En Colorado, el fraude de desempleo es hacer una declaración falsa o retener información con el fin de recibir beneficios a los que no tienes derecho legalmente. Esto te expone a cargos criminales de robo que conllevan cárcel, multas y restitución por cualquier pago excesivo recibido, además de una penalización del 65% de estos pagos excesivos.
La siguiente tabla presenta los rangos de sentencia para delitos de fraude de desempleo en Colorado.
| Valor del Fraude de Desempleo | Clase de Delito |
Encarcelamiento y Multas |
| Menos de $300 | Delito Menor | Hasta 10 días de cárcel y/o una multa de hasta $300 |
| $300 o más pero menos de $1,000 | Delito Menor de Clase 2 | Hasta 120 días de cárcel y/o una multa de hasta $750 |
| $1,000 o más pero menos de $2,000 | Delito Menor de Clase 1 | Hasta 364 días de cárcel y/o una multa de hasta $1,000 |
| $2,000 o más pero menos de $5,000 | Delito Grave de Clase 6 | 12 a 18 meses de prisión y/o una multa de hasta $100,000 |
| $5,000 o más pero menos de $20,000 | Delito Grave de Clase 5 | 1 a 3 años de prisión y/o una multa de hasta $100,000 |
| $20,000 o más pero menos de $100,000 | Delito Grave de Clase 4 | 2 a 6 años de prisión y/o una multa de hasta $500,000 |
| $100,000 o más pero menos de $1 millón | Delito Grave de Clase 3 | 4 a 12 años de prisión y/o una multa de hasta $750,000 |
| $1 millón o más | Delito Grave de Clase 2 | 8 a 24 años de prisión y/o una multa de hasta $1,000,000 |
En este artículo, nuestros abogados defensores penales de Denver, Colorado abordarán:
- 1. ¿Qué es el fraude de desempleo?
- 2. ¿Cuáles son las sanciones por reclamos fraudulentos de desempleo?
- 3. ¿Puedo pagar mi desempleo para evitar sanciones?
- 4. ¿Cuáles son las defensas?
- 5. ¿Qué pasa si estoy siendo investigado?
- 6. ¿Cómo se reporta el fraude de desempleo?
- 7. ¿Qué pasa si alguien está cobrando beneficios en mi nombre?
- 8. Delitos relacionados
- 9. En resumen
- Lectura adicional
1. ¿Qué es el fraude de desempleo?
El fraude de seguro de desempleo (UI) en Colorado implica hacer una declaración falsa, presentar una solicitud falsa por estar desempleado o retener información para recibir beneficios. Esto incluye:
- Subdeclarar horas y ganancias
- No informar sobre el empleo
- Declararse empleado cuando eres un contratista independiente
- Obtener pagos regulares de desempleo de múltiples estados
- No informar sobre otros tipos de compensación
- Cobrar un cheque de desempleo de otra persona sin autorización
- Informar falsamente que estás buscando trabajo
- Informar falsamente la razón por la que perdiste tu trabajo
- No informar sobre la negativa a trabajar
- Usar una tarjeta de débito falsa de U.S. Bank Reliacard
La mayoría de las actividades fraudulentas en Colorado violan las leyes estatales contra el robo bajo CRS 18-4-401. Para que los fiscales de Colorado te declaren culpable de robo, deben probar los siguientes elementos del delito más allá de una duda razonable:
- obtuviste conscientemente algo de valor
- sin autorización o mediante engaño.1
El siguiente gráfico muestra algunos de los tipos de fraude de desempleo en Colorado:
2. ¿Cuáles son las sanciones por reclamos fraudulentos de desempleo?
Como se muestra arriba, la encarcelación y las multas por cometer fraude de desempleo en Colorado dependen del valor de los beneficios recibidos ilegalmente.2
Además de la prisión y las multas, hay una sanción obligatoria por recibir un seguro de desempleo sobrepagado debido a su falsa representación o falta intencional de divulgar un hecho material. Tendrá que pagar a la División de Seguro de Desempleo el monto total del pago en exceso más una sanción monetaria del 65%.3
Si recibe un pago en exceso, también puede ser denegado de beneficios por un período de 4 semanas por cada semana que recibió ilegalmente beneficios.
