Estatuto Revisado de Nevada § 205.130 tipifica como delito cometer fraude con cheques, que es pasar intencionalmente un cheque sin fondos. No pagar los marcadores de casino es un tipo de fraude con cheques.
Pasar uno o más cheques sin fondos que sumen $1,200 o más en un período de 90 días es un delito grave de categoría D que conlleva de uno a cuatro años en la prisión estatal de Nevada y hasta $5,000 más restitución. Sin embargo, si el cheque fue para el pago de salarios, el fiscal presentará cargos por delito menor grave que conlleva:
- Hasta 364 días en la cárcel y/o hasta $2,000 y
- Restitución.
Pasar un cheque sin fondos por menos de $1,200 generalmente es un delito menor en Nevada que conlleva hasta seis meses en la cárcel y/o $1,000 más restitución. Sin embargo, si ya tiene tres condenas previas por cheques sin fondos como delito menor, el siguiente caso será acusado como un delito grave de categoría D que conlleva:
- 1 a 4 años en prisión,
- Hasta $5,000 en multas, y
- Restitución.
En este artículo, nuestros abogados de defensa criminal en Las Vegas abordan todo lo que necesita saber sobre las leyes de cheques sin fondos en Nevada. Desplácese hacia abajo para más información.
1. Elementos del NRS 205.130
Para que sea condenado por fraude con cheques en Nevada, los fiscales deben probar más allá de toda duda razonable los siguientes dos elementos:
- Que deliberadamente pasó un cheque con fondos insuficientes en la cuenta bancaria; y
- Que tenía la intención de defraudar.
Sin embargo, los tribunales presumen que usted tenía la intención de defraudar si el cheque fue rechazado. La carga recae entonces en usted para demostrar al tribunal que no tuvo intención fraudulenta.
Creemos que es inconstitucional que el tribunal pueda presumir que usted tenía la intención de defraudar. Desafortunadamente, la Corte Suprema de Nevada ha fallado a favor del estado cada vez que se ha impugnado el NRS 205.130.1
Intentar pasar un cheque con fondos insuficientes es un delito en Nevada.
2. Defensas
Aquí en Las Vegas Defense Group, hemos representado literalmente a miles de personas acusadas de fraude con cheques. En nuestra experiencia, las siguientes tres defensas han demostrado ser muy efectivas con fiscales, jueces y jurados para lograr que los cargos bajo el NRS 205.130 sean reducidos o desestimados.
1) Usted Fue Víctima de Robo de Identidad
Los cheques son fáciles de robar y las firmas son simples de falsificar. Un testigo experto que se especialice en falsificaciones y contrafacciones puede demostrar cómo alguien distinto a usted pasó el cheque sin fondos.
La fiscalía debería retirar los cargos una vez que vean que usted fue víctima de robo de identidad.
2) Pagó Dentro de Cinco Días
Si usted paga los cheques rechazados dentro de los cinco días posteriores a la notificación, ya no se presume que tiene intención de defraudar. Por lo tanto, si podemos presentar registros que demuestren que pagó dentro de este período de gracia, los cargos por fraude con cheques pueden ser desestimados.2
En casos de marcadores de casino, los casinos usualmente dan a los titulares de marcadores un aviso de 10 días antes de presentar una denuncia penal.
3) Usted Estaba Incapacitado
Situaciones de emergencia, como estar en el hospital, no lo eximen automáticamente de la responsabilidad por fraude con cheques. Sin embargo, debilita la presunción de que tenía intención de defraudar.
Si podemos demostrar que usted estaba enfermo o indispuesto en el momento en que el cheque fue rechazado, esto puede servir como ventaja al negociar con los fiscales.
Violar el NRS 205.130 puede ser un delito grave o un delito menor dependiendo del caso.
3. Acuerdos de Declaración
Tradicionalmente, los fiscales de Nevada están dispuestos a desestimar casos de cheques sin fondos si usted paga todo el dinero adeudado. En algunos casos, pueden aceptar un acuerdo de declaración donde usted paga la deuda en cuotas mensuales.
Es raro que el fiscal acepte un acuerdo donde usted pague menos de lo que debe. Esto generalmente solo es una opción si usted está gravemente enfermo o permanentemente incapacitado para trabajar.
La Oficina del Fiscal del Condado de Clark tiene en realidad un departamento entero llamado Unidad de Cheques sin Fondos dedicado a procesar cargos bajo el NRS 205.130. Esto se debe al alto volumen de casos de marcadores de casino impagos en Las Vegas.
El tribunal presume que usted tenía intención de defraudar si su cheque es rechazado.
