Ley y penalidades de Colorado sobre “robo de identidad” – CRS § 18-5-902

La ley de Colorado define el robo de identidad como el uso de la información personal o financiera de identificación de otra persona, sin permiso, para realizar un pago o obtener algo de valor. El robo de identidad puede ser procesado como un delito de clase 4 castigado con 2 a 6 años de prisión y hasta $500,000.00 en multas.

El lenguaje de CRS § 18-5-902 dice:

(1) Una persona comete robo de identidad si:

(a) Utiliza intencionalmente la información personal de identificación, la información financiera de identificación o el dispositivo financiero de otra persona sin permiso o autoridad legal con la intención de obtener efectivo, crédito, propiedad, servicios u otra cosa de valor o para realizar un pago financiero;

(b) Posee intencionalmente la información personal de identificación, la información financiera de identificación o el dispositivo financiero de otra persona sin permiso o autoridad legal, con la intención de usar o ayudar o permitir que otra persona use dicha información o dispositivo para obtener efectivo, crédito, propiedad, servicios u otra cosa de valor o para realizar un pago financiero;

(c) Con la intención de defraudar, falsifica, completa, altera o pronuncia un instrumento escrito o dispositivo financiero que contenga cualquier información personal de identificación o información financiera de identificación de otra persona;

(d) Posee intencionalmente la información personal de identificación o la información financiera de identificación de otra persona sin permiso o autoridad legal para usarla al solicitar o completar una solicitud de dispositivo financiero u otra extensión de crédito; o

(e) Utiliza o posee intencionalmente la información personal de identificación de otra persona sin permiso o autoridad legal con la intención de obtener un documento emitido por el gobierno.

El robo de identidad puede ser un delito grave o un delito menor, dependiendo del caso. Afortunadamente, hay numerosas formas de defenderse de cargos de robo de identidad en Colorado, incluyendo la posición de que:

• No sabías que la información que intentaste usar pertenecía a una persona real;
• Tenías el permiso de la otra persona para usar su información;
• No tenías la intención de defraudar a nadie;
• No usaste la información para obtener algo de valor; o
• Fuiste víctima de una mala conducta policial o la evidencia en tu contra fue encontrada durante una búsqueda ilegal.

Para ayudarte a entender mejor la ley, nuestros abogados de defensa penal de Denver, Colorado explicarán:

• 1. ¿Qué constituye el robo de identidad en Colorado?
• 2. Definiciones legales
  • 2.1. Conociendo
  • 2.2. Información de identificación personal
  • 2.3. Información de identificación financiera
  • 2.4. Dispositivo financiero
  • 2.5. Falsificar
  • 2.6. Completar falsamente
  • 2.7. Alterar falsamente
  • 2.8. Utilizar
• 3. ¿Cuáles son las penas por el robo de identidad en Colorado?
• 4. ¿Cómo puedo luchar el caso en la corte?

1. ¿Qué constituye el robo de identidad en Colorado?

CRS 18-5-902 es la ley penal de Colorado contra el robo de identidad. Cometes este delito cuando:

• Usas intencionalmente la información personal o financiera de otra persona, o un dispositivo financiero como su cheque o tarjeta de crédito, sin permiso o autoridad legal con la intención de obtener dinero en efectivo, crédito, propiedad, servicios u otra cosa de valor o para realizar un pago monetario; o
• Posees intencionalmente la información personal o financiera de otra persona, o un dispositivo financiero como una tarjeta bancaria, sin permiso o autoridad legal, con la intención de usarlo o de ayudar o permitir que otra persona use dicha información o dispositivo para obtener dinero en efectivo, crédito, propiedad, servicios u otra cosa de valor o para realizar un pago monetario; o
• Con la intención de defraudar, falsificas, completas, alteras o proferis un instrumento escrito o dispositivo financiero que contenga la información personal o financiera de otra persona; o
• Posees intencionalmente la información personal o financiera de otra persona sin permiso o autoridad legal para usarla al solicitar o completar una solicitud de dispositivo monetario u otra extensión de crédito; o
• Usas o posees intencionalmente la información personal de otra persona sin permiso o autoridad legal con la intención de obtener un documento emitido por el gobierno.

