Un marcador de casino es una línea de crédito que los establecimientos de juego extienden a los jugadores para usar en el juego en la propiedad. Se trata como un cheque que el cliente emite al casino para ser descontado de su cuenta bancaria. Los clientes que no paguen el marcador pueden enfrentar
- acción civil para recuperar la deuda, así como
- cargos criminales por fraude con cheques o cheques sin fondos.
En Nevada, no pagar un marcador de casino se trata como fraude con cheques criminal bajo NRS 205.130. La ley de Nevada presume que las personas tienen la “intención de defraudar” si hay fondos insuficientes en su cuenta bancaria cuando el casino intenta canjear sus marcadores.
NRS 205.130 establece que “[U]na persona que de manera voluntaria, con una intención de defraudar, extienda o pase un cheque o giro para obtener … [c]rédito extendido por cualquier establecimiento de juego con licencia … cuando la persona no tiene suficiente dinero, propiedad o crédito con el librador del instrumento para pagarlo en su totalidad al presentarlo, es culpable[.]”
Penas
No pagar un marcador de al menos $1,200 es un delito de categoría D en Nevada. Lleva:
- 1 – 4 años en prisión, y
- Hasta $5,000 en multas, restitución, y tarifas administrativas
Los acusados
Defensas
Las defensas comunes contra los cargos de marcador de casino son:
- El marcador era inválido, o
- El acusado no tenía intención de defraudar
Las deudas de marcador de casino de Nevada no se pueden descargar a través de la bancarrota a menos que el fiscal de distrito retire los cargos.
A continuación, nuestros abogados de defensa criminal de Las Vegas discuten:
- 1. ¿Cómo funcionan los marcadores de casino?
- 2. ¿Cuáles son las penas criminales según el NRS 205.130?
- 3. ¿Cuáles son las defensas comunes?
- 4. ¿Puede la bancarrota cancelar la deuda de los marcadores de casino?
- 5. ¿Los casinos pueden demandar por marcadores impagados?
- 6. ¿Se puede sellar el registro criminal?
- 7. ¿Qué pasa si los acusados
viven fuera del estado? - 8. ¿Los inmigrantes pueden ser deportados por marcadores de casino impagados?
No pagar la deuda de los marcadores de casino en Nevada es un delito según el NRS 205.130.
1. ¿Cómo funcionan los marcadores de casino?
Los marcadores de casino son préstamos sin interés que los casinos otorgan a los clientes como incentivo para jugar. Legalmente, estas líneas de crédito se tratan como cheques. Se espera que los clientes los paguen dentro de 30 días (generalmente).1
Prácticamente hablando, los marcadores de casino hacen que el juego sea más conveniente. Sin estos avances en efectivo, los clientes tendrían que llevar grandes cantidades de dinero consigo. O confiar en los cajeros automáticos y pagar tarifas adicionales.
Los clientes que deseen sacar marcadores deben llenar primero una solicitud de línea de crédito. 2 Para ejemplos en Nevada, consulte:
- Solicitud de crédito del casino Caesars
- Solicitud de crédito del casino Cosmopolitan
- Solicitud de crédito de Encore
- Solicitud de límite de marcador de Mandalay Bay
- Solicitud de límite de marcador de MGM
- Solicitud de marcador de crédito de Wynn
1.1. Marcadores de casino como delito en Nevada
Nevada considera un delito de acuerdo con NRS 205.130 no pagar los marcadores de casino. El delito consta de dos elementos:
- El acusado tomó con intención de defraudar un marcador de casino de manera voluntaria, y
- El acusado tenía dinero insuficiente en el banco para pagarlo3
La ley de Nevada presume que los acusados
La única evidencia que necesitan los tribunales de Nevada para condenar a alguien por marcadores de casino impagados son los siguientes dos documentos:
- Una copia del marcador original, y
- Una copia del marcador una vez que el casino intentó sin éxito redimir lo (sellado NSF por “fondos insuficientes”)
Nevada es el único estado donde, supuestamente, no cumplir con los marcadores de casino sujeta a la persona a penas criminales. 6
1.2. Qué sucede con los marcadores de casino impagados
Antes de que el estado pueda procesar por marcadores impagados, debe ocurrir lo siguiente:
- Si un casino cree que un cliente no ha pagado un marcador a tiempo, el casino puede ir directamente al banco del cliente y tomar el dinero de la cuenta.
