CRS § 18-5-309 es el estatuto de Colorado que prohíbe el lavado de dinero. Esto es cuando se oculta el origen de fondos ilícitos canalizándolos a través de transacciones financieras legales para hacer que parezcan legítimos.
El lavado de dinero en Colorado es un delito grave de clase 3, conllevando una sentencia de
- 4 a 12 años de prisión y
- multas de $3,000 a $750,000.
Además, puede que tenga que perder los bienes obtenidos a través del lavado de dinero.
En este artículo, nuestros abogados de defensa criminal en Denver, Colorado discuten los siguientes temas:
- 1. Definición Legal
- 2. Defensas
- 3. Texto Completo del CRS 18-5-309
- 4. Ley Federal
- 5. Delitos Relacionados
- Recursos Adicionales
1. Definición Legal
En Colorado, el lavado de dinero típicamente implica transferir dinero que usted sabe que proviene de actividades ilegales para ocultar la fuente ilegal. En resumen, usted pone “dinero sucio” a través de una transacción financiera normal para que parezca limpio.
Ejemplos de lavado de dinero en violación del CRS 18-5-309 son:
- Pagar un auto con efectivo que recibió por vender cocaína.
- Hacer pasar las ganancias que recibió por tráfico de personas a través de múltiples transacciones financieras para disfrazar la fuente original.
- Transferir ganancias de juegos de azar ilegales a cuentas offshore para evitar los requisitos federales de reporte.
Por lo tanto, el lavado de dinero es más que solo ganar dinero de un delito. Implica intentar frustrar la capacidad del gobierno para rastrear el origen del dinero.1
El lavado de dinero es un delito grave de clase 3 en Colorado.
2. Defensas
Aquí en Colorado Legal Defense Group, hemos representado a miles de personas acusadas de delitos financieros, incluyendo lavado de dinero. Dado que un elemento clave del CRS 18-5-309 es que usted sabía que el dinero en cuestión involucraba actividades ilegales, una de nuestras defensas más efectivas es alegar que genuinamente no se dio cuenta de que el dinero estaba “sucio”.
Dependiendo de los detalles de su caso, podríamos persuadir al estado para que desestime sus cargos de lavado de dinero argumentando:
- No sabía que estaba comprando propiedad robada.
- No realizó conscientemente una transacción que fuera resultado de un acto criminal.
- No estaba intencionalmente ocultando o disfrazando la naturaleza del dinero o instrumentos monetarios.
- El dinero no estaba destinado a facilitar ningún acto criminal.
- La falta de reporte de transacciones fue involuntaria, o las transacciones en realidad no necesitaban ser reportadas.
Otra defensa potencial contra cargos de lavado de dinero es que la policía cometió mala conducta al:
- registrarlo sin una orden de registro o sin justificación legal para un registro sin orden;
- coaccionar su confesión;
- tenderle una trampa; o
- arrestarlo sin causa probable.
La policía monitorea rutinariamente transacciones financieras en busca de señales de lavado de dinero, y a veces se enfocan en personas completamente inocentes. Tal vez usted fue usado como peón en un esquema del que no sabía nada y en el que no participó conscientemente.
Si podemos persuadir al tribunal para que suprima cualquier evidencia que la policía haya encontrado por medios ilegales, el estado podría tener un caso demasiado débil para procesarlo.
3. Texto Completo del CRS 18-5-309
El estatuto de lavado de dinero de Colorado dice lo siguiente:
Lavado de dinero – inversiones ilegales – pena – definiciones.
(1) Una persona comete lavado de dinero si él o ella:
(a) Realiza o intenta realizar una transacción financiera que involucra dinero o cualquier otra cosa de valor que él o ella sabe o cree que son las ganancias, en cualquier forma, de un delito criminal:
(I) Con la intención de promover la comisión de un delito criminal; o
(II) Con conocimiento o creencia de que la transacción está diseñada en todo o en parte para:
(A) Ocultar o disfrazar la naturaleza, ubicación, fuente, propiedad o control de las ganancias de un delito criminal; o
(B) Evitar un requisito de reporte de transacciones bajo la ley federal;(b) Transporta, transmite o transfiere un instrumento monetario o dinero:
(I) Con la intención de promover la comisión de un delito criminal; o
(II) Con conocimiento o creencia de que el instrumento monetario o dinero representa las ganancias de un delito criminal y que el transporte, transmisión o transferencia está diseñado, en todo o en parte, para:
(A) Ocultar o disfrazar la naturaleza, ubicación, fuente, propiedad o control de las ganancias de un delito criminal; o
(B) Evitar un requisito de reporte de transacciones bajo la ley federal; o(c) Realiza intencionalmente una transacción financiera que involucra propiedad que se representa como las ganancias de un delito criminal, o que involucra propiedad que la persona sabe o cree que ha sido usada para realizar o facilitar un delito criminal, para:
(I) Promover la comisión de un delito criminal;
(II) Ocultar o disfrazar la naturaleza, ubicación, fuente, propiedad o control de la propiedad que la persona cree que son las ganancias de un delito criminal; o
(III) Evitar un requisito de reporte de transacciones bajo la ley federal.(2) El lavado de dinero es un delito grave de clase 3.
