Leyes, Penas y Defensas de Lavado de Dinero en Colorado

El blanqueo de dinero es un delito definido por actos que implican intentar eludir la capacidad del gobierno para rastrear fondos monetarios o para ocultar sus orígenes.

Este delito se acusa comúnmente contra individuos que pueden haber comprado bienes robados, o individuos que pueden haber usado recursos financieros para cometer o ayudar a cometer un delito.

Si bien el blanqueo de dinero puede parecer como algo de un drama criminal ficticio, este delito es muy serio. Las consecuencias de una condena pueden llevar a una persona a la cárcel, o cargada con multas increíblemente grandes. Al enfrentar cargos de blanqueo de dinero, puede ser útil obtener una mejor comprensión de cuáles son los elementos de este delito.

En este artículo, nuestros abogados de defensa penal de Denver, Colorado, explicarán:

martillo, esposas y pila de billetes de $ 100 para ilustrar el blanqueo de dinero

El blanqueo de dinero se considera un delito de clase 3 en Colorado.

1. La definición legal de blanqueo de dinero en Colorado

Una persona comete el acto criminal de blanqueo de dinero cuando:

Participan o intentan participar en cualquier transacción financiera que involucre dinero u otros objetos de valor que sepan que es el producto de un delito
Transaccionan cualquier forma de instrumento monetario o dinero real con la intención de promover un acto criminal separado, o con el conocimiento de que el dinero se obtiene o es representativo de los ingresos de un delito separado
Ocultan o disfrazan intencionalmente la naturaleza, ubicación, origen, propiedad o control de los ingresos de un delito, sabiendo que los fondos eran el resultado de un delito
Evitan informar transacciones como lo exige la ley federal. ¹

1.1 Definiciones de términos específicos

Las transacciones financieras pueden incluir una serie de acciones diferentes, como compras, ventas, préstamos, garantías, regalos, transferencias, entregas o cualquier otra forma de pago utilizando cualquier forma de instrumento monetario. Un instrumento monetario puede considerarse cualquier forma de moneda, billetes, metales preciosos, cheques, tarjetas de regalo e incluso instrumentos de seguridad como títulos o escrituras.

1.2 Ejemplos de blanqueo de dinero en Colorado

Algunos ejemplos comunes de acciones que pueden hacer que una persona sea acusada de blanqueo de dinero incluyen:

Comprar o recibir bienes robados, falsificados u otros asociados con delitos
Fallo para informar ciertos elementos en un formulario de impuestos
Mover el dinero a través de varias cuentas para disfrazar la fuente original
Usar el dinero para ayudar o obligar a alguien a cometer un acto criminal
Recibir los beneficios de un acto criminal como un robo o un robo

1.3 Delitos federales (U.S.C. § 1956)

El blanqueo de dinero no solo es un delito en Colorado, sino también un delito a nivel federal. La ley federal define el blanqueo de dinero como la realización de una transacción financiera o el transporte de instrumentos monetarios en las siguientes circunstancias:

Con la intención de promover una actividad ilegal
Con el conocimiento de que la transacción está diseñada para ocultar o disfrazar el origen o la naturaleza de los fondos
Con la intención de evitar una transacción involucrada en el informe a una autoridad estatal o federal
Con la intención de facilitar una actividad ilegal ²

2. Penas por el blanqueo de dinero en Colorado

El blanqueo de dinero se considera un delito de clase 3. Si se encuentra culpable de blanqueo de dinero, puede enfrentar hasta 4 a 12 años de prisión y multas entre $3,000 y $750,000.
Si a una persona se le acusa de blanqueo de dinero federal, puede enfrentar multas de hasta $500,000 o el doble del valor de los bienes involucrados en la transacción. El gobierno se adherirá al monto mayor. Este delito también es castigable con prisión federal por un período de hasta 20 años.

3. Defensa contra los cargos de blanqueo de dinero en Colorado

Una persona puede ser acusada del delito de blanqueo de dinero en muchas circunstancias, sin embargo, la ley permite ciertas defensas. Si las transacciones de una persona están siendo monitoreadas, la policía puede estar buscando los signos de blanqueo de dinero, ya sea que una persona esté asociada con actividad criminal o no.

La estatuta contiene lenguaje que indica que para ser declarado culpable de este delito, una persona debe realizar estos actos con conocimiento. Muchas veces, una persona puede no estar consciente de que sus acciones constituyen blanqueo de dinero, o pueden estar “fuera de la escena”, actuando como una mera peón en un esquema mayor. En estos casos, una persona puede tener una defensa válida contra los cargos.

3.1 Defensas posibles

Otras defensas contra los cargos de blanqueo de dinero pueden incluir:

No sabías que estabas comprando un bien robado
No realizaste intencionalmente una transacción que fue el resultado de un acto criminal
No estabas ocultando o disfrazando intencionalmente la naturaleza del dinero o los instrumentos monetarios
El dinero no estaba destinado a facilitar ningún acto criminal
La falta de informe de transacciones fue involuntaria, o las transacciones realmente no necesitaban ser informadas

El blanqueo de dinero puede conllevar graves consecuencias, incluida la posible prisión y un registro criminal. Además de esto, el blanqueo de dinero a menudo está asociado con la actividad de pandillas criminales, lo que puede elevar la sentencia que una persona enfrenta.

4. Delitos relacionados

Fraude de atención médica C.R.S. § 18-5-211

Apropiación indebida C.R.S. § 18-4-401

Fraude de seguro C.R.S. § 18-5-309

El blanqueo de dinero también puede caer bajo el término más amplio de “racketeering” y puede estar relacionado con la actividad de una pandilla criminal.

Llámenos para obtener ayuda…

Las acusaciones penales siempre deben tomarse en serio y las penas por el blanqueo de dinero son bastante duras. Es de suma importancia consultar con un abogado de defensa penal de Colorado cuando se enfrenta a cualquier acusación penal.