rado, el fraude de desempleo se define como hacer una declaración falsa o retener información con el fin de recibir beneficios a los que no tienes derecho legalmente. Esto te expone a cargos penales por robo que conllevan prisión, multas y restitución por cualquier pago excesivo recibido, además de una penalización del 65% de estos pagos excesivos.
Aquí hay cinco cosas clave que debes saber sobre el fraude de seguro de desempleo (UI):
- El fraude de UI puede tomar muchas formas, como mentir sobre la búsqueda de trabajo, no reportar empleo, o cobrar el cheque de UI de otra persona.
- Aún enfrentas cargos criminales incluso si devuelves todo el dinero de UI con intereses.
- Recibir $2,000 o más en beneficios de UI de manera incorrecta es un delito grave; recibir $300 a menos de $2,000 es un delito menor; de lo contrario, el fraude de UI es una ofensa menor.
- Por cada semana que recibas beneficios de UI ilegalmente, puedes ser negado beneficios de UI por cuatro semanas.
- Una defensa común contra el fraude de UI es que no tuviste intención de defraudar y que cualquier información errónea que proporcionaste fue un error honesto.
En este artículo, nuestros abogados de defensa criminal de Denver, Colorado abordarán:
- 1. ¿Qué es el fraude de desempleo?
- 2. ¿Cuáles son las sanciones por reclamos fraudulentos de desempleo?
- 3. ¿Puedo devolver mi desempleo para evitar sanciones?
- 4. ¿Cuáles son las defensas?
- 5. ¿Qué pasa si estoy siendo investigado?
- 6. ¿Cómo se reporta el fraude de desempleo?
- 7. ¿Qué pasa si alguien está cobrando beneficios en mi nombre?
- 8. Delitos relacionados
1. ¿Qué es el fraude de desempleo?
El fraude de seguro de desempleo (UI) de Colorado implica hacer una declaración falsa, presentar una solicitud falsa por estar desempleado, o retener información para recibir beneficios. Esto incluye:
- Subdeclarar horas y ganancias
- No reportar empleo
- Reclamar ser un empleado cuando eres un contratista independiente
- Obtener pagos regulares de desempleo de múltiples estados
- No reportar otros tipos de compensación
- Cobrar el cheque de desempleo de otra persona sin autorización
- Informar falsamente sobre la búsqueda de trabajo
- Informar falsamente la razón por la que perdiste tu trabajo
- No reportar la negativa a trabajar
- Utilizando una tarjeta de débito falsa del Banco Reliacard de EE. UU.
La mayoría de las actividades fraudulentas en Colorado violan las leyes estatales contra el hurto o robo. Según el CRS 18-4-401, comete hurto cuando obtiene conscientemente algo de valor sin autorización o mediante engaño.1
href=”/co/defense/felony/class-4/”>Class 4 Felony
Additionally, individuals convicted of unemployment fraud may be required to pay restitution to the state for the amount of benefits unlawfully received. They may also face civil penalties and be disqualified from receiving future unemployment benefits.
It is important to note that these penalties are subject to change and may vary depending on the specific circumstances of the case. It is always best to consult with a criminal defense attorney for personalized legal advice.
Además de la prisión y las multas, hay una penalización obligatoria por recibir un seguro de desempleo sobrepagado debido a su falsa representación o falta intencional de divulgar un hecho material. Tendrá que pagar a la División de Seguro de Desempleo el monto total del sobrepago más una penalización monetaria del 65%.3
Si recibe un sobrepago, también puede ser denegado de beneficios por un período de 4 semanas por cada semana que recibió ilegalmente beneficios.
A veces, puede ser incluido en el sitio web de prevención de fraudes del Departamento de Trabajo y Empleo de Colorado. Esto incluye listar su nombre y condado de residencia.
3. ¿Puedo pagar mi desempleo para evitar penalizaciones?
Si recibió un sobrepago sin culpa propia, es posible que se le exija devolver los sobrepagos. Los sobrepagos pueden ocurrir porque:
- un oficial de audiencia revierte una decisión previa,
- se le descalifica porque es responsable de perder su trabajo, o
- por error administrativo.
Los sobrepagos pueden ser devueltos utilizando el sistema en línea MyUI o por correo. Si no puede pagar los sobrepagos, comuníquese con la División de Seguro de Desempleo para obtener información sobre un acuerdo de pago.
Si recibió sobrepagos debido a fraude o falsa representación, aún puede enfrentar cargos penales incluso si ofrece pagar los beneficios. También puede ser acusado de una penalización adicional por recibir sobrepagos.4
Violar CRS 18-4-401 puede ser una ofensa menor, delito menor o delito grave en Colorado.
4. ¿Cuáles son las defensas?
