Bajo 18-5-702 CRS, es un delito penal en Colorado usar, poseer o fabricar una tarjeta de crédito en blanco. El uso ilegal de un dispositivo de transacción financiera abarca tarjetas de crédito, tarjetas de débito, tarjetas ATM u otros dispositivos financieros. Este delito puede ser una falta menor, delito menor o una delito grave.
18-5-702 CRS establece que “(1) Una persona comete uso no autorizado de un dispositivo de transacción financiera si lo usa con el fin de obtener efectivo, crédito, bienes o servicios o para realizar un pago financiero, con intención de defraudar, y con aviso de que: (a) El dispositivo de transacción financiera ha expirado, ha sido revocado o ha sido cancelado; o (b) Por cualquier motivo, su uso del dispositivo de transacción financiera no está autorizado ya sea por el emisor o por el titular de la cuenta”.
En este artículo, nuestros abogados de defensa penal de Denver, Colorado abordarán:
- 1. ¿Cuál es la Ley de Delitos de Dispositivos de Transacción Financiera?
- 2. ¿Cuáles son los dispositivos de transacción financiera?
- 3. ¿Cuáles son las penas por el uso ilegal de un dispositivo de transacción financiera?
- 4. ¿Cuáles son las penas por la fabricación ilegal de un dispositivo de transacción financiera?
- 5. Delitos relacionados
La CRS 18-5-702 prohíbe el uso, posesión o fabricación de una tarjeta de crédito en blanco.
1. ¿Cuál es la Ley de Delitos de Dispositivos de Transacción Financiera?
La posesión o venta de un dispositivo de transacción financiera en blanco sin autorización es un delito penal. Una persona comete un delito de posesión o venta de un dispositivo de transacción financiera en blanco si posee la tarjeta de otra persona, con la intención de usar, entregar o vender una tarjeta en blanco que no haya sido estampada o codificada magnéticamente. 1
Una tarjeta de crédito o débito ilegal, según esta sección, incluye un dispositivo de transacción financiera en blanco que no contiene todas las características de un dispositivo de transacción financiera completo, pero tiene una o más de las siguientes características codificadas o estampadas:
- Nombre del titular de la cuenta;
- Código de identificación personal;
- Fecha de vencimiento; o
- Otra información institucional propietaria.
La Ley de Delitos de Dispositivos de Transacción Financiera también prohíbe la fabricación ilegal de un dispositivo de transacción financiera. 2 Una persona comete fabricación ilegal de una tarjeta de crédito o débito si, con la intención de defraudar:
- Fabrica o fabrica falsamente un dispositivo de transacción financiera, mediante impresión, estampado o codificación magnética; o
- Altera o agrega códigos de productos uniformes, caracteres ópticos o imágenes holográficas a un dispositivo que es o pretende ser un dispositivo de transacción financiera supuesto; o
- Completa falsamente un dispositivo de transacción financiera agregando a un dispositivo incompleto para hacerlo completo.
Alterar, fabricar o completar falsamente un dispositivo de transacción financiera implica transformar o cambiar dicho dispositivo. Esto incluye borrar o insertar nueva información para aparecer autorizado o crear una tarjeta que parezca una creación auténtica de su propietario ficticio o no autorizado. 3
2. ¿Qué son los dispositivos de transacción financiera?
Un “dispositivo de transacción financiera” incluye cualquier instrumento o dispositivo que represente una cuenta financiera o afecte el interés financiero del titular de la cuenta que se puede usar para obtener efectivo, bienes, propiedades o servicios o para realizar pagos financieros. 4
Los dispositivos de transacción financiera bajo esta ley no incluyen cheques, sino muchas otras tarjetas de transacción financiera comúnmente usadas, incluyendo:
- Tarjetas de crédito;
- Tarjetas bancarias;
- Tarjetas de débito;
- Tarjetas ATM;
- Tarjetas de transferencia electrónica de fondos (ETF) o;
- Tarjetas de cheque garantizado.