- Si la cuenta del cliente tiene fondos insuficientes (“NSF”), el casino entonces envía al cliente una carta certificada. Le da al cliente 10 días desde la fecha de envío para pagar. (Vea un ejemplo de una carta de aviso de 10 días para marcadores de casino impagados.)
- Si el cliente no cumple con la supuesta deuda, el casino presenta una queja por cheque sin fondos al D.A. (Vea un ejemplo de un formulario de queja por cheque sin fondos.) En este punto, el cliente ya no puede pagar ninguna deuda pendiente al casino directamente. A partir de ahora, el D.A. actúa como intermediario entre el cliente y el casino. Y el D.A. debe recibir cualquier pago que el cliente pueda hacer más tarde. Y una vez que el caso esté en manos del D.A., éste agrega cargos de cobro al monto de la deuda.
- El D.A. decide si procesar al cliente por supuestamente incumplir con los marcadores de casino. Si es así, el D.A. enviará al cliente otro aviso por correo certificado. Le da al cliente otros 10 días a partir de la fecha de la carta para pagar. Cualquier restitución debe ser pagada con giro postal, cheque de cajero o transferencia bancaria. Y debe ser hecho pagadero a la oficina del Fiscal del Distrito apropiada.
- Si pasan los 10 días sin pago, se emitirá una orden de arresto.7
1.3. Órdenes de arresto en casos de marcadores de casino
Una vez que se emite una orden de arresto para un acusado de marcador de casino de Nevada, la policía probablemente no irá en busca del acusado. Pero hay excepciones. Como si el acusado es una persona de riesgo de fuga. O tiene un largo historial criminal.
En la mayoría de los casos, el fiscal enviará al acusado una citación con aviso de la orden de arresto. La citación contendrá instrucciones para presentarse en la corte apropiada de Nevada en una fecha específica. Pero durante este tiempo mientras la orden de arresto está pendiente, el acusado todavía está vulnerable a ser arrestado. Esto suele ocurrir durante paradas de tráfico después de que la policía realice una verificación de la orden de arresto.
Es importante que el acusado llegue a la corte en la fecha de la citación con un abogado. Un abogado puede persuadir al juez para renunciar a la fianza. Esto se llama una liberación O.R. (por reconocimiento propio). De lo contrario, los acusados que llegan sin un abogado tienen más probabilidades de ser registrados en la cárcel. Y el monto de la fianza será la suma total de la supuesta deuda de la ficha del casino.
Si el acusado no comparece a la fecha de la audiencia programada en el citatorio, la policía podría hacer un mayor esfuerzo para localizar y arrestar al acusado. Y debido a que el acusado no compareció a una audiencia, el juez sería menos propenso a otorgar al acusado una liberación bajo fianza más adelante. 8
2. ¿Cuáles son las penas criminales según el NRS 205.130?
A diferencia de otros estados, incumplir con el pago de una marca de casino en Nevada es un delito. La pena depende de la cantidad de la marca.
Marca de casino de Nevada | Penas por no pago |
Menos de $1,200 | Delito menor:
|
$1,200 o más | Delito de categoría D:
|
Los sospechosos enfrentan cargos separados por cada marca de casino no pagada. No solo un cargo por la totalidad de la deuda.
