Un “esquema Ponzi” en Las Vegas, Nevada es un tipo complejo de fraude financiero que, cuando se derrumba y se expone, puede llevar a cargos criminales graves y décadas en la cárcel.
Como se define y describe por la Comisión de Valores y Bolsa de Estados Unidos, un esquema Ponzi es:
“un fraude de inversión que implica el pago de rendimientos supuestos a los inversores existentes de los fondos aportados por nuevos inversores. Los organizadores de los esquemas Ponzi a menudo solicitan nuevos inversores prometiendo invertir fondos en oportunidades que se afirman generan altos rendimientos con poco o ningún riesgo. En muchos esquemas Ponzi, los estafadores se centran en atraer nuevos fondos para hacer los pagos prometidos a los inversores de etapas anteriores para crear la falsa apariencia de que los inversores están obteniendo beneficios de un negocio legítimo”.
Estos esquemas llevan el nombre de Charles Ponzi, quien usó la técnica en la década de 1920 para estafar a miles de inversores.
Es posible que recuerde haber leído sobre Bernie Madoff quien en 2009 fue sentenciado a 150 años de prisión por dirigir el esquema Ponzi más grande de la historia de Estados Unidos. Estafó a los inversores de casi $65 billones de dólares.
La sentencia de ciento cincuenta años de prisión de Madoff, aunque en el extremo de tales sentencias dadas el alcance de su fraude, refleja sin embargo la seriedad con la que se tratan tales delitos financieros por la ley y por los fiscales.
Las personas acusadas de dirigir un esquema Ponzi en Las Vegas pueden enfrentar una serie de cargos criminales tanto federales como estatales. Entre los cargos que puede enfrentar un presunto esquema Ponzi se encuentran:
- Fraude por correo y fraude por cable
- Fraude de valores
- Fraude de registros comerciales
- Robo
- Fraude fiscal
- Lavado de dinero
Estrechamente relacionados con los esquemas Ponzi están los “esquemas piramidales”, en los que los participantes intentan ganar dinero únicamente reclutando nuevos participantes en el programa sin realmente vender nada. Utilizan el dinero recibido de los nuevos reclutas para pagar a los participantes anteriores.
Los esquemas piramidales a veces se llaman “esquemas de cadena interminable”. Además de enfrentar potencialmente muchos de los mismos cargos que se enumeran anteriormente, Nevada, al igual que muchos otros estados, tiene una ley que específicamente hace que sea un delito dirigir un esquema piramidal.
NRS 598.110 establece que toda persona que diseña, prepara, establece, propone, opera, publicita o promueve cualquier esquema promocional piramidal o cadena interminable comete una práctica comercial engañosa.
Si se le ha acusado de ejecutar un esquema Ponzi o un esquema piramidal en Las Vegas, es posible que enfrente múltiples cargos penales y sanciones civiles, cada uno con sus propias complejidades y problemas. Necesita un abogado de defensa penal experimentado de Las Vegas para ayudarlo a luchar contra tales cargos complicados. Llame hoy a nuestros abogados de fraude de Las Vegas. (Para la ley de California, consulte nuestro artículo “¿Qué son los esquemas Ponzi en California?“)
