Leyes de “Fraude de Cheques” en Colorado – CRS 18-5-205

18-5-205 CRS es la estatuto de Colorado que define el delito de fraude con cheques. Esta sección hace que sea un delito emitir un cheque falso con la intención de defraudar a alguien por el pago de bienes o servicios. El fraude con cheques puede resultar en delito menor, delito grave o delito grave, dependiendo de la cantidad de dinero involucrada.

En este artículo, nuestros abogados de defensa penal de Denver Colorado abordarán:

• 1. ¿Qué es el fraude con cheques en Colorado?
• 2. ¿Cuáles son las penas por fraude con cheques en Colorado?
• 3. ¿Cuáles son algunas defensas para los cargos de fraude con cheques en Colorado?
• 4. Delitos relacionados
  • 4.1 Robo de identidad C.R.S. 18-5-902
  • 4.2 Cheques falsos C.R.S. 18-5-512
  • 4.3 Robo/Hurto C.R.S. 18-4-401

1. ¿Qué es el fraude con cheques en Colorado?

Intentar defraudar a alguien usando un cheque para pagar algo sin fondos suficientes es fraude con cheques. “Cualquier persona que, sabiendo que tiene fondos insuficientes con el librador, emita un cheque con la intención de defraudar para el pago de servicios, salarios, comisiones, trabajo, alquiler, dinero, propiedad u otras cosas de valor, comete fraude con cheques”.¹

“Fondos insuficientes” significa que el girador no tiene suficiente dinero en la cuenta con el banco para cubrir el cheque. Un cheque deshonrado por “sin cuenta” también se considera deshonrado por fondos insuficientes.²

2. ¿Cuáles son las penalidades por fraude con cheques en Colorado?

Las penalidades por fraude con cheques dependen del valor del fraude involucrado y del tipo de fraude. Según el C.R.S. 18-5-205, la clase de delito penal por algunos fraudes con cheques se determina en parte por el valor del robo involucrado.

Valor del Fraude con Cheques	Clase de Delito Penal	Penalidades
Menos de $300	Delito Menor	Hasta 10 días en la cárcel y/o hasta $300
$300 a menos de $1,000	Delito Menor de Clase 2	Hasta 120 días en la cárcel y/o hasta $750
$1,000 a menos de $2,000	Delito Menor de Clase 1	Hasta 364 días en la cárcel y/o hasta $1,000
$2,000 a menos de $5,000	Delito Grave de Clase 6	12 a 18 meses en prisión y/o $1,000 a $100,000
$5,000 a menos de $20,000	Delito Grave de Clase 5	1 a 3 años en prisión y/o $1,000 a $100,000
$20,000 a menos de $100,000	Delito Grave de Clase 4	2 a 6 años en prisión y/o $2,000 a $500,000
$100,000 a menos de $1,000,000	Delito Grave de Clase 3	4 a 12 años en prisión y/o $3,000 a $750,000
$1,000,000 o más	Delito Grave de Clase 2	8 a 24 años en prisión y/o $5,000 a $1 millón

Si un individuo está involucrado en dos o más incidentes de fraude con cheques dentro de un período de 60 días, el valor del fraude se combinará y se cargará como un solo delito.³ El fraude con cheques en el que el acusado no tenía cuenta bancaria o la cuenta estaba cerrada durante 30 días o más también es un delito de clase 6, con penas que incluyen de 12 a 18 meses de prisión y una multa de hasta $100,000.⁴

Abrir una cuenta de cheques con identificación falsa o un nombre supuesto con el fin de cometer fraude con cheques es un delito menor de clase 2. Las penas incluyen hasta 120 días de prisión y/o una multa de hasta $750.⁵

Además de las penas penales, si hay una suspensión condicional disponible, el tribunal puede exigir al acusado que pague la restitución de todos los cheques impagados como condición para el tratamiento o rehabilitación.⁶

3. ¿Cuáles son algunas defensas contra los cargos de fraude con cheques en Colorado?

Para que el fiscal demuestre que usted es culpable de fraude con cheques, deben demostrar más allá de toda duda razonable que usted tenía la intención de cometer fraude. Esto requiere establecer un estado de ánimo culpable.

Excepto en el caso de un cheque postdatado, se puede presumir el conocimiento del acusado de que tienen fondos insuficientes si:

• No tienen una cuenta con el banco u otro librador en el momento en que se emite el cheque falso; o
• Tienen fondos insuficientes al depositar con el banco u otro librador para pagar el cheque 30 días después de que se emite el cheque falso.⁷

4. Delitos Relacionados

El fraude con cheques puede implicar otros delitos relacionados. Pasar un cheque falso incluso sin la intención de defraudar a alguien también es un delito penal. También pueden estar involucrados cargos de robo de identidad cuando se usa la información de otra persona para pasar un cheque fraudulento. También puede implicar cargos generales de robo o hurto.

4.1 Robo de Identidad C.R.S. 18-5-902

En Colorado, es un delito penal usar la información personal o financiera de otra persona para obtener algo de valor. Esto incluye usar la identidad de otra persona en una transacción con cheque para cometer fraude con cheques. El robo de identidad puede ser un delito grave o un delito menor.

4.2 Cheques Falsos C.R.S. 18-5-512

De acuerdo con la ley de Colorado, es un delito pagar con un cheque sabiendo que no tienes suficiente dinero para cubrir los fondos. El delito de emitir cheques falsos en Colorado es un delito menor que conlleva penas de hasta 10 días de prisión y $300 en multas. Además, el acusado puede tener que pagar una indemnización por el monto del cheque falso.

4.3 Robo/Hurto C.R.S. 18-4-401

El delito de robo o hurto en Colorado implica el uso de la propiedad de otra persona de una manera que priva al otro de la utilización o beneficio de la propiedad. Escribir cheques falsos para obtener cosas de valor puede considerarse un tipo de robo. La pena por robo se basa en el valor de la propiedad robada.

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Referencias Legales