NRS 205.690 es la ley de Nevada que prohíbe a las personas poseer las tarjetas de crédito de otras personas sin su consentimiento si tienen la intención de usar las tarjetas con fines fraudulentos. Una persona puede ser condenada por este delito incluso si nunca usó la tarjeta para realizar una compra; solo tener la intención de defraudar hace que la posesión de tarjetas de crédito sea un delito. El estatuto establece:
1. Una persona que robe, tome o quite una tarjeta de crédito o débito de la persona, posesión, custodia o control de otra sin el consentimiento del titular de la tarjeta o que, con conocimiento de que una tarjeta de crédito o débito ha sido así tomada, quitada o robada, reciba la tarjeta de crédito o débito con la intención de circular, usar o venderla o transferirla a una persona distinta del emisor o del titular de la tarjeta, es culpable de un delito de categoría D y será castigado de conformidad con lo dispuesto en el NRS 193.130. Además de cualquier otra pena, el tribunal ordenará al acusado que pague la restitución.
2. Una persona que posea una tarjeta de crédito o débito sin el consentimiento del titular de la tarjeta y con la intención de circular, usar, vender o transferir la tarjeta de crédito o débito con la intención de defraudar es culpable de un delito de categoría D y será castigada de conformidad con lo dispuesto en el NRS 193.130. Además de cualquier otra pena, el tribunal ordenará al acusado que pague una indemnización. Al igual que la mayoría de los delitos de fraude con tarjeta de crédito (NRS 205.760), la posesión ilegal de tarjetas de crédito bajo el NRS 205.690 es un delito de categoría D, que conlleva:
- De uno a cuatro (1 – 4) años en la Cárcel Estatal de Nevada, y
- posiblemente hasta $ 5,000 en multas, y
- restitución a la víctima
Sin embargo, la defensa y la fiscalía pueden llegar a un acuerdo de arreglo de culpabilidad donde los cargos se reduzcan o se desestimen. Las defensas típicas al delito de Nevada de poseer tarjetas de crédito sin consentimiento son:
- El acusado no tenía intención de defraudar,
- El titular de la tarjeta dio consentimiento a la posesión del acusado, y/o
- La policía realizó una búsqueda o detención ilegal búsqueda o detención
En este artículo, nuestros abogados de defensa penal de Las Vegas, Nevada discuten los siguientes temas de posesión ilegal de tarjetas de crédito:
- 1. Definición legal
- 2. Penas
- 3. Defensas
- 4. Sellado de registros
- 5. Consecuencias de inmigración
- 6. Delitos relacionados
Poseer la tarjeta de crédito de otra persona con la intención de defraudar es un delito de categoría D en Nevada según el NRS 205.690.
1. Definición legal
La ley de Nevada prohíbe a las personas poseer las tarjetas de crédito de otras personas sin su consentimiento y con el propósito de cometer fraude. Específicamente, las violaciones de NRS 205.690 tienen tres elementos que los fiscales tienen la carga de probar más allá de toda duda razonable:
- el acusado posee la tarjeta de otra persona;
- el titular de la tarjeta no dio al acusado el consentimiento para poseer la tarjeta; y
- el acusado tiene la intención de defraudar mediante el uso, venta, circulación o transferencia de la tarjeta1
Los tribunales de Nevada presumen que los acusados
tienen la intención de defraudar si tienen dos o más tarjetas de crédito en su poder que pertenecen a otras personas. Sin embargo, los tribunales pueden eliminar esta presunción si los acusados pueden demostrar que tenían una razón legal para poseer las tarjetas.2 2. Penas
Violar el NRS 205.690 es un delito de categoría D, que conlleva:
Las personas condenadas por fraude con tarjetas de crédito deben pagar una indemnización.
- De uno a cuatro (1 – 4) años de prisión, y
- posiblemente hasta $5,000 en multas, y
- restitución a la(s) víctima(s)
Sin embargo, el fiscal del distrito puede estar dispuesto a reducir la acusación a una falta o una exoneración completa dependiendo de los hechos del caso.3
3. Defensas
Tres estrategias de defensa comunes para defenderse de los cargos de posesión ilegal de tarjetas de crédito incluyen:
- Falta de intención de defraudar
- Consentimiento del titular de la tarjeta
- Búsqueda y detención ilegales
Tenga en cuenta que no es una defensa para los cargos de NRS 205.690 que el acusado no logró defraudar a nadie con la tarjeta.
3.1. No hay intención de defraudar
La posesión ilegal de tarjetas de crédito es un delito de intención.4 Por lo tanto, poseer la tarjeta de otra persona no es una violación de NRS 205.690 si el poseedor no tiene intención de defraudar a nadie.