(3) Según se usa en esta sección, a menos que el contexto requiera lo contrario:
(a) “Realiza o intenta realizar una transacción financiera” incluye, pero no se limita a, iniciar, concluir o participar en la iniciación o conclusión de una transacción.
(b) “Transacción financiera” significa una transacción que involucra:
(I) El movimiento de dinero por cable u otros medios;
(II) Uno o más instrumentos monetarios;
(III) La transferencia de título de cualquier propiedad inmueble, vehículo, embarcación o aeronave; o
(IV) El uso de una institución financiera.(c) “Instrumento monetario” significa:
(I) Moneda o billetes de los Estados Unidos o cualquier otro país; un cheque de viajero; un cheque personal; un cheque bancario; un cheque de caja; una orden de pago; un giro bancario de cualquier país; o lingotes o monedas de oro, plata o platino;
(II) Un valor de inversión o instrumento negociable al portador o en otra forma tal que el título pase al momento de la entrega; o
(III) Una tarjeta de regalo u otro dispositivo que es el equivalente de dinero y puede usarse para obtener efectivo, propiedad o servicios.(d) “Representar” incluye, pero no se limita a, hacer una representación por un oficial de paz, un oficial federal u otra persona actuando bajo la dirección o con la aprobación de un oficial de paz u oficial federal.
(e) “Transacción” incluye una compra, venta, préstamo, prenda, regalo, transferencia, entrega u otra disposición y, con respecto a una institución financiera, incluye un depósito; un retiro; una transferencia entre cuentas; un cambio de moneda; un préstamo; una extensión de crédito; una compra o venta de cualquier acción, bono, certificado de depósito u otro instrumento monetario; el uso de una caja de seguridad; o cualquier otro pago, transferencia o entrega por, a través de, o a una institución financiera por cualquier medio.
4. Ley Federal
El lavado de dinero es tanto un delito federal como un delito de Colorado. Aunque las leyes son muy similares, los rangos de pena son diferentes.
Mientras que la ley de Colorado impone una sentencia de 4 a 12 años de prisión por lavado de dinero, la ley federal impone una sentencia de hasta 20 años de prisión.
En cuanto a multas, la ley de Colorado impone una multa entre $3,000 y $750,000 por lavado de dinero. Mientras tanto, el tribunal federal impone la mayor de:
- hasta $500,000 o
- el doble del valor de la propiedad involucrada en la transacción.2
Puede ser acusado tanto en un tribunal federal como en un tribunal de Colorado por el mismo acto presunto de lavado de dinero. En la práctica, sin embargo, los fiscales federales se enfocan en los casos más graves que involucran comercio interestatal, mientras que los fiscales estatales manejan casos de menor nivel.
No importa en qué tribunal sea procesado, el gobierno intentará incautar los bienes involucrados en el supuesto esquema de lavado de dinero. La “confiscación de bienes” es un proceso judicial complejo, y el gobierno debe cumplir con varias reglas procesales antes de poder incautar legalmente su propiedad.
El conocimiento del origen ilegal del dinero es un elemento de las violaciones del CRS 18-5-309.
5. Delitos Relacionados
Muchos esquemas de lavado de dinero involucran los siguientes delitos:
- Fraude en el Cuidado de la Salud (CRS § 18-5-211) – Esto típicamente involucra a pacientes que intentan obtener beneficios a los que no tienen derecho o a proveedores que intentan recibir pagos que no ganaron.
- Malversación (CRS § 18-4-401) – La malversación es quedarse con dinero o propiedad que se le confió temporalmente, como un empleado de una joyería que roba la mercancía.
- Fraude de Seguro (CRS § 18-5-309) – Esto es hacer reclamos falsos deliberadamente o dar información falsa para obtener beneficios de seguro.
- Extorsión (CRS 18-17-104) – Los cargos de extorsión se reservan para casos que involucran crimen organizado, como redes de drogas, redes de juegos de azar ilegales y préstamos usureros.
- Delitos de pandillas – Colorado no tiene un delito específico de pandillas ni un agravante, pero las actividades relacionadas con pandillas podrían influir en las consideraciones de sentencia del juez.
Recursos Adicionales
Para más información, consulte lo siguiente:
- Departamento de Justicia – lavado de dinero y recuperación de activos
- Departamento del Tesoro – lavado de dinero
- Red de Ejecución de Crímenes Financieros – Historia de las Leyes Anti-Lavado de Dinero (AML)
- Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI)
Referencias Legales
- CRS § 18-5-309. Véase también Butler v. People (Colo.App. 2019) 450 P.3d 714; People v. Nevelik (Colo.App. 2021) 491 P.3d 492.
- U.S.C. § 1956.