En Colorado, la posesión o uso no autorizado de una tarjeta de crédito es un delito criminal. El fraude con tarjetas de crédito en Colorado puede resultar en cargos por delito menor, delito menor o delito grave, dependiendo de la cantidad de fraude involucrado y el tipo de fraude con tarjetas de crédito.
En este artículo, nuestros abogados de defensa criminal de Denver Colorado abordarán:
- 1. ¿Qué es el fraude con tarjetas de crédito?
- 2. ¿Cuáles son las penas?
- 3. ¿Cuáles son las mejores defensas?
- 4. Delitos relacionados
En Colorado, la posesión o uso no autorizado de una tarjeta de crédito es un delito criminal.
1. ¿Qué es el fraude con tarjetas de crédito?
El fraude con tarjetas de crédito implica intentar defraudar a un vendedor, titular de tarjeta de crédito o compañía de tarjeta de crédito a través del uso no autorizado de una tarjeta de crédito. Esto implica obtener fraudulentamente una tarjeta de crédito a nombre de otra persona, usar una tarjeta de crédito robada o incluso la posesión de una tarjeta de crédito perdida o entregada por error. El fraude con tarjetas de crédito generalmente se rige por una serie de estatutos penales de Colorado, que incluyen:
- Poseer Criminalmente un Dispositivo Financiero C.R.S. 18-5-903
- Uso no autorizado de un Dispositivo Financiero C.R.S. 18-5-702
- Compra a Crédito para Defraudar C.R.S. 18-5-207
- Robo de Identidad C.R.S. 18-5-902
Una tarjeta de crédito se considera un “dispositivo financiero” según la ley de Colorado. Un dispositivo financiero significa “cualquier instrumento o dispositivo que se pueda utilizar para obtener efectivo, crédito, propiedad, servicios o cualquier otra cosa de valor o para realizar pagos financieros”, incluyendo tarjetas de crédito o débito.1
Poseer Criminalmente un Dispositivo Financiero C.R.S. 18-5-903
Una persona comete el delito de poseer criminalmente un dispositivo financiero si tiene en su posesión cualquier dispositivo financiero que razonablemente debería saber que está perdido, robado o entregado por error. Esto significa que, si encuentra una tarjeta de crédito perdida o si se entrega por error la tarjeta de crédito de otra persona a su dirección y usted se queda con la tarjeta, puede estar en posesión criminal de un dispositivo financiero.
Para evitar posibles cargos criminales si encuentra una tarjeta de crédito, puede contactar al proveedor del banco que aparece en la tarjeta para informar que la encontró o entregar la tarjeta en el lugar donde la encontró.
Uso no autorizado de un dispositivo financiero C.R.S. 18-5-702
Usar la tarjeta de crédito o débito de otra persona es un uso no autorizado de un dispositivo financiero. Una persona comete un uso no autorizado de un dispositivo financiero si, con la intención de defraudar, utiliza una tarjeta de crédito o débito para obtener efectivo, crédito, propiedad, servicios o realizar un pago financiero. Esto incluye el uso de una tarjeta vencida o cancelada, o el uso de una tarjeta sin autorización.
2. ¿Cuáles son las sanciones?
Sanciones por posesión criminal de un dispositivo financiero
La posesión criminal de un dispositivo financiero es un delito menor de clase 2, castigado con hasta 120 días de cárcel y/o hasta $750 en multas.2
La posesión criminal de dos o más dispositivos financieros es un delito grave de clase 6, castigado con 12 a 18 meses de cárcel y una multa de $1,000 a $100,000. También hay un período obligatorio de libertad condicional de 1 año.3
Sanciones por uso no autorizado de un dispositivo financiero
Las sanciones por fraude con tarjeta de crédito no autorizado dependen del valor del fraude involucrado.
| Valor del fraude con tarjeta de crédito | Clase de delito penal | Sanciones |
| Menos de $300 | Delito menor | Hasta 10 días de cárcel y/o una multa de hasta $300 |
| $300 o más pero menos de $1,000 | Delito menor de clase 2 | Hasta 120 días de cárcel y/o una multa de hasta $750 |
| $1,000 o más pero menos de $2,000 | Delito menor de clase 1 | Hasta 364 días de cárcel y/o una multa de hasta $1,000 |
| $2,000 o más pero menos de $5,000 | Delito grave de clase 6 | 12 a 18 meses de cárcel y/o una multa de hasta $100,000 |
| $5,000 o más pero menos de $20,000 | Delito grave de clase 5 | 1 a 3 años de prisión y/o una multa de hasta $100,000 |
| $20,000 o más pero menos de $100,000 | Delito grave de clase 4 | 2 a 6 años de prisión y/o una multa de hasta $500,000 |
| $100,000 o más pero menos de $1 millón | Clase 3 Felonía | De 4 a 12 años de prisión y/o una multa de hasta $750,000 |
| $1 millón o más | Clase 2 Felonía | De 8 a 24 años de prisión y/o una multa de hasta $1,000,000 |
Si una persona está involucrada en dos o más incidentes de fraude con tarjeta de crédito dentro de un período de 6 meses, el valor del fraude se combinará y se acusará como un solo delito.5
3. ¿Cuáles son las mejores defensas?