Ejemplo: Jane es una compradora compulsiva. La amiga de Jane, Mary, toma secretamente la tarjeta de crédito de Jane y la esconde para que Jane no pueda seguir haciendo compras. Aunque Mary probablemente podría ser acusada de robo por tomar la tarjeta, Mary no cometió posesión ilegal de tarjetas de crédito porque no tenía intención de defraudar a nadie con la tarjeta.
Si Mary en el ejemplo anterior hubiera tenido la intención de usar la tarjeta de Jane, entonces Mary podría estar vulnerable a cargos de posesión ilegal de tarjetas.
3.2. El titular de la tarjeta dio su consentimiento
No es fraude que alguien posea la tarjeta de crédito de otra persona con el permiso de esa persona. Un abogado de defensa penal puede demostrar el consentimiento a través de pruebas como:
- el testimonio del titular de la tarjeta o comunicaciones anteriores, como mensajes de texto,
- cualquier grabación de video o audio que pueda existir del titular de la tarjeta dando su consentimiento, y/o
- testigos que vieron o escucharon al titular de la tarjeta dando su consentimiento
Una vez que el abogado de defensa pueda establecer que el acusado actuó con el consentimiento del titular de la tarjeta, los cargos por posesión ilegal de tarjetas de crédito no pueden mantenerse.
3.3. La policía realizó una búsqueda y detención ilegales
La Cuarta Enmienda requiere que la policía obtenga órdenes válidas antes de realizar búsquedas, o bien tener una razón legal para no obtener una orden. Cuando la policía puede haber violado la Cuarta Enmienda, el abogado de defensa puede presentar una moción para suprimir la evidencia pidiendo al tribunal que descarte cualquier evidencia obtenida ilegalmente. Si el juez está de acuerdo, la acusación puede quedar con un caso demasiado débil para sostener un veredicto de culpabilidad.
4. Sellado de registros
Existe un período de espera de cinco (5) años para sellar una condena por posesión ilegal de tarjetas de crédito de un expediente criminal de un acusado. Tenga en cuenta que este período de espera de cinco años no comienza hasta después de que finalice el caso, no desde la fecha de condena.5
No hay período de espera para sellar un caso de NRS 205.690 si la acusación se desestima (lo que significa que no hay condena).6 Aprenda más sobre cómo sellar los registros criminales de Nevada.
5. Consecuencias de inmigración
La Corte de Apelaciones del Noveno Circuito considera las violaciones de NRS 205.690 como delitos que implican turpitud moral, que son delitos deportables.7 Por lo tanto, se recomienda a cualquier ciudadano no estadounidense que haya sido acusado de fraude que busque a un abogado con experiencia en derecho penal y de inmigración. Un abogado capacitado puede persuadir al fiscal para que desestime los cargos o los reduzca a delitos no deportables.6 Aprenda más sobre cómo sellar los registros criminales de Nevada.
6. Delitos relacionados
6.1. Cheques falsos
Los delitos de cheques falsos (NRS 205.130) ocurren cuando alguien intenta deliberadamente pasar un cheque con una cantidad insuficiente de dinero en su cuenta. Las penas por pasar un cheque falso dependen de la cantidad por la que se hizo el cheque:
Un delito por primera vez de pasar un cheque falso por menos de $1,200 es un delito menor, con:
- hasta seis (6) meses de prisión, y/o
- hasta $1,000 en multas, y
- restitución a la(s) víctima(s)8
6.2. Posesión de bienes robados
La posesión de bienes robados (NRS 205.725) ocurre cuando alguien posee intencionalmente bienes robados de otra persona, incluso si el poseedor no los robó él mismo. Nevada presume que los acusados
Las penas por poseer bienes robados en Nevada dependen del valor de los bienes. Poseer menos de $1,200 en bienes robados es un delito menor, con:
- hasta seis (6) meses de prisión, y/o
- hasta $1,000 en multas, y
- restitución a la(s) víctima(s)9
6.3. Falsificación
La falsificación (NRS 205.090) ocurre cuando alguien intenta engañar a otra persona a través de documentos falsificados. Los delitos típicos de falsificación son firmar el nombre de otra persona en un cheque o contrato sin su consentimiento o falsificar un documento legal.
La falsificación es un delito de categoría D, con:
- de uno a cuatro (1 – 4) años de prisión, y
- posiblemente hasta $5,000 en multas, y
- restitución a la(s) víctima(s)10
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¿Arrestado en California? Vea nuestro artículo sobre las leyes de fraude con tarjeta de crédito de California.