Ejemplo: John incumple con una marca de $5,000 y otra de $20,000 del Bellagio. Ninguna de las dos marcas es menor a $1,200. Entonces el Fiscal del Condado de Clark acusará a John de dos delitos. Si John es condenado, un juez puede sentenciarlo a:
- Hasta ocho años de prisión – hasta cuatro años por cada marca,
- $25,000 en restitución (el valor total de ambas marcas),
- Hasta $10,000 en multas (hasta $5,000 por cada marcador), y
- $2,250 en multas administrativas (5% del marcador más pequeño más 10% del marcador más grande)
Los fiscales del estado de Nevada entienden que los marcadores impagados son delitos no violentos. Y se dan cuenta de que los acusados encarcelados no pueden ganar dinero para pagar a los casinos. Por lo tanto, los fiscales suelen estar dispuestos a resolver los casos de marcadores de casino.
Si el acusado no tiene casos anteriores de marcadores de casino y se comporta de forma cooperativa, los fiscales pueden estar dispuestos a establecer un plan de pagos mensuales. Una vez que los casinos reciban reembolso completo, el fiscal puede desestimar los cargos.
Sin embargo, los reincidentes en marcadores de casino pueden no poder escapar de la procesión incluso si pagan todo. El fiscal puede solicitar que el acusado permanezca bajo libertad condicional durante unos años y se le prohíba entrar a los casinos de Nevada para jugar.
Otra opción que los fiscales pueden considerar es esta transacción penal: el acusado se declara culpable de un delito grave y firma una confesión civil de juicio. Esta es una admisión legal de que el acusado debe dinero a los casinos. De esta manera, la única forma en que los casinos pueden recuperar su dinero es a través de demandar al acusado en un tribunal civil.
La ventaja de este enfoque es que el acusado evita la prisión al estar bajo libertad condicional. Y el casino puede decidir no tomarse la molestia y el gasto de demandar al acusado después de todo. Especialmente si el acusado es irresponsable.
3. ¿Cuáles son las defensas comunes?
Dos formas comunes de luchar contra los cargos de marcador de casino de Nevada son argumentar que:
- El marcador era inválido de forma facial, o
- No había intención de defraudar
3.1. Marcador inválido
A veces, los casinos emiten marcadores que no califican como cheques de acuerdo con la ley de Nevada. En esos casos, los tribunales no deben condenar a las personas por no pagar ellos. Los marcadores son inválidos si:
- No muestran: El beneficiario (el casino). La fecha. La cantidad de dinero. O la firma del acusado;11
- Están pre-fechados o post-fechados.12 O se hizo un acuerdo para mantener el cheque para un pago posterior;
- Son poco claros en cuanto a las identidades del acusado o del casino;
- Han sido alterados. O parecen falsificaciones; y/o
- Son para una deuda previamente existente.13 Y el casino no sufrió ninguna lesión monetaria14
Si el abogado defensor puede demostrar que los marcadores están fuera de las leyes de cheques malos de Nevada, el fiscal debería desestimar el caso.
3.2. Sin intención de defraudar
Los tribunales de Nevada no deben condenar a los acusados de marcadores de casino impagados si no tenían intención de defraudar. Sin embargo, esta es una difícil estrategia de defensa. La ley presume que los acusados tenían la intención de defraudar si sus cuentas bancarias tenían fondos insuficientes cuando el casino intentó canjear los marcadores.15
Pero es posible superar la presunción de intención de defraudar. Las siguientes circunstancias no son defensas completas. Pero pueden reducir el argumento del estado de que el acusado tenía la intención de defraudar al casino:
- El acusado tenía una larga y armoniosa historia de reembolsar los marcadores del casino;
- El acusado enfermó después de haber tomado los marcadores. Y el acusado estaba físicamente incapaz de reembolsarlos;
- El casino intoxicó al acusado con alcohol. Esto comprometió el juicio del acusado al tomar el marcador del casino;16
- Los registros bancarios del acusado muestran que el acusado tenía fondos suficientes para pagar el marcador en el momento en que el casino otorgó el marcador;17 y/o
- El casino sabía que el acusado tenía fondos insuficientes18
Varios acusados en casos anteriores de marcadores de casino han cuestionado si los marcadores son realmente “cheques”.19 Argumentaron que NRS 205.130 viola la igualdad y la protección.20 Y argumentaron que crea una prisión de deudores inconstitucional. Hasta ahora, los tribunales de Nevada han rechazado estas posiciones.
