Bajo la ley de Colorado, es un delito emitir o pasar un cheque cuando sabes que no hay fondos suficientes en tu cuenta bancaria para cubrir el cheque o si no tienes cuenta bancaria en absoluto.
Emitir un cheque sin fondos es un delito menor con penas de hasta 10 días de cárcel y $300 en multas.
En este artículo, nuestros abogados defensores penales de Denver, Colorado abordarán:
- 1. ¿Qué es un “cheque sin fondos”?
- 2. ¿Cuáles son las penas por escribir un cheque sin fondos en Colorado?
- 3. ¿Cuáles son las mejores defensas para este cargo?
- 4. Delitos relacionados
- Lecturas adicionales
Bajo la ley de Colorado, es un delito pagar con un cheque sabiendo que no tienes suficiente dinero para cubrir los fondos.
1. ¿Qué es un “cheque sin fondos”?
Los cheques sin fondos son cheques que rebotan cuando el destinatario del cheque intenta cobrar o depositar el cheque.
Para ser condenado por emitir o pasar un cheque sin fondos en Colorado, debes haber sabido que no tenías suficientes fondos para cubrir el cheque. La ley de Colorado presume que sabías que no tenías suficientes fondos si cualquiera de las siguientes condiciones se cumple:
- No tenías una cuenta en el banco (y por lo tanto los números de cuenta/routing en el cheque eran falsos), o tu cuenta había sido cerrada en el momento en que emitiste el cheque; o
- Tenías fondos insuficientes en tu cuenta cuando el destinatario del cheque intentó cobrarlo o depositarlo, y permanece impago durante 30 días después de que emitiste el cheque.
Simplemente poner una fecha posterior en un cheque (o giro postal) no hará que los tribunales de Colorado presuman que sabías que el cheque era malo.1
2. ¿Cuáles son las sanciones por escribir un cheque sin fondos en Colorado?
Emitir un cheque sin fondos es una ofensa menor en Colorado. Las sanciones incluyen:
- hasta 10 días de cárcel y/o
- hasta $300.
Como condición para calificar para un programa de desvío previo al juicio y así evitar una condena, también puedes tener que pagar restitución al beneficiario original.2
Una posible defensa a este cargo es que honestamente no sabía que había fondos insuficientes en su cuenta.
3. ¿Cuáles son las mejores defensas a este cargo?
Hay varias posibles defensas que su abogado puede plantear si enfrenta cargos por emitir un cheque sin fondos. Estas incluyen demostrar que:
- Usted honestamente no sabía que había fondos insuficientes en su cuenta;
- Usted post-fechó el cheque, pero su cheque de pago u otros fondos entrantes se retrasaron por alguna razón fuera de su control;
- Usted puso una orden de no pago en el cheque después de emitirlo (se dio cuenta de que los fondos eran insuficientes, por lo que hizo un esfuerzo de buena fe para detener el cheque)
Por ejemplo, supongamos que usted pensó erróneamente que su cuenta corriente estaba vinculada a su cuenta de ahorros y que cualquier fondo adicional se sacaría de los ahorros. Si la cuenta corriente no tiene suficientes fondos para cubrir los fondos, pero sus ahorros sí, puede tener una defensa contra los cargos de cheque sin fondos. Sin embargo, su banco y el beneficiario original aún pueden cobrar tarifas o penalizaciones por escribir un cheque con fondos insuficientes.
4. Delitos relacionados
Fraude con Cheque C.R.S. 18-5-205
Si usted escribe un cheque sin fondos y tiene la intención de defraudar a alguien de bienes o servicios, entonces puede ser condenado por fraude con cheque. Este es un delito más grave que emitir conscientemente un cheque sin fondos, que no requiere la intención de defraudar a nadie.
Las sanciones por fraude con cheques dependerán del valor del fraude involucrado.
Robo/Crimen de propiedad C.R.S. 18-4-401
El robo, o crimen de propiedad, implica usar la propiedad de otra persona de una manera que priva permanentemente a la otra persona del uso o beneficio de la propiedad. Escribir cheques sin fondos para obtener cosas de valor puede considerarse un tipo de robo. El castigo por robo se basa en el valor de la propiedad robada.
Lecturas adicionales
Para obtener información más detallada, consulte estos artículos académicos:
- La inapropiación de la penalización por cheques sin fondos – Derecho Público de la Universidad de Michigan.
- Los cheques sin fondos crean malas leyes y malas políticas – Revista de Derecho de la Fuerza Aérea.
- Las cartas de cobro del programa de desvío de cheques sin fondos pueden violar las leyes federales de protección al consumidor – Revista de la Asociación Nacional de Fiscales de Distrito.
- Problemas con los cheques sin fondos en la bancarrota – Revista de Derecho Comercial.
- Es hora de cerrar la agencia de cobranza: abordar el abuso de las leyes de cheques sin fondos – Revista de Derecho de Charleston.
Referencias Legales
- C. R. S. 18-5-512. People v. Quinn (Colo. 1976) 549 P.2d 1332. People v. Attebury (Colo. 1978) 587 P.2d 281.
- C. R. S. 18-5-512(6). Antes del 1 de marzo de 2022, emitir un cheque sin fondos era un delito menor de clase 3, con una pena de hasta 6 meses de cárcel y una multa de entre $50 y $750. SB21-271.