Estado de Colorado Estatutos Revisados § 6-1-105 hace que sea un delito para una persona o entidad participar en prácticas comerciales o de venta engañosas. Esta categoría incluye
- publicidad engañosa,
- hacer declaraciones falsas para generar negocios, o
- utilizar financiamiento fraudulento.
Las prácticas comerciales engañosas podrían resultar en cargos de fraude o robo así como daños civiles.
Prácticas comerciales engañosas podrían ser acusadas como una
- delito menor,
- delito grave o
- delito grave, dependiendo de la naturaleza de la violación.
En este artículo, nuestros abogados de defensa penal de Denver Colorado abordarán:
- 1. ¿Cuáles son las prácticas comerciales engañosas según el CRS 6-1-105?
- 2. ¿Cuáles son las penas por prácticas comerciales engañosas?
- 3. ¿Cuáles son las penas por violar la Ley de Protección al Consumidor de Colorado (CCPA)?
- 4. ¿Cuál es la responsabilidad civil por prácticas comerciales engañosas?
- 5. Delitos relacionados
En Colorado, las prácticas comerciales engañosas podrían llevar a cargos criminales.
1. ¿Cuáles son las prácticas comerciales engañosas según el CRS 6-1-105?
En Colorado, las prácticas comerciales engañosas incluyen el fraude o la falsificación en las transacciones comerciales. Diez ejemplos de actos engañosos y prácticas comerciales injustas son:
- Publicidad engañosa al público en general
- Los prestamistas hacen afirmaciones de mala fe sobre financiamiento a potenciales propietarios de viviendas o compradores de vehículos a motor
- Declaraciones falsas sobre el producto o las prácticas de un competidor
- Información falsa sobre el origen o la certificación de un bien
- Falsificación de los ingredientes de un producto
- Representaciones falsas sobre si los bienes del demandado tienen una garantía
- No revelar información material sobre un bien o servicio
- Falsificación de la calidad o el valor de un producto o servicio
- Publicidad de “cebo y cambio” para los consumidores potenciales
- Uso de testimonios falsos en anuncios y comerciales1
En resumen, las prácticas comerciales engañosas podrían involucrar desde pequeñas exageraciones para ayudar a vender un producto hasta un complejo esquema piramidal de varios millones de dólares.
2. ¿Cuáles son las penas por prácticas comerciales engañosas?
Las acciones de cumplimiento de Colorado para prácticas comerciales engañosas pueden depender de:
- el valor de la propiedad,
- la extensión de la estafa,
- las víctimas específicas involucradas,
- el número de consumidores involucrados,
- el historial criminal del acusado,
- si hubo un impacto público significativo,
- la disparidad de poder de negociación entre el acusado y las víctimas, y/o
- el tipo de estafa involucrada.
En algunos casos, las prácticas comerciales y de venta engañosas pueden ser acusadas bajo la estatuta de robo de Colorado. Robo (CRS 18-4-401) puede ser acusado como un delito menor, delito grave o delito grave, dependiendo del valor del robo involucrado. Robo o fraude que involucre menos de $300 es un delito menor. El robo o el fraude que involucre $300 a menos de $2,000 es un delito grave. El robo o fraude de $2,000 o más es un delito grave.