¿Arrestado en Colorado? Vea nuestro artículo sobre la Ley de Delitos de Dispositivo de Transacción Financiera en Colorado C.R.S. 18-5-702.
Referencias Legales
- NRS 205.690 Obtener o poseer una tarjeta de crédito o débito, o descripción identificativa de una tarjeta de crédito, cuenta de crédito o tarjeta de débito sin el consentimiento del titular de la tarjeta; presunción de posesión; exenciones.1. La persona que robe, tome o quite una tarjeta de crédito o débito de la persona, posesión, custodia o control de otra sin el consentimiento del titular de la tarjeta o que, con conocimiento de que una tarjeta de crédito o débito ha sido así tomada, quitada o robada, reciba la tarjeta de crédito o débito con la intención de circular, usar o venderla o transferirla a una persona distinta del emisor o del titular de la tarjeta, es culpable de un delito de categoría D y será castigado de conformidad con lo dispuesto en el NRS 193.130. Además de cualquier otra pena, el tribunal ordenará al acusado que pague la reparación.2. La persona que posea una tarjeta de crédito o débito sin el consentimiento del titular de la tarjeta y con la intención de circular, usar, vender o transferir la tarjeta de crédito o débito con la intención de defraudar es culpable de un delito de categoría D y será castigado de conformidad con lo dispuesto en el NRS 193.130. Además de cualquier otra pena, el tribunal ordenará al acusado que pague la reparación.3. Se presume que la persona que tenga en su posesión o bajo su control dos o más tarjetas de crédito o débito emitidas a nombre de otra persona ha obtenido y posee las tarjetas de crédito o débito con el conocimiento de que han sido robadas y con la intención de circular, usar, vender o transferirlas con la intención de defraudar. La presunción establecida por este apartado no se aplica a la posesión de dos o más tarjetas de crédito o débito utilizadas en el curso normal de los negocios o empleo del poseedor o cuando la posesión es con el consentimiento del titular de la tarjeta.4. Las disposiciones de esta sección no se aplican a una persona empleada por o que opera un negocio, incluidos, entre otros, un banco u otra institución financiera, una oficina de crédito, una agencia de cobro o una agencia de informes de crédito, que, sin intención de defraudar, proporciona de manera legal a otra persona o obtiene el número u otra descripción física o electrónica identificativa de una tarjeta de crédito, tarjeta de débito o cuenta de crédito en el curso ordinario de ese negocio o empleo o en virtud de una transacción financiera celebrada con un cliente.5. Como se utiliza en esta sección:(a) “Tarjeta de crédito” incluye, sin limitación, el número u otra descripción física o electrónica identificativa de una tarjeta de crédito o cuenta de crédito.(b) “Tarjeta de débito” incluye, sin limitación, el número u otra descripción física o electrónica identificativa de una tarjeta de débito.
- Id.; Marshall v. Estado, 95 Nev. 802, 603 P.2d 283 (1979) (“Aunque el NRS 205.690 (3) crea una presunción de que una persona que posee dos o más tarjetas de crédito emitidas en el nombre o nombres de otra persona o personas se presume que las posee con el conocimiento de que han sido robadas y con la intención de defraudar, tal presunción no es concluyente. De hecho, el NRS 47.230 (2) ordena que un juez no debe dirigir al jurado para encontrar un hecho presunto en contra del acusado. Esta orden fue violada por la instrucción y la violación no puede considerarse como inocua ya que la instrucción errónea se refería a elementos esenciales del delito acusado. La presunción estatutaria del NRS 205.690 (3) puede ser la base para una instrucción al jurado que permita al jurado inferir conocimiento y intención culpables, sin violar el NRS 47.230 (2). Ricci v. Estado, 91 Nev. 373, 381, 536 P.2d 79 (1975). El lenguaje que dirige al jurado a hacerlo es impermisible.”).
- NRS 205.690.
- Id.
- NRS 179.245.
- NRS 179.255.
- 8 U.S.C. § 1227; Mancilla-Delafuente v. Lynch, 804 F.3d 1262 (9th Cir. 2015)(“El estatuto de Nevada Rev. Stat. § 205.690 (2) criminaliza “poseer una tarjeta de crédito o débito sin el consentimiento del titular de la tarjeta y con la intención de circular, usar, vender o transferir la tarjeta de crédito o débito con la intención de defraudar”. Por lo tanto, para ser condenado bajo el estatuto, el estado debe demostrar que una persona actuó con la intención de defraudar. Por lo tanto, confirmamos el hallazgo de la BIA de que una violación de Nevada Rev. Stat. § 205.690 (2) es un delito moral categórico.”).
- NRS 205.130.
- NRS 205.275.
- NRS 205.090.