Existen muchas defensas para los cargos de fraude en el seguro de desempleo estatal. Esto incluye:
- No tenías la intención de presentar una reclamación fraudulenta de seguro de desempleo
- Crees que estás presentando una reclamación precisa y legítima
- Se ingresó información incorrecta por error o fue un error tipográfico (como un número de seguro social incorrecto)
- Fuiste víctima de robo de identidad
- La policía cometió una mala conducta al investigar la reclamación
5. ¿Qué pasa si estoy siendo investigado?
Los funcionarios del Departamento de Trabajo de la División de Seguro de Desempleo de Colorado realizan auditorías aleatorias para reducir el fraude y detectar pagos en exceso. Esto incluye una revisión de
- registros de empleadores,
- nóminas,
- contactos de búsqueda de empleo,
- registros de la oficina de empleo y
- declaraciones de personas que solicitan compensación por desempleo.
Las bases de datos nacionales y las agencias de informes de crédito pueden emitir alertas de fraude a través de un sistema automatizado después de detectar fraude. Puede ser contactado si su reclamación es seleccionada para revisión. Puede presentar una apelación por escrito si recibe un Aviso de Decisión que reduce o niega sus beneficios.
El Departamento de Trabajo y Empleo de Colorado (CDLE) también revisa casos de fraude reportados. El CDLE proporciona formularios de reporte de fraude en línea que permiten a las personas reportar fraude de manera confidencial.
6. ¿Cómo se reporta el fraude de desempleo?
Las personas pueden reportar sospechas de fraude de seguro de desempleo en Colorado ya sea:
- Llamando al Departamento de Trabajo y Empleo de Colorado (CDLE) al 303-318-8225; o
- Enviando un reporte de fraude en línea en el sitio web del CDLE.
7. ¿Qué pasa si alguien está recibiendo beneficios en mi nombre?
Si usted es víctima de fraude de seguro de desempleo, primero reporte el fraude al Departamento de Trabajo y Empleo de Colorado (CDLE) a través de este formulario en línea.
Si recibió una tarjeta Reliacard de U.S. Bank no solicitada por correo, desactívela contactando a U.S. Bank inmediatamente al 1-855-282-6161 y llenando este formulario de fraude de U.S. Bank.
Luego ponga una alerta de fraude en su nombre y número de seguro social con las tres agencias de crédito al consumidor:
- Equifax: 1-800-525-6285
- Experian: 1-888-397-3742
- TransUnion: 1-800-680-7289
También puede hacer un reporte de robo de identidad con la Comisión Federal de Comercio (FTC) y presentar un reporte policial con su agencia de aplicación de la ley local.
Finalmente, guarde y compile cualquier prueba del fraude para proporcionar al personal de CDLE cuando se pongan en contacto con usted.5
8. Delitos relacionados
Robo de identidad CRS 18-5-902
En Colorado, es un delito penal utilizar la información personal o financiera de otra persona para obtener algo de valor. Esto incluye utilizar la identidad de otra persona para presentar una solicitud de beneficios.
El robo de identidad es un delito grave de clase 4 en Colorado. Las penas por robo de identidad incluyen de 2 a 6 años de prisión y una multa de hasta $500,000.
Delito informático CRS 18-5.5-102
En Colorado, es un delito informático acceder a cualquier computadora, red informática o sistema informático con el propósito de ejecutar cualquier esquema de fraude. Esto incluye reportar información falsa a la División de Seguro de Desempleo para recibir beneficios.
Las penas penales por delitos informáticos dependen del valor del robo o pérdida.6
Referencias Legales
- Ver People v. Chesnick, 709 P.2d 66 (Tribunal de Apelaciones de Colorado, 1985).
- CRS 18-4-401; ver también People v. Welliver, 317 P.3d 1192 (Tribunal de Apelaciones de Colorado, 2012).
- CRS 8-81-101(4)(a)(II). Antes del 1 de marzo de 2022, el fraude de desempleo valorado en $50 a menos de $300 era un delito menor de clase 3, con hasta 6 meses de cárcel y una multa entre $50 y $300; y el fraude de desempleo valorado en $300 a menos de $750 era un delito menor de clase 2, con 3 a 12 meses de cárcel y/o una multa de hasta $1,000; y el fraude de desempleo valorado en $750 a menos de $2000 era un delito menor de clase 1, con 6 a 18 meses de cárcel y/o una multa de hasta $5,000. SB21-271.
- Departamento de Trabajo y Empleo de Colorado – Pagos en Exceso.
- Ver también el Kit de Reparación de Robo de Identidad del Fiscal General de Colorado. Muchas personas descubren que son víctimas de fraude de seguro de desempleo al recibir un documento 1099-G o una tarjeta Reliacard de U.S. Bank no solicitada por correo.
- Igual. Ver también Allison Sylte, Los estafadores crean una cuenta falsa de Twitter para hacerse pasar por el Departamento de Trabajo y Empleo de Colorado, 9News-KUSA (8 de enero de 2021); ver también Brandon Thompson, La oficina de desempleo de Colorado ve un fraude rampante, FOX21 News (5 de enero de 2021).