A veces, puede ser incluido en el sitio web de prevención de fraudes del Departamento de Trabajo y Empleo de Colorado. Esto incluye listar su nombre y condado de residencia.
3. ¿Puedo pagar mi desempleo para evitar sanciones?
Si recibió un pago en exceso sin culpa propia, es posible que se le exija pagar los pagos en exceso. Los pagos en exceso pueden ocurrir porque:
- un oficial de audiencia revierte una decisión previa,
- está descalificado porque es responsable de perder su trabajo, o
- por error administrativo.
Los pagos en exceso pueden ser pagados a través del sistema en línea MyUI o por correo. Si no puede pagar los pagos en exceso, comuníquese con la División de Seguro de Desempleo para obtener información sobre un acuerdo de pago.
Si recibió pagos en exceso debido a fraude o falsa representación, aún puede enfrentar cargos penales incluso si ofrece pagar los beneficios. También se le puede cobrar una sanción adicional por recibir pagos en exceso.4
Violar CRS 18-4-401 puede ser una ofensa menor, delito menor o delito grave en Colorado.
4. ¿Cuáles son las defensas?
Existen muchas defensas a los cargos de fraude de seguro de desempleo estatal. Esto incluye:
- No tuvo la intención de presentar un reclamo fraudulento de seguro de desempleo
- Creía que estaba presentando un reclamo preciso y legítimo
- Se ingresó información incorrecta por error o fue un error tipográfico (como un número de seguro social incorrecto)
- Fue víctima de robo de identidad
- La policía cometió una mala conducta policial al investigar el reclamo
5. ¿Qué pasa si estoy siendo investigado?
Los funcionarios del Departamento de Trabajo de Colorado en la División de Seguro de Desempleo realizan auditorías aleatorias para reducir el fraude y detectar pagos en exceso. Esto incluye una revisión de
- registros de empleadores,
- nómina,
- contactos de búsqueda de trabajo,
- registros de la oficina de empleo y
- declaraciones para personas que solicitan compensación por desempleo.
Las bases de datos nacionales y las agencias de informes de crédito pueden emitir alertas de fraude a través de un sistema automatizado después de detectar fraude. Puede ser contactado si su reclamo es seleccionado para revisión. Puede presentar una apelación por escrito si recibe un Aviso de Decisión que reduce o niega sus beneficios.
El Departamento de Trabajo y Empleo de Colorado (CDLE) también revisa los casos de fraude reportados. El CDLE proporciona formularios de informes de fraude en línea que permiten a las personas informar fraudes de manera confidencial.
6. ¿Cómo se reporta el fraude de desempleo?
Las personas pueden reportar sospechas de fraude de seguro de desempleo en Colorado ya sea:
- Llamando al Departamento de Trabajo y Empleo de Colorado (CDLE) al 303-318-8225; o
- Presentando un informe de fraude en línea en el sitio web del CDLE.
7. ¿Qué pasa si alguien está recibiendo beneficios en mi nombre?
Si es víctima de fraude de seguro de desempleo, primero informe el fraude al Departamento de Trabajo y Empleo de Colorado (CDLE) a través de este formulario en línea.
Si recibió una tarjeta Reliacard del U.S. Bank no solicitada por correo, desactívela contactando inmediatamente al U.S. Bank al 1-855-282-6161 y llenando este formulario de fraude del U.S. Bank.
Luego, ponga una alerta de fraude en su nombre y número de seguro social con las tres agencias de crédito al consumidor:
- Equifax: 1-800-525-6285
- Experian: 1-888-397-3742
- TransUnion: 1-800-680-7289
También puede presentar un reporte de robo de identidad con la Comisión Federal de Comercio (FTC) y presentar un informe policial con su agencia local de aplicación de la ley.
