En Colorado, el fraude de desempleo es hacer una declaración falsa o retener información con el fin de recibir beneficios a los que no tienes derecho legalmente. Esto te expone a cargos criminales de robo que conllevan cárcel, multas y restitución por cualquier pago excesivo recibido, además de una penalización del 65% de estos pagos excesivos.
Aquí hay cinco cosas clave que debes saber sobre el fraude de seguro de desempleo (UI):
- El fraude de UI puede tomar muchas formas, como mentir sobre la búsqueda de trabajo, no reportar empleo o cobrar el cheque de UI de otra persona.
- Aún enfrentas cargos criminales incluso si devuelves todo el dinero de UI con intereses.
- Recibir $2,000 o más en beneficios de UI de manera incorrecta es un delito grave; recibir incorrectamente $300 a menos de $2,000 es un delito menor; de lo contrario, el fraude de UI es una ofensa menor.
- Por cada semana que recibas ilegalmente beneficios de UI, puedes ser negado beneficios de UI por cuatro semanas.
- Una defensa común contra el fraude de UI es que no tuviste la intención de defraudar y que cualquier información errónea que proporcionaste fue un error honesto.
En este artículo, nuestros abogados defensores penales de Denver, Colorado abordarán:
- 1. ¿Qué es el fraude de desempleo?
- 2. ¿Cuáles son las sanciones por reclamos fraudulentos de desempleo?
- 3. ¿Puedo pagar mi desempleo para evitar sanciones?
- 4. ¿Cuáles son las defensas?
- 5. ¿Qué pasa si estoy siendo investigado?
- 6. ¿Cómo se reporta el fraude de desempleo?
- 7. ¿Qué pasa si alguien está recibiendo beneficios en mi nombre?
- 8. Delitos relacionados
- Lecturas adicionales
1. ¿Qué es el fraude de desempleo?
El fraude de seguro de desempleo en Colorado implica hacer una declaración falsa, presentar una solicitud falsa por estar desempleado o retener información para recibir beneficios. Esto incluye:
- Subdeclarar horas y ganancias
- No informar sobre el empleo
- Declararse como empleado cuando en realidad es un contratista independiente
- Obtener pagos regulares de desempleo de múltiples estados
- No informar sobre otros tipos de compensación
- Cobrar un cheque de desempleo de otra persona sin autorización
- Informar falsamente que está buscando trabajo
- Informar falsamente la razón por la que perdió su trabajo
- No informar sobre la negativa a trabajar
- Usar una tarjeta de débito falsa de U.S. Bank Reliacard
La mayoría de las actividades fraudulentas en Colorado violan las leyes estatales contra el robo bajo CRS 18-4-401. Para que los fiscales de Colorado lo declaren culpable de robo, deben demostrar los siguientes elementos del delito más allá de una duda razonable:
- usted obtuvo conscientemente algo de valor
- sin autorización o mediante engaño.1
Falsamente afirmar estar desempleado mientras recibe beneficios es fraude en Colorado.
2. ¿Cuáles son las sanciones por reclamos fraudulentos de desempleo?
Bajo CRS 18-4-401, las sanciones por fraude de desempleo dependen de la magnitud de la reclamación fraudulenta y del valor de los pagos de beneficios recibidos ilegalmente. El fraude puede ser un delito menor, delito menor o delito grave, dependiendo de la cantidad de fraude involucrada.
La siguiente tabla presenta los rangos de sentencia para los delitos de fraude de UI.
