Colorado CRS 18-5-702 convierte en un delito penal el uso, posesión o fabricación de una tarjeta de crédito en blanco. El uso ilegal de un dispositivo de transacción financiera se refiere a tarjetas de crédito, tarjetas de débito, tarjetas ATM u otros dispositivos financieros.
Esta infracción puede ser acusada como
- una infracción menor,
- un delito menor, o
- un delito grave.
18-5-702 CRS establece que:
(1) Una persona comete el uso no autorizado de un dispositivo de transacción financiera si utiliza dicho dispositivo con el propósito de obtener efectivo, crédito, propiedad o servicios o para realizar un pago financiero, con la intención de defraudar, y con conocimiento de que: (a) El dispositivo de transacción financiera ha expirado, ha sido revocado o ha sido cancelado; o (b) Por cualquier motivo su uso del dispositivo de transacción financiera no está autorizado ni por el emisor ni por el titular de la cuenta.
En este artículo, nuestros abogados de defensa criminal en Denver abordarán los siguientes temas clave sobre el uso no autorizado de un dispositivo de transacción financiera en Colorado:
- 1. Resumen
- 2. Dispositivos de Transacción Financiera
- 3. Penalizaciones por Uso Ilegal
- 4. Penalizaciones por Fabricación
- 5. Delitos Relacionados
El CRS 18-5-702 prohíbe el uso, posesión o fabricación de una tarjeta de crédito en blanco.
1. Resumen
La posesión o venta de un dispositivo de transacción financiera en blanco sin autorización es un delito penal. Una persona comete posesión o venta criminal de un dispositivo de transacción financiera en blanco si posee la tarjeta de otra persona con la intención de usar, entregar o vender una tarjeta en blanco que no ha sido estampada ni codificada magnéticamente. 1
Una tarjeta de crédito o débito en blanco ilegal, bajo esta sección, incluye un dispositivo de transacción financiera en blanco que no contiene todas las características de un dispositivo de transacción financiera completo, pero que tiene una o más de las siguientes características codificadas o estampadas:
- Nombre del titular de la cuenta;
- Código de identificación personal;
- Fecha de expiración; o
- Otra información institucional propietaria.
La Ley de Delitos con Dispositivos de Transacción Financiera también prohíbe la fabricación ilegal de un dispositivo de transacción financiera.2 Una persona comete fabricación ilegal de una tarjeta de crédito o débito si, con la intención de defraudar:
- Falsa fabricación o creación de un dispositivo de transacción financiera, mediante impresión, estampado o codificación magnética; o
- Falsa alteración o adición de códigos uniformes de producto, caracteres ópticos o imágenes holográficas a un dispositivo que es o se planea que sea un supuesto dispositivo de transacción financiera; o
- Falsa finalización de un dispositivo de transacción financiera añadiendo a un dispositivo incompleto para hacerlo completo.
La falsa alteración, fabricación o finalización de un dispositivo de transacción financiera implica transformar o cambiar dicho dispositivo. Esto incluye borrar o insertar nueva información para parecer autorizado o crear una tarjeta que parezca una creación auténtica de su propietario ficticio o no autorizado.3
2. Dispositivos de Transacción Financiera
Un “dispositivo de transacción financiera” incluye cualquier instrumento o dispositivo que represente una cuenta financiera o afecte el interés financiero del titular de la cuenta que pueda usarse para obtener efectivo, bienes, propiedad o servicios o para realizar pagos financieros.4
Los dispositivos de transacción financiera bajo esta ley no incluyen cheques, pero sí incluyen muchas otras tarjetas de transacción financiera comúnmente usadas, incluyendo:
- Tarjetas de crédito;
- Tarjetas bancarias;
- Tarjetas de débito;
- Tarjetas ATM;
- Tarjetas ETF o de transferencia electrónica de fondos; o
- Tarjetas de cheques garantizados.
El uso ilegal de un dispositivo de transacción financiera es un delito grave en Colorado.
3. Penalizaciones por Uso Ilegal
Las penalizaciones por el uso criminal de un dispositivo de transacción financiera dependen del número de dispositivos involucrados. La posesión criminal de un dispositivo de transacción financiera en blanco es un delito grave de clase 6. Las penalizaciones por posesión ilegal de un dispositivo de transacción en blanco incluyen de 12 a 18 meses de prisión, una multa de hasta $100,000 y libertad condicional obligatoria por 1 año.5
Sin embargo, la posesión de dos o más dispositivos de transacción financiera en blanco es un delito grave de clase 5. La entrega, circulación o venta de un dispositivo de transacción financiera en blanco también es un delito grave de clase 5. Las penalizaciones por una condena de delito grave de clase 5 incluyen de 1 a 3 años de prisión, una multa de hasta $100,000 y libertad condicional obligatoria por 2 años.6.
La entrega, circulación o venta de dos o más dispositivos de transacción financiera en blanco constituye un delito grave de clase 3. Las penalizaciones por una condena de delito grave de clase 3 incluyen de 4 a 12 años de prisión y una multa de hasta $750,000. Además, hay un período obligatorio de libertad condicional de 5 años.7
4. Penalizaciones por Fabricación
La fabricación ilegal de un dispositivo de transacción financiera es un delito grave de clase 5. Las penalizaciones por la fabricación ilegal de un dispositivo de transacción financiera incluyen de 1 a 3 años de prisión, una multa de hasta $100,000 y libertad condicional obligatoria por 2 años.8
5. Delitos Relacionados
Robo de Identidad C.R.S. 18-5-902
En Colorado, es un delito penal usar la información personal o financiera de otra persona para obtener algo de valor. Esto incluye usar la identidad de otra persona en una transacción inmobiliaria para cometer fraude inmobiliario. El robo de identidad puede ser un delito grave o un delito menor.
Delito Informático C.R.S. 18-5.5-102
En Colorado, es un delito informático acceder a cualquier computadora, red informática o sistema informático con el propósito de ejecutar cualquier esquema para defraudar. Las penalizaciones penales por delitos informáticos dependen del valor del robo o pérdida y del historial criminal del individuo. El delito informático puede ser un delito menor o un delito grave.
Ley de Crimen Organizado de Colorado C.R.S. 18-17-104
La Ley de Crimen Organizado de Colorado (leyes de extorsión) prohíbe una serie de actividades criminales dirigidas a miembros de empresas criminales. Prohíbe la actividad de extorsión, que generalmente es un delito en el que pueden estar involucradas pandillas o crimen organizado. La extorsión es un delito grave de clase 2, con penalizaciones que incluyen hasta 24 años de prisión y multas de hasta $1 millón.
Lavado de Dinero C.R.S. 18-5-309
El lavado de dinero implica mover dinero para intentar evadir la capacidad del gobierno de rastrear la fuente de los fondos. El lavado de dinero puede usarse para ocultar dinero que fue malversado de un empleador. El lavado de dinero es un delito grave de clase 3 en Colorado, y las penalizaciones incluyen de 4 a 12 años de prisión y multas de hasta $750,000.
¿Arrestado en Colorado? Vea nuestro artículo sobre delitos de fraude con tarjetas de crédito en California.
¿Arrestado en Nevada? Vea nuestro artículo sobre el delito de posesión de tarjeta de crédito sin consentimiento en Nevada.
Referencias Legales
- C.R.S. 18-5-705(1)
- C.R.S. 18-5-707(1)
- C.R.S. 18-5-707(2)
- C.R.S. 18-5-701(3)
- C.R.S. 18-5-705(2)
- C.R.S. 18-5-705(3)
- C.R.S. 18-5-705(5)
- C.R.S. 18-5-707(3)