Valor del Fraude Comercial Engañoso | Clase de Delito Penal | Penas |
$2,000 o más pero menos de $5,000 | Delito Grave de Clase 6 | 12 a 18 meses en prisión y una multa de hasta $100,000 |
$5,000 o más pero menos de $20,000 | Delito Grave de Clase 5 | 1 a 3 años en prisión y una multa de hasta $100,000 |
$20,000 o más pero menos de $100,000 | Delito Grave de Clase 4 | 2 a 6 años en prisión y una multa de hasta $500,000 |
$100,000 o más pero menos de $1 millón | Delito Grave de Clase 3 | 4 a 12 años en prisión y una multa de hasta $750,000 |
$1 millón o más | Delito Grave de Clase 2 | 8 a 24 años en prisión y una multa de hasta $1,000,000 |
Además de la prisión, también hay un período de libertad condicional obligatorio para los delitos de robo de delitos mayores. La libertad condicional obligatoria varía de 1 a 5 años para los delitos mayores. Si un individuo comete múltiples delitos de fraude o robo dentro de un período de 6 meses, el valor de los robos se puede combinar y acusar como un solo delito.2 Si la víctima de las prácticas comerciales o de ventas engañosas es considerada una “persona en riesgo” según la ley de Colorado, el acusado puede enfrentar un aumento de la sentencia. Las personas en riesgo incluyen personas con una discapacidad y ancianos mayores de 70 años. El fraude de ventas engañosas de $500 o más de una víctima en riesgo es un delito de clase 3, con penas que incluyen hasta 12 años de prisión y una multa de hasta $750,000.3
¿Cuáles son las penas por violar la Ley de Protección al Consumidor de Colorado (CCPA)?
De acuerdo con la CCPA, una condena por promover un esquema de promoción piramidal es un delito menor de clase 1.4 Un esquema piramidal es un esquema de inversión fraudulento en el que se induce a la gente a dar dinero con la promesa de que ganarán más dinero. Sin embargo, el esquema solo se financia aumentando el número de inversores, donde no se venden productos ni se realizan inversiones. Las penas por promover un esquema piramidal incluyen hasta 364 días de prisión y/o una multa de hasta $1,000.
¿Cuál es la responsabilidad civil por prácticas comerciales engañosas?
Además de los cargos penales presentados por el fiscal del distrito o el fiscal general, las prácticas comerciales engañosas pueden exponer a un individuo a responsabilidad civil. El uso de publicidad engañosa u otras prácticas comerciales engañosas puede ser una violación de la CCPA, que prevé sanciones civiles.
Víctimas de fraude al consumidor también pueden presentar una acción civil para buscar la cantidad de daños reales, el triple de la cantidad de daños si la engañosa fue intencional (“daños triples”), así como el costo de los honorarios razonables del abogado. 5
5. Delitos Relacionados
5.1 Delitos Informáticos
En Colorado, es un delito penal según el CRS 18-5.5-102 el usar una computadora con el propósito de diseñar o ejecutar cualquier esquema para defraudar. El acceso a una computadora o sistema informático para cometer robo puede ser acusado como un delito menor, delito grave o delito grave, dependiendo del daño o valor del robo. Las penas por delito informático como delito grave de clase 3 incluyen 4 a 12 años de prisión y una multa de hasta $750,000.
5.2 Fraude Inmobiliario
En Colorado, el fraude inmobiliario implica participar en actos indebidos usando la propiedad para obtener un beneficio financiero. El fraude inmobiliario incluye fraude hipotecario, deslizamiento de crédito, fraude de ejecución hipotecaria, fraude de crédito, falsificación de escrituras y otros tipos de fraude de propiedad. Las acusaciones de fraude inmobiliario en Colorado pueden ser acusadas como delito menor, delito grave o delito grave, dependiendo del valor del fraude.
Llame a nuestro bufete de abogados para obtener ayuda y consejo legal…
Si se le ha acusado de ventas engañosas o fraude relacionado con una transacción comercial, comuníquese con nosotros en Colorado Legal Defense Group. Tenemos oficinas legales en Denver, Colorado Springs y Greeley. Descargo de responsabilidad: No se pueden garantizar resultados.
