Flipear casas en Las Vegas Nevada – ¿Cuándo es ilegal?

El flipping de propiedades es perfectamente legal en Nevada a menos que el comprador de la vivienda (“flipper”) incurra en fraude para distorsionar el valor real de la propiedad. Las penas por flipping ilegal de propiedades pueden incluir prisión y multas elevadas. Pero los abogados de defensa criminal en Las Vegas con experiencia en derecho inmobiliario pueden ser capaces de negociar un acuerdo favorable o incluso la desestimación total de los cargos.

Sigue leyendo para aprender qué es el flipping de propiedades y cómo puede ser ilegal en Nevada. Este artículo también explica cómo defenderse contra cargos criminales por flipping ilegal de propiedades y qué castigos puede imponer un juez por flipping ilegal de propiedades.

¿Cuándo se vuelve ilegal el flipping de casas en Las Vegas?

Normalmente, el flipping de propiedades es una práctica inmobiliaria legal en Nevada, y muchas personas se ganan la vida con ello. El abogado de defensa criminal Michael Becker explica un escenario clásico de flipping de propiedades:

Max compra una casa por debajo del valor de mercado. La razón de su bajo precio es porque es una “casa para reparar” y se vendió en una subasta por ejecución hipotecaria. Max luego pasa un par de meses reparándola e instalando mejoras elegantes. Finalmente Max la vende al valor de mercado, obteniendo una ganancia de $50,000.

Aquí, Bob no hizo nada criminal porque no tenía “intención de defraudar”. La gran diferencia entre el precio de compra y venta de la casa se basa en factores legítimos como el estado de reparación y los accesorios de la casa. Y no engañó a nadie para sobrevalorar o subvalorar la vivienda. Ahora, el abogado de defensa criminal Neil Shouse da un ejemplo de flipping de propiedades ilegal en Nevada.

John obtiene un préstamo para comprar una casa en Henderson por $200,000, que es el valor justo de mercado. Antes de cerrar la compra, John conspira con su amigo Jim para que Jim compre la misma casa por $300,000. Sobornan a un tasador inmobiliario para que sobrestime la propiedad. Basado en esta tasación, el segundo prestamista libera un préstamo de $300,000. John lo usa para pagar $200,000 al primer prestamista, y John y Jim se dividen los $100,000 restantes. Jim nunca paga el segundo préstamo, la casa entra en ejecución hipotecaria, y el segundo prestamista no puede recuperar los $300,000 porque la casa vale solo $200,000.

Si son atrapados, John y Jim podrían ser ingresados en el Centro de Detención de Henderson por fraude hipotecario. Dado que conspiraron intencionalmente para que Jim comprara la casa a un precio que sabían estaba inflado, este tipo de flipping es ilegal. Nota que si Jim no sabía que el tasador fue sobornado y pagó los $300,000 sin darse cuenta de que el precio estaba inflado, entonces Jim no debería ser responsable porque no defraudó intencionalmente a nadie.

Existen muchos otros escenarios en los que se realiza flipping ilegal de propiedades en Nevada. Comúnmente involucran a algunos o todos los siguientes “participantes”:

• Compradores de propiedades, que compran la casa con la intención de hacer flipping ilegal.
• “Compradores ficticios”, que compran la casa sin intención de pagar la hipoteca.
• Agentes inmobiliarios, que aceptan sobornos para perpetuar la estafa.
• Corredores hipotecarios, que aceptan sobornos para fabricar documentos fraudulentos de préstamos.
• Tasadores de propiedades, que aceptan sobornos para dar tasaciones falsas.
• Notarios, que aceptan sobornos para falsificar documentos.

Tenga en cuenta que muchos casos de flipping ilegal de propiedades también se consideran “esquemas de compradores ficticios”, los cuales tanto las autoridades estatales como federales han estado combatiendo. Para más información vea nuestro artículo sobre esquemas de compradores ficticios.

Defensas

Los fiscales a menudo tienen dificultades para probar las acusaciones de fraude inmobiliario precisamente porque hay una línea muy delgada entre el flipping legal e ilegal. A continuación, las tres defensas más típicas que los abogados usan para combatir cargos por flipping ilegal de propiedades:

1. El acusado no tenía intención fraudulenta. Los tribunales no deberían condenar a los acusados por fraude a menos que la fiscalía pueda probar que tenían intención fraudulenta. Realizar ventas inteligentes y rentables de casas no es un delito siempre que no implique tergiversaciones materiales de la verdad. Por lo tanto, si el abogado defensor puede demostrar que el acusado creía honestamente que el valor de tasación de la propiedad era legítimo, entonces no debería ser responsable penalmente.
2. No hay pruebas suficientes para probar el fraude. Para que alguien sea condenado por flipping ilegal de casas en Nevada, la fiscalía debe probar su culpabilidad más allá de toda duda razonable. Técnicamente, el acusado no tiene que probar nada excepto que la fiscalía carece de pruebas suficientes para sostener una condena. Si el tribunal está de acuerdo en que no hay pruebas suficientes para probar la culpabilidad del acusado, el caso debería ser desestimado.
3. La policía actuó ilegalmente al investigar el caso. A veces los cargos de fraude pueden ser desestimados por errores cometidos por la policía en el caso. Por ejemplo, si los policías excedieron sus límites al buscar pruebas contra el acusado, el abogado defensor puede presentar ante el tribunal una moción para suprimir pruebas. Esta moción solicita que el juez desestime todas las pruebas que la policía encontró como resultado de la búsqueda ilegal. Si el juez concede la moción, la fiscalía puede desestimar el caso por falta de pruebas.

Penas

A diferencia de muchos delitos, la práctica de flipping ilegal de propiedades no está prohibida por una ley específica. Más bien, los fiscales suelen presentar una variedad de cargos por fraude contra alguien sospechoso de flipping ilegal de propiedades. Los cargos que presenten dependen de las circunstancias de cada caso individual.

Los siguientes son algunos de los delitos y castigos más comunes que pueden enfrentar las personas sospechosas de flipping ilegal de casas en Nevada:

• Fraude postal: Un acusado que usa el correo para enviar o recibir documentos relacionados con un incidente de flipping ilegal de casas enfrenta cargos por fraude postal. La pena máxima es de veinte años en prisión federal y/o una multa.
• Fraude electrónico: Un acusado sospechoso de usar comunicaciones electrónicas para enviar o recibir información relacionada con flipping ilegal de propiedades puede ser acusado de fraude electrónico. Al igual que el fraude postal, el juez puede ordenar hasta veinte años en prisión federal y una multa.
• Fraude bancario: Tal como su nombre indica, el fraude bancario es cuando alguien defrauda intencionalmente a una institución financiera. Los sospechosos de flipping ilegal de propiedades frecuentemente son acusados de fraude bancario por supuestamente engañar a los bancos sobre el valor de la propiedad. La pena máxima es de treinta años en prisión federal y/o un millón de dólares en multas.
• Fraude hipotecario: El flipping ilegal de propiedades usualmente implica que el sospechoso mienta a una compañía hipotecaria sobre el valor de una propiedad. Por lo tanto, el fiscal puede presentar cargos por fraude hipotecario contra el acusado. Las penas van de uno a veinte años en prisión estatal de Nevada y decenas de miles de dólares en multas.

Además, las personas procesadas por flipping ilegal de casas pueden enfrentar sanciones profesionales como la revocación de sus licencias inmobiliarias. También podrían ser demandadas civilmente y ser obligadas a pagar cuantiosos daños compensatorios y punitivos.