena de prisión en una cárcel estatal.

Esta ley prohíbe todos los tipos de esquemas de blanqueo de dinero, desde la evasión fiscal hasta el financiamiento de terroristas.

Para obtener ayuda adicional…

Para obtener orientación adicional o para discutir su caso con un abogado de defensa penal, le invitamos a contactar nuestras oficinas legales en el Grupo de Ley Shouse. Nuestros abogados brindan tanto consultas / evaluaciones de casos como consejos legales en los que puede confiar.

Nuestros abogados representan a clientes en jurisdicciones de California, incluyendo Los Ángeles, el Condado de Orange y San Diego.

Enlaces útiles

• Departamento de Justicia (justice.gov) – lavado de dinero y recuperación de activos
• Departamento del Tesoro – lavado de dinero
• Red de Cumplimiento de Delitos Financieros – Historia de las leyes contra el lavado de dinero (AML)
• Grupo de Acción Financiera (FATF) (EE. UU. es un estado miembro) – Noticias del sector privado
• Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito
• Ley de Control del Lavado de Dinero
• Historia de las leyes contra el lavado de dinero, FinCEN
• Ley de Secreto Bancario (BSA)
• Unión Europea – Comisión Europea
• Fondo Monetario Internacional – Prevención del Lavado de Dinero / Lucha contra el Financiamiento del Terrorismo
• Departamento del Tesoro de los Estados Unidos – Terrorismo e Inteligencia Financiera
• Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York
• Prevención del Lavado de Dinero / Lucha contra el Financiamiento del Terrorismo (AML / CFT), Fondo Monetario Internacional
• Acta Patriota
• Grupo de Acción Financiera de las Américas (incluye noticias sobre sanciones)
• Visión general de la debida diligencia del cliente, Consejo de Exámenes de Instituciones Financieras Federales (FFIEC)

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