Enlaces útiles
- Oficina del Fiscal General de Colorado
- Asamblea General de Colorado
- Comisión Federal de Comercio
- FBI – Fraude de Telemercadeo
Referencias Legales
- Ley de Protección al Consumidor de Colorado (CCPA): CRS 6-1-105 – El lenguaje de la ley dice lo siguiente:
(1) Una persona participa en una práctica comercial engañosa cuando, en el curso de su negocio, vocación o profesión, la persona: (a) Sabiendo pasa bienes, servicios o propiedades como si fueran de otra persona; (b) Sabiendo hace una representación falsa sobre el origen, patrocinio, aprobación o certificación de bienes, servicios o propiedades; (c) Sabiendo hace una representación falsa sobre afiliación, conexión o asociación con o certificación por otra;
(d) Usa representaciones engañosas o designaciones de origen geográfico en relación con bienes o servicios;
(e) Sabiendo hace una representación falsa sobre las características, ingredientes, usos, beneficios, alteraciones o cantidades de bienes, alimentos, servicios o propiedades o una representación falsa sobre el patrocinio, aprobación, estado, afiliación o conexión de una persona con ellos;
(f) Representa que los bienes son originales o nuevos si él sabe o debería saber que están deteriorados, alterados, recondicionados, reclamados, usados o de segunda mano;
(g) Representa que los bienes, alimentos, servicios o propiedades son de un estándar, calidad o grado particular, o que los bienes son de un estilo o modelo particular, si él sabe o debería saber que son de otro;
(h) Desacredita los bienes, servicios, propiedades o negocios de otro mediante una representación falsa o engañosa de hechos;
(i) Anuncia bienes, servicios o propiedades con la intención de no venderlos como se anuncian;
(j) Anuncia bienes o servicios con la intención de no satisfacer la demanda pública razonablemente esperable, a menos que el anuncio revele una limitación de cantidad;
(k) Anuncia bajo el disfraz de obtener personal de ventas cuando, de hecho, el propósito es vender primero un producto o servicio al solicitante de personal de ventas;
(l) Hace declaraciones falsas o engañosas de hechos con respecto al precio de bienes, servicios o propiedades o a los motivos, existencia o cantidades de reducciones de precio;
(m) No entrega al cliente al momento de una venta a plazos de bienes o servicios un pedido, contrato o recibo escrito que contenga el nombre y la dirección del vendedor, el nombre y la dirección de la organización que él representa y todos los términos y condiciones de la venta, incluida una descripción de los bienes o servicios, expresada en lenguaje legible, claro y sin ambigüedades;
(n) Emplea publicidad de “cebo y cambio”, que es publicidad acompañada de un esfuerzo para vender bienes, servicios o propiedades distintos a los anunciados o en términos distintos a los anunciados y que también está acompañada por una o más de las siguientes prácticas:
(I) Negarse a mostrar los bienes o propiedades anunciados o a ofrecer los servicios anunciados;
(II) Desacreditar de cualquier manera los bienes, propiedades o servicios anunciados o los términos de venta;
(III) Requerir ventas conexas u otras condiciones no reveladas para vender los bienes, propiedades o servicios anunciados;
(IV) Negarse a tomar pedidos para los bienes, propiedades o servicios anunciados para entrega dentro de un plazo razonable;
(V) Mostrar o demostrar bienes, propiedades o servicios defectuosos que son inutilizables o imprácticos para los fines establecidos en el anuncio;
(VI) Aceptar un depósito para los bienes, propiedades o servicios y, posteriormente, cambiar el pedido de compra a bienes, propiedades o servicios de precio más alto; o
(VII) Incumplimiento de entregar los bienes, propiedades o servicios dentro de un plazo razonable o de hacer un reembolso por ellos;
(o) Sabiendo, no identifica los bienes dañados por inundación o dañados por agua en cuanto a tales daños;
(p) Solicita puerta a puerta como vendedor, a menos que el vendedor, dentro de los treinta segundos después de comenzar la conversación, se identifique a sí mismo o a sí misma, a quién representa y el propósito de la llamada;
(p.3) a (p.7) Derogado.
