§ 18-5-205 CRS es el estatuto de Colorado que define el delito de fraude con cheques. Esta sección establece como delito pasar un cheque sin fondos con la intención de defraudar a alguien por el pago de bienes o servicios. El fraude con cheques puede resultar en delito menor, delito menor grave o cargos por delito grave dependiendo de la cantidad de dinero involucrada.
En este artículo, nuestros abogados de defensa criminal en Denver, Colorado abordarán:
- 1. ¿Qué es el fraude con cheques en Colorado?
- 2. ¿Cuáles son las penas?
- 3. ¿Cuáles son algunas defensas?
- 4. Delitos relacionados
En Colorado, emitir un cheque con la intención de defraudar a alguien por el pago de bienes o servicios es fraude con cheques.
1. ¿Qué es el fraude con cheques en Colorado?
Intentar defraudar a alguien usando un cheque para pagar algo sin fondos suficientes es fraude con cheques. “Cualquier persona, sabiendo que no tiene fondos suficientes con el librado, que, con intención de defraudar, emite un cheque para el pago de servicios, salarios, sueldos, comisiones, trabajo, renta, dinero, propiedad u otras cosas de valor, comete fraude con cheque.”1
“Fondos insuficientes” significa que el librador no tiene suficiente dinero en la cuenta con el banco para cubrir el cheque. Un cheque rechazado por “cuenta inexistente” también se considera rechazado por fondos insuficientes.2
2. ¿Cuáles son las penas?
Las penas por fraude con cheques dependen del valor del fraude involucrado y del tipo de fraude. Bajo C.R.S. 18-5-205, la clase de delito penal para algunos fraudes con cheques se determina en parte por el valor del robo involucrado.
| Valor del Fraude con Cheques | Clase de Delito Penal | Penas |
| Menos de $300 | Delito menor | Hasta 10 días en la cárcel y/o hasta $300 |
| $300 a menos de $1,000 | Delito menor clase 2 | Hasta 120 días en la cárcel y/o hasta $750 |
| $1,000 a menos de $2,000 | Delito menor clase 1 | Hasta 364 días en la cárcel y/o hasta $1,000 |
| $2,000 a menos de $5,000 | Delito grave clase 6 | 12 a 18 meses en prisión y/o $1,000 a $100,000 |
| $5,000 a menos de $20,000 | Delito grave clase 5 | 1 a 3 años en prisión y/o $1,000 a $100,000 |
| $20,000 a menos de $100,000 | Delito grave clase 4 | 2 a 6 años en prisión y/o $2,000 a $500,000 |
| $100,000 a menos de $1,000,000 | Delito grave clase 3 | 4 a 12 años en prisión y/o $3,000 a $750,000 |
| $1,000,000 o más | Delito grave clase 2 | 8 a 24 años en prisión y/o $5,000 a $1 millón |
Si una persona está involucrada en dos o más incidentes de fraude con cheques dentro de un período de 60 días, el valor del fraude se combinará y se acusará como un solo delito.3
El fraude con cheques donde el acusado no tenía cuenta bancaria, o la cuenta estuvo cerrada por 30 días o más, también es un delito grave clase 6, con penas que incluyen 12 a 18 meses en la cárcel y una multa de hasta $100,000.4
Abrir una cuenta corriente usando identificación falsa o un nombre supuesto para cometer fraude con cheques es un delito menor clase 2. Las penas incluyen hasta 120 días en la cárcel y/o una multa de hasta $750.5
Además de las penas penales, si está disponible una prosecución diferida, el tribunal puede requerir que el acusado pague restitución por todos los cheques impagos como condición para tratamiento o rehabilitación.6
3. ¿Cuáles son algunas defensas?
Para que el fiscal pruebe que usted es culpable de fraude con cheques, debe probar más allá de toda duda razonable que usted tuvo la intención de cometer fraude. Esto requiere establecer un estado mental culpable.
Excepto en el caso de un cheque postfechado, se puede presumir el conocimiento del acusado de que no tiene fondos suficientes si:
- No tiene una cuenta con el banco u otro librado en el momento en que se emite el cheque sin fondos; o
- No tiene fondos suficientes en depósito con el banco u otro librado para pagar el cheque 30 días después de emitido el cheque sin fondos.7
4. Delitos relacionados
El fraude con cheques puede involucrar otros delitos relacionados. Pasar un cheque sin fondos incluso sin la intención de defraudar a alguien también es un delito penal. Los cargos por robo de identidad también pueden estar involucrados cuando se usó la información de otra persona para pasar un cheque fraudulento. También puede involucrar cargos generales por robo o hurto.
Robo de identidad C.R.S. 18-5-902
En Colorado, es un delito penal usar la información personal o financiera de otra persona para obtener algo de valor. Esto incluye usar la identidad de otra persona en una transacción con cheque para cometer fraude con cheques. El robo de identidad puede ser un delito grave o un delito menor.
Cheques sin fondos C.R.S. 18-5-512
Bajo la ley de Colorado, es un delito pagar con un cheque sabiendo que no tiene suficiente dinero para cubrir los fondos. El delito de emitir cheques sin fondos en Colorado es un delito menor que conlleva penas de hasta 10 días en la cárcel y multas de $300. Además, el acusado puede tener que pagar restitución por el monto del cheque sin fondos.
Robo/Hurto C.R.S. 18-4-401
El delito de robo o hurto en Colorado implica usar la propiedad de otra persona de manera que prive permanentemente a la otra persona del uso o beneficio de la propiedad. Escribir cheques sin fondos para obtener cosas de valor puede considerarse un tipo de robo. El castigo por robo se basa en el valor de la propiedad robada.
Referencias legales
- C.R.S. 18-5-205(2). Tenga en cuenta que las penas por fraude con cheques fueron diferentes antes del 1 de marzo de 2022. SB21-271.
- C.R.S. 18-5-205(1)(d)
- C.R.S. 18-5-205(3)
- C.R.S. 18-5-205(3)(e)
- C.R.S. 18-5-205(5)
- C.R.S. 18-5-205(6)
- C.R.S. 18-5-205(8)