4. ¿Se puede descargar la deuda de marcador de casino en la bancarrota?
Depende del estado y las circunstancias.
En Nevada, una deuda de marcador de casino no es descargable en la bancarrota a menos que:
- Las cargos criminales sean desechados; o
- El fiscal nunca procese el caso21
Por lo tanto, presentar una solicitud de bancarrota en Nevada no hará que un caso criminal de marcador de casino desaparezca. Y mientras un caso criminal esté pendiente, presentar una solicitud de bancarrota no elimina la deuda.
En otros estados donde los marcadores impagados no son un delito, las personas podrían descargar su deuda en la bancarrota. Pero el fiduciario tendrá mucho que decir al respecto.
Mira nuestro artículo relacionado, ¿Es la deuda de la marca de casino descargable en la bancarrota?
5. ¿Los casinos pueden demandar por marcadores impagados?
Sí. Aunque en Nevada, la mayoría de los casinos no demandan. Permiten que el Fiscal del Distrito sea su cobrador de deudas. Una excepción es los casinos Sands (incluyendo el Venetian de Las Vegas). Demandan a los acusados por:
- Incumplimiento de contrato; y
- Enriquecimiento injusto22
Sin embargo, Sands normalmente retira estas demandas si el caso criminal se resuelve.
6. ¿Se puede sellar el registro criminal?
Nevada permite el sellado de los casos de marca de casino. Si el cargo se desecha, los acusados
Las condenas por delitos son sellables cinco años después de que finalice el caso. Y las condenas por delitos menores son sellables un año después de que finalice el caso.24
El proceso de sellado de registros de Nevada en sí mismo toma varias semanas. Pero vale la pena. Las violaciones de NRS 205.130 se ven mal en verificaciones de antecedentes. Aprenda más sobre cómo sellar registros criminales.
7. ¿Qué pasa si los acusados viven fuera del estado?
Los acusados
Si los acusados
Nevada toma los casos de marca de casino muy en serio. La policía estatal trabaja con la policía de otros estados para efectuar arrestos.
Cada estado tiene sus propias leyes de extradición. Algunos estados pueden liberar a los fugitivos bajo fianza hasta la extradición. (Como Florida y Hawaii). Pero otros estados pueden no hacerlo. (Como California).
Negociar casos de marcadores es más fácil cuando los acusados
Los no ciudadanos que enfrentan cargos deben consultar con un abogado. Un abogado puede negociar con el fiscal. Tal vez puedan acordar un acuerdo financiero. Y el fiscal puede acordar dejar caer el caso. De esta manera, los extranjeros podrían evitar la deportación.
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Nuestros abogados de marcadores de casino de Las Vegas sirven a nuestros clientes en todo el condado de Clark. Condado de Washoe. Las Vegas. Henderson. North Las Vegas. Mesquite. Boulder City. Laughlin. Searchlight. Moapa. Carson City. Reno. Pahrump. Y en otros lugares del condado de Nye.
Referencias legales:
- Fleeger v. Bell, 2001, 23 Fed.Appx. 741, 2001 WL 1491252 (Bajo la ley de Nevada, un marcador es un cheque). En la década de 1990, la legislatura de Nevada cambió la ley para dar a los marcadores de casino el mismo estatus legal que los cheques. Por lo tanto, ahora los casinos podían extraer de la cuenta bancaria de un cliente si no pagaban a tiempo sus marcadores de casino.
- Nguyen v. State, 116 Nev. 1171, 1172-1173 (2000).
- NRS 205.130.
- NRS 205.132.
- Nguyen v. State, supra en 1173. (“La práctica de permitir a un cliente pagar deudas de juego con un segundo cheque es una cuestión de cortesía y conveniencia para el cliente”).
