Un “esquema Ponzi” en Las Vegas, Nevada es un tipo complejo de fraude financiero que, cuando colapsa y se expone, puede llevar a graves cargos penales y décadas tras las rejas.
Como lo define y describe la U.S. Securities and Exchange Commission, un esquema Ponzi es:
“un fraude de inversión que implica el pago de supuestos retornos a los inversores existentes con fondos aportados por nuevos inversores. Los organizadores de esquemas Ponzi a menudo solicitan nuevos inversores prometiendo invertir fondos en oportunidades que supuestamente generan altos retornos con poco o ningún riesgo. En muchos esquemas Ponzi, los defraudadores se enfocan en atraer nuevo dinero para hacer pagos prometidos a inversores en etapas anteriores para crear la falsa apariencia de que los inversores están obteniendo ganancias de un negocio legítimo.”
Tales esquemas llevan el nombre de Charles Ponzi, quien utilizó la técnica en la década de 1920 para estafar a miles de inversores.
Puede que recuerde haber leído sobre Bernie Madoff, quien en 2009 fue sentenciado a 150 años de prisión por dirigir el esquema Ponzi más grande en la historia de EE.UU. Estafó a los inversores por casi $65 mil millones de dólares.
La sentencia de prisión de siglo y medio de Madoff, aunque es un extremo en cuanto a las penas dadas por el alcance de su fraude, refleja la seriedad con la que tales crímenes financieros son tratados por la ley y los fiscales.
Las personas acusadas de dirigir un esquema Ponzi en Las Vegas pueden enfrentar una serie de cargos penales tanto federales como estatales. Entre los cargos que un presunto organizador de un esquema Ponzi puede enfrentar están:
- Fraude postal y fraude electrónico
- Fraude de valores
- Fraude en registros comerciales
- Robo
- Fraude fiscal
- Lavado de dinero
Estrechamente relacionados con los esquemas Ponzi están los “esquemas piramidales,” en los cuales los participantes intentan ganar dinero únicamente reclutando nuevos participantes al programa sin vender realmente nada. Usan el dinero recibido de los nuevos reclutas para pagar a los participantes anteriores.
Los esquemas piramidales a veces se llaman esquemas de “cadena interminable.” Además de enfrentar potencialmente muchos de los mismos cargos listados arriba, Nevada, como muchos otros estados, tiene una ley que específicamente considera un delito operar un esquema piramidal.
NRS 598.110 establece que toda persona que conciba, prepare, establezca, proponga, opere, anuncie o promueva cualquier esquema promocional piramidal o cadena interminable comete una práctica comercial engañosa.
Si ha sido acusado de dirigir un esquema Ponzi o un esquema piramidal en Las Vegas, puede estar enfrentando múltiples cargos penales y sanciones civiles, cada uno con sus propias complejidades y cuestiones. Necesita un abogado defensor penal en Las Vegas con experiencia para ayudarle a enfrentar tales cargos complicados. Llame hoy a nuestros abogados de fraude en Las Vegas. (Para la ley de California, vea nuestro artículo “¿Qué son los esquemas Ponzi en California?“)
