Colorado CRS 18-5-702 hace que sea un delito penal usar, poseer o fabricar una tarjeta de crédito en blanco. El uso ilegal de un dispositivo de transacción financiera se refiere a tarjetas de crédito, tarjetas de débito, tarjetas de cajero automático u otros dispositivos financieros.
Este crimen puede ser un delito menor, delito menor o un delito grave.
18-5-702 CRS establece que:
(1) Una persona comete el uso no autorizado de un dispositivo de transacción financiera si lo usa con el propósito de obtener efectivo, crédito, propiedad o servicios o para realizar un pago financiero, con la intención de defraudar y con aviso de que: (a) El dispositivo de transacción financiera ha caducado, ha sido revocado o ha sido cancelado; o (b) Por cualquier motivo, su uso del dispositivo de transacción financiera no está autorizado ni por el emisor ni por el titular de la cuenta.
En este artículo, nuestros abogados defensores penales de Denver, Colorado abordarán:
- 1. ¿Qué es la Ley de Delitos de Dispositivos de Transacción Financiera?
- 2. ¿Qué son los dispositivos de transacción financiera?
- 3. ¿Cuáles son las sanciones por el uso ilegal?
- 4. ¿Cuáles son las sanciones por la fabricación?
- 5. Delitos relacionados
CRS 18-5-702 prohíbe el uso, posesión o fabricación de una tarjeta de crédito en blanco.
1. ¿Qué es la Ley de Delitos de Dispositivos de Transacción Financiera?
La posesión o venta de un dispositivo de transacción financiera en blanco sin autorización es un delito penal. Una persona comete la posesión o venta criminal de un dispositivo de transacción financiera en blanco si posee la tarjeta de otra persona con la intención de usar, entregar o vender una tarjeta en blanco que no ha sido grabada o codificada magnéticamente. 1
Una tarjeta de crédito o débito en blanco ilegal, en virtud de esta sección, incluye un dispositivo de transacción financiera en blanco que no contiene todas las características de un dispositivo de transacción financiera completo, pero tiene una o más de las siguientes características codificadas o grabadas:
- Nombre del titular de la cuenta;
- Código de identificación personal;
- Fecha de vencimiento; o
- Otra información institucional propietaria.
La Ley de Delitos de Dispositivos de Transacción Financiera también prohíbe la fabricación ilegal de un dispositivo de transacción financiera. 2 Una persona comete la fabricación ilegal de una tarjeta de crédito o débito si, con la intención de defraudar:
- Falsifica o fabrica un dispositivo de transacción financiera, mediante impresión, grabado o codificación magnética; o
- Falsifica o agrega códigos de producto uniformes, caracteres ópticos o imágenes holográficas a un dispositivo que es o planea ser un dispositivo de transacción financiera supuesto; o
- Falsifica o completa un dispositivo de transacción financiera agregando a un dispositivo incompleto para hacerlo completo.
Falsificar, fabricar o completar falsamente un dispositivo de transacción financiera implica transformar o cambiar dicho dispositivo. Esto incluye borrar o insertar nueva información para que parezca autorizada o crear una tarjeta que parezca una creación auténtica de su propietario ficticio o no autorizado. 3
2. ¿Qué son los dispositivos de transacción financiera?
Un “dispositivo de transacción financiera” incluye cualquier instrumento o dispositivo que represente una cuenta financiera o afecte el interés financiero del titular de la cuenta y que se pueda utilizar para obtener efectivo, bienes, propiedad o servicios o para realizar pagos financieros. 4
Los dispositivos de transacciones financieras bajo esta ley no incluyen cheques, pero incluyen muchas otras tarjetas de transacciones financieras comúnmente utilizadas, incluyendo:
- Tarjetas de crédito;
- Tarjetas bancarias;
- Tarjetas de débito;
- Tarjetas de cajero automático;
- Tarjetas de transferencia electrónica de fondos o ETF; o
- Tarjetas de cheque garantizado.