(q) Idear, preparar, establecer, operar, publicitar mediante anuncios o promover cualquier esquema de promoción piramidal.(r) Representa o de otra manera garantiza que los bienes o servicios están garantizados sin revelar claramente y de manera conspicua la naturaleza y alcance de la garantía, cualquier condición material o limitaciones en la garantía impuestas por el garante, la forma en que el garante realizará y la identidad de dicho garante. Cualquier representación de que los bienes o servicios están “garantizados por la vida” o tienen una “garantía de por vida” debe contener, además de los otros requisitos de este párrafo (r), una divulgación conspicua del significado de “vida” o “por vida” tal como se usa en tal representación (ya sea la del comprador, los bienes o servicios, o de otra manera). No se deben usar garantías que bajo condiciones normales no se puedan cumplir prácticamente o que sean por un período de tiempo tan largo o de otra manera de tal naturaleza que tengan la capacidad y tendencia de engañar a los compradores o compradores potenciales para que crean que los bienes o servicios garantizados tienen un mayor grado de servicio, durabilidad o capacidad de rendimiento en el uso real que es cierto en realidad. Las disposiciones de este párrafo (r) se aplican no solo a las garantías sino también a las garantías, a la renuncia de garantías, a las supuestas garantías y garantías y a cualquier promesa o representación en la naturaleza de una garantía o garantía; sin embargo, estas disposiciones no se aplican a ninguna referencia a una garantía en un eslogan o anuncio siempre que no haya garantía o garantía de mercancías específicas u otros bienes.
(u) No revela información material sobre bienes, servicios o propiedad que se conocía en el momento del anuncio o venta si tal omisión de información se pretendía para inducir al consumidor a entrar en una transacción;
(v) Desembolsa fondos en relación con una transacción inmobiliaria en violación de la sección 38-35-125 (2), C.R.S.;
(x) Viola las disposiciones de los artículos 6-1-203 a 6-1-205 o de la parte 7 de este artículo;
(y) No informa claramente y de manera destacada inmediatamente junto o después de la descripción de cualquier artículo o premio que recibirá cualquier persona el valor de venta real de cada artículo o premio que se otorgará. Para los fines de este párrafo (y), el valor de venta real es el precio al que se hicieron ventas sustanciales del artículo en el área comercial de la persona o en el área comercial en la que se recibirá el artículo o premio dentro de los últimos noventa días o, si no se hicieron ventas sustanciales, el costo real del artículo o premio para la persona en cuyo nombre se lleve a cabo cualquier concurso o promoción. excepto que, siempre que el costo real del artículo para el proveedor sea menor de quince dólares por artículo, se puede hacer una divulgación de que “el costo real para el proveedor es menor de quince dólares” en lugar de divulgar el costo real. Las disposiciones de este párrafo (y) no se aplicarán a una promoción que esté solicitando la venta de un periódico, revista o publicación de circulación general, o a una promoción que solicite la venta de libros, discos, cintas de audio, discos compactos o videos cuando el promotor permita al comprador revisar la mercancía sin obligación durante al menos siete días y proporcione un reembolso completo dentro de los treinta días posteriores a la recepción de la mercancía devuelta o cuando una operación de club de membresía esté en conformidad con las reglas y regulaciones de la Comisión Federal de Comercio contenidas en 16 CFR 425.
(z) Se niega o no obtiene todas las licencias o permisos gubernamentales requeridos para realizar los servicios o para vender los bienes, alimentos, servicios o propiedad según lo acordado o contratado con un consumidor;
(aa) No cumple con las disposiciones del artículo 11 del título 42, C.R.S., en relación con la emisión, fabricación, suministro, venta o oferta de venta de un contrato de servicio de vehículo motorizado;
(cc) Se involucra en cualquier solicitud comercial por teléfono que constituya una práctica de telemercadeo ilegal tal como se define en la sección 6-1-304;
(ee) Viola intencionalmente cualquier disposición del artículo 10 del título 5, C.R.S.
(ee.5) a (ff) Revocado.
(gg) Ocultar o falsear a otra persona, un acreedor con garantía o un cesionario por el cual tal persona es retenida para recuperar bienes personales, ya sea que tal persona esté asegurada de acuerdo con la sección 4-9-629, C.R.S., o no presente tal fianza al fiscal general;
(hh) Violar cualquier disposición del artículo 16 de este título;
(ii) Revocado.
