Código Penal § 186.10 PC – Lavado de Dinero – Ley de California

California Código Penal § 186.10 define el delito de lavado de dinero. Esto es cuando el dinero obtenido de actividades ilegales o criminales se canaliza a cuentas bancarias u otros usos legítimos para que la fuente de los fondos sea irreconocible.

El lavado de dinero bajo el 186.10 PC es un delito mixto, lo que significa que el estado puede procesarlo como un delito menor o un delito mayor. Un cargo por delito menor conlleva hasta un año de cárcel, y un delito mayor conlleva hasta cuatro años de cárcel o prisión.

Nuestros abogados defensores penales de California abordarán lo siguiente en este artículo:

• 1. ¿Qué es el “lavado de dinero”?
• 2. ¿Existen defensas legales?
• 3. ¿Es el lavado de dinero un delito mayor?
• 4. ¿Existen delitos relacionados?

1. ¿Qué es el “lavado de dinero”?

Bajo la ley de California, un fiscal debe probar lo siguiente para condenarte por lavado de dinero:

1. realizaste o intentaste realizar una transacción financiera o una serie de transacciones a través de un banco,¹
2. la transacción o serie de transacciones involucraron un valor total de más de $5,000 en un período de siete días, o más de $25,000 en un período de 30 días,² y
3. actuaste con la intención específica de promover una actividad criminal, o con el conocimiento de que la fuente del dinero o los beneficios involucrados en la transacción provenían de una actividad criminal.³

En cuanto al tercer elemento mencionado anteriormente, según el abogado defensor penal de Oakland Reve Bautista:

“La definición legal de lavado de dinero PC 186.10 tiene la intención específica o el conocimiento como uno de sus elementos clave. Esto significa que no eres culpable de lavado de dinero si iniciaste una transacción bancaria sin saber que estaba conectada con un crimen.”⁴

Ejemplo: Doug le pide a su madre, Mary, un préstamo de $10,000. Le dice que quiere usar el dinero para iniciar un negocio. Mary le escribe un cheque por esta cantidad.

El “negocio” de Doug resulta ser la compra de materiales para iniciar un laboratorio de metanfetaminas, en violación de las leyes de California contra la fabricación de sustancias controladas. Mary no lo sabe cuando le da el dinero a Doug.

Mary no es culpable de lavado de dinero porque no tuvo la intención específica de apoyar la empresa criminal de Doug.

Las actividades de lavado de dinero típicamente involucran estratificación, que es tratar de camuflar la fuente de los “procedimientos del crimen” haciéndolos parecer que provienen de una fuente legítima.

Algunos esquemas de lavado de dinero son relativamente rudimentarios, involucrando el uso de giros postales y transferencias bancarias para ocultar el “dinero sucio” a través de un sistema financiero legítimo. Otros fraudes involucran anillos de crimen organizado muy intrincados que ponen fondos ilícitos en empresas fantasma, cuentas bancarias en el extranjero, bienes raíces y, en los últimos años, criptomonedas y bitcoins.

2. ¿Existen defensas legales?

Si se te acusa de cometer el delito de lavado de dinero, puedes impugnar la acusación con una defensa legal. Tres defensas comunes incluyen demostrar que:

1. no actuaste con intención criminal.
2. depositaste solo una pequeña cantidad de dinero.
3. la policía violó uno de tus derechos constitucionales.

La evidencia típica incluye informes de actividad sospechosa (SAR) del sector financiero y otros informes de transacciones monetarias/instrumentos en efectivo.

Sin intención criminal

Recuerda que solo eres culpable bajo esta ley si actuaste con:

• una intención específica de promover la actividad criminal, o
• conocimiento de que el dinero involucrado provenía de una actividad criminal.

Esto significa que siempre es una defensa demostrar que no actuaste con esta intención o con este conocimiento. Tal vez, por ejemplo, depositaste dinero para tu cónyuge sin saber que eran los procedimientos de un crimen. Esta defensa también se llama “error de hecho.”

Cantidad mínima depositada

Recuerda, también, que no eres culpable bajo esta ley a menos que realices ciertas transacciones financieras que involucren más de $5,000 o $25,000 (en un período de siete o 30 días). Demostrar que una transacción involucró solo una cantidad mínima de dinero, o menos que la cantidad indicada en la ley, podría protegerte de una condena.

Violación de un derecho constitucional

Puedes impugnar un cargo bajo esta ley demostrando que la aplicación de la ley violó uno de tus derechos constitucionales.

Tal vez, por ejemplo, personal de aplicación de la ley:

• realizó una búsqueda o incautación ilegal,
• lo detuvo o arrestó sin causa probable,
• obligó una confesión, o
• no le leyó sus derechos de Miranda.