| Valor del Fraude de Desempleo | Clase de Delito Criminal | Sanciones |
| Menos de $300 | Delito Menor | Hasta 10 días de cárcel y/o una multa de hasta $300 |
| $300 o más pero menos de $1,000 | Delito Menor de Clase 2 | Hasta 120 días de cárcel y/o una multa de hasta $750 |
| $1,000 o más pero menos de $2,000 | Delito Menor de Clase 1 | Hasta 364 días de cárcel y/o una multa de hasta $1,000 |
| $2,000 o más pero menos de $5,000 | Delito Felonía de Clase 6 | 12 a 18 meses de prisión y/o una multa de hasta $100,000 |
| $5,000 o más pero menos de $20,000 | Delito Felonía de Clase 5 | 1 a 3 años de prisión y/o una multa de hasta $100,000 |
| $20,000 o más pero menos de $100,000 | Delito Felonía de Clase 4 | 2 a 6 años de prisión y/o una multa de hasta $500,000 |
| $100,000 o más pero menos de $1 millón | Delito Felonía de Clase 3 | 4 a 12 años de prisión y/o una multa de hasta $750,000 |
| $1 millón o más | Delito Felonía de Clase 2 | 8 a 24 años de prisión y/o una multa de hasta $1,000,0002 |
Además de la prisión y las multas, hay una sanción obligatoria por recibir un pago excesivo de seguro de desempleo debido a su falsa representación o falta intencional de divulgar un hecho material. Tendrá que pagar a la División de Seguro de Desempleo el monto total del pago excesivo más una sanción monetaria del 65%.3
Si recibe un pago excesivo, también puede ser denegado de beneficios durante un período de 4 semanas por cada semana que recibió ilegalmente beneficios.
A veces, puede aparecer en el sitio web de prevención de fraudes del Departamento de Trabajo y Empleo de Colorado. Esto incluye listar su nombre y condado de residencia.
3. ¿Puedo pagar mi desempleo para evitar sanciones?
Si recibió un pago en exceso sin culpa propia, es posible que se le exija devolver los pagos en exceso. Los pagos en exceso pueden ocurrir porque:
- un oficial de audiencia revierte una decisión anterior,
- está descalificado porque es responsable de perder su trabajo, o
- por error administrativo.
Los pagos en exceso pueden ser devueltos utilizando el sistema en línea MyUI o por correo. Si no puede pagar los pagos en exceso, comuníquese con la División de Seguro de Desempleo para obtener información sobre un acuerdo de pago.
Si recibió pagos en exceso debido a fraude o tergiversación, aún puede enfrentar cargos penales incluso si ofrece devolver los beneficios. También puede ser multado adicionalmente por recibir pagos en exceso.4
Violar el CRS 18-4-401 puede ser una ofensa menor, delito menor o delito grave en Colorado.
4. ¿Cuáles son las defensas?
Existen muchas defensas para los cargos de fraude en el seguro estatal de desempleo. Esto incluye:
- No tuviste la intención de presentar una reclamación fraudulenta de seguro de desempleo
- Crees que estás presentando una reclamación precisa y legítima
- Se ingresó información incorrecta por error o fue un error tipográfico (como un número de seguro social incorrecto)
- Fuiste víctima de robo de identidad
- La policía cometió una conducta indebida al investigar la reclamación
5. ¿Qué pasa si estoy siendo investigado?
Los funcionarios del Departamento de Trabajo de Colorado en la División de Seguro de Desempleo realizan auditorías aleatorias para reducir el fraude y detectar pagos en exceso. Esto incluye una revisión de
- registros de empleadores,
- nóminas,
- contactos de búsqueda de trabajo,
- registros de la oficina de empleo y
- declaraciones de personas que solicitan compensación por desempleo.
Las bases de datos nacionales y las agencias de informes de crédito pueden emitir alertas de fraude a través de un sistema automatizado después de detectar el fraude. Pueden contactarte si tu reclamación es seleccionada para revisión. Puedes presentar una apelación por escrito si recibes un Aviso de Decisión que reduce o niega tus beneficios.
El Departamento de Trabajo y Empleo de Colorado (CDLE) también revisa casos de fraude reportados. El CDLE proporciona formularios de reporte de fraude en línea que permiten a las personas reportar el fraude de manera confidencial.
6. ¿Cómo se reporta el fraude de desempleo?
Las personas pueden reportar sospechas de fraude de seguro de desempleo en Colorado ya sea:
- Llamando al Departamento de Trabajo y Empleo de Colorado (CDLE) al 303-318-8225; o
- Enviando un reporte de fraude en línea en el sitio web del CDLE.