4. Sellado de Antecedentes
El período de espera antes de que pueda solicitar a los tribunales de Nevada que sellen su condena por cheque sin fondos en su historial criminal depende de la clase de delito, como muestra la siguiente tabla.
| Condena por Cheque sin Fondos en Nevada | Tiempo de Espera para Sellado |
| Delito grave de categoría D | 5 años después de que termine el caso |
| Delito menor grave | 2 años después de que termine el caso |
| Delito menor | 1 año después de que termine el caso |
Tenga en cuenta que si su caso es desestimado – es decir, no hay condena – entonces puede solicitar el sellado de antecedentes inmediatamente. Aprenda sobre cómo sellar antecedentes penales en Nevada.4
5. Consecuencias Migratorias
El fraude con cheques es un delito que implica depravación moral debido al elemento de “intención de defraudar”. En consecuencia, intentar pasar un cheque sin fondos es motivo de deportación.
Los acusados que no son ciudadanos deben consultar con un abogado de inmediato sobre cómo defenderse de los cargos. Es posible que se desestimen los cargos bajo el NRS 205.130 siempre que pague la deuda, lo cual puede ser la única forma de evitar el tribunal de inmigración.
El fiscal puede desestimar su caso de cheque sin fondos si usted paga el dinero adeudado.
Preguntas Frecuentes
¿Cuáles son las penas por emitir un cheque sin fondos en Nevada?
Las penas varían según el monto y las circunstancias. Para cheques de $1,200 o más dentro de 90 días, es un delito grave de categoría D con 1 a 4 años de prisión y hasta $5,000 en multas más restitución. Para cheques por menos de $1,200, típicamente es un delito menor con hasta 6 meses en la cárcel y $1,000 en multas más restitución.
¿Cuánto tiempo debo esperar para sellar una condena por cheque sin fondos de mi historial?
El período de espera depende del nivel de condena: 5 años para un delito grave de categoría D, 2 años para un delito menor grave y 1 año para un delito menor. Si su caso fue desestimado, puede solicitar el sellado de antecedentes inmediatamente.
¿Qué pasa si pago el monto del cheque sin fondos dentro de unos días?
Si paga los cheques rechazados dentro de los 5 días posteriores a la notificación, ya no se presume que tiene intención de defraudar. Esto puede llevar a la desestimación de los cargos por fraude con cheques.
Lecturas Adicionales
Para información más detallada, consulte estos artículos académicos:
- La inapropiación de la pena por cheques sin fondos – University of Michigan Public Law.
- Los cheques sin fondos generan mala ley y mala política – Air Force Law Review.
- Las cartas de cobro del programa de desviación de cheques sin fondos pueden violar leyes federales de protección al consumidor – Journal of the National District Attorneys Association.
- Problemas con cheques sin fondos en bancarrota – Business Law Review.
- Hora de cerrar la agencia de cobros: abordando el abuso de las leyes de cheques sin fondos – Charleston Law Review.
Referencias Legales
- NRS 205.130. Emisión de cheque o giro sin fondos o crédito suficiente: Penalidades.
1. Salvo disposición en contrario en este subsección y en las subsecciones 2 y 3, una persona que voluntariamente, con intención de defraudar, emite o pasa un cheque o giro para obtener:
(a) Dinero;
(b) Entrega de otra propiedad valiosa;
(c) Servicios;
(d) El uso de propiedad; o
(e) Crédito otorgado por cualquier establecimiento de juego con licencia,
emitido a nombre de cualquier persona real o ficticia, banco, empresa, sociedad, corporación o depositario, cuando la persona no tiene dinero, propiedad o crédito suficiente con el girado para pagarlo en su totalidad al momento de la presentación, es culpable de un delito menor. Si ese instrumento, o una serie de instrumentos pasados en el Estado durante un período de 90 días, es por un monto de $1,200 o más, la persona es culpable de un delito grave de categoría D y será castigada según lo dispuesto en NRS 193.130. Además de cualquier otra pena, el tribunal ordenará a la persona pagar restitución.
2. Una persona que haya sido condenada previamente tres veces por un delito menor bajo las disposiciones de esta sección, o por un delito de naturaleza similar, en este Estado o en cualquier otro estado, o en una jurisdicción federal, que viole esta sección es culpable de un delito grave de categoría D y será castigada según lo dispuesto en NRS 193.130. Además de cualquier otra pena, el tribunal ordenará a la persona pagar restitución.
3. Una persona que voluntariamente emite cualquier cheque o giro para el pago de salarios en exceso de $1,200, cuando sabe que no tiene dinero o crédito suficiente con el girado para pagar el instrumento en su totalidad al momento de la presentación, es culpable de un delito menor grave.
4. Para los propósitos de esta sección, “crédito” significa un arreglo o entendimiento con una persona, empresa, corporación, banco o depositario para el pago de un cheque u otro instrumento.
Véase Nguyen v. State (2000) 116 Nev. 1171 y Zahavi v. State (2015) 131 Nev. 51. Véase también State v. Jarman (1968) 84 Nev. 187. - NRS 205.132.
- NRS 205.130.
- NRS 179.245; NRS 179.255.
- I.N.A. § 237(a)(2)(A)(i).)