El uso ilegal de un dispositivo de transacción financiera es un delito grave en Colorado.
3. ¿Cuáles son las penas por el uso ilegal?
Las penas por el uso criminal de un dispositivo de transacción financiera dependen del número de dispositivos involucrados. La posesión criminal de un dispositivo de transacción financiera en blanco es un delito grave de clase 6. Las penas por la posesión ilegal de un dispositivo de transacción financiera en blanco incluyen de 12 a 18 meses en prisión, una multa de hasta $100,000 y libertad condicional obligatoria por 1 año.5
Sin embargo, la posesión de dos o más dispositivos de transacción financiera en blanco es un delito grave de clase 5. La entrega, circulación o venta de un dispositivo de transacción financiera en blanco también es un delito grave de clase 5. Las penas por una condena por delito grave de clase 5 incluyen de 1 a 3 años en prisión, una multa de hasta $100,000 y libertad condicional obligatoria por 2 años.6.
La entrega, circulación o venta de dos o más dispositivos de transacción financiera en blanco es un delito grave de clase 3. Las penas por una condena por delito grave de clase 3 incluyen de 4 a 12 años en prisión y una multa de hasta $750,000. Además, hay un período de libertad condicional obligatoria de 5 años.7
4. ¿Cuáles son las penas por fabricación?
La fabricación ilegal de un dispositivo de transacción financiera es un delito grave de clase 5. Las penas por la fabricación ilegal de un dispositivo de transacción financiera incluyen de 1 a 3 años en prisión, una multa de hasta $100,000 y libertad condicional obligatoria por 2 años.8
5. Delitos relacionados
5.1. Robo de identidad C.R.S. 18-5-902
En Colorado, es un delito penal utilizar la información personal o financiera de otra persona para obtener algo de valor. Esto incluye el uso de la identidad de otra persona en una transacción inmobiliaria para cometer fraude inmobiliario. El robo de identidad puede ser un delito grave o un delito menor.
5.2. Delito informático C.R.S. 18-5.5-102
En Colorado, es un delito informático acceder a cualquier computadora, red informática o sistema informático con el propósito de ejecutar cualquier esquema para defraudar. Las penas penales por delitos informáticos dependen del valor del robo o pérdida y del historial criminal del individuo. El delito informático puede ser un delito menor o un delito grave.
5.3. Ley de Crimen Organizado de Colorado C.R.S. 18-17-104
La Ley de Crimen Organizado de Colorado (ley de racketeering) prohíbe una serie de actividades criminales dirigidas a miembros de empresas criminales. Prohíbe la actividad de racketeering, que son generalmente delitos en los que pueden estar involucradas pandillas o el crimen organizado. El racketeering es un delito grave de clase 2, con penas que incluyen hasta 24 años de prisión y hasta $1 millón en multas.
5.4. Lavado de dinero C.R.S. 18-5-309
El lavado de dinero implica mover dinero para tratar de evadir la capacidad del gobierno para rastrear el origen de los fondos. El lavado de dinero puede ser utilizado para ocultar dinero que fue malversado de un empleador. El lavado de dinero es un delito grave de clase 3 en Colorado, y las penas incluyen de 4 a 12 años de prisión y multas de hasta $750,000.
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Si ha sido acusado de uso o posesión ilegal de un dispositivo de transacción financiera, por favor póngase en contacto con nosotros en Colorado Legal Defense Group.
¿Arrestado en Colorado? Vea nuestro artículo sobre delitos de fraude con tarjeta de crédito en California.
¿Arrestado en Nevada? Vea nuestro artículo sobre el delito de posesión de tarjeta de crédito sin consentimiento en Nevada..
Referencias Legales
- C.R.S. 18-5-705(1)
- C.R.S. 18-5-707(1)
- C.R.S. 18-5-707(2)
- C.R.S. 18-5-701(3)
- C.R.S. 18-5-705(2)
- C.R.S. 18-5-705(3)
- C.R.S. 18-5-705(5)
- C.R.S. 18-5-707(3)