Si enfrenta cargos penales por fraude con tarjeta de crédito, puede tener varias defensas legales disponibles. El fiscal puede estar obligado a demostrar que el acusado tenía tanto el conocimiento de la actividad criminal COMO la intención criminal. Esto permite que se presenten varias defensas, algunas de las cuales incluyen:
- Tenía permiso para usar la tarjeta de crédito;
- Tiene autoridad legal para poseer la información financiera o personal;
- No se dio cuenta de que estaba en posesión de una tarjeta perdida o robada;
- No tenía la intención de defraudar a nadie; o
- Estaba tratando de devolver una tarjeta de crédito perdida que encontró.
4. Delitos relacionados
El fraude con tarjeta de crédito puede involucrar otros delitos relacionados, incluyendo el robo de identidad, la compra a crédito para defraudar y los cargos por hurto. Si el fraude con tarjeta de crédito involucró el uso de la identidad de otra persona, puede considerarse robo de identidad. El fraude con tarjeta de crédito también puede involucrar cargos generales de robo, fraude o hurto.
Robo de Identidad C.R.S. 18-5-902
En Colorado, es un delito penal utilizar la información de identificación personal o financiera de otra persona para obtener algo de valor. Esto incluye el uso de la identidad de otra persona para cometer fraude con tarjeta de crédito. El robo de identidad puede ser un delito grave o un delito menor.
Robo/Hurto C.R.S. 18-4-401
El robo, o hurto, implica el uso de la propiedad de otra persona de una manera que priva permanentemente a la otra persona del uso o beneficio de la propiedad. Escribir tarjetas de crédito falsas para obtener cosas de valor puede considerarse un tipo de robo. El castigo por robo se basa en el valor de la propiedad robada.
Compra a Crédito para Defraudar C.R.S. 18-5-207
Una persona que compra cualquier propiedad personal a crédito, y antes de pagarla, vende o dispone de la propiedad con la intención de defraudar, comete un delito menor de clase 2. Compra a crédito para defraudar según el CRS 18-5-207 es castigado con hasta 120 días de cárcel y/o hasta $750.
Llámenos para obtener ayuda…
Si ha sido acusado de fraude con tarjeta de crédito, contáctenos en Colorado Legal Defense Group. Nuestros compasivos abogados defensores de Colorado tienen muchos años de experiencia representando a clientes que han sido acusados de delitos penales de fraude. Somos uno de los mejores abogados defensores penales de Colorado para llamar. Contáctenos hoy.
¿Arrestado en California? Vaya a nuestro artículo sobre la ley de fraude de tarjetas de crédito de California.
¿Arrestado en Nevada? Vaya a nuestro artículo sobre la ley de fraude de tarjetas de crédito de Nevada.
Referencias legales
- C.R.S. 18-5-901(6)
- C.R.S. 18-5-903(2)(a). Antes del 1 de marzo de 2022, la posesión criminal de una tarjeta de crédito o débito era un delito menor de clase 1 que conllevaba de 6 a 18 meses de cárcel y una multa de $500 a $5,000. SB21-271.
- C.R.S. 18-5-903(2)(b)
- C.R.S. 18-5-903(2)(c)
- C.R.S. 18-5-702(3). Antes del 1 de marzo de 2022, el fraude de tarjetas de crédito de menos de $50 era una infracción menor de clase 1 que conllevaba hasta 6 meses de cárcel y una multa de hasta $500; el fraude de tarjetas de crédito de $50 a menos de $300 era un delito menor de clase 3 que conllevaba hasta 6 meses de cárcel y una multa de hasta $750; el fraude de tarjetas de crédito de $300 o más pero menos de $750 era un delito menor de clase 2 que conllevaba de 3 a 12 meses de cárcel y una multa de hasta $1,000; el fraude de tarjetas de crédito de $750 o más pero menos de $2,000 era un delito menor de clase 1 que conllevaba de 6 a 18 meses de cárcel y una multa de hasta $5,000. SB21-271.