En Colorado, la posesión o uso no autorizado de una tarjeta de crédito es un delito penal. El fraude con tarjeta de crédito en Colorado puede resultar en un delito menor, un delito grave o un delito grave, dependiendo de la cantidad de fraude involucrada y el tipo de fraude con tarjeta de crédito.
En este artículo, nuestros abogados de defensa penal de Denver Colorado abordarán:
- 1. ¿Qué es el fraude con tarjeta de crédito en Colorado?
- 2. ¿Cuáles son las penas?
- 3. ¿Cuáles son las mejores defensas contra el fraude con tarjeta de crédito?
- 4. Delitos relacionados
En Colorado, la posesión o uso no autorizado de una tarjeta de crédito es un delito penal.
1. ¿Qué es el fraude con tarjeta de crédito en Colorado?
El fraude con tarjeta de crédito implica intentar defraudar a un vendedor, titular de tarjeta de crédito o compañía de tarjeta de crédito a través del uso no autorizado de una tarjeta de crédito. Esto implica obtener fraudulentamente una tarjeta de crédito a nombre de otra persona, usar una tarjeta de crédito robada o incluso poseer una tarjeta de crédito perdida o entregada por error. El fraude con tarjeta de crédito generalmente cae bajo una serie de estatutos penales de Colorado, entre ellos:
- Posesión criminal de un dispositivo financiero C.R.S. 18-5-903
- Uso no autorizado de un dispositivo financiero C.R.S. 18-5-702
- Compra a crédito para defraudar C.R.S. 18-5-207
- Robo de identidad C.R.S. 18-5-902
Una tarjeta de crédito se considera un “dispositivo financiero” según la ley de Colorado. Un dispositivo financiero significa “cualquier instrumento o dispositivo que se pueda usar para obtener efectivo, crédito, propiedad, servicios u otra cosa de valor o para realizar pagos financieros”, incluyendo tarjetas de crédito o débito. 1
1.1. Posesión criminal de un dispositivo financiero C.R.S. 18-5-903
Una persona comete posesión criminal de un dispositivo financiero si tiene en su posesión cualquier dispositivo financiero que razonablemente debería saber que está perdido, robado o entregado por error. Esto significa que, si encuentra una tarjeta de crédito perdida o una tarjeta de crédito de otra persona se entrega por error a su dirección y usted guarda la tarjeta, puede estar en posesión criminal de un dispositivo financiero.
Para evitar posibles cargos penales si encuentra una tarjeta de crédito, es posible que desee comunicarse con el proveedor bancario que figura en la tarjeta para informar que la ha encontrado o entregar la tarjeta en el lugar donde la encontró.
1.2. Uso no autorizado de un dispositivo financiero C.R.S. 18-5-702
El uso de la tarjeta de crédito o débito de otra persona es uso no autorizado de un dispositivo financiero. Una persona comete uso no autorizado de un dispositivo financiero si, con la intención de defraudar, usa una tarjeta de crédito o débito para obtener efectivo, crédito, propiedad, servicios o para realizar un pago financiero. Esto incluye usar una tarjeta vencida o cancelada o usar una tarjeta sin autorización.
2. ¿Cuáles son las penas?
2.1. Penas por posesión criminal de un dispositivo financiero
La posesión criminal de un solo dispositivo financiero es un delito de segundo grado, sancionable con hasta 120 días de prisión y/o hasta $750 en multas. 2
La posesión criminal de dos o más dispositivos financieros es una felonia de clase 6, castigable con 12 a 18 meses de prisión y una multa de $1,000 a $100,000. También hay un período de libertad condicional obligatorio de 1 año.3
2.2. Penas por el uso no autorizado de un dispositivo financiero
Las penas por el fraude con tarjeta de crédito sin autorización dependen del valor del fraude involucrado.