7. ¿Qué pasa si alguien está recibiendo beneficios en mi nombre?
Si eres víctima de fraude de seguro de desempleo, primero reporta el fraude al Departamento de Trabajo y Empleo de Colorado (CDLE) a través de este formulario en línea.
Si recibiste una tarjeta Reliacard de U.S. Bank no solicitada por correo, desactívala contactando a U.S. Bank inmediatamente al 1-855-282-6161 y llenando este formulario de fraude de U.S. Bank.
Luego pon una alerta de fraude en tu nombre y número de seguro social con las tres agencias de crédito al consumidor:
- Equifax: 1-800-525-6285
- Experian: 1-888-397-3742
- TransUnion: 1-800-680-7289
También puedes hacer un reporte de robo de identidad con la Comisión Federal de Comercio (FTC) y presentar un reporte policial con tu agencia de aplicación de la ley local.
Finalmente, guarda y compila cualquier evidencia del fraude para proporcionar al personal del CDLE cuando se pongan en contacto contigo.5
8. Delitos Relacionados
Robo de Identidad CRS 18-5-902
En Colorado, es un delito penal utilizar la información personal o financiera de otra persona para obtener algo de valor. Esto incluye utilizar la identidad de otra persona para presentar una solicitud de beneficios.
El robo de identidad es un delito grave de clase 4 en Colorado. Las penas por robo de identidad incluyen de 2 a 6 años de prisión y una multa de hasta $500,000.
Delito informático CRS 18-5.5-102
En Colorado, es un delito informático acceder a cualquier computadora, red informática o sistema informático con el propósito de ejecutar cualquier esquema de fraude. Esto incluye reportar información falsa a la División de Seguro de Desempleo para recibir beneficios.
Las penas penales por delitos informáticos dependen del valor del robo o pérdida.6
Lecturas adicionales
Para obtener información más detallada, consulte estos artículos académicos:
- Fraude en el seguro de desempleo y monitoreo óptimo – Revista Económica Americana.
- Desempleo sin culpa: descalificaciones para beneficios del seguro de desempleo – Revista de Derecho de Villanova.
- Seguro de desempleo en los Estados Unidos: análisis de problemas de política – Revista de Derecho y Empleo de la Universidad de Pensilvania.
- Seguro de desempleo – Revista de Derecho de Wayne.
- Lecciones del fraude y abuso sin precedentes del sistema de beneficios de desempleo durante la pandemia – Instituto Empresarial Americano.
Referencias Legales
- Ver People v. Chesnick, 709 P.2d 66 (Tribunal de Apelaciones de Colorado, 1985).
- CRS 18-4-401; ver también People v. Welliver, 317 P.3d 1192 (Tribunal de Apelaciones de Colorado, 2012).
- CRS 8-81-101(4)(a)(II). Antes del 1 de marzo de 2022, el fraude de desempleo valorado en $50 a menos de $300 era un delito menor de clase 3, con hasta 6 meses de cárcel y una multa entre $50 y $300; y el fraude de desempleo valorado en $300 a menos de $750 era un delito menor de clase 2, con 3 a 12 meses de cárcel y/o una multa de hasta $1,000; y el fraude de desempleo valorado en $750 a menos de $2000 era un delito menor de clase 1, con 6 a 18 meses de cárcel y/o una multa de hasta $5,000. SB21-271.
- Departamento de Trabajo y Empleo de Colorado – Pagos Excesivos.
- Ver también el Kit de Reparación de Robo de Identidad del Fiscal General de Colorado. Muchas personas descubren que son víctimas de fraude de seguro de desempleo al recibir un documento 1099-G o una tarjeta Reliacard de U.S. Bank no solicitada por correo.
- Igual. Ver también Allison Sylte, Estafadores crean una cuenta falsa de Twitter para hacerse pasar por el Departamento de Trabajo y Empleo de Colorado, 9News-KUSA (8 de enero de 2021); ver también Brandon Thompson, La oficina de desempleo de Colorado ve un fraude rampante, FOX21 News (5 de enero de 2021).