CRS § 18-5-309 es la ley de Colorado que prohíbe el lavado de dinero. Aquí es donde se oculta la fuente de fondos ilícitos canalizándolos a través de transacciones financieras legales para hacerlos parecer legítimos.
El lavado de dinero en Colorado es un delito grave de clase 3, que involucra cuatro a 12 años de prisión y multas de $3,000 a $750,000. Además, es posible que tenga que renunciar a los activos obtenidos a través del lavado de dinero.
En este artículo, nuestros abogados de defensa criminal de Denver, Colorado discuten los siguientes temas:
- 1. Definición legal
- 2. Defensas
- 3. Texto completo de CRS 18-5-309
- 4. Ley federal
- 5. Delitos relacionados
- Recursos adicionales
1. Definición legal
En Colorado, el lavado de dinero generalmente implica transferir dinero que sabe que proviene de actividades ilegales para ocultar la fuente ilegal. En resumen, pone “dinero sucio” a través de una transacción financiera normal para hacerlo parecer limpio.
Ejemplos de lavado de dinero en violación de CRS 18-5-309 son:
- Pagar un automóvil con efectivo que recibió de la venta de cocaína.
- Ejecutar los ingresos que recibió de la trata de personas a través de múltiples transacciones financieras para disfrazar la fuente original.
- Transferir ganancias ilegales de juegos de azar a cuentas en el extranjero para evitar los requisitos de informes federales.
Por lo tanto, el lavado de dinero es más que simplemente obtener dinero de un delito. Implica tratar de frustrar la capacidad del gobierno para rastrear los orígenes del dinero.1
El lavado de dinero es un delito grave de clase 3 en Colorado.
2. Defensas
Aquí en Colorado Legal Defense Group, hemos representado a miles de personas acusadas de delitos financieros como el lavado de dinero. Dado que un elemento clave de CRS 18-5-309 es que sabía que el dinero en cuestión involucraba actividades ilegales, una de nuestras defensas más efectivas es afirmar que realmente no se dio cuenta de que el dinero estaba “sucio”.
Dependiendo de los detalles de su caso, es posible que podamos persuadir al estado para que retire los cargos de lavado de dinero argumentando:
- No sabía que estaba comprando propiedad robada.
- No realizó intencionalmente una transacción que fue el resultado de un acto criminal.
- No estaba ocultando o disfrazando intencionalmente la naturaleza del dinero o instrumentos monetarios.
- El dinero no estaba destinado a facilitar ningún acto criminal.
- La falta de informes de transacciones fue involuntaria, o las transacciones en realidad no necesitaban ser informadas.
Otra defensa potencial contra los cargos de lavado de dinero es que la policía cometió una mala conducta al:
- registrarte sin una orden de registro o sin una justificación legal para una búsqueda sin orden;
- obligarte a confesar;
- incitarte; o
- arrestarte sin causa probable.
La policía monitorea rutinariamente las transacciones financieras en busca de señales de lavado de dinero, y a veces se enfocan en personas completamente inocentes. Quizás estabas siendo utilizado como peón en un plan mayor del que no tenías conocimiento y en el que no participaste conscientemente.
Si podemos persuadir al tribunal para que suprima cualquier evidencia que la policía encontró a través de medios ilegales, es posible que el estado tenga un caso demasiado débil para procesarte.
3. Texto completo de CRS 18-5-309
La ley de lavado de dinero de Colorado dice lo siguiente:
Lavado de dinero – inversiones ilegales – pena – definiciones.
(1) Una persona comete lavado de dinero si:
(a) Realiza o intenta realizar una transacción financiera que involucra dinero o cualquier otra cosa de valor que sabe o cree que son los ingresos, en cualquier forma, de un delito penal:
(I) Con la intención de promover la comisión de un delito penal; o
(II) Con conocimiento o creencia de que la transacción está diseñada en su totalidad o en parte para:
(A) Ocultar o disfrazar la naturaleza, ubicación, fuente, propiedad o control de los ingresos de un delito penal; o
(B) Evitar un requisito de informes de transacciones bajo la ley federal;(b) Transporta, transmite o transfiere un instrumento monetario o dinero:
(I) Con la intención de promover la comisión de un delito penal; o
(II) Con conocimiento o creencia de que el instrumento monetario o el dinero representan los ingresos de un delito penal y que el transporte, transmisión o transferencia está diseñado, en su totalidad o en parte, para:
(A) Ocultar o disfrazar la naturaleza, ubicación, fuente, propiedad o control de los ingresos de un delito penal; o
(B) Evitar un requisito de informes de transacciones bajo la ley federal; o(c) Conduce intencionalmente una transacción financiera que involucra propiedad que se representa como los ingresos de un delito penal, o que involucra propiedad que la persona sabe o cree que se ha utilizado para conducir o facilitar un delito penal, para:
(I) Promover la comisión de un delito penal;
(II) Ocultar o disfrazar la naturaleza, ubicación, fuente, propiedad o control de la propiedad que la persona cree que son los ingresos de un delito penal; o
(III) Evitar un requisito de informes de transacciones bajo la ley federal.(2) El lavado de dinero es un delito grave de clase 3.