2. Definiciones legales

2.1. Intencionalmente

Actúas “intencionalmente” con respecto al comportamiento o a una circunstancia descrita por una ley que define un delito cuando eres consciente de que tu comportamiento es de tal naturaleza o que tal circunstancia existe.¹
Para demostrar que eres culpable de robo de identidad bajo la ley de Colorado, la acusación debe demostrar que:

1. Utilizaste intencionalmente la información de identificación o dispositivo financiero de otra persona, Y
2. Sabías que esa información de identificación o dispositivo financiero pertenecía a una persona real.²

Ejemplo: Jenna inventa un número de Seguridad Social falso en una solicitud de alquiler de apartamento, pensando que el arrendador realmente no revisará sus registros financieros. Sin embargo, el arrendador ejecuta un informe de crédito y descubre que el número de Seguridad Social realmente pertenece a otra persona. Pero como Jenna no lo sabía, no usó intencionalmente la información de identificación de otra persona y no es culpable de robo de identidad.

2.2. Información de identificación personal

“Información de identificación personal” significa información que puede ser utilizada, sola o en conjunto con cualquier otra información, para identificar a una persona específica, incluyendo pero no limitado a:

• un nombre;
• una fecha de nacimiento;
• un número de Seguridad Social;
• una contraseña; un código de acceso;
• un número oficial de licencia de conducir o tarjeta de identificación emitida por el gobierno;
• un número de pasaporte del gobierno;
• datos biométricos;
• o un número de identificación de empleado, estudiante o militar.³

2.3. Información de identificación financiera

“Información de identificación financiera” significa cualquiera de los siguientes que pueden ser utilizados, solos o en conjunto con cualquier otra información, para obtener efectivo, crédito, propiedad, servicios u otra cosa de valor o para realizar un pago financiero:

• Un número de identificación personal, número de tarjeta de crédito, número de tarjeta bancaria de una institución financiera, número de cuenta de cheques, número de tarjeta de débito, número de tarjeta de transferencia electrónica de fondos, número de tarjeta de cheque garantizado o número de enrutamiento; o
• Un número que represente una cuenta financiera o un número que afecte el interés financiero, la posición o la obligación del titular de la cuenta.⁴

2.4. Dispositivo financiero

“Dispositivo financiero” significa cualquier instrumento o dispositivo que pueda ser utilizado para obtener efectivo, crédito, propiedad, servicios u otra cosa de valor o para realizar pagos financieros, incluyendo pero no limitado a:

• Una tarjeta de crédito, tarjeta bancaria, tarjeta de débito, tarjeta de transferencia electrónica de fondos o tarjeta de cheque garantizado;
• Un cheque;
• Un retiro negociable;
• Un borrador de acciones; o
• Un giro postal.⁵

2.5. Falsificar

Falsificar “una herramienta escrita o dispositivo financiero” significa hacer o dibujar una herramienta escrita o dispositivo financiero, ya sea en forma completa o incompleta, que se supone que es una creación auténtica de su supuesto creador, pero que no lo es, ya sea porque el supuesto creador es ficticio o porque, si es real, el supuesto creador no autorizó la creación o el dibujo de la herramienta escrita o dispositivo financiero. ⁶

2.6. Completar falsamente

Completar “falsamente” una herramienta escrita o dispositivo financiero significa:

• Transformar una herramienta escrita o dispositivo financiero incompleto en uno completo agregando, insertando o cambiando materia sin la autoridad de quien está autorizado a otorgar esa autoridad, de modo que el instrumento escrito o dispositivo financiero completo aparezca o se suponga que es, en todos los aspectos, una creación auténtica o totalmente autorizada por su supuesto creador; o
• Transformar una herramienta escrita o dispositivo financiero incompleto en uno completo agregando o insertando información falsa materialmente o agregando o insertando una declaración falsa materialmente. Una declaración falsa materialmente es una afirmación falsa que afecta la acción, el comportamiento o la decisión de la persona que recibe o está destinada a recibir la información afirmada de una manera que beneficia directa o indirectamente a la persona que hace la afirmación. ⁷

2.7. Alterar falsamente

Alterar “falsamente” una herramienta escrita o dispositivo financiero significa cambiar una herramienta escrita o dispositivo financiero sin la autoridad de quien está autorizado a otorgar esa autoridad, ya sea en forma completa o incompleta, mediante borrado, obliteración, eliminación, inserción de nueva materia, transposición de materia u otro medio, de modo que la herramienta escrita o dispositivo financiero en su forma así alterada aparezca o se suponga que es, en todos los aspectos, una creación auténtica o totalmente autorizada por su supuesto creador. ⁸

2.8. Utilizar

“Utilizar” significa transferir, pasar o entregar, o intentar o causar que se transfiera, pase o entregue, a otra persona una herramienta escrita o dispositivo financiero, artículo o cosa. ⁹

3. ¿Cuáles son las penas por el robo de identidad en Colorado?