- En 1995, el Fiscal del Condado de Clark comenzó a procesar penalmente los casos de cheques sin fondos. La razón fue que los deudores serían más propensos a pagar si se les amenazaba con la prisión. Ahora es práctica estándar para los casinos de Las Vegas buscar el reembolso primero a través de la Unidad de Cheques sin Fondos del Fiscal del Condado de Clark. El Fiscal es básicamente el cobrador de deudas del casino. En lugar de contratar a sus propios abogados, los casinos usan al Fiscal para recuperar fondos privados. Algunos tribunales federales en otros estados no consideran los marcadores de casino impagados como “cheques sin fondos” en absoluto. Por lo tanto, la única vía de recurso que los casinos de otros estados usan para recuperar las deudas de los marcadores de casino es el sistema judicial civil. Christina DiEdoardo, “Gambling Markers: A convenience for some, and a nightmare for others,” Las Vegas Review-Journal (14 de enero de 2001). Nelson Rose, “En Nevada, es pagar tus marcadores o ir a la cárcel”, Gaming Law Review, Vol 5, Issue 5, p. 425 – 426 (octubre de 2001).
- Unidad de Cheques sin Fondos del Fiscal del Condado de Clark.
- Id. Un abogado de defensa penal también puede persuadir al juez para que se abstenga de tener que el acusado sea registrado en la cárcel para obtener huellas dactilares y una foto de la cara a favor de hacer una rápida pasada por una oficina del sheriff.
- NRS 193.150.
- NRS 205.130.
- Nguyen v. State, supra en 1175-1176.
- Id en 1177 (2000).
- State v. Jarman, 84 Nev. 187, 189 (1968) (“sostenemos que NRS 205.130 (1) no se aplica a los cheques dados por deudas preexistentes”).
- Hoyt v. Hoffman, 82 Nev. 270, 272 (1966).
- Nguyen v. State, supra en 1176.
- NRS 463.368.
- Burke v. Estado, 96 Nev. 449, 452 (1980).
- Zahavi v. Estado, 131 Nev. Opinion Avanzada 2 (2015).
- Nguyen v. Estado, 116 Nev. 1171, 1175 (2000).
- Nguyen v. Estado, supra en 1178; Parkus v. Estado, 88 Nev. 553, 554 (1972) (“Por lo tanto, sostenemos que NRS 205.130 (1) no es vago e inconstitucional.”).
- Vernon Nelson, “Los deudores de casinos no encontrarán un refugio en la ley de cheques sin fondos de Nevada en la bancarrota,” Abogado de juego de Nevada (septiembre de 2013)
- Vea, por ejemplo, Wynn Las Vegas, LLC v. Tofani (Tribunal de Apelaciones, 2017) 133 Nev. 1095 (sin publicar).
- NRS 179.245. NRS 179.255.
- Anthony N. Cabot, “Demandas de recolección de casinos: los fundamentos”, Revista de Derecho de Juegos, 4 (4): 319-331 (2000).
- Vea, por ejemplo, Nguyen v. Estado, supra en 1171, y Fleeger v. Bell, 2001, 23 Fed.Appx. 741, 2001 WL 1491252. Ambos acusados fueron extraditados desde otros estados en una orden de arresto de Nevada por marcadores de casino impagados; Constitución de los Estados Unidos, Artículo. IV., Sección. 1. (“Se dará plena fe y crédito en cada Estado a los actos públicos, registros y procedimientos judiciales de cada otro Estado. Y el Congreso puede prescribir por leyes generales la forma en que se deben probar tales actos, registros y procedimientos y el efecto de los mismos.”).
- 8 U.S.C. § 1227 (a)(2)(A)(iii); 8 U.S.C. § 1101(a)(43); 8 U.S.C. § 1227 (a)(2)(A)(i); INA § 237(a)(2)(A); 8 U.S.C. § 1182(a)(2)(A).