Si alguna de las situaciones anteriores se aplica, entonces un juez puede reducir o retirar sus cargos por lavado de dinero.

3. ¿Es el lavado de dinero un delito grave?

Una violación del PC 186.10 es un delito mixto. Los fiscales pueden acusar los delitos mixtos como ya sea delitos menores o delitos graves dependiendo de:

• los hechos del caso, y
• su historial criminal.

Si se le acusa como un delito menor, el delito es castigado con:

• hasta un año en la cárcel del condado (en lugar de una sentencia de prisión estatal), y/o
• una multa máxima de hasta $1,000.⁵

Si se le acusa como un delito grave, el delito es castigado con:

• hasta cuatro años en la cárcel (en lugar de una sentencia de prisión) bajo el programa de reajuste de California, y/o
• una multa de hasta $250,000 o el doble de la cantidad de dinero lavado (lo que sea mayor).⁶

La multa máxima aumenta a $500,000 o cinco veces la cantidad lavada (lo que sea mayor) si se le encuentra culpable de lavado de dinero en más de una ocasión.⁷

Además, la sentencia máxima de prisión por lavado de dinero puede aumentar en un año si la cantidad de dinero lavado es más de $50,000. Además, enfrentas cuatro años adicionales si el dinero lavado es más de $2,500,000.⁸

4. ¿Existen delitos relacionados?

Hay tres leyes relacionadas con el lavado de dinero. Estas son:

1. lavar dinero de drogas – HS 11370.9,
2. la ley de congelación y confiscación de California – PC 186.11, y
3. la ley federal de lavado de dinero – 18 U.S.C. 1956.

Lavar dinero de drogas – HS 11370.9

Según Código de Salud y Seguridad 11370.9 HS, lavar dinero de drogas es el delito en el que se lava el producto de una venta ilegal de drogas o el tráfico de drogas.

“Lavar dinero” bajo esta ley se lleva a cabo de la misma manera que el lavado bajo PC 186.10.

Además, al igual que con los cargos bajo PC 186.10, puedes impugnar los cargos presentados bajo esta ley demostrando que no actuaste con intención criminal.

Ley de congelación y confiscación de California – PC 186.11

Según Código Penal 186.11, la ley de congelación y confiscación es la ley que establece que enfrentarás un término adicional consecutivo de prisión (de uno a cinco años) si:

1. eres declarado culpable de dos o más delitos relacionados con fraude o malversación en un solo caso, y
2. los delitos implican la toma de más de $100,000.

A diferencia de las violaciones de PC 186.10, las violaciones de esta ley resultan en custodia en una prisión estatal y no en una cárcel del condado.

Lavado de dinero federal – 18 U.S.C. 1956 & 1955

El lavado de dinero puede ser tanto un delito estatal de California como un delito federal.

Según 18 U.S.C. 1956, el lavado de dinero federal ocurre cuando:

1. transfieres dinero (que proviene de actividades criminales) a canales legítimos, y
2. lo haces en un intento de disfrazar la fuente ilegal de los fondos.

Solo eres culpable bajo esta ley si:

1. sabes que el dinero involucrado en una transacción financiera proviene de actividades ilegales, o
2. realizas una transacción financiera que involucra dinero de actividades ilegales.

Si violas esta ley federal, cumplirás hasta 20 años en una prisión federal. No tienes la opción de cumplir una pena de prisión en una cárcel estatal.

Esta ley prohíbe todo tipo de esquemas de lavado de dinero, desde evasión de impuestos hasta financiamiento terrorista.

Recursos útiles

• Departamento de Justicia (justice.gov) – lavado de dinero y recuperación de activos
• Departamento del Tesoro – lavado de dinero
• Red de Control de Delitos Financieros – Historia de las leyes contra el lavado de dinero (AML)
• Grupo de Acción Financiera (GAFI) (EE. UU. es un estado miembro) – Noticias del sector privado
• Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito
• Ley de Control de Lavado de Dinero
• Historia de las leyes contra el lavado de dinero, FinCEN
• Ley de Secreto Bancario (BSA)
• Unión Europea – Comisión Europea
• Fondo Monetario Internacional – Lavado de dinero / Combate al financiamiento del terrorismo
• Departamento del Tesoro de EE. UU. – Terrorismo e Inteligencia Financiera
• Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York
• Lucha contra el lavado de dinero / Financiamiento del terrorismo (AML / CFT), Fondo Monetario Internacional
• Ley Patriota
• Grupo de Acción Financiera del Caribe (incluye noticias sobre sanciones)
• Diligencia Debida del Cliente – Resumen, Consejo de Examinación de Instituciones Financieras Federales (FFIEC)

---