El robo de identidad es un delito menor de clase 2 cuando el acusado:

• Posee intencionalmente la información de identificación personal, información de identificación financiera o dispositivo financiero de otra persona sin permiso o autoridad legal, con la intención de usar o ayudar o permitir que otra persona use esa información o dispositivo para obtener efectivo, crédito, propiedad, servicios u otra cosa de valor o para realizar un pago financiero; o
  
• Posee intencionalmente la información de identificación personal o financiera de otra persona sin permiso o autoridad legal para usarla al solicitar o completar una solicitud de dispositivo financiero u otra extensión de crédito; o
• Usa o posee intencionalmente la información de identificación personal de otra persona sin permiso o autoridad legal con la intención de obtener un documento emitido por el gobierno.

Los delitos menores de clase 2 conllevan hasta 120 días en la cárcel y/o hasta $750 en multas. Pero si el acusado posee tres o más dispositivos financieros – o la información de identificación personal o financiera de tres o más personas – entonces el robo de identidad se procesa como un delito grave de clase 6 con

• de un año a 18 meses en prisión y/o
• multas de $1,000 a $100,000.

De lo contrario, el robo de identidad es un delito grave de clase 4 en Colorado. Las consecuencias del robo de identidad pueden incluir:

• 2-6 años en prisión (con 3 años de libertad condicional obligatoria), y/o
• Una multa de $2,000-$500,000.

Sin embargo, el tiempo de prisión por robo de identidad es obligatorio si:

Usted ha sido condenado por robo de identidad o por intento, conspiración o solicitud para cometer robo de identidad; Y

Usted tiene una condena anterior en Colorado u otro estado, los Estados Unidos o cualquier otro territorio sujeto a la jurisdicción de los Estados Unidos que constituiría robo de identidad u ofensa relacionada si se cometiera en este estado, o por intento, conspiración o solicitud para cometer tal ofensa.

Además, la sentencia de prisión máxima para “robo de identidad con una condena anterior” aumenta a 12 años.¹⁰ El acusado también puede tener que pagar una indemnización a las víctimas de robo de identidad.
Tenga en cuenta que los cargos de robo de identidad a menudo son procesados por el fiscal general de Colorado en lugar de un fiscal del distrito del condado.

Tenga en cuenta que la posesión de herramientas de robo de identidad (CRS 18-5-903) y la posesión criminal de un dispositivo financiero (CRS 18-5-702) son delitos separados.

4. ¿Cómo puedo defender el caso en la corte?

Debido a que hay tantas partes de la ley de Colorado sobre robo de identidad, hay numerosas defensas, todas las cuales dependen de los hechos específicos de su caso. Nuestros conocedores abogados de fraude de Colorado pueden ayudarlo a decidir cuál es la mejor defensa para sus cargos de robo de identidad de Colorado.

Sin embargo, las defensas comunes a los cargos de robo de identidad incluyen (pero no se limitan a):

• No usaste intencionalmente la información personal o financiera de identificación de otra persona o dispositivo de financiamiento;
• No sabías que la información de identificación que usaste pertenecía a una persona real;
• Usaste la información de otra persona, pero no fue con el permiso de esa persona;
• No tenías la intención de defraudar a nadie;
• No fuiste tú quien completó o alteró el instrumento escrito o el dispositivo financiero; o
• La evidencia en su contra fue obtenida durante una búsqueda y detención ilegal por parte de la agencia de aplicación de la ley.

5. Enlaces útiles

• Agencias de informes de crédito Experian, Transunion, Equifax
• Comisión Federal de Comercio (FTC) en ftc.gov
• Bureau de Investigación de Colorado
• Línea directa de fraude de Colorado

Leyes en otros estados:

¿Arrestado en Nevada? Vea nuestros artículos sobre las leyes de robo de identidad de Nevada y el uso ilegal de la información de identificación personal de otra persona en Nevada (NRS 205.463).

¿Arrestado en California? Vea nuestros artículos sobre leyes de robo de identidad de California | 530.5 PC y actos ilegales que involucran tarjetas de identificación en California.

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