En Colorado, hacer un préstamo extorsivo es un delito. Una extensión de crédito extorsiva utiliza la amenaza de fuerza o daño para hacer cumplir el cobro del préstamo, también conocido como prestamista. El uso de medios extorsivos para cobrar un préstamo es un delito grave en Colorado, con penas que incluyen de 2 a 6 años de prisión y una multa de hasta $500,000.
En este artículo, nuestros abogados de defensa penal de Denver Colorado abordarán:
- 1. ¿Qué es una extensión de crédito extorsiva?
- 2. Penas
- 3. ¿Cómo demuestra el fiscal que el préstamo fue extorsivo?
- 4. Delitos relacionados
1. Definición de extensión de crédito extorsiva
Cualquier persona que haga una extensión de crédito en cualquier cantidad con la comprensión de que el retraso o la falta de pago resultará en medios extorsivos de cobro es culpable de un delito penal.1
Una extensión de crédito extorsiva es un préstamo, donde el incumplimiento de pagar el préstamo a tiempo podría llevar a amenazas, daño físico, daño a la propiedad u otras penas. Esto también se llama prestamista. Los prestatarios pueden necesitar acceso a dinero para financiar el juego o pagar por productos o servicios ilegales, y generalmente, no pueden ir al banco para obtener un préstamo. El préstamo extorsivo a menudo está relacionado con el crimen organizado.
Los medios extorsivos podrían incluir amenazas de violencia para el prestatario o su familia, tomar propiedades sin autorización, o incluso imponer tarifas excesivas que el prestatario nunca podría poder pagar. Los medios extorsivos también pueden incluir chantaje, amenazando con revelar fotos comprometedoras o información socialmente dañina.2
2. Penas
Las penas por extensiones exorbitantes de crédito o por proporcionar dinero para préstamos exorbitantes es una felonía de clase 4 en Colorado. Las penas por una condena de usura criminal incluyen de 2 a 6 años de prisión y una multa de hasta $500,000. Hay un período de libertad condicional obligatorio de 3 años para una condena de felonía de clase 4. Puede obtener más información sobre las diferencias entre una felonía y un delito menor aquí.
Los préstamos exorbitantes también pueden ser un delito federal. De acuerdo con el 18 U.S.C. 892, hacer extensiones exorbitantes de crédito es un delito federal, sancionado con hasta 20 años de prisión y una multa.
3. ¿Cómo demuestra el fiscal que el préstamo fue exorbitante?
Un fiscal puede presumir que una extensión de crédito fue exorbitante, o usura, dependiendo de una serie de factores. Los préstamos exorbitantes pueden presumirse donde:
- El préstamo se hizo con un cargo financiero superior al 45% anualmente;
- En el momento del préstamo, el prestatario razonablemente creía que el préstamo había sido cobrado o intentado cobrarse por extorsión o castigo por falta de pago; o
- El total del crédito extendido por el acreedor excedió de $100.3
Si hay evidencia de otros préstamos similares, puede usarse para establecer la creencia razonable de que el prestatario creyó que el acusado podría recurrir a medios exorbitantes.4
4. Delitos relacionados
Las extensiones exorbitantes de crédito pueden estar relacionadas con otros delitos penales. Estos incluyen delitos de cuello blanco de lavado de dinero y delitos organizados que involucran extorsión, extorsión y usura criminal.
4.1. Extorsión C.R.S. 18-17-104
La ley de Colorado define la extorsión como un patrón de actividad criminal generalmente cometida por pandillas o delincuencia organizada. Esto incluye juego, usura, comercio de bienes robados o distribución de drogas. La extorsión es un delito grave, con penas que incluyen hasta 24 años de prisión y una multa de hasta $1 millón.
4.2. Lavado de dinero C.R.S. 18-5-309
El lavado de dinero implica mover el dinero para tratar de evadir la capacidad del gobierno de rastrear la fuente de los fondos. El lavado de dinero puede usarse para ocultar el dinero que fue malversado por un empleador. El lavado de dinero es un delito de clase 3 en Colorado, y las penas incluyen de 4 a 12 años de prisión y multas de hasta $750,000.
4.3. Extorsión C.R.S. 18-3-207
La extorsión criminal extorsión es amenazar a alguien para que esa persona u otra haga algo o se abstenga de hacer algo, en contra de su voluntad. La extorsión se conoce comúnmente como “chantaje”. La extorsión es un delito de clase 4 en Colorado. Las penas incluyen de 2 a 6 años de prisión y una multa de hasta $500,000.
4.4. Usura criminal C.R.S. 18-15-104
En Colorado, las tasas de préstamo excesivas o el uso de prácticas de préstamo predativas pueden ser usura criminal. La usura criminal es un delito de clase 6 en Colorado, con penas que incluyen de 12 a 18 meses de prisión y una multa de hasta $100,000.
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Si se le acusa de extorsión o chantaje, comuníquese con nosotros en Colorado Legal Defense Group.
Referencias Legales
- C.R.S. 18-15-102
- C.R.S. 18-15-107
- C.R.S. 18-15-103(2)
- C.R.S. 18-15-103(3)