(3) Como se usa en esta sección, a menos que el contexto requiera lo contrario:
(a) “Realiza o intenta realizar una transacción financiera” incluye, entre otros, iniciar, concluir o participar en la iniciación o conclusión de una transacción.
(b) “Transacción financiera” significa una transacción que involucra:
(I) El movimiento de dinero por cable u otros medios;
(II) Uno o más instrumentos monetarios;
(III) La transferencia de título a cualquier propiedad inmueble, vehículo, embarcación o aeronave; o
(IV) El uso de una institución financiera.(c) “Instrumento monetario” significa:
(I) Moneda o billetes de los Estados Unidos o de cualquier otro país; un cheque de viajero; un cheque personal; un cheque bancario; un cheque de caja; una orden de pago; un giro bancario de cualquier país; o lingotes o monedas de oro, plata o platino;
(II) Un valor de inversión o instrumento negociable al portador o en otra forma en la que el título se transfiere al momento de la entrega; o
(III) Una tarjeta de regalo u otro dispositivo que sea equivalente al dinero y que se pueda utilizar para obtener efectivo, propiedad o servicios.(d) “Representar” incluye, pero no se limita a, hacer una representación por parte de un oficial de policía, un oficial federal o otra persona que actúe bajo la dirección o con la aprobación de un oficial de policía o un oficial federal.
(e) “Transacción” incluye una compra, venta, préstamo, prenda, regalo, transferencia, entrega u otra disposición y, con respecto a una institución financiera, incluye un depósito; un retiro; una transferencia entre cuentas; un intercambio de moneda; un préstamo; una extensión de crédito; una compra o venta de cualquier acción, bono, certificado de depósito u otro instrumento monetario; el uso de una caja de seguridad; o cualquier otro pago, transferencia o entrega por, a través o a una institución financiera por cualquier medio.
4. Ley federal
El lavado de dinero es tanto un delito federal como un delito de Colorado. Aunque las leyes son muy similares, los rangos de pena son diferentes.
Mientras que la ley de Colorado impone de cuatro a 12 años de prisión por lavado de dinero, la ley federal impone hasta 20 años de prisión.
En cuanto a las multas, la ley de Colorado impone entre $3,000 y $750,000 por lavado de dinero. Mientras tanto, el tribunal federal impone el mayor de:
- hasta $500,000 o
- el doble del valor de la propiedad involucrada en la transacción.2
Puede ser acusado tanto en el tribunal federal como en el tribunal de Colorado por el mismo presunto acto de lavado de dinero. Sin embargo, en la práctica, los fiscales federales se concentran en los casos más graves que involucran el comercio interestatal, mientras que los fiscales estatales manejan los casos de menor nivel.
Sin importar en qué tribunal sea procesado, el gobierno intentará confiscar los activos involucrados en el presunto esquema de lavado de dinero. La “incautación de activos” es un proceso judicial muy complicado, y el gobierno debe cumplir con varias reglas procesales antes de poder quedarse legalmente con su propiedad.
El conocimiento del origen ilegal del dinero es un elemento de las violaciones de la CRS 18-5-309.
5. Delitos relacionados
Muchos esquemas de lavado de dinero involucran los siguientes delitos:
- Fraude en el cuidado de la salud (CRS § 18-5-211) – Esto suele implicar que los pacientes intentan obtener beneficios a los que no tienen derecho o que los proveedores intentan recibir pagos que no han ganado.
- Desfalco (CRS § 18-4-401) – El desfalco es quedarse con dinero o propiedad que se le confió temporalmente, como un empleado de una joyería que roba la mercancía.
- Fraude de seguros (CRS § 18-5-309) – Esto implica hacer declaraciones falsas o dar información falsa para obtener beneficios de seguros.
- Racketeering (CRS 18-17-104) – Los cargos de racketeering están reservados para casos que involucran el crimen organizado, como anillos de drogas, anillos de juego ilegal y préstamos usurarios.
- Delitos de pandillas – Colorado no tiene un delito o agravante específico de pandillas, pero las actividades relacionadas con pandillas podrían ser consideradas por el juez al determinar la sentencia.
Recursos adicionales
Para obtener más información, consulte lo siguiente:
- Departamento de Justicia – lavado de dinero y recuperación de activos
- Departamento del Tesoro – lavado de dinero
- Red de Ejecución de Delitos Financieros – Historia de las leyes contra el lavado de dinero (AML)
- Grupo de Acción Financiera (GAFI)
Referencias legales
- CRS § 18-5-309. Véase también Butler v. People (Colo.App. 2019) 450 P.3d 714; People v. Nevelik (Colo.App. 2021) 491 P.3d 492.
- U.S.C. § 1956.