Finalmente, guarde y compile cualquier prueba del fraude para proporcionar al personal de CDLE cuando se pongan en contacto con usted.5
8. Delitos relacionados
Robo de identidad CRS 18-5-902
En Colorado, es un delito penal utilizar la información personal o financiera de otra persona para obtener algo de valor. Esto incluye utilizar la identidad de otra persona para presentar una solicitud de beneficios.
El robo de identidad es un delito grave de clase 4 en Colorado. Las penas por robo de identidad incluyen de 2 a 6 años de prisión y una multa de hasta $500,000.
Delito informático CRS 18-5.5-102
En Colorado, es un delito informático acceder a cualquier computadora, red informática o sistema informático con el propósito de ejecutar cualquier esquema de fraude. Esto incluye informar información falsa a la División de Seguro de Desempleo para recibir beneficios.
Las penas penales por delitos informáticos dependen del valor del robo o pérdida.6
Falsificar ser desempleado mientras recibe beneficios es fraude en Colorado.
9. En resumen
Aquí hay cinco cosas clave que debe saber sobre el fraude de seguro de desempleo (UI) en Colorado:
- El fraude de UI puede tomar muchas formas, como mentir sobre la búsqueda de trabajo, no informar el empleo o cobrar el cheque de UI de otra persona.
- Aún enfrenta cargos penales incluso si devuelve todo el dinero de UI con intereses.
- Recibir indebidamente $2,000 o más en beneficios de UI es un delito grave; recibir indebidamente $300 a menos de $2,000 es un delito menor; de lo contrario, el fraude de UI es una ofensa menor.
- Por cada semana que reciba indebidamente beneficios de UI, puede ser negado beneficios de UI durante cuatro semanas.
- Una defensa común al fraude de UI es que no tuvo la intención de defraudar y que cualquier información errónea que proporcionó fue un error honesto.
Lectura adicional
Para obtener información más detallada, consulte estos artículos académicos:
- Fraude de seguro de desempleo y monitoreo óptimo – Revista Económica Americana.
- Desempleo sin culpa: descalificaciones para beneficios de seguro de desempleo – Revista de Derecho de Villanova.
- Seguro de desempleo en los Estados Unidos: análisis de problemas de política – Revista de Derecho y Empleo de la Universidad de Pensilvania.
- Seguro de desempleo – Revista de Derecho de Wayne.
- Lecciones del fraude y abuso sin precedentes del sistema de beneficios de desempleo durante la pandemia – Instituto Empresarial Americano.
Referencias Legales
- Ver People v. Chesnick, 709 P.2d 66 (Tribunal de Apelaciones de Colorado, 1985).
- CRS 18-4-401; ver también People v. Welliver, 317 P.3d 1192 (Tribunal de Apelaciones de Colorado, 2012).
- CRS 8-81-101(4)(a)(II). Antes del 1 de marzo de 2022, el fraude de desempleo valorado en $50 a menos de $300 era un delito menor de clase 3, con hasta 6 meses de cárcel y una multa entre $50 y $300; y el fraude de desempleo valorado en $300 a menos de $750 era un delito menor de clase 2, con 3 a 12 meses de cárcel y/o una multa de hasta $1,000; y el fraude de desempleo valorado en $750 a menos de $2000 era un delito menor de clase 1, con 6 a 18 meses de cárcel y/o una multa de hasta $5,000. SB21-271.
- Departamento de Trabajo y Empleo de Colorado – Pagos Excesivos.
- Ver también el Kit de Reparación de Robo de Identidad del Fiscal General de Colorado. Muchas personas descubren que son víctimas de fraude de seguro de desempleo al recibir un documento 1099-G o una tarjeta Reliacard de U.S. Bank no solicitada por correo.
- Igual. Ver también Allison Sylte, Estafadores crean una cuenta falsa de Twitter para hacerse pasar por el Departamento de Trabajo y Empleo de Colorado, 9News-KUSA (8 de enero de 2021); ver también Brandon Thompson, La oficina de desempleo de Colorado ve un fraude rampante, FOX21 News (5 de enero de 2021).