(jj) Representar a cualquier persona que haya ganado o sea elegible para ganar cualquier premio, premio o cosa de valor como resultado de un concurso, promoción, sorteo o sorteo, o que tal persona recibirá o será elegible para recibir bienes, servicios o propiedad gratuitos, a menos que, en el momento de la representación, la persona tenga la capacidad presente para suministrar tal premio, premio o cosa de valor;
(kk) Violar cualquier disposición del artículo 6 de este título;
(ll) Representar intencionalmente de forma falsa los resultados de una prueba de radón o la necesidad de mitigación de radón;
(mm) Violar la sección 35-27-113 (3) (e), (3) (f) o (3) (i), C.R.S.;
(nn) Revocado.
(oo) Incumplir con las disposiciones de la sección 35-80-108 (1) (a), (1) (b) o (2) (f), C.R.S.;
(pp) Violar el artículo 9 del título 42, C.R.S.;
(qq) Revocado.
(rr) Violar las disposiciones de la parte 8 de este artículo;
(ss) Violar cualquier disposición de la parte 33 del artículo 32 del título 24, C.R.S., que se aplique a la instalación de casas manufacturadas;
(tt) Violar cualquier disposición de la parte 9 de este artículo;
(uu) Violar la sección 38-40-105, C.R.S.;
(vv) Violar la sección 12-55-110.3, C.R.S.;
(ww) Violar cualquier disposición de la sección 6-1-702;
(xx) Violar cualquier disposición de la parte 11 de este artículo;
(yy) Revocado.
(zz) Violar cualquier disposición de la sección 6-1-717;
(aaa) Violar cualquier disposición de la sección 12-61-904.5, C.R.S.;
(bbb) Violar cualquier disposición de la sección 12-61-905.5, C.R.S.;
(ccc) Violar las disposiciones de la sección 6-1-722;
(ddd) Violar la sección 6-1-724;
(eee) Violar la sección 6-1-701;
(fff) Violar la sección 6-1-723;
(ggg) Violar la sección 6-1-725;
(hhh) Representar intencionalmente que el cáñamo, el aceite de cáñamo o cualquier derivado de una planta de cáñamo constituye marihuana al por menor o marihuana médica a menos que cumpla plenamente con la definición de tales productos de conformidad con la sección 12-43.4-103 (15), C.R.S., o la sección 12-43.3-104 (7), C.R.S.;
(iii) Entrar intencionalmente o intentar hacer cumplir un acuerdo con respecto a la recuperación de una oferta excesiva en una propiedad embargada si el acuerdo se refiere a la recuperación de fondos en posesión de:
(I) Un fideicomisario público antes de transferir los fondos al tesorero del estado de conformidad con la sección 38-38-111, C.R.S.; o
(II) El tesorero del estado y no cumple con los requisitos para tal acuerdo según lo especificado en la sección 38-13-128.5, C.R.S.
(jjj) Viola la sección 6-1-726.
(2) La evidencia de que una persona ha participado en una práctica comercial engañosa será prima facie evidencia de intención de dañar a los competidores y de destruir o disminuir sustancialmente la competencia.
(3) Las prácticas comerciales engañosas enumeradas en esta sección son adicionales y no limitan los tipos de prácticas comerciales injustas accionables en el derecho común o bajo otras leyes de este estado.
Vea también Crowe v. Tull, (Tribunal Supremo de Colorado, 2006) 126 P.3d 196; vea también Shekarchian v. Maxx Auto Recovery, Inc., (Colo.App. 2019) COA 60, — P.3d —.
- Código Revisado de Colorado 18-4-401(4). Antes del 1 de marzo de 2022, el robo con un valor inferior a $50 era un delito menor. SB21-271.
- CRS 18-6.5-102
- CCPA 6-1-114
- CCPA 6-1-112