El uso ilegal de un dispositivo de transacción financiera es un delito grave en Colorado.
3. ¿Cuáles son las penas por el uso ilegal de un dispositivo de transacción financiera?
Las penas por el uso criminal de un dispositivo de transacción financiera dependen del número de dispositivos involucrados. La posesión criminal de un dispositivo de transacción financiera en blanco es un delito grave de clase 6. Las penas por la posesión ilegal de un dispositivo de transacción financiera en blanco incluyen de 12 a 18 meses de prisión, una multa de hasta $100,000 y libertad condicional obligatoria por 1 año.5
Sin embargo, la posesión de dos o más dispositivos de transacción financiera en blanco es un delito grave de clase 5. La entrega, circulación o venta de un dispositivo de transacción financiera en blanco también es un delito grave de clase 5. Las penas por una condena por delito grave de clase 5 incluyen de 1 a 3 años de prisión, una multa de hasta $100,000 y libertad condicional obligatoria por 2 años.6.
Entrega, circulación o venta de dos o más dispositivos financieros en blanco es un delito de clase 3. Las penas por una condena de delito de clase 3 incluyen de 4 a 12 años de prisión y una multa de hasta $750,000. Además, hay un período de libertad condicional obligatorio de 5 años.7
4. ¿Cuáles son las penas por la fabricación ilegal de un dispositivo de transacción financiera?
La fabricación ilegal de un dispositivo de transacción financiera es un delito de clase 5. Las penas por la fabricación ilegal de un dispositivo de transacción financiera incluyen de 1 a 3 años de prisión, una multa de hasta $100,000 y libertad condicional obligatoria de 2 años.8
5. Delitos relacionados
5.1. Robo de identidad C.R.S. 18-5-902
En Colorado, es un delito penal usar la información personal o financiera de otra persona para obtener algo de valor. Esto incluye usar la identidad de otra persona en una transacción inmobiliaria para cometer fraude inmobiliario. El robo de identidad puede ser un delito grave o un delito menor.
5.2. Delito informático C.R.S. 18-5.5-102
En Colorado, es un delito informático acceder a cualquier computadora, red informática o sistema informático con el fin de ejecutar cualquier esquema para defraudar. Las penas penales por delitos informáticos dependen del valor del robo o pérdida y del historial criminal del individuo. El delito informático puede ser un delito menor o un delito grave.
5.3. Ley de Crimen Organizado de Colorado C.R.S. 18-17-104
La Ley de Crimen Organizado de Colorado (leyes de extorsión) prohíbe una serie de actividades criminales dirigidas a miembros de organizaciones criminales. Prohíbe la actividad de extorsión, que generalmente son crímenes en los que las pandillas o el crimen organizado pueden estar involucrados. La extorsión es un delito de clase 2, con penas que incluyen hasta 24 años de prisión y hasta $1 millón en multas.
5.4. Lavado de dinero C.R.S. 18-5-309
El lavado de dinero implica mover el dinero para tratar de evadir la capacidad del gobierno de rastrear la fuente de los fondos. El lavado de dinero puede usarse para ocultar el dinero que fue desviado de un empleador. El lavado de dinero es un delito de clase 3 en Colorado, y las penas incluyen de 4 a 12 años de prisión y multas de hasta $750,000.
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Si se le acusa de uso o posesión ilegal de un dispositivo de transacción financiera, contáctenos en Colorado Legal Defense Group.
¿Arrestado en Colorado? Vea nuestro artículo sobre Delitos de fraude de tarjetas de crédito en California.
¿Arrestado en Nevada? Vea nuestro artículo sobre el Delito de Nevada de posesión de tarjeta de crédito sin consentimiento.
Referencias legales
- C.R.S. 18-5-705(1)
- C.R.S. 18-5-707(1)
- C.R.S. 18-5-707(2)
- C.R.S. 18-5-701(3)
- C.R.S. 18-5-705(2)
- C.R.S. 18-5-705(3)
- C.R.S. 18-5-705(5)
- C.R.S. 18-5-707(3)