| Valor del Fraude con Tarjeta de Crédito | Clase de Delito Penal | Penas |
| Menos de $300 | Delito Menor | Hasta 10 días de prisión y/o una multa de hasta $300 |
| $300 o más pero menos de $1,000 | Delito Menor de Clase 2 | Hasta 120 días de prisión y/o una multa de hasta $750 |
| $1,000 o más pero menos de $2,000 | Delito Menor de Clase 1 | Hasta 364 días de prisión y/o una multa de hasta $1,000 |
| $2,000 o más pero menos de $5,000 | Felonia de Clase 6 | 12 a 18 meses de prisión y/o una multa de hasta $100,000 |
| $5,000 o más pero menos de $20,000 | Felonia de Clase 5 | 1 a 3 años de prisión y/o una multa de hasta $100,000 |
| $20,000 o más pero menos de $100,000 | Felonia de Clase 4 | 2 a 6 años de prisión y/o una multa de hasta $500,000 |
| $100,000 o más pero menos de $1 millón | Delito de Clase 3 | 4 a 12 años en prisión y/o una multa de hasta $750,000 |
| $1 millón o más | Delito de Clase 2 | 8 a 24 años en prisión y/o una multa de hasta $1,000,000 |
Si un individuo está involucrado en dos o más incidentes de fraude con tarjeta de crédito dentro de un período de 6 meses, el valor del fraude se combinará y se acusará como un solo delito.5
3. ¿Cuáles son las mejores defensas para el fraude con tarjeta de crédito?
Si está enfrentando cargos de fraude con tarjeta de crédito criminal, es posible que tenga una serie de defensas legales disponibles. El fiscal puede tener que demostrar que el acusado tenía conocimiento de la actividad criminal Y la intención criminal. Esto permite que se establezcan una serie de defensas, algunas de las cuales incluyen:
- Tenías permiso para usar la tarjeta de crédito;
- Tienes autoridad legal para poseer la información financiera o personal;
- No te diste cuenta de que estabas en posesión de una tarjeta perdida o robada;
- No tenías la intención de defraudar a nadie; o
- Estabas tratando de devolver una tarjeta de crédito perdida que encontraste.
4. Delitos Relacionados
El fraude con tarjeta de crédito puede implicar otros delitos relacionados, como el robo de identidad, la compra a crédito para defraudar y los cargos de hurto. Si el fraude con tarjeta de crédito implicó el uso de la identidad de otra persona, puede considerarse robo de identidad. El fraude con tarjeta de crédito también puede implicar cargos generales de robo, fraude o hurto.
4.1. Robo de Identidad C.R.S. 18-5-902
En Colorado, es un delito penal usar la información personal o financiera de otra persona para obtener algo de valor. Esto incluye el uso de la identidad de otra persona para cometer fraude con tarjeta de crédito. El robo de identidad puede ser un delito grave o un delito menor.
4.2. Robo/Hurto C.R.S. 18-4-401
El robo, o hurto, implica el uso de la propiedad de otra persona de una manera que priva permanentemente a la otra persona del uso o beneficio de la propiedad. Escribir malas tarjetas de crédito para obtener cosas de valor puede considerarse un tipo de robo. La pena por robo se basa en el valor de la propiedad robada.
4.3. Compra a Crédito para Defraudar C.R.S. 18-5-207
Una persona que compra cualquier bien personal a crédito y, antes de pagarlo, vende o deshace de la propiedad con la intención de defraudar, comete un delito menor de clase 2. La compra a crédito para defraudar según el CRS 18-5-207 es castigable con hasta 120 días en la cárcel y/o hasta $750.
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Si se le ha acusado de fraude con tarjeta de crédito, comuníquese con nosotros en Colorado Legal Defense Group. Nuestros compasivos abogados de defensa de Colorado tienen muchos años de experiencia representando a clientes que han sido acusados
¿Arrestado en California? Visite nuestro artículo sobre la ley de fraude con tarjeta de crédito de California.
¿Arrestado en Nevada? Visite nuestro artículo sobre la ley de fraude con tarjeta de crédito de Nevada.
Referencias legales
- C.R.S. 18-5-901(6)
- C.R.S. 18-5-903(2)(a). Antes del 1 de marzo de 2022, la posesión criminal de una tarjeta de crédito o débito era un delito menor de clase 1 con una pena de 6 a 18 meses de prisión y una multa de $500 a $5,000. SB21-271.
- C.R.S. 18-5-903(2)(b)
- C.R.S. 18-5-903(2)(c)
- C.R.S. 18-5-702(3). Antes del 1 de marzo de 2022, el fraude con tarjeta de crédito de menos de $50 era un delito menor de clase 1 con una pena de hasta 6 meses de prisión y una multa de hasta $500; el fraude con tarjeta de crédito de $50 a menos de $300 era un delito menor de clase 3 con una pena de hasta 6 meses de prisión y una multa de hasta $750; el fraude con tarjeta de crédito de $300 o más pero menos de $750 era un delito menor de clase 2 con una pena de 3 a 12 meses de prisión y una multa de hasta $1,000; el fraude con tarjeta de crédito de $750 o más pero menos de $2,000 era un delito menor de clase 1 con una pena de 6 a 18 meses de prisión y una multa de